電力財(cái)務(wù)公司的信息管理

“信息管理”這個(gè)術(shù)語(yǔ)自本世紀(jì)70年代在國(guó)外提出以來(lái)，使用頻率越來(lái)越高。關(guān)于“信息管理”的概念，國(guó)外也存在多種不同的解釋。人們公認(rèn)的信息管理概念可以總結(jié)如下：信息管理是實(shí)觀組織目標(biāo)、滿足組織的要求，解決組織的環(huán)境的問(wèn)題而對(duì)信息資源進(jìn)行開(kāi)發(fā)、規(guī)劃、控制、集成、利用的一種戰(zhàn)略管理。同時(shí)認(rèn)為信息管理的發(fā)展分為三個(gè)時(shí)期：以圖書(shū)館工作為基礎(chǔ)的傳統(tǒng)管理時(shí)期，以信息系統(tǒng)為特征的技術(shù)管理時(shí)期和以信息資源管理為特征的資源管理時(shí)期。

中國(guó)電力財(cái)務(wù)有限公司江西業(yè)務(wù)部是為集團(tuán)成員單位服務(wù)的，是一個(gè)可經(jīng)營(yíng)銀行業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、投資業(yè)務(wù)、理財(cái)?shù)淖稍儤I(yè)務(wù)等的非銀行金融機(jī)構(gòu)。我國(guó)的財(cái)務(wù)公司大多是在集團(tuán)公司發(fā)展到一定水平后，由國(guó)家監(jiān)管部門批準(zhǔn)，作為集團(tuán)公司的子公司而設(shè)立的，所以，它天然擔(dān)負(fù)著集團(tuán)公司的理財(cái)任務(wù)。具體功能表現(xiàn)在：

1、通過(guò)在企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部轉(zhuǎn)賬結(jié)算等加速資金周轉(zhuǎn)；通過(guò)融資租賃和買方信貸，注入資金，解決集團(tuán)內(nèi)部產(chǎn)品購(gòu)銷兩方面的問(wèn)題；通過(guò)對(duì)集團(tuán)內(nèi)部提供擔(dān)保、資信調(diào)查、信息服務(wù)、投資咨詢等為企業(yè)集團(tuán)各單位提供全方位服務(wù)。

2、財(cái)務(wù)公司運(yùn)用同行業(yè)拆借、發(fā)行債券及新股，從事外匯及有價(jià)證券等手段，為集團(tuán)開(kāi)辟?gòu)V泛的融資渠道，并成為集團(tuán)的融資中心。

3、將集團(tuán)暫時(shí)閑置的資金投向高效的產(chǎn)業(yè)和行業(yè)，或者用于集團(tuán)本身發(fā)展的項(xiàng)目，使資金運(yùn)用效率最大化。

4、財(cái)務(wù)公司可通過(guò)與企業(yè)的資金管理部門相結(jié)合，可以同時(shí)雙向面對(duì)大型企業(yè)的成員單位和其他金融機(jī)構(gòu)，成為企業(yè)資金結(jié)算中心，提供全方位金融產(chǎn)品和服務(wù)的金融平臺(tái)。

資金是企業(yè)經(jīng)營(yíng)和發(fā)展中最重要的要素之一。這種重要性促使資金管理逐漸從財(cái)務(wù)管理中分離出來(lái)，成為一項(xiàng)相對(duì)獨(dú)立的管理工作。信息技術(shù)和集中管理是資金管理的兩項(xiàng)基本技術(shù)。

當(dāng)前，大型企業(yè)集團(tuán)也逐步認(rèn)識(shí)到資金集中管理對(duì)于提高企業(yè)管理水平的重要性，形成了企業(yè)管理以財(cái)務(wù)管理為中心，財(cái)務(wù)管理以資金管理為中心的共識(shí)。

電網(wǎng)公司需要資金集約化管理。

電網(wǎng)公司的特點(diǎn)：

1、資金特點(diǎn)：由于電費(fèi)結(jié)算主要集中通過(guò)電網(wǎng)公司結(jié)算，因此電網(wǎng)公司的資金呈現(xiàn)“流量大、存量大”的“兩大”特點(diǎn)。

2、分布特點(diǎn)：電網(wǎng)公司及其轄內(nèi)企業(yè)網(wǎng)點(diǎn)呈網(wǎng)狀分布，點(diǎn)多面廣，資金的有計(jì)劃調(diào)度和合理管理難度較大。

3、財(cái)務(wù)特點(diǎn)：省電網(wǎng)公司因歷史和現(xiàn)實(shí)等眾多因素，導(dǎo)致了電網(wǎng)企業(yè)財(cái)務(wù)狀況呈現(xiàn)負(fù)債率高和財(cái)務(wù)費(fèi)用高的“兩高”特點(diǎn)。

因此，電網(wǎng)公司資金管理的緊迫需求應(yīng)當(dāng)是：如何統(tǒng)籌協(xié)調(diào)地安排好這張大網(wǎng)中的各種資金流，安排好電網(wǎng)企業(yè)內(nèi)部資金的合理調(diào)配，以降低財(cái)務(wù)費(fèi)用，減少資金沉淀，提高資金使用效率，進(jìn)一步減少融資，提高公司的投資能力、經(jīng)營(yíng)能力和盈利能力。

利用資金收支的網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)，不單可以用于電費(fèi)上收、經(jīng)費(fèi)下拔，而且還可以對(duì)電網(wǎng)公司下轄各公司的投資、日常費(fèi)用等進(jìn)行管理控制。在這個(gè)網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)中，需使用商業(yè)銀行方面的網(wǎng)絡(luò)銀行及其集團(tuán)賬戶產(chǎn)品，以及財(cái)務(wù)公司自主開(kāi)發(fā)的各種結(jié)算產(chǎn)品。主要有：

●“e點(diǎn)通”是通過(guò)電力系統(tǒng)內(nèi)部專用網(wǎng)絡(luò)遠(yuǎn)程支付的電子匯劃系統(tǒng)，安全性較高，快速便捷。

●“戶匯通”是中國(guó)電力財(cái)務(wù)有限公司系統(tǒng)內(nèi)部的全國(guó)性內(nèi)部結(jié)算匯路，具有不依賴銀行匯路的瞬間達(dá)賬的功能。

●“銀財(cái)通”是財(cái)務(wù)公司與銀行之間的結(jié)算數(shù)據(jù)庫(kù)直聯(lián)系統(tǒng)，可實(shí)現(xiàn)跨行支付、轉(zhuǎn)賬時(shí)的實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)交換，充分提高結(jié)算效率。

●“集團(tuán)通”是財(cái)務(wù)公司為電網(wǎng)公司提供的系統(tǒng)內(nèi)部結(jié)算賬戶，由電網(wǎng)公司提供該集團(tuán)賬戶的組成機(jī)構(gòu)名單。電網(wǎng)公司可在該集團(tuán)賬戶范圍內(nèi)實(shí)現(xiàn)母賬戶的透支，總支付額度不超過(guò)整個(gè)集團(tuán)賬戶當(dāng)日的可用資金上限。在滿足電網(wǎng)公司的對(duì)外支付需求后，電網(wǎng)公司的下屬機(jī)構(gòu)可在集團(tuán)賬戶中尚有剩余資金的額度內(nèi)實(shí)現(xiàn)自己的對(duì)外資金支付需要。

嫁接集團(tuán)賬戶功能于財(cái)務(wù)公司金融平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)電費(fèi)收入網(wǎng)上即時(shí)匯劃。集團(tuán)賬戶的基本原理是：在網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的支持下，金融機(jī)構(gòu)提供母賬戶和子賬戶，集團(tuán)公司使用母賬戶，下屬公司使用子賬戶。通過(guò)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部匯路，將集團(tuán)資金當(dāng)日全部匯入母賬戶中。子賬戶只擁有本賬戶余額的使用權(quán)，而母賬戶則擁有全集團(tuán)資金的使用和控制權(quán)。該技術(shù)是利用信息化技術(shù)進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)資金集中管理的一種成熟的金融結(jié)逄產(chǎn)品，目前，國(guó)內(nèi)各商業(yè)銀行開(kāi)展較為普通。由于國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行的機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)深入基層，在收集電費(fèi)上具有一定優(yōu)勢(shì)。

而財(cái)務(wù)公司的內(nèi)部匯路主要集中于省電網(wǎng)公司所在地的大中城市，能提供專門的電力客戶內(nèi)部集團(tuán)賬戶功能。因此，可行的方案是：充分發(fā)揮商業(yè)銀行和財(cái)務(wù)公司的兩方面優(yōu)勢(shì)，將商業(yè)銀行的集團(tuán)賬戶功能嫁接于財(cái)務(wù)公司的金融平臺(tái)上，達(dá)到電費(fèi)收入的網(wǎng)上即時(shí)匯劃，實(shí)現(xiàn)功能互補(bǔ)、優(yōu)勢(shì)疊加的功效。

利用財(cái)務(wù)公司電子支付系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)經(jīng)費(fèi)的集中支出。在經(jīng)費(fèi)支出上，由于電網(wǎng)公司下屬各電力企業(yè)在財(cái)務(wù)公司或資金管理中心開(kāi)戶后，可以利用財(cái)務(wù)公司的“e點(diǎn)通”電子支付系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)程實(shí)時(shí)匯劃。在這個(gè)環(huán)節(jié)上，可以充分利用財(cái)務(wù)公司的內(nèi)部結(jié)算平臺(tái)，而面對(duì)多家商業(yè)銀行，無(wú)需進(jìn)行多頭跨行結(jié)算，可大大節(jié)省時(shí)間，提高資金運(yùn)作效率。因此，我們應(yīng)充分發(fā)揮商業(yè)銀行和財(cái)務(wù)公司的兩方面優(yōu)勢(shì)，將商業(yè)銀行的集團(tuán)賬戶功能嫁接于財(cái)務(wù)公司的金融平臺(tái)上，達(dá)到電費(fèi)收入的網(wǎng)上的即時(shí)匯劃，實(shí)現(xiàn)功能互補(bǔ)、優(yōu)勢(shì)疊加的功效。

（作者單位：中國(guó)電力財(cái)務(wù)有限公司江西業(yè)務(wù)部）