上海合作組織的區域金融合作法律制度探析

王楠楠

摘 ? 要：上海合作組織成立于2001年，其前身是“上海五國”會晤制度。它是第一個以中國城市命名的國際組織，在十幾年的發展歷程中，先后建立起以安全和經濟為主輪的發展模式。上合組織在安全領域內作出了杰出的貢獻，但在經濟領域尤其是金融領域的發展，由于發展時間較短，還相對比較緩慢。主要針對上合組織內區域金融合作法律制度進行了深入的探析，通過實證研究法、比較分析法、內容分析法、文獻分析法等研究手段，重點就上合組織金融合作的發展歷程、發展現狀、存在的問題作了論述并提出建議。上合組織雖然在金融合作方面還存在一定的缺陷，但是其發展前景是廣闊的，各成員國應在今后的合作中不斷拓寬融資渠道、完善金融體系及貿易結算體系，在新一輪機遇與挑戰中展望未來。

關鍵詞：上合組織;區域金融合作;發展;問題;建議

1 ? ?上合組織區域金融合作背景

1.1 ?經濟全球化浪潮的持續推進

經濟全球化（Economic Glbalization）是指在目前世界經濟聯系日益緊密的情況下，各國主要通過對外貿易、資本流動、技術轉移、提供服務等方式進行越境經濟活動，逐漸形成一個相互依存、相互聯系的有機經濟體。

如今，經濟全球化席卷各國，上合組織地處歐亞大陸中心，也不例外。自2001年上合組織成立，其在安全領域尤其是在打擊“三股勢力”、跨國有組織犯罪等方面取得的成果有目共睹。相較之下，其在經濟領域的合作不及安全領域深入，但經濟領域作為與安全同等重要的“雙輪”之一，勢必要不斷增加合作，而經濟全球化浪潮的持續推進也為區域內各成員國奠定了良好的合作基礎。

1.2 ?區域經濟一體化的加速形成

區域經濟一體化（Regional Economic Integration）為消除在相鄰區域內跨境貿易中越境所引起的經濟貿易障礙，一個地區同其他地區協同削弱或消除跨國貿易壁壘，使區域內生產要素趨于自由流動。

同時，區域經濟合作作為上合組織在安全領域合作的“外溢”效應（即上合組織建立初衷為解決邊境安全問題，如打擊“三股勢力”，并且取得了許多積極的成果，同時在其不斷發展中，將這一積極成果擴散至經濟領域，而額外取得的溢出效應），也取得了不錯的成果。各成員國，尤其是俄羅斯，對于上合組織區域經濟的發展雖然存在一些掣肘因素，但是大體上還是呈現好趨勢的。

1.3 ?金融危機的影響

金融危機和歐債危機使俄羅斯以及中亞各國的經濟低迷，雖然各國經濟秩序已經基本恢復，但是也表露出上合組織應對金融危機的能力不足。因此，為增強各成員國再次應對金融危機的處理能力，需不斷加強各成員國之間的金融合作。同時，隨著國際金融一體化的發展，有關專家也表示，資本流動性的增強、國際金融的一體化也會提升金融危機爆發的風險，故而各成員國加強區域金融合作迫在眉睫。

同時，金融危機也在一定程度上加速了區域金融合作的發展，中國社科院發布的《上海合作組織發展報告（2009）》認為其起到了指導作用，主要表現在以下3個方面：首先，“上海精神”作為上合組織的靈魂，2008年金融危機爆發時，各成員國在其指導下積極協作、團結一致，提升了區域內各國的抗沖擊能力;其次，伴隨金融危機的爆發，全球范圍內商品價格下滑，有效降低了各國恢復區域內基礎建設的成本，加速了區域內投資貿易的發展，推進了“發展網絡型基礎設施建設”戰略的實施;最后，區域內各成員國總結經驗、吸取教訓，重視區域內部的結構調整，優化資源配置。與此同時，面對金融危機造成的大量外資撤逃，各國必須加強區域內的金融合作，成了上合組織框架下區域金融合作的內部動力[1]。

2 ? ?上合組織區域金融發展歷程

2.1 ?萌芽時期（1998—2000年）

區域金融合作的發展，早在上合組織前身—“上海五國”會議機制時期，就已經開始。1998年，“上海五國”元首就在哈薩克斯坦阿拉木圖市舉行的首腦會晤以后發表名為《阿拉木圖聯合聲明》，該聲明提出五國發展區域內平等互利的經濟合作必須遵循以下基本原則：（1）相互提供國際通用的貿易條件，以擴大貿易額;（2）鼓勵和支持各種形式的地方和邊境地區經貿合作以及五國大企業和大公司間的合作;（3）改善各自投資環境，為增加對各國經濟項目的投資創造條件。而在2000年五國發表的《杜尚別聯合聲明》中，則表明將繼續深化經貿合作，并全面鼓勵在五國框架內理順和發展經貿伙伴關系，增強各國能源領域的合作，這也成為日后在上合組織框架內發展區域金融，尤其是能源金融的基礎。

2.2 ?初創時期（2001—2005年）

2001年6月，隨著中、俄、哈、吉、烏六國《上海合作組織成立宣言》的簽署，正式宣告了上合組織的成立。上海合作組織最初成立的目的主要是打擊“三股勢力”，但各成員國對于經濟的合作也早有預見。2001年9月，六國元首就簽署了《上海合作組織成員國政府間關于開展多邊經濟合作的基本目標和方向及貿易投資便利化進程的備忘錄》，明確了區域經濟合作的重要性。

2002年，上合組織經貿部長進行首次會晤。此次會晤強調了區域經濟合作應當成為上合組織的重要組成部分，并在會后簽署了《<上海合作組織成員國政府間關于區域經濟合作的基本目標和方向及啟動貿易和投資便利化進程的備忘錄>的議定書》。2003年提出“三步走”目標，即第一步推進投資貿易便利化（短期目標）;第二步大力開展區域經濟合作（中期目標）;第三步力爭用10～15年時間逐步建立上海合作組織自由貿易區（長期目標）。2004年9月23日，各成員國總理批準了《上海合作組織成員國多邊經貿合作綱要》落實措施計劃，該落實計劃包括了11個合作領域的127個多、雙邊合作項目，這也標志著上合組織框架內的區域合作從安全領域拓展至經濟領域。2005年，各成員國簽署了《上海合作組織銀行間（聯合體）協議》，成立銀聯體，這也意味著上合組織內多邊金融合作框架的正式形成。

2.3 ?發展時期（2006—2011年）

2006年6月，實業委員會作為區域經濟發展的里程碑于上合組織峰會期間成立。其成立有效推進了成員國各個領域的合作，主要包括金融信貸、經貿、科技、能源、農業、通信等領域，加強了成員國內部的金融合作交流，同時也豐富了區域內、外國家之間的溝通，為區域內外貿易和投資創造了機會。2008年8月，上合組織元首峰會于杜尚別順利召開，峰會期間，銀聯體與歐亞開發銀行成功簽署了《上海合作組織銀行聯合體與歐亞開發銀行伙伴關系基礎備忘錄》，這也意味著銀聯體除了使區域內各國金融機構合作更加緊密，與其他國際組織和國際金融機構的合作也不斷加強。同時，為應對金融危機的爆發，各成員國協商一致，于2009年10月簽署了《上海合作組織成員國關于加強多邊經濟合作、應對全球金融危機、保障經濟持續發展的共同倡議》，該協議提出應增加上合組織區域內經濟金融合作，將以銀聯體作為金融平臺，加強各成員國銀行之間的金融合作，共同應對金融危機。銀聯體發揮著促進金融合作的使命，各成員國就其發展制定了相應的發展戰略。銀聯體已為區域內眾多項目提供了數百億貸款，提供了重要的資金支持[2]。同時，俄羅斯與中國的金融合作也不斷擴大。2009年12月，俄羅斯對外經濟銀行、莫斯科銀行、工業通訊銀行等就分別開設了人民幣結算業務和人民幣往來賬戶。上合組織成員國更傾向于選擇人民幣、盧布的貨幣互換，本幣結算，使得金融合作更加緊密。

2.4 ?2012年至今

2013年6月，各國發出可持續發展的倡議，將根據成員國經濟社會發展，完善基礎設施的建設，發展自身的融資機制，同時推進各成員國本幣結算、貸款的發展。

2016年成立上海合作組織經濟論壇會，上合組織成員圍繞包括上合組織貿易投資便利化及金融自由化在內的一系列議題，各國就改善上合組織內投資環境、開發新型合作方式做了充分的討論。同時，還就充分利用銀聯體融資能力、豐富區域金融合作發展模式、深入金融合作做了一系列的探討。作為上合組織觀察國的印度和巴基斯坦也有望于今年召開的首腦會議中，正式成為成員國，這兩國的加入，也將為上合組織內的金融合作提供新的機遇，合作范圍將進一步拓展。

3 ? ?上合組織區域金融合作意義及發展現狀

3.1 ?合作意義

3.1.1 ?區域金融合作有利于推動區域經濟合作發展

隨著時間的推移，上海合作組織成員國之間的經貿合作與投資規模大幅增加，一方面為區域金融合作奠定了堅實的基礎，另一方面也倒逼金融合作的深入發展。區域內貿易與投資的發展，要求各國在融資領域加強合作、建立和發展區域性金融市場、優化本地區的資源配置和產業分工。同時，全面金融合作也有利于推動區內經貿合作和投資的發展，有利于區域內經濟形成健康、平穩發展的態勢。

3.1.2 ?區域金融合作有利于化解防范金融風險

2008年，金融危機爆發，對上海合作組織成員國造成了不同程度的影響。因此，各成員國必須痛定思痛，有效地整合金融資源、協調各方立場、積極推動上海合作組織區域金融合作，預防和化解金融危機的負面影響。同時，區域金融合作有利于防范金融危機的再度爆發。各成員國在金融領域合作不斷加深后，有效總結經驗，提升成員國共同防范、抵御全球性金融危機的能力，進一步豐富和充實區域合作，不斷完善金融體系、維護金融穩定發展。2009年，上海合作組織各成員國總理批準《加強多邊經濟合作、應對全球金融危機、保障經濟持續發展的共同倡議》。通過《共同倡議》的實施，各國進一步加強金融監管的協調，采取加強經濟協作的方式，推動了區域各國經濟共同可持續發展，發揮了上海合作組織在國際經濟金融秩序調整和重塑過程中的作用。

3.1.3 ?接納印巴加入上合組織的意義

（1）突破金融合作的瓶頸。經濟領域合作在當前已成為上合組織內另一重要的“輪子”，但是因為各成員國目前經濟發展水平存在差異，區域內的金融合作相較于安全領域依舊不多。隨著印巴兩國的加入，將在現有的金融合作模式上不斷創新，突破瓶頸，增加新的活力。

（2）協調印巴關系，促進兩國金融合作。由于歷史原因，印巴兩國長期以來關系并不友好。兩國加入上合組織后，為區域內現有六國成員所帶來的新的一輪合作機遇不言而喻。同時，上合組織也是一個良好的合作平臺，印巴兩國的加入也有利于促進兩國經濟合作關系的改善，為兩國人民謀取共同利益。

3.2 ?發展現狀

3.2.1 ?俄羅斯

3.2.1.1 雙邊貿易

中俄兩國雙邊貿易發展態勢良好。根據中國海關統計，僅2012年中俄雙邊貿易額總計881.6億美元，同比增長11.2個百分點;據俄羅斯海關統計，2012年俄中貿易額總計875.1億美元，同比增長5.1個百分點，其中，俄對華出口額總計357.2億美元，同比增長2.0個百分點;自華進口額總計517.9億美元，同比增長7.4個百分點。

3.2.1.2 相互投資

（1）中對俄投資。以2012年為例，我國對俄非金融類直接投資達到6.6億美元，同比增長116.3個百分點，主要涵蓋分布于能源、礦產資源開發、建筑和建材生產、通信、林業、貿易、家電、輕紡、服務等領域的投資項目。根據俄方統計，截至2012年年底，我國作為俄第4大外資來源地，已對俄累計投資（含對俄提供的貸款）總計277.9億美元，占俄累計吸引外資總額的7.7%。

（2）俄對華投資。截至2012年年底，我國累計實際使用俄直接投資共計8.5億美元，其中，2012年我國實際使用俄直接投資共計2 992萬美元，同比下降3.6個百分點。2013年第一季度，我國實際使用俄直接投資共計192萬美元，同比下降43.7個百分點。

（3）邊境貿易。2012年，中俄邊境貿易總額實現103.7億美元，同比增長10.8個百分點。其中，我國對俄出口額總計39.4億美元，同比增長16.9個百分點;自俄進口額總計64.3億美元，同比增長7.3個百分點。

2013年第一季度，中俄邊境貿易額為21億美元，同比下降3.7%，其中，對俄出口10億美元，同比增長21%;自俄進口11億美元，同比下降18.6%。我國對俄邊貿出口商品主要是輕紡、農產品和小家電等;進口以原木、原油、化肥、鋼材、紙漿等初級產品為主[6]。

3.2.2 ?哈薩克斯坦

目前，中哈兩國共計合作51個產能合作項目，涵蓋工業、交通、物流、創新等領域，總額達270億美元[7]。哈薩克斯坦無疑是強有力的合作伙伴。數據顯示，2017年第一季度中哈貿易額總計13億美元，同比增長30%，合作態勢良好。早在2014年，哈薩克斯坦總統納扎爾巴耶夫訪華期間，就與中國國家元首簽署中哈聯合宣言，并簽署了一系列合作協議，積極參與絲綢之路經濟帶范圍內經貿、運輸、投資、金融和文化項目，中國進出口銀行將為哈開發銀行提供10億美元優惠貸款用于奇姆肯特煉廠改造項目[8]。

3.2.3 ?吉爾吉斯斯坦

據吉海關統計，2016年，吉中貿易額總計15.485億美元，同比增長50個百分點。其中，向中國出口額總計8 010萬美元，同比增長120個百分點;從中國進口額總計14.684億美元，同比增長42.7個百分點。

根據吉爾吉斯國家統計委員會發布的官方數據，2016年前3個季度，吉爾吉斯共計吸引外國直接投資5.35億美元，同比下降16.6%，但中國對吉直接投資金額卻同比增長約7倍，達到總計2.1億美元，主要投資吉方大型項目的建設，包括石油化工、礦產、建材等領域，也顯示出了中方與吉方在上合組織內金融合作的內在活力。

3.2.4 ?塔吉克斯坦

俄羅斯、中國、土耳其和伊朗是塔方最主要的貿易伙伴國。據中國海關統計，僅2015年，中塔雙邊貿易總額就達18.47億美元。2014年，李克強會見塔吉克斯坦總統期間表示，將多領域深入地與塔方合作，其中就包括關于鐵路的建設。中國在鐵路建設方面具有質優、性價比高等優勢，有利于開展中塔雙方基礎設施建設合作。基礎設施建設勢必需要資金，而這也成為了加快促進區域內金融合作的契機。

3.2.5 ?烏茲別克斯坦

烏茲別克斯坦作為“上海五國”會晤機制外的第六國，與中國的經濟發展也十分密切。據中國海關數據統計，2016年中烏貿易額實現共計36.16億美元，同比增長3.4個百分點，其中，出口額共計約20.09億美元，下降9.91個百分點，進口額共計約16.07億美元，增長26.8個百分點。中烏雙方合作態勢總體向好。截至2016年2月，國開行對烏外經銀行已累計承諾金額共計4.05億美元，包含5筆授信。該項目的開展直接促進了當地中小型企業的有序發展。據統計，有超過370家中小型企業通過該項目獲利，同時也帶動了其他中國企業對烏的出口。截至2016年2月，近200家中國企業對烏順利實現出口，累計價值超過2.60億美元。烏外經銀行主要通過將國開行提供的資金轉貸烏方境內的中小企業，扶持中小企業的發展，同時積極開發中烏雙邊經貿發展的項目，對改善當地民眾生活具有深遠意義，不僅向區域內各國，也向世界展現了中國金融對外的影響力，展示了中國金融的力量[9]。

4 ? ?上合組織區域金融合作存在的問題及完善的建議

4.1 ?存在的問題

上海合作組織經過十多年的發展，取得了豐碩的成果，其廣闊的發展前景是毋庸置疑的。但由于建立時間較短，各成員國的經濟發展程度參差不齊，金融合作依舊是經濟合作的一個短板，主要存在以下幾個問題。

4.1.1 ?資金缺口大

上合組織框架下的合作項目已經過百，這就意味著需要大量的資金投入。然而，由于2008年金融危機的影響，上合組織內各成員國的融資能力還未能與其開展的項目匹配。同時，上合組織內各成員國都面臨著經濟轉型任務，需要強有力的金融支持。在內外因素的共同作用下，資金問題直接成為影響上海合作組織區域經濟合作的制約因素。

4.1.2 ?金融體系不完善

首先，上合組織內各國間主要是以間接融資為融資渠道，這表現為各國以商業銀行為主導的融資模式，該融資模式阻礙了金融合作的步伐;其次，中亞金融機構及業務種類相對單一，而中國比較豐富，具有明顯優勢，因此也加大了成員國金融業務的對接;最后，成員國風險預警機制欠缺，這從2008年金融危機給各國帶來的影響就能看到。同時，以俄羅斯為代表的能源經濟在近幾年的發展中表現出了過強的依賴性和由此導致的脆弱性，可以看到成員國對外界經濟發展態勢的敏感，目前尚未出臺區域內的風險預警及處理機制，也將阻礙金融合作的進一步發展。

4.1.3 ?成員國之間差異

4.1.3.1 經濟、經貿水平不同

一方面，上合組織內各國經濟發展水平參差不齊，相差懸殊，中、俄發展迅速，哈緊隨其后，塔、烏經濟發展水平則比較落后，呈現明顯的“雁陣式”發展，其金融合作無可避免地受到了限制。另一方面，上合組織內各國經濟的發展主要依賴于能源，而能源經濟具有其固有的脆弱性，與發達國家不同，容易受到價格的影響，導致各國經貿結構得不到優化。

4.1.3.2 法制差異

從立法與執法上看，各國也有所不同，如哈薩克斯坦的經濟金融法律相對較完善，該國針對銀行業制定了專門的法律，理論法律基礎比較扎實，但在具體執法過程中，由于各方面原因，尚未做到全面依法監管;與此相反，中國各金融機構在具體過程中可以靈活運用很多手段，基本上能夠做到依法辦理。

從政策法規上看，各國也存在著差異。如中哈的本幣結算，哈國出于經濟安全和方便自身的考慮，并未對中哈雙方的本幣結算制定出相關的法規政策，但在中國新疆，如果以人民幣或者堅戈核銷，那么出口企業則無法享受國家出口退稅政策[10]。

4.1.4 ?地緣政治經濟的博弈

各國地理位置的相鄰在一定程度上有利于金融合作的展開，但也難以避免地緣政治經濟的博弈。下面將以中俄兩國就是否成立上合組合開發銀行的觀點發展為例，闡述地緣政治經濟博弈的弊端。

2010年10月，溫家寶總理在第九次首腦會議上首次提出建立上合開發銀行的建議，但俄羅斯出于對本國利益的保護一直表示不贊成，曾在2013年公開表示：“上合組織開發銀行不會在近期成立，應該是更遙遠的將來的事情。”首先，作為上合組織內的主導國家，俄羅斯不希望自己的地位受到影響，但上合組織開發銀行的建立，無疑使得中國在上合組織的地位上升;同時，上合組織附近還存在著由俄羅斯主導的歐亞經濟共同體和俄、白、哈統一經濟共同體，幾個組織必定會產生重疊與矛盾。權衡利弊，俄羅斯當然首選由自己主導的組織。

自烏克蘭危機以來，俄羅斯與西方國家漸行漸遠，融入中亞地區是俄最好的選擇，俄羅斯也將與中國一同推進上合開發銀行的建立。雖然得到了俄方的支持，但也顯示出上合組織區域內各國出于地緣政治經濟的博弈，這無疑將成為成員國之間金融合作的一大阻礙。

4.2 ?完善金融合作的建議

4.2.1 ?拓寬融資渠道

《“上海合作組織成員國多邊經貿合作綱要”落實措施計劃》批準后，上合組織框架下的多、雙邊項目合作在有序進行。但由于上合組織內資金缺口大、融資渠道有限，大型能源草案在實際進行中進展相對緩慢，因此，豐富區域金融合作的融資渠道亟待解決。

首先，在銀聯體框架下充分發揮其作用，同時進一步推動上海合作開發銀行的啟動計劃。其次，針對一些大項目的融資，要吸引區域內國際金融機構的加入，如亞行、歐行，以保證區域內金融合作的質量;最后，借鑒其他金融運作區域的模式，結合上合組織自身的特點，創新區域內的融資模式。

4.2.2 ?完善金融監管

為維護各成員國利益，各國應高度重視金融監管的提升，發揮金融監管合力，以建立預警機制，提高各國應對金融風險的能力。主要可以從以下兩個方面著手：首先，提高風險防范能力，各成員國之間要信息互通，有效監管，將風險扼殺在搖籃里;其次，增強治理力度，一旦預警機制拉響，就要及時處理危機，同時分析其原因，在實踐中不斷完善。

4.2.3 ?完善貿易結算支付體系

作為金融合作的重要內容，加強經濟合作的基礎、完善區域性貿易結算支付體系的重要性顯而易見。為了抗衡美元的主導作用，在上海組織內推行本幣結算、貨幣互換等合作，有利于各國降低對美元的依賴性，降低美元匯率對區域內價格波動的影響，同時也有利于促進貿易便利化[11]。

5 ? ?結語

上海合作組織自成立以來，在互信、互利、平等、協商、尊重多樣文明、謀求共同發展的“上海精神”指引下，逐漸在國際舞臺上展示了自己魅力，盡管金融合作還存在著一些問題，但是其在短短十幾年的發展中取得的成果是令人滿意的。

上合組織是一個年輕的組織，活力十足，各國攜手，從謀求區域內各國人民的利益乃至全世界各國人民的利益出發，不斷完善自身機制，在未來的機遇和挑戰里奮斗，成為推動世界和平與發展的重要力量。

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