區(qū)塊鏈金融犯罪的現(xiàn)狀與特點(diǎn)
——以2017-2019年44例區(qū)塊鏈相關(guān)金融犯罪為研究樣本

陳 卓

（澳門科技大學(xué)法學(xué)院 澳門 999078）

區(qū)塊鏈的興起與發(fā)展

區(qū)塊鏈?zhǔn)且环N去中心化、不可篡改、可追溯、多方共同維護(hù)的分布式數(shù)據(jù)庫(kù)，不僅可以為數(shù)字活動(dòng)的生成與交易上提供技術(shù)支持，更是在金融行業(yè)、公司管理等行業(yè)得到運(yùn)用。在金融領(lǐng)域，區(qū)塊鏈被視為行業(yè)內(nèi)的巨大創(chuàng)新，區(qū)塊鏈可解決信用問題、唯一性問題和點(diǎn)對(duì)點(diǎn)問題。2015年，由金融技術(shù)公司R3領(lǐng)導(dǎo)的區(qū)塊鏈聯(lián)盟宣布成立，目前已有包括花旗、匯豐等在內(nèi)的全球42家大型商業(yè)銀行（金融集團(tuán)）加入該聯(lián)盟。在國(guó)際性的區(qū)塊鏈技術(shù)普及背景之下，我國(guó)也在區(qū)塊鏈技術(shù)的探索與研發(fā)上做出了努力。2020年4月，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)區(qū)塊鏈研究工作組發(fā)布《中國(guó)區(qū)塊鏈金融應(yīng)用與發(fā)展研究報(bào)告（2020）》，肯定了區(qū)塊鏈技術(shù)都我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要作用，指出金融行業(yè)將是區(qū)塊鏈技術(shù)探索的重點(diǎn)領(lǐng)域，同時(shí)也提出區(qū)塊鏈與金融的融合尚處于較為初步的階段，仍需要技術(shù)與實(shí)務(wù)的進(jìn)一步融合。

除了對(duì)區(qū)塊鏈發(fā)展態(tài)勢(shì)的持樂觀態(tài)度意外，對(duì)區(qū)塊鏈可能帶來的社會(huì)問題也要納入發(fā)展規(guī)劃的考慮之中。在區(qū)塊鏈技術(shù)尚未普及、公眾對(duì)區(qū)塊鏈認(rèn)知不明確的環(huán)境下，不法分子以“區(qū)塊鏈”為噱頭實(shí)施犯罪活動(dòng)，發(fā)行“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”等吸收資金，侵害公眾合法權(quán)益。此類犯罪活動(dòng)只是冠以區(qū)塊鏈名義騙取公眾信任而不采用實(shí)質(zhì)的區(qū)塊鏈技術(shù)，不僅會(huì)對(duì)區(qū)塊鏈技術(shù)與金融行業(yè)的融合帶來阻礙，還會(huì)逐步降低公眾對(duì)區(qū)塊鏈技術(shù)的接受度，影響國(guó)家區(qū)塊鏈發(fā)展的長(zhǎng)遠(yuǎn)布局。

區(qū)塊鏈相關(guān)犯罪的現(xiàn)狀

區(qū)塊鏈相關(guān)犯罪的實(shí)踐樣態(tài)

本文以“區(qū)塊鏈”“刑事案件”“刑事一審”“判決書”為關(guān)鍵詞，在中國(guó)裁判文書網(wǎng)查早到2017-2019年，包含相關(guān)關(guān)鍵詞的案件共65例，排除不相關(guān)案件——如某區(qū)塊鏈公司法人涉嫌貪污受賄、行為人將非法所得用于區(qū)塊鏈投資等21例，最終篩選得符合本文研究?jī)?nèi)容的案件共44例。

涉區(qū)塊鏈常見罪名

（1）組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪：組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪多按照一定順序組成層級(jí)，不斷發(fā)展下線，吸取社會(huì)資金，涉案范圍廣，涉案金額高，社會(huì)危害極大。在作案手段上，有14案涉及數(shù)字貨幣的問題，15例案件中存在使用區(qū)塊鏈網(wǎng)頁、區(qū)塊鏈APP、區(qū)塊鏈平臺(tái)的問題，12例案件均注冊(cè)設(shè)立區(qū)塊鏈公眾、基金會(huì)、協(xié)會(huì)，有23案以“微信”等社交軟件拉攏下線、廣告宣傳。總體上，組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)的隱蔽性、迷惑性強(qiáng)，犯罪集團(tuán)組織結(jié)構(gòu)龐大，社會(huì)危害性極大，是犯罪分子借用“區(qū)塊鏈”名義實(shí)施非法活動(dòng)中最常見的方式，也是社會(huì)公眾最需要提高警惕的罪名。

（2）非法吸收公眾存款罪：非法吸收公眾存款罪共10例。在作案手段上，有3案涉及數(shù)字貨幣的問題，有5案的犯罪分子稱自己使用區(qū)塊鏈技術(shù)，有5案的犯罪分子注冊(cè)成立了區(qū)塊鏈公司文。因其并未以“組織層級(jí)”的形式進(jìn)行擴(kuò)散出現(xiàn)，涉案人數(shù)較少，平均涉案金額略微低于“組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪”，1000萬以下案件占比50%，1000萬-5000萬的案件占比30%，5000萬-1億的案件占比20%，但是人均直接涉案金額較高，案件中普遍存在的現(xiàn)象是：僅幾個(gè)作案人員，吸收非法資金便高達(dá)百萬、千萬。相比組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪中犯罪人通過直接、間接發(fā)展下線層層收取利潤(rùn)的方式，此類犯罪的涉眾性略低，但是社會(huì)危害性仍不可小視。

（3）集資詐騙與詐騙罪：樣本中包含詐騙罪7例，涉案金額均在1000萬以內(nèi)，在作案手段上亦借用區(qū)塊鏈技術(shù)、區(qū)塊鏈公司的噱頭，在作案過程中，通過編造虛構(gòu)區(qū)塊鏈項(xiàng)目、虛擬貨幣買賣，使被害人產(chǎn)生虛假認(rèn)識(shí)，交付資金。集資詐騙也使用類似手段，社會(huì)危害性不容忽視。

區(qū)塊鏈相關(guān)犯罪的特點(diǎn)

借區(qū)塊鏈名義實(shí)施的犯罪在主觀方面具有利用區(qū)塊鏈吸收資金并非法占有的目的，同時(shí)，犯罪人區(qū)塊鏈技術(shù)并不熟悉，但是內(nèi)心認(rèn)定“區(qū)塊鏈”是當(dāng)下金融領(lǐng)域的潮流，更加容易得到社會(huì)公眾的認(rèn)可，犯罪故意明顯。在客觀上，犯罪人并未真正使用區(qū)塊鏈技術(shù)，只是利用“區(qū)塊鏈”做掩護(hù)，利用國(guó)家加快發(fā)展區(qū)塊鏈技術(shù)的政策，虛構(gòu)項(xiàng)目?jī)?nèi)容，打著“區(qū)塊鏈”幌子實(shí)施犯罪。通過分析，可以將區(qū)塊鏈相關(guān)犯罪的特點(diǎn)歸納為以下幾方面：

第一，網(wǎng)絡(luò)化明顯。計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)具有極高的便捷性和高效性，極大地改變了人們傳統(tǒng)的工作、交流、消費(fèi)方式，也成為新型犯罪主要使用的作案工具。在區(qū)塊鏈相關(guān)犯罪案件中，幾乎所有犯罪者都選擇了互聯(lián)網(wǎng)作為其擴(kuò)大作案范圍的媒介，包括建立“區(qū)塊鏈”網(wǎng)站，開發(fā)“區(qū)塊鏈”APP及數(shù)字貨幣網(wǎng)上支付平臺(tái)，通過網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)發(fā)布廣告，通過社交平臺(tái)發(fā)展下線等方式，使得犯罪的跨地域性、輻射性、快捷性及更強(qiáng)，受害群體范圍更廣，防治難度加大。

第二，欺騙性強(qiáng)。區(qū)塊鏈并不是簡(jiǎn)簡(jiǎn)單單的以“虛擬貨幣”為內(nèi)容的新型金融模式，區(qū)塊鏈其本質(zhì)上是一種不依賴第三方，經(jīng)由自身分布式節(jié)點(diǎn)進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)的存儲(chǔ)、驗(yàn)證和傳遞的技術(shù)，這種信用度極高的技術(shù)成為犯罪人宣傳的主要噱頭，犯罪人大量注冊(cè)設(shè)立區(qū)塊鏈公司、開設(shè)區(qū)塊鏈項(xiàng)目、建立區(qū)塊鏈協(xié)會(huì)，大量聲稱其技術(shù)的先進(jìn)，對(duì)于缺乏金融知識(shí)的公眾來說不具有充足的信息會(huì)極具欺騙性。

第三，隱蔽性好。此類犯罪大多會(huì)注冊(cè)公司、注冊(cè)網(wǎng)站，但其實(shí)際運(yùn)營(yíng)內(nèi)容及業(yè)務(wù)與公司注冊(cè)時(shí)標(biāo)明的業(yè)務(wù)存在明顯差距，市場(chǎng)、金融等有關(guān)部門難以進(jìn)行監(jiān)管。在犯罪過程中，除非受害人因資金鏈斷裂而報(bào)警或在運(yùn)營(yíng)過程中被他人舉報(bào)，否則公安機(jī)關(guān)等犯罪偵查部門難以主動(dòng)發(fā)現(xiàn)并查處。

第四，涉及范圍廣。打著“區(qū)塊鏈”幌子實(shí)施犯罪的案件大多涉及“組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪”“非法吸收公眾存款罪”等涉眾型罪名，甚至某些案件中的受害者多達(dá)千人以上，涉及多個(gè)省、自治區(qū)、直轄市。

注釋

[1]孫國(guó)茂．區(qū)塊鏈技術(shù)的本質(zhì)特征及其金融領(lǐng)域應(yīng)用研究[J]理論學(xué)刊，2017(02)

[2]中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)區(qū)塊鏈研究工作組．中國(guó)區(qū)塊鏈金融應(yīng)用與發(fā)展研究報(bào)告（2020）

[3]黃寶琦．區(qū)塊鏈技術(shù)下互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)傳統(tǒng)金融模式的影響和建議[J]金融視線，2018(12)