詐騙新道具：“押款箱”

許一欣 楊葉

家有資產(chǎn)上億，因深陷訴訟被法院“查封”上千萬現(xiàn)金，急需借款疏通關(guān)系解封，現(xiàn)在借款1萬以后還10萬，還有法院貼上封條的“押款箱”做擔(dān)保……殊不知，這是一個精心策劃的騙局。5月9日，江蘇省淮安經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)檢察院對廖思文、李明亮以涉嫌詐騙罪提起公訴。

打造上億資產(chǎn)人設(shè)

2017年初，廖思文的朋友小偉找到他，請他出面找李明亮借錢。小偉自稱和李明亮太熟悉，礙于面子不好意思開口借錢。后廖思文以其名義寫下了借條，小偉作為擔(dān)保人向李明亮借了10萬元。沒想到小偉拿到錢以后就翻臉不認(rèn)賬了，廖思文多次向小偉催要未果，無奈之下扣了小偉的車。小偉就此起訴了廖思文，要求廖思文歸還車輛，法院判決廖思文敗訴。

為了還債，廖思文四處借錢，從同學(xué)錢東海手中借了10余萬元高利貸，后因利滾利越欠越多，拆東墻補(bǔ)西墻也沒能補(bǔ)上窟窿，還欠下其他外債40余萬元。

一天，廖思文在翻看法院給自己的判決書時，想到自己被朋友坑了一把，是不是也可以通過虛假官司騙人錢財呢？就此廖思文開始籌劃騙局。

2017年5月，廖思文從五金市場購買了工具箱，里面鋪滿了從地攤上買的冥幣，最上面擺上兩張真的百元大鈔，又買了電子控制開關(guān)，并偽造法院封條貼在箱子外面。

做了這個“押款箱”以后，廖思文對外宣稱父母在上海做生意炒股掙了一個多億，現(xiàn)在有個官司在淮安市淮安區(qū)法院，父母7000多萬元都交給了他，但因先前敗訴了官司，淮安區(qū)法院將他的現(xiàn)金查封了，只有不斷向法官交錢疏通關(guān)系才能解凍賬戶資金。

廖思文向錢東海借錢時允諾，借1萬，還10萬，還拿了幾個“押款箱”給他，告訴錢東海這是法院查封他的現(xiàn)金，每個箱子上面都有鎖，里面有報警器和定位，官司結(jié)束前不能打開，只有法院專門的設(shè)備才能解除警報和開鎖，私自打開要承擔(dān)嚴(yán)重的法律后果。

“他曾經(jīng)把裝錢的箱子打開一個縫給我看，我看到里面有白色的貼條還有遮板，遮板下面確實是現(xiàn)金，我就覺得他靠譜，現(xiàn)金放在我家里，我還怕他還不了錢嗎？”錢東海相信了廖思文。

找搭檔冒充法官

2018年4月，為了讓錢東海相信他真的在法院打官司，也為了拖延時間，讓騙局更加可信，廖思文找到李明亮，請他幫忙冒充淮安區(qū)法院執(zhí)行庭王庭長。此時廖思文還欠著李明亮六七萬，李明亮想要快點(diǎn)拿回自己的錢，便答應(yīng)了廖思文的請求。

一場聯(lián)袂雙簧好戲上演了。李明亮搖身變成了淮安區(qū)法院執(zhí)行庭王庭長，在電話中廖思文詢問李明亮假扮的“王庭長”，案件辦到哪一步了、還要走什么流程等?！巴跬ラL”假模假樣地告訴廖思文，案件正在辦理，要再等一段時間，還需要花點(diǎn)錢疏通一下。廖思文將與“王庭長”的通話錄了下來，錢東海聽了錄音之后更加深信不疑。

2018年11月，廖思文安排錢東海與“王庭長”見面，觥籌交錯間“王庭長”又談了談廖思文的案件，還提到了淮安市有個新能源項目，讓廖思文投資兩千萬。錢東海聽了也心動不已，憧憬著廖思文資金解凍以后自己也可以分一杯羹。

就這樣，廖思文不斷從錢東海手中借錢，也不斷拿“押款箱”給錢東海，允諾資金解凍后一次性給錢東海500萬元現(xiàn)金。廖思文還會向錢東海出示蓋有法院印章的保全單、銀行存繳的回執(zhí)單。

兩年多時間里，錢東海甚至賣掉自己一輛轎車，借款給廖思文。有一段時間錢東海手里沒錢了，便詢問廖思文能否把“押款箱”拆了，把錢先拿出來用。廖思文為了穩(wěn)住錢東海，便將“王庭長”帶到了錢東海家?！巴跬ラL”帶了一臺筆記本電腦，假裝操作一番說屏蔽了“押款箱”的信號，并再次強(qiáng)調(diào)“押款箱”不可以拆封。

截至案發(fā)，廖思文前后一共給了錢東海182個“押款箱”，從錢東海手中騙到了86萬元。

招搖撞騙案發(fā)

騙局進(jìn)展順利，廖思文心態(tài)也發(fā)生巨大的變化，他覺得做一個“押款箱”是騙，做十個“押款箱”也是騙，錢來得實在太容易了，通過同樣手段，他聯(lián)合李明亮又陸續(xù)騙了7人。為了圖省事，廖思文甚至在一部分箱子里直接裝了泥土和白紙。廖思文大肆揮霍騙取來的錢財，在某網(wǎng)絡(luò)平臺打賞主播就花了近30萬元。

2019年10月，廖思文仍以在淮安區(qū)法院有民事案件未結(jié)，需要花錢處理為由，騙了小齊25萬元，并陸續(xù)給了小齊16個“押款箱”。

“他告訴我這些都是被法院保全的現(xiàn)金，還給我看了法院的財產(chǎn)保全單，保單上顯示淮安區(qū)法院凍結(jié)中國銀行卡163萬元，現(xiàn)金押款450萬元，還有一輛大眾牌途觀轎車都進(jìn)行了保全，解凍日期是10月26日?！毙↓R以為，廖思文案件結(jié)束后，他會把所謂被法院扣押的途觀汽車贈送給自己。

很快到了月底，廖思文一直沒還上錢。小齊坐不住了，打電話詢問淮安區(qū)法院是否有廖思文的案子，還向中國銀行核實了是否有電子回執(zhí)單，答案都是否定的。小齊強(qiáng)行打開其中一個“押款箱”，發(fā)現(xiàn)只有表面兩張100元面值的人民幣是真的，其他都是冥幣。

2019年11月7日，小齊報警，當(dāng)日公安機(jī)關(guān)將廖思文抓獲。案發(fā)后，民警通知錢東海等人，他們?nèi)圆幌嘈胚@是一場騙局。

經(jīng)審查，廖思文涉嫌詐騙數(shù)額205.87萬元，數(shù)額特別巨大，面臨較重刑罰；李明亮涉嫌詐騙數(shù)額10.62萬元。

檢察官提醒，所謂法院定位報警的“押款箱”并不存在，本案被害人本可通過銀行核實存單真?zhèn)?，或通過法院、中國裁判文書網(wǎng)查詢生效判決的相關(guān)信息，在遇到不切實際的高收益時要保持警惕，通過官方渠道核實信息，以免受騙，避免不必要的財產(chǎn)損失。 （檢察日報）

法律咨詢 借款用于賭博可否起訴索還

【案例】去年5月，同事李某向我借錢10萬元并說“去澳門賭一把”。我礙于情面借給他10萬元，并約定一個月后還款，利息按2分計算。沒想到，李某在澳門輸個精光，我催他還錢，他卻說賭博之債不用還。請問，我能到法院起訴李某還錢嗎？

【法官說法】我國民法通則第九十條規(guī)定：合法的借貸關(guān)系受法律保護(hù)。最高人民法院《關(guān)于審理民間借貸案件的若干意見》第十一條規(guī)定：出借人明知借款人是為了進(jìn)行非法活動而借款的，其借貸關(guān)系不予保護(hù)。對雙方的違法借貸行為，可按照民法通則第一百三十四條第三款及《關(guān)于貫徹執(zhí)行〈中華人民共和國民法通則〉若干問題的意見（試行）》第一百六十三條、一百六十四條的規(guī)定予以制裁。

本案中，李某借錢時明確表示要拿借款去賭博，而你依然借錢給他，故你們之間的借貸行為不受法律保護(hù)，你無法起訴李某歸還10萬元借款。