加油充值卡“騙局”

南方周末記者 杜茂林 發自安徽合肥

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2017年，安徽合肥出現了一場售賣中石化特價加油充值卡的“騙局”。

2019年10月18日，合肥市包河區法院開庭審理這樁交易額超3億元的充值卡詐騙案。　　　南方周末記者　?　杜茂林　?　攝

貨真價實的充值卡，數額不小的利潤，精心編織的關系網……就像一堵無形的墻，在蘭鄭每次心生懷疑、想抽身離去時，都把他擋了回來。

“有人之所以會利用加油充值卡行騙，是因為充值卡非常容易套現，‘市場上也有很多黃牛售賣充值卡。”

“近兩年，利用加油充值卡進行詐騙的不少，這種卡不記名，所有人都可以用，市場大，流通速度也快。”2020年8月1日，中石化一中層干部告訴南方周末記者，中石化為此已發布了風險公告。

3年前，安徽合肥就出現了一場售賣中石化特價加油充值卡的“騙局”，與該中層干部當時所在的分公司有關。2019年2月，合肥市包河區檢察院已就這起涉嫌詐騙的案件提起公訴。

加油充值卡與加油卡不是一回事。這種卡并不能直接用來加油，持有者需要把卡里的金額充到加油卡里才能使用。

檢察機關指控，被告人徐白雪采用“平價買，低價賣”的手段，虛構有低價購買中石化特價加油充值卡的渠道，前后和10人交易三億多元，兌付了大部分之后，最終導致10人共損失5860.22萬元，損失最多的蘭鄭（化名），一個人就有5300萬元打了“水漂”。

合肥市包河區法院于2019年10月18日開庭審理此案，截至目前尚未宣判。

“為他而設”

發現被騙后兩年多，包公和關公，成了蘭鄭的精神寄托。

在包河區的辦公室里，他常常看著窗外發呆，窗外不遠處是包公園，室內擺放著新買的關公像。蘭鄭一邊祈求神明保佑，一邊求助辦案機關，但能要回錢的希望渺茫。

2017年4月，36歲的蘭鄭被卷進這場加油充值卡“騙局”。事后回想整個過程，他覺得整個“騙局”就是為他而設。

4月2日，蘭鄭接到了一位陌生女性的電話，對方自稱徐白雪，是蘭鄭一同學的朋友，手中有中石化的加油充值卡，可以低價賣給他。

愣了一下，蘭鄭在電話里說“我不認識你”。電話那邊說：“沒關系，我明天帶著加油充值卡直接到你公司來，見一面。你看合適，我們就合作。”

蘭鄭沒有回絕，也沒有答應。掛了電話。

蘭鄭的公司此前就通過網絡平臺分銷過加油充值卡、電話充值卡等業務。如果徐白雪口中的“特價充值卡”真實存在，利潤確實很大。

第二天一早，徐白雪就給蘭鄭打電話。由于時間久遠，蘭鄭忘記了很多當時的細節，他只記得，徐白雪給他打電話時，人已經在他公司樓下。

“年輕、干練、執行力強”，這是徐白雪留給蘭鄭的第一印象，她自稱是某省國土資源廳領導的女兒，本人是一知名房地產公司的股東、合肥天順置業有限公司執行董事等，家族是做石英砂生意的。

接著，言歸正傳。

28歲的徐白雪說自己有個朋友是中石化江蘇分公司的高層領導，還有一個朋友是退役將軍，兩人拿下了一個國家環保補貼項目，每年都有50億元補貼，但必須通過充值卡補貼給環保企業。環保企業沒有分銷能力，所以找到她的公司，以低價供貨，讓他們參與分銷。

當著蘭鄭的面，徐白雪給一個叫陳峰的人打了電話。她說“陳峰”就是她口中那位中石化江蘇分公司的高層領導，對方表示隨時可以供貨。后經南方周末記者了解，此人為徐白雪虛構。

4月6日，蘭鄭正式和徐白雪簽訂了合作協議。根據協議內容，徐白雪將以九折的價格向蘭鄭提供10萬元充值卡。5天后，徐白雪如約提供了10萬元充值卡。

隨著“第一桶金”到手，蘭鄭起初的不安煙消云散。僅在2017年4月間，他就從徐白雪手中購買了500萬元充值卡，折扣從九折變成了八八折。

“見招拆招”

蘭鄭的記憶里，徐白雪那段時間天天往他公司跑，見面就和他聊中石化江蘇分公司的幕后八卦。為了取得他的信任，有一次徐白雪還帶了一位年輕女士去了他的辦公室，說是中石化江蘇分公司某高層領導的“情人”。他上網搜到了這位領導的名字，還記下了他的樣子。

貨真價實的充值卡，數額不小的利潤，精心編織的關系網……就像一堵無形的墻，在蘭鄭每次心生懷疑、想抽身離去時，都把他擋了回來。

“這就像武術中的見招拆招，我懷疑什么，她馬上就會有相應的舉措。”2020年7月28日，蘭鄭向南方周末記者回憶，徐白雪經常會在他的辦公室里辦公，有一次，他問徐白雪怎么不回自己的辦公室，徐白雪的回答是：“公司最近在裝修，可能還需要一段時間。”

蘭鄭將信將疑，但也沒繼續問下去。徐白雪似乎察覺到了他的心思，沒過幾天，就問能不能在他們同一層樓租間辦公室。蘭鄭公司剛好有間空置的辦公室，就低價租給了徐白雪，她馬上雇了工程隊重新裝修。

經過前期試探，2017年5月2日，蘭鄭又以八八折的采購價購買了500萬充值卡。接下來，徐白雪和蘭鄭頻繁交易，不到一個月的時間里，累計金額就超過了2.3億元。

每次交易過程都很順利，蘭鄭的防備心也越來越弱。他不知道，一張更大的“網”在等他鉆進去。

還是在2017年5月，有一天，徐白雪再次找到蘭鄭，說中石化江蘇分公司領導對蘭鄭的公司不滿，原因是進貨量太小了，如果像這樣每次只進幾百萬的卡，50億補貼何時才能全部套現？

徐白雪接著提出，只要蘭鄭能拿出5000萬元采購充值卡，她可以幫蘭鄭爭取領導的支持，并以八三折的優惠價長期供貨。

蘭鄭馬上東拼西湊借了5000萬元，分批次轉給徐白雪。但這一次，蘭鄭沒有如愿等來等額的充值卡。

多次催促無果，但蘭鄭卻被徐白雪的一套說辭說服了。徐白雪解釋，充值卡之所以斷貨，是因為她的弟弟拿貨太多，引起了中石化江蘇分公司部分人員不滿，希望換個人去拿貨。后來，她又改口說不用去了，中石化要派人到公司“考察”，一旦通過可加快發貨。

這一次，徐白雪并非完全虛構。在她的策劃下，中石化南京分公司確有一領導去“考察”了蘭鄭的公司。徐白雪囑咐蘭鄭，見面時不要多問充值卡的事情，只要展現公司實力就行，其它的事她來負責。

2017年6月1日，上述領導到合肥考察，參觀了蘭鄭的公司，還和徐白雪等人在一家高檔飯店吃了飯。

南方周末記者從中石化內部知情人士處證實了這一過程屬實，但領導的考察動機并非如徐白雪所說。

真相是，該領導發現徐白雪頻繁從南京分公司拿充值卡以后，心生疑竇，好奇為什么會有人買這么多卡，于是主動找下屬詢問她的背景。得到的回答是，她在安徽有一家企業，一直替企業拿卡，估計是用來給員工發福利。

領導認為這個企業的確是個大客戶，還見了徐白雪一面，同時決定去合肥看一看，這就有了后來對蘭鄭的“考察”。

蘭鄭核實了領導的身份，又一起吃了飯，疑慮暫時被打消了。事實上，就像這位領導被“利用”一樣，蘭鄭同時也是被利用的“道具”。

領導離開合肥后，徐白雪仍沒有供貨，蘭鄭在不安中度過了7月。

為了讓蘭鄭放心，徐白雪又制作了一張提貨單，上面蓋有“中國石化銷售有限公司南京石油分公司”的公章，提貨單顯示，仍有1.6億多元特價卡未從該公司提取。該公章實際是花200元找人做的假章。與真公章相比，少了“江蘇”兩個字。

不過，這還是騙過了蘭鄭。其間，徐白雪多次當著他的面，和那個虛構的中石化領導通話。有時，他也會給蘭鄭退錢以供其周轉，共計退還了520萬元。

資金鏈斷裂

2017年9月，蘭鄭的債權人聽說這件事后，提醒他可能被騙，建議前往南京核實。

蘭鄭在南京見到了兩位中石化銷售公司的領導。一位是上述到他公司“考察”的，他表示自己跟徐白雪不熟，只是因為她買卡才認識，就見過兩三面。還有一位是徐白雪稱有“情人”的江蘇分公司高層領導，但此人說自己根本不認識徐白雪，建議蘭鄭報警。

傻了眼的蘭鄭還向去過他辦公室的那個“領導情人”核實，對方在電話里回復他：“徐白雪說什么你就信啊？”然后掛斷了電話。

2017年10月1日，徐白雪被合肥警方拘留。此前，已有9人前往合肥市包河區公安分局報案。在這些報案人的敘述中，故事情節和蘭鄭所言幾乎一樣。起初，他們都沒有懷疑徐白雪的身份，畢竟這是一位出入高檔小區、開著保時捷的女性，還認識眾多“大人物”。

但這些，都阻止不了資金鏈的斷裂。

徐白雪后來向警方供述，她與另外4人先后從江蘇、安徽、河南、浙江等多地原價購買加油充值卡，然后以折扣價銷售。

中石化江蘇銷售公司某零售中心主管向警方證實，2017年6月至9月，徐白雪等人僅從江蘇的營業點就購買了429504張充值卡，總計20719.65萬元。其中，徐白雪購買的金額為10584.35萬元。

2019年2月，合肥市包河區檢察院以涉嫌詐騙對徐白雪提起公訴，指控她以非法占有為目的，隱瞞平價購買的事實，虛構有低價購買中石化特價加油充值卡的渠道，騙取十余人錢款，共計5860多萬元。

徐白雪被捕后，蘭鄭成宿地睡不著覺。他想不通，如果和中石化沒有關系，徐白雪怎么能從那拿到2億多的充值卡？

更讓蘭鄭疑惑的是，如此精心謀劃的“騙局”，怎么可能只有徐白雪一人作案？　若只有一人，那自己被徐白雪“騙”去的錢去了哪？

閱卷后，蘭鄭的代理律師吳浩告訴南方周末記者，徐白雪的說法是還給債權人，以及自己揮霍掉了一部分，其名下的保時捷、特斯拉等4輛車在她被羈押期間已經轉賣。

吳浩的看法是，“騙局”有很多蹊蹺之處。最明顯的是，除徐白雪之外，還有幾人多次到中石化的營銷點幫徐白雪代買原價充值卡，交給徐白雪以后再以折扣價從徐白雪處購買，后又被徐白雪高價回購。

“代買的人說，徐白雪是用這種方式來抵債。”但吳浩認為，這更像是徐白雪伙同其他人通過資金倒賬的形式“清洗”資金，每當她找到一個如蘭鄭這樣的下家“接盤”，就可以隨時以清還債務的名義進行資金往來。

在蘭鄭看來，這些人短時間內和徐白雪有頻繁資金往來，卻沒有任何商品交易，即便真的有幾千萬債務，但他們之間又沒有任何借貸憑證，讓人匪夷所思，“兩年過去了，還有部分充值卡去向成謎”。

2020年7月，南方周末記者聯系了幫徐白雪代買過充值卡的人員，以及包河區公安局和包河區檢察院，希望就此事進行采訪，均被拒絕。截至發稿時，此案仍未宣判。

前述中石化中層干部向南方周末記者介紹，近兩年，網絡上也曝光了一些利用加油充值卡名義詐騙的案件。在他看來，有人之所以會利用充值卡行騙，是因為充值卡非常容易套現，“所以市場上也有很多黃牛售賣充值卡”。

為此，中石化也出臺了相關政策，限制個人和企業購買的數量，但各省的限制數量不同，有的省份多些，有的省份少些。