國際貿易的融資創新及其風險控制

摘 要：國際貿易是在國際市場下進行貿易往來的一種經營形式，其需要面對的是國際市場的競爭壓力，也需要規避國際市場的多種風險。企業在國際貿易中提供產品與服務，需要自身具備較好的資金支持，融資是國際貿易活動中資金的主要來源，而商業銀行是提供給企業貿易資金的主要途徑。鑒于此，文章結合筆者多年工作經驗，對國際貿易的融資創新及其風險控制提出了一些建議，僅供參考。

關鍵詞：國際貿易;融資創新;風險控制;有效措施

1國際貿易融資創新的意義

對于銀行的工作來說，國際融資是一項非常重要的工作，它可以調節結算行業的資金和信貸，促進銀行國際業務的發展。隨著世界貿易的不斷加強，銀行通過結構調整開展了多種短期和長期的金融融資業務和活動，為許多國際貿易公司提供了國際貿易融資服務。銀行可以通過這種業務增加利潤，企業也可以通過銀行的國際貿易融資增加現金流和資本。但是，目前我國的國際貿易融資模式還處于比較初級的階段，因為國際貿易融資是一項技術含量高的綜合性金融服務，需要大量的專業知識和較強的實踐經驗，但我國缺乏這方面的人才。因此，現階段存在著各種不確定性，這將導致各種風險、一些管理問題以及貿易結算與風險之間的一些關聯。為了規避風險，許多企業采用傳統的融資方案和手段。擔保品通常是國際貿易的標的物，如貨物、單據、信用證和金融工具。申請的審批手續相對簡單，操作方便，時限和額度都比較小。所以風險相對較小。但在新形勢、新經濟常態下，必須對融資方案進行創新，以有效適應新的變化和發展。這樣，就需要科學合理的結算方案，以降低國際貿易融資風險的發展，提高國際融資效率。需要指出的是，國際貿易融資不同于一般融資，是為進出口企業和企業服務的。在融資運作過程中，需要接受第三方的監督，以保證融資的合法性。隨著國際貿易融資的不斷創新和推進，我國外貿企業必須抓住機遇，處理好各種風險的控制，創新融資方式，在創新中注意防范風險。在這種背景下，這對中國企業既是機遇，也是挑戰。畢竟，國際貿易融資服務于企業的國際貿易業務。隨著國際貿易業務的變化和發展，國際貿易融資也需要不斷創新，以適應新形勢的發展，確保企業不被淘汰。國際貿易融資方式的一系列變化充分證明，國際貿易融資的發展史是一部不斷變化和創新的歷史。

2國際貿易的融資現狀

2.1企業在國際融資過程中處于被動地位

在新經濟時代，特別是經濟快速發展時期，作為世界第二大經濟體，我國企業有很大的發展空間。從國際環境看，經濟一體化的發展也使各國的經濟聯系越來越緊密。這些都為企業走出去提供了良好的國際國內環境。但目前國內一些企業思維結構固定，除了傳統的融資方式外，不敢或很少接觸其他融資方式。它導致了企業發展中資金短缺和資金鏈短缺。

2.2銀行和企業防御風險能力較低

在加快世界經濟一體化進程中，經濟風險也在不斷加大。問題在世界經濟的某一經濟環節上會對各國企業產生影響，進而對國內經濟產生影響。經濟全球化帶來的不僅是機遇，更是考驗企業應對風險能力的挑戰。因此，銀行和企業要有前瞻性，提前做好防范工作，制定防范措施。

2.3在國際貿易中融資結構相對單一

由于國際貿易與其他國家在發展過程中的往來日益密切，為了保證融資過程中資金的穩定，需要采取多種融資方式，通過多種方式的組合處理，提高融資效率。在融資過程中盡量選擇兩種或兩種以上的工具，通過重組降低融資風險。但事實上，我國在國際融資過程中仍然存在著單一的結構，導致風險加大。

2.4國際貿易融資的法律法規建設不夠完善

由于我國國際貿易發展時間較短，在制度和法律法規方面還處于研究階段，導致目前的國際貿易融資法律保護不夠完善，這也使得一些企業和個人難以承擔相應的融資風險，缺乏擔保體系，在很大程度上制約了我國國際貿易融資的發展。

3國際貿易的融資創新方法

3.1創新國際貿易融資新品種

在國際貿易融資業務的發展下，新的融資形式、融資手段與融資方法都在不斷創新與優化。融資品種更是不斷增多，商業銀行不斷創新國際貿易融資新品種，對于商業銀行的國際貿易融資戰略具有支持作用，提高了國內商業銀行在國際市場中的競爭力。國際貿易融資新品種包括供應鏈融資、結構性貿易融資、應收賬款融資等，根據國際貿易企業的需求，針對性的設計融資品種，為企業在國際貿易市場中的競爭提供更多的優勢。

3.2鼓勵各式企業的發展

國有經濟是國民經濟的主導力量，在促進經濟發展中發揮著重要作用。但是，在各經濟體共同發展的經濟形勢下，也要鼓勵和支持混合經濟、民營經濟和其他經濟體的發展。它們也是促進國民經濟發展的重要力量。鼓勵這些經濟體走國際化道路，拓寬融資渠道，為經濟發展注入新的活力。

3.3加強國際貿易的法制建設

國際貿易管理應逐步從制度層面上升到法律層面。通過深入研究國際貿易融資公約，在此基礎上構建國際貿易融資法律體系，提高國際貿易管理水平，切實保障企業權益。國際貿易融資創新過程中會產生大量的信息。做好信息分類工作是十分必要的。員工每天面對的信息量大，工作量大，采用創新的方法可以取得良好的效果。在國際貿易市場中，吸收創新是一種應用廣泛的創新模式。在收集大量創新信息后，要提高信息管理效率，做好信息分類，篩選出有價值的信息。利用該方法對管理信息進行識別，不僅優化了信息，而且簡化了工作流程，提高了工作效率。簡化國際貿易融資工作，需要專業人員選擇合適的工作計劃，有效縮短工作時間，保持良好的工作條件，保證工作質量。

3.4優化資本稟賦

有研究人員提出，金融發展能夠對國家資本要素稟賦以及技術水平進行優化，推動國際貿易結構的優化升級。從資本儲蓄與投資關系著眼，金融發展能夠提升儲蓄率和儲蓄向投資轉化的比率，增加投資的同時，帶動生產規模的擴大，投資資本供給的增長也會引發成本的下調。人力資本積累是實現經濟增長的主要動力，其本身又會受到資本存量的影響，較高的人力資本水平能夠為技術創新和風險分擔提供便利，在保證生產效率的同時，推動國際貿易的增長。完善的金融體系能夠促進企業創新發展，引導更多的社會資本投入技術創新環節，帶動技術進步，使得國家在技術密集型產品上能夠具備相應的比較優勢。

4國際貿易融資的風險與控制措施

4.1完善風險監控體系

國際貿易融資在融資風險的監控上需要形成更加完善的體系，這不僅是規避銀行融資風險的有效措施，也能夠降低國際貿易企業的貿易風險。一方面，國際貿易融資風險監管需要形成對國際市場發展的動態化監管，調動國際貿易企業經營發展的動力，以國際貿易企業在國際市場中的經營、管理與發展提高對國際貿易融資業務的深入認識，提高融資資金的投放效率，從銀行層面上減少資金的錯誤投放，提高銀行經濟效益，規避融資風險。另一方面，國際貿易融資需要形成信用評價體系，對融資風險形成較好地規避效果。信用評價體系是針對與國際貿易企業所形成的體系標準，在信用評價體系中應呈現國際貿易企業的戰略部署，并對企業的資金償還能力進行評價，降低銀行信貸危機。這需要參與國際貿易融資的銀行根據地區經濟發展情況，對國際貿易企業形成評估與評價，從而為企業提供融資機會，促進區域對外貿易，同時也減少融資風險，形成對融資風險的合理監控。

4.2外匯風險應對策略

外匯風險處理方案的情況下，可以選擇有利定價的貨幣，通過雙方定價的貨幣可以達到雙贏的情況。在貿易活動進行過程中，可以按付款的匯率計算，在結算和計算過程中需要雙方有效解決。與此同時，應提前簽訂賠償合同等，依靠金融商品及金融服務風險對策，防止風險，雙方應明確外匯風險可能發生的問題，提前制定應對策略。此外，相關r & ampd負責人必須選擇可保存性強的產品，以便有效地防止風險匯率對國際貿易的影響。

4.3合同風險應對策略

合同風險是國際貿易進行過程中最常見的風險，因此在控制這一合同風險時，不僅需要對我國的相關合同法，還需要對國際貿易相關法規和進出口國家的法規進行全面的綜合分析。正確驗證進出口法人的資格合法行為后，進行合同簽訂，確認彼此的合法性后，將相關業務委托給工商及銀行等，確認整個貿易合同的效力，確保內容的公正性，最終，需要有專門的人員來控制合同履行，減少合同風險發生的可能性。

5結束語

總而言之，作為經濟發展中兩個相互對立的領域，無論是金融發展還是國際貿易，對于經濟的發展都有著不容忽視的作用，而兩者之間存在良性互動機制，金融發展能夠從資本稟賦、商品結構、風險管控和金融機制等方面，對國際貿易的發展產生影響，這一點在理論研究和實踐層面都已經得到了證實。新的發展環境下，研究人員應該立足我國金融發展和國際貿易發展的現狀，對金融發展影響國際貿易的深層原因進行分析，提出更加具有針對性的發展建議。

參考文獻：

[1]陸向蘭.國際貿易融資創新的風險及控制策略研究[J].財富生活，2019（24）：79.

[2]劉璐.國際貿易融資創新及風險控制[J].現代經濟信息，2019（23）：111-112.

[3]劉虹杉.國際貿易融資創新的風險及控制策略[J].智庫時代，2019（38）：291+296.

[4]王鵬.國際貿易融資創新及風險控制[J].中國商論，2019（16）：95-96.

[5]鄒倩穎.國際貿易的融資風險控制與創新研究[J].中外企業家，2019（18）：29.

[6]魏羽.政策性銀行貿易融資創新研究[D].江西財經大學，2019.

[7]吳霞艷.國際貿易融資創新及風險控制[J].大眾投資指南，2019（10）：38.

作者簡介：

陸樂，女，漢族，就讀于東南大學經濟管理學院，研究方向：經濟管理.