大學(xué)生網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的相關(guān)特征分析*

李益軍 邱明月

南京森林警察學(xué)院，江蘇 南京 210023

一、研究背景

隨著大數(shù)據(jù)技術(shù)與物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展，犯罪形式與犯罪類別也發(fā)生著轉(zhuǎn)變，網(wǎng)絡(luò)詐騙與傳統(tǒng)的詐騙的形式和手段不同，他們利用網(wǎng)絡(luò)，針對大學(xué)生這一單純?nèi)后w，通過新興技術(shù)獲取大學(xué)生的信息，以達(dá)到精準(zhǔn)欺詐的目的。大學(xué)生正處于青春期，興趣愛好廣泛且對于新興事物的接收能力較強(qiáng)。但是由于大學(xué)生的社會閱歷不足，一旦外界信息與他們自身的認(rèn)知和價值觀相一致，他們就會把它當(dāng)做正確的信息來接收，因此很容易相信他人的言論與引導(dǎo)。大學(xué)生的愛好廣泛且上網(wǎng)時間普遍比較長，同時他們對網(wǎng)絡(luò)新鮮事物好奇心很強(qiáng)，所以對一些新型的詐騙手段不易察覺，而以為是一種互聯(lián)網(wǎng)的新興產(chǎn)物或者商業(yè)模式的創(chuàng)新。由于大學(xué)生經(jīng)常性的上網(wǎng)行為且自身防范意識不強(qiáng)，導(dǎo)致他們每天的上網(wǎng)的信息以及各種個人信息容易被他人通過非法方式獲取，由此判斷出他們的身份、偏好、用戶習(xí)慣等，犯罪分子會專門針對大學(xué)生制作虛假欺詐事件或者圈套，讓大學(xué)生上當(dāng)受騙，從而獲取非法利益。所以，我們應(yīng)該加強(qiáng)大學(xué)生的網(wǎng)絡(luò)防詐騙宣傳和教育力度，在新生剛?cè)雽W(xué)的時候就進(jìn)行各種宣傳，做到全方位的網(wǎng)絡(luò)防詐騙教育，防止大學(xué)生上當(dāng)受騙。

本文通過對大學(xué)生受騙的網(wǎng)絡(luò)詐騙方式、發(fā)案時間、作案手法等相關(guān)特征進(jìn)行研究，為防范大學(xué)生網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的相關(guān)策略措施提供數(shù)據(jù)支撐與科學(xué)依據(jù)，以降低類似的案件發(fā)生概率，維護(hù)良好的網(wǎng)絡(luò)使用環(huán)境。

二、相關(guān)研究

由于互聯(lián)網(wǎng)時代的飛速發(fā)展，傳統(tǒng)的犯罪類型逐漸轉(zhuǎn)向新型網(wǎng)絡(luò)犯罪，導(dǎo)致近年來網(wǎng)絡(luò)詐騙案件頻發(fā)。在知網(wǎng)搜索“大學(xué)生詐騙”為主題進(jìn)行文獻(xiàn)檢索發(fā)現(xiàn)，論文數(shù)量在2016年以前一直保持每年5篇不到的論文量，直到“徐某案”引發(fā)了全社會的重點關(guān)注，所以論文的數(shù)量也有了很大的提升。很多學(xué)者開始對大學(xué)生網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的相關(guān)特征與影響因素進(jìn)行探究。比如王飛等就大數(shù)據(jù)環(huán)境下大學(xué)生的網(wǎng)絡(luò)詐騙現(xiàn)狀及防范策略進(jìn)行分析，重點研究了當(dāng)代大學(xué)生的顯著特點與受騙原因，以及此類案件的防范對策［1］。李珊珊根據(jù)大數(shù)據(jù)環(huán)境下網(wǎng)絡(luò)詐騙的特征分析以及大學(xué)生受到網(wǎng)絡(luò)詐騙的原因進(jìn)行分析，還針對高校大學(xué)生的網(wǎng)絡(luò)欺詐類型進(jìn)行分析，以及提出具體的思想政治教育對策［2］。也有學(xué)者對詐騙案件與受害者之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系進(jìn)行研究，李曉冰基于Aprior算法對詐騙案件進(jìn)行關(guān)聯(lián)規(guī)則的挖掘研究，得出發(fā)案時間為中午且地點在銀行的詐騙案件，損失都比較嚴(yán)重的關(guān)聯(lián)規(guī)則［3］。李爽設(shè)計了基于卷積神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)對電信詐騙案件識別分類器，通過對電信用戶話單數(shù)據(jù)的學(xué)習(xí)，挖掘詐騙用戶通話數(shù)據(jù)特征并識別詐騙用戶的行為［4］。所以，本文由大學(xué)生電信詐騙案件的基本特征分析逐步轉(zhuǎn)向深層次的案件挖掘，進(jìn)一步對大學(xué)生電信詐騙案件內(nèi)部因素的關(guān)聯(lián)規(guī)則進(jìn)行挖掘。

三、大學(xué)生電信詐騙案件的統(tǒng)計分析

（一）案發(fā)時間

圖1 9月1號開學(xué)后每周的大學(xué)生電信詐騙案件發(fā)案數(shù)量

以9月1號為開學(xué)日期，按周來分析大學(xué)生詐騙案件的發(fā)案時間規(guī)律。由圖1可知，開學(xué)后每周均有大學(xué)生電信詐騙案件的發(fā)生，且案發(fā)數(shù)量都較大。大學(xué)開學(xué)之際學(xué)生往往會帶著本學(xué)期的生活費、學(xué)雜費等來開學(xué)報到，于是很多犯罪分子利用大學(xué)生自我保護(hù)意識薄弱、社會經(jīng)驗不足、經(jīng)常上網(wǎng)等行為特點，在短時間內(nèi)達(dá)到精準(zhǔn)欺騙的目的。學(xué)校及相關(guān)教育部門應(yīng)該在平時的反詐騙宣傳教育工作之外，在開學(xué)季的前兩個月，強(qiáng)化大學(xué)生的網(wǎng)絡(luò)安全教育，讓學(xué)生掌握必要的詐騙防范措施，減少或者杜絕大學(xué)生電信詐騙現(xiàn)象發(fā)生。

（二）案發(fā)時長

圖2 大學(xué)生電信詐騙案件的案發(fā)天數(shù)統(tǒng)計

圖3 大學(xué)生電信詐騙案件（一天內(nèi)案發(fā)）的時間統(tǒng)計

根據(jù)對比發(fā)案時間的上限與下限可知，一般的大學(xué)生電信詐騙受害案件都發(fā)生在一天以內(nèi)（如圖2所示）。在一天內(nèi)案發(fā)的案件當(dāng)中，案件數(shù)量最多的案件時長為60分鐘，即一小時犯罪嫌疑人對大學(xué)生受害人實施了整個詐騙行為的案件數(shù)量最多。此外，受騙過程時長集中在120分鐘、30分鐘和20分鐘（如圖3所示）。由此可見，大學(xué)生電信詐騙案件的案發(fā)時間非常短，一旦進(jìn)入設(shè)計好的欺詐圈套，在很短的時間就會被詐騙。

（三）報案時間

電信詐騙大學(xué)生受害人在發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙后會選擇報警，但分析數(shù)據(jù)表明，并不是所有人都會在第一時間選擇向警方求助。對比發(fā)案時間下限與報案時間，即受害人被設(shè)計詐騙后發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙，隨即報警的時間間隔。數(shù)據(jù)表明大部分人都會在一天內(nèi)選擇迅速報警，概率達(dá)77%，一周內(nèi)報警的受害人達(dá)到96%。通過了解民警辦案經(jīng)驗可知，一般的電信詐騙案件中，受害人的資金轉(zhuǎn)入犯罪嫌疑人相關(guān)賬戶后的1小時內(nèi)，是攔截資金流的黃金時間。所以，在今后的電信詐騙相關(guān)宣傳中，更應(yīng)該加強(qiáng)宣傳報警時間的有效性，以最快的速度挽回受害人的經(jīng)濟(jì)損失。

結(jié)合2014-2018年9、10兩月份的案件數(shù)據(jù)分析發(fā)現(xiàn)，下午和晚上為案件的高發(fā)時段。其中下午（14：00-18：00）占比28%，晚上（18：00-24：00）占比47%。這也與大學(xué)生的網(wǎng)上作息時間密切相關(guān)，大學(xué)生一般習(xí)慣于下午至晚上在電腦上查閱資料與娛樂。與案件的發(fā)案時間相對應(yīng)，大學(xué)生電信詐騙案件中大學(xué)生的報警時間也大多集中在下午和晚上。

（四）詐騙金額

根據(jù)2011年《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》規(guī)定：詐騙公私財物價值3000元-10000元以上、30000元至100000元以上、500000元以上的，應(yīng)當(dāng)分別認(rèn)定為刑法第二百六十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”、“數(shù)額巨大”、“數(shù)額特別巨大”。所以，對于一般的網(wǎng)絡(luò)詐騙案件起邢點是3000元，小于3000元則依照規(guī)定進(jìn)行治安處罰。本文依據(jù)以上規(guī)定對大學(xué)生電信詐騙案件中的詐騙金額進(jìn)行歸類。由圖4可知，大學(xué)生電信詐騙案件中被詐騙金額達(dá)到治安處罰條例的占47%，詐騙金額在3000元-30000元達(dá)到數(shù)額較大的案件比例為48%。由此可見，大學(xué)生電信詐騙案件中小金額的詐騙案件數(shù)量占絕大多數(shù)，犯罪金額巨大以及特別巨大的占比不多。

圖4 大學(xué)生電信詐騙案件損失金額統(tǒng)計

（五）詐騙案件類別

在統(tǒng)計的大學(xué)生電信詐騙案件中，網(wǎng)絡(luò)詐騙占總體電信詐騙案件總量的77%，電話詐騙占20%，還有3%的案件為短信詐騙。由此可知，由于大學(xué)生的上網(wǎng)習(xí)慣以及自身保護(hù)意識不強(qiáng)等原因，造成了網(wǎng)絡(luò)詐騙占據(jù)著大學(xué)生電信詐騙案件的主要案件分類，后續(xù)本文也主要著手分析大學(xué)生網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的相關(guān)因素與特征描述。分析網(wǎng)絡(luò)詐騙案件可知，詐騙方式以網(wǎng)絡(luò)購物占比最大，達(dá)案件總數(shù)的44.3%，這也與大學(xué)生的網(wǎng)絡(luò)購物行為頻繁相關(guān)。其次為銀行卡案件（15.06%）與冒充熟人（10.51%），這也多與大學(xué)生自身防范意識不高，容易輕信他人有關(guān)。其中，冒充熟人這一作案手法在電話詐騙中也占有一定比重，嫌疑人往往自稱政府的工作人員，學(xué)校的老師，快遞等服務(wù)人員騙取受害人信任，隨后讓受害人向相關(guān)賬戶轉(zhuǎn)賬以非法謀取利益。

四、基于Apriori關(guān)聯(lián)分析的大學(xué)生網(wǎng)絡(luò)詐騙案件挖掘

（一）關(guān)聯(lián)網(wǎng)狀圖

圖5 關(guān)聯(lián)網(wǎng)狀圖

通過顯示各分類變量之間相關(guān)關(guān)系強(qiáng)弱的網(wǎng)狀結(jié)構(gòu)圖，本文將案件類別、報案時段、報案時間（天、周）、處罰金額類別、開學(xué)周數(shù)等分類變量之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系顯示如圖5所示。圖中線條的粗細(xì)反映了兩變量之間頻數(shù)的大小，即相關(guān)關(guān)系的強(qiáng)弱。由關(guān)聯(lián)網(wǎng)狀圖可以直觀地顯示出，網(wǎng)絡(luò)詐騙與報案時間的第一周、第一天有強(qiáng)關(guān)聯(lián)關(guān)系，案件的處罰金額中治安處罰、數(shù)額較大。說明大學(xué)生受害人在發(fā)現(xiàn)自己被騙后都會選擇及時報警，且大學(xué)生網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的案件金額為多數(shù)在3萬元以下的小額詐騙居多。

（二）基于Apriori關(guān)聯(lián)分析的大學(xué)生網(wǎng)絡(luò)詐騙案件挖掘

關(guān)聯(lián)規(guī)則是通過分析數(shù)據(jù)，找到數(shù)據(jù)之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系的一種無監(jiān)督的數(shù)據(jù)挖掘算法。簡言之，就是由于某些事件的發(fā)生而引起另外一些事件的發(fā)生。Apriori是關(guān)聯(lián)規(guī)則的主要算法之一，屬于無指導(dǎo)學(xué)習(xí)方法，能夠有效揭示數(shù)據(jù)中隱含的關(guān)聯(lián)特征，揭示事物的內(nèi)在結(jié)構(gòu)。

由表1可知，通過Apriori關(guān)聯(lián)分析得出規(guī)則如下：當(dāng)報案時間為發(fā)案后第一天以外，且依據(jù)法律規(guī)定僅構(gòu)成治安違法行為，尚未構(gòu)成刑事犯罪的案件發(fā)生時，在眾多詐騙案件中，發(fā)生網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的置信度最高，為91.111%。當(dāng)報案時間為發(fā)案后第一天以外，且報案時間段為下午時，在眾多詐騙案件中，發(fā)生網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的置信度為87.654%，位居第二。以上兩種關(guān)聯(lián)性較強(qiáng)的關(guān)聯(lián)規(guī)則共同表明，在案發(fā)后一天以外報案，詐騙數(shù)額較小，尚不構(gòu)成犯罪，或發(fā)生在下午時分的詐騙案件，通常為網(wǎng)絡(luò)詐騙。

大學(xué)生網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中的受害人通常對0-3000元不等的小數(shù)額治安案件性質(zhì)的網(wǎng)絡(luò)詐騙行為較為大意。大學(xué)生普遍認(rèn)為小數(shù)額支付或借貸并不會對自身經(jīng)濟(jì)帶來嚴(yán)重后果，且小數(shù)額錢款尚屬于大學(xué)生日常生活中可接受范圍之內(nèi)。由此導(dǎo)致該受害群體通常在受到網(wǎng)絡(luò)詐騙后不能及時報警，一般會在一天后才會發(fā)覺其上當(dāng)受騙的事實，從而報警，但由于錯過黃金報案時間，會對警方的抓捕帶來一定困難。同時，下午至晚上的時段為此類網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的高發(fā)時段，這與日常上課時段的心態(tài)不無關(guān)系。通常在下午及晚上，在校大學(xué)生結(jié)束一天的學(xué)習(xí)生活，防范警惕意識下降使得嫌疑人最容易得手。

表1 基于Apriori關(guān)聯(lián)分析的大學(xué)生網(wǎng)絡(luò)詐騙案件挖掘與分析

五、總結(jié)

網(wǎng)絡(luò)詐騙呈現(xiàn)出多樣化、精準(zhǔn)化、病毒化傳播的發(fā)展趨勢。大學(xué)生作為網(wǎng)民的活躍力量，而且缺乏足夠的社會經(jīng)驗和理性思考，因此，在大數(shù)據(jù)時代，我們應(yīng)該利用好大數(shù)據(jù)技術(shù)，對大學(xué)生網(wǎng)絡(luò)詐騙的現(xiàn)狀與特征分析進(jìn)行深入全面的研究，以幫助大學(xué)生更加健康全面地學(xué)習(xí)與成長，培養(yǎng)高素質(zhì)的現(xiàn)代化人才。