人力資本、社會資本與農戶創業選擇
——基于CGSS2015數據的實證分析

涂小萃，郭如良

(1.江西農業大學 經濟管理學院，江西 南昌 330045；2.江西農業大學 鄉村振興戰略研究院，江西 南昌 330045)

1 問題的提出

黨的十九大首次提出了鄉村振興戰略，而產業振興作為鄉村振興最為核心、最為基本的任務，其不僅有利于農民解決就業和收入兩大問題，而且有利于農村經濟發展。鄉村產業振興的有效實現需要發展一批創新性產業，這就需要大量的創新創業個體和組織來支撐[1]，尤其需要大量農戶創業[2]。產業振興與農戶創業互益促進，產業振興促進農戶創業，農戶創業推進產業振興。因而，在鄉村產業振興的大背景下，引導、鼓勵和支持農戶進行創業具有重要的戰略意義和現實價值。

隨著鄉村振興戰略的提出以及產業振興的不斷深入，業界對農戶創業的理論與實證研究由淺入深、由表及里不斷發展，成果日漸豐碩。學者們的研究成果已關注到農戶創業類型、創業現狀分析、創業制約因素以及創業策略等，特別是從農戶創業資源的角度出發，研究了農戶自身資源如人力資本[4]、社會資本[5-7]、創業心理[8]及宗教信仰[9]、企業家精神[10]、創業技能[11]等因素對其創業選擇的影響；也有從創業環境影響因素的角度出發，探討政策導向[12-13]、資金約束[14-15]、技術匱乏[16]、創業氛圍[17]、地區差距[18]等因素，有少數學者從創業機會識別和創業資源的開發利用上展開研究取得不俗成果[19]。已有成果助益本研究，但農戶創業選擇是決定農戶是否能創業以及創業成敗的關鍵環節，需要深入研究影響農戶創業選擇的主要因素，消除障礙，有的放矢，切實助推農戶進行合理而有效的創業選擇。本研究借助已有文獻基礎，從人力資本、社會資本2個方面，分析其對農戶創業選擇的影響，并利用中國綜合社會調查(CGSS2015)數據，采用二元Logit模型建立計量模型進行實證分析，有針對性地提出政策建議，從而更好地助力于鄉村產業振興。

2 理論分析與研究假說

本研究從農戶創業選擇視角出發，將農戶創業選擇定義為對現有資源的機會識別、開發與利用過程活動的行為選擇或決策，并據此分析人力資本和社會資本對農戶創業選擇的直接影響，提出研究假設。

(1)人力資本與農戶創業選擇的關系

舒爾茨和貝克爾創造性地提出了人力資本理論，認為人力資本是指依附于人體腦力與體力的具有經濟價值的勞動，是知識、勞動技能和健康狀況等方面的存量總和[20-21]。秦印[22]、王曉文[23]等研究提出了人力資本是個體創業選擇的重要因素。劉濱等[24]認為農民的年齡對農民電商創業行為的影響最大。董曉林等[4]通過實證分析驗證了人力資本中的學歷教育、非學歷教育和工作培訓經歷對農戶創業有著正向的促進作用。徐超等[25]采用CHIPS數據實證分析發現農戶的外出務工經歷會顯著促進農戶自主創業。基于創業機會識別的視角，蔣劍勇等[26]發現農民的務工經歷和創業經歷都有利于提高創業機會識別的能力。

基于此，本研究提出理論假設H1：人力資本對農戶創業選擇有顯著的影響，人力資本水平越高，農戶更傾向于選擇創業。從而可進一步提出3個分假設，即：

H1a：人力資本中的年齡會負向影響農戶創業選擇。

H1b：人力資本中的受教育年限會正向地影響農戶創業選擇。

H1c：人力資本中的工作培訓經歷會正向地影響農戶創業選擇。

(2)社會資本與農戶創業選擇的關系

社會資本是指個體或者組織之間形成的一種規范性、互惠性的社會信任關系，比如個人與親朋好友、同鄉、同學以及同事的關系[6-7]。社會資本這一因素會對個體的創業選擇造成一定的影響，賀建風等[27]的研究表明社會網絡越廣泛，個體選擇創業的概率越大。高靜等[7]則認為農戶的社會資本規模會正向地影響其創業的概率，而且與親朋好友的聯系頻數越高就越有利于農戶創業。蘇嵐嵐等[28]則通過構建家庭、村級與商圈三維社會網絡來分析，其研究結果顯示這三者均與農戶創業績效有著正向的影響關系。張廣勝等[5]實證分析了外出務工的朋友個數、親朋好友從商或者從政以及與當地人的友好程度都正向影響農戶的創業行為。

基于此，本研究提出理論假設H2：社會資本對農戶創業選擇有著顯著的影響，社會資本越豐裕，農戶更傾向于創業。從而可進一步提出3個分假設，即：

H2a：社會資本中的有親戚從政會正向地影響農戶創業選擇。

H2b：社會資本中的與本地好友聯系頻數會正向地影響農戶創業選擇。

H2c：社會資本中的家庭人口留村比例會正向地影響農戶創業選擇。

3 數據來源與模型構建

3.1 數據來源

本文研究數據來源于中國綜合社會調查(CGSS2015)的調查數據。該數據是中國人民大學中國調查與數據中心實施的社會調查項目數據。主要是在全國范圍內對社會、家庭、社區以及個人采用多階段、分層抽樣的調查方法進行抽樣調查。2015年的CGSS項目主要調查了中國28個省/市/自治區(不包含我國新疆維吾爾自治區、西藏自治區、香港、澳門、臺灣地區)，總計478個村居，有效樣本量總計為10968個。本文依據研究需要剔除了缺失數據以及異常值，最終采用的數據樣本量為5360個。本研究采用Stata 14.0軟件對數據進行處理分析。

3.2 變量選取

3.2.1 因變量 本研究的因變量是農戶創業選擇，在CGSS2015數據庫里主要通過受訪者對問題“您目前的工作？”的回答來界定，選擇“自己是老板”和“個體工商戶”的選項則被視為創業，賦值為1；剩下選項則視為未創業，賦值為0。

3.2.2 核心自變量 核心自變量主要包括人力資本和社會資本。人力資本方面，主要選擇年齡、受教育年限以及工作培訓經歷來測量人力資本水平。社會資本方面，主要從與本地好友聯系頻數、家庭人口留村比例以及親戚從政狀況進行測度。在CGSS2015的問卷中主要通過“去常聯系朋友家過夜的晚上個數”來測度與本地好友的聯系頻數；家庭人口留村比例主要通過“家庭人口留村人數/家庭總人數”進行測量；親戚從政狀況主要從“是否有親戚擔任公務員”來測度。

3.2.3 控制變量 控制變量主要有性別、健康狀況、家庭年收入水平及地區4項。在性別方面，因為在農村地區，男性往往是家庭的主事者和主要收入來源者，其創業的需求一般高于女性；在健康狀況方面，一般情況下身心健康的農戶更愿意選擇創業；在家庭年收入水平方面，創業最基本的條件就是資金支持，家庭年收入水平很容易影響農戶的創業行為；在地區方面，主要是因為目前中國東部、中部和西部的經濟發展水平存在異質性，這可能會影響農戶的創業行為。

3.3 描述統計

本文變量的名稱、定義、描述性分析及假設，如表1所示。

在研究分析的5360個有效樣本中，只有399個農戶在創業，占比7.44%，有4961個農戶未創業，占比92.56%。統計表明，只有不到一成的農戶在創業。農戶創業的平均年齡主要分布在39～59歲之間，其中主要以60、70后為主；具有初中學歷的農戶占比達到44.86%，表明創業農戶的學歷水平集中分布在初中學歷，而且有一半都擁有工作培訓經歷；創業農戶的家庭人口留村比例平均達到82.93%，與本地好友聯系的頻數集中在二階段，而有親戚從政的比例平均只有0.45%；性別中男性為238個，占比59.65%，女性為161個，占比40.35%，說明目前農村創業的農戶以男性為主并占絕對位置；創業農戶的身心都比較健康或者一般健康，家庭年收入不超過10000元的只有39個，占比9.77%，創業農戶的收入主要集中在10000～100000元，占比74.69%；東部和中部的創業農戶高于西部的創業農戶。

表1 變量的描述性統計

注：數據來源于中國綜合社會調查(CGSS2015)。

3.4 模型設置

3.4.1 實證模型構建 本文選取農戶人力資本、社會資本以及控制變量等因素構建農戶創業選擇實證模型。模型1選取人力資本、社會資本2個因素研究其創業選擇，函數表達式為：

(1)

其中，當農戶進行創業時，Entrep=1；農戶未創業時，Entrep=0。hcapi、scapj分別代表農戶的人力資本、社會資本。

模型2通過加入控制變量來研究農戶創業選擇，函數表達式為：

(2)

3.4.2 研究方法 農戶進行“創業”或者“未創業”是本文的二元選擇變量，主要是通過二元Logit模型進行研究，其模型為：

(3)

4 實證結果分析

4.1 變量相關性分析

主要是對核心變量與因變量的相關性進行分析。統計結果顯示，核心變量中的年齡與農戶創業選擇呈負相關關系，受教育年限、工作培訓經歷、親戚從政狀況、與本地好友聯系頻數以及家庭人口留村比例都與農戶創業選擇呈正相關關系。分析數據見表2。

表2 核心變量相關性分析

注：數據來源于中國綜合社會調查(CGSS2015)。

4.2 回歸結果分析

本文采用方差膨脹因子(VIF)方法對模型的核心變量以及控制變量進行多重性共線性檢驗，結果顯示Mean VIF為1.20，回歸模型通過VIF檢驗。

根據模型擬合的估計結果，先對模型1的核心變量進行回歸分析，再對引入控制變量的模型2進行回歸估計，由表3可知農戶創業選擇模型的擬合結果。實證回歸結果分析如下。

表3 模型估計結果

注：*、**、***分別表示在10%、5%、1%的顯著性水平上顯著；()中的數是各變量的邊際值。

4.2.1 個人資本的影響分析 (1)年齡對農戶創業選擇有顯著的負向影響。從結果可知，年齡這一變量在2個模型中都通過了1%的顯著性水平檢驗，估計系數為-0.1855及-0.1643。由此可見，農戶年齡越大，其創業選擇就越受限。從變量邊際值可知，農戶的年齡每增長一歲，其選擇創業的幾率就會降低1.17%。主要原因可能是：隨著農戶年齡的增長，累積的人力資本和物質資本、社會資本資源都更有利于其獲取更加穩定可靠的崗位，也使得農戶的創業風險感知能力更強以及需要付出的機會成本更高，這都使其缺乏直接的創業動力而更加偏好于從事穩定的工作。

(2)受教育年限與農戶創業選擇呈顯著的正相關。受教育年限變量在模型1中通過了1%水平的顯著性檢驗，而且估計系數為0.0702。這說明農戶的受教育年限越多，越有利于其選擇創業。在引入控制變量之后的模型2中受教育年限這一變量并不顯著，但就邊際效應來說，每增長一年教育年限，農戶創業的概率會提高0.09%。可能的原因是：隨著農戶教育水平的不斷提高，更有利于農戶進行人力資本、物質資本以及社會資本的積累，其獲取、識別和轉化信息的能力也更強，風險識別能力以及風險承擔能力也得到了一定的提升，也更樂于嘗試和挑戰新鮮事物，因此農戶也更加樂于選擇創業。至于模型2中受教育年限不顯著的情況，可能是因為本文選取的創業農戶樣本學歷集中在初中水平，造成樣本之間的同質化因而不顯著。

(3)有工作培訓經歷顯著影響農戶創業選擇。工作培訓經歷變量通過了1%的顯著性水平檢驗，且與農戶創業選擇是顯著的正相關關系，估計系數為1.013。從邊際值來看，農戶每增加一次工作培訓經歷，選擇創業的概率就增加了12.12%。與本文的預期一致，有工作培訓經歷的農戶更加樂于進行創業。主要原因是：擁有工作培訓經歷的農戶在工作過程中積累了一定的人力資本、物質資本以及社會資本，積累了相應的工作技能和經歷，也獲得了一定的社會資源和人脈，獲取創業信息和創業資金的能力都更強，這些因素對于農戶創業大有裨益。

綜上，H1得到驗證。人力資本對農戶的創業選擇有顯著的影響，年齡會負向影響農戶的創業選擇，受教育年限和工作培訓經歷會正向影響農戶的創業選擇。

4.2.2 社會資本的影響分析 (1)有親戚從政對農戶創業選擇有顯著的正向影響。回歸結果表明有親戚從政這一變量通過了1%的顯著性水平檢驗，估計系數為1.9468和1.5516。變量邊際值為0.2816，表明每增加一個親戚從政，農戶創業的概率就增加了28.16%。說明相比于其他農戶，家中有親戚從政的農戶更樂于進行創業。主要原因是：有親戚從政的可以在政策感知指導、協助溝通、資金支持以及情感疏導等方面給予更多的幫助。一方面，從政的親戚能夠有效準確地掌握相關的創業信息尤其是創業政策補貼之類的信息，比如雙創政策補貼、小額貸款等；另一方面，有親戚從政的還可以降低創業的交易成本，使其在創業的時候更高效便利的與相關部門進行溝通。

(2)與當地朋友的聯系頻數和家庭人口留村比例不顯著。考慮到CGSS 2015調查問卷設計的固定性，選取的衡量指標一定程度上難以代表其全面意義。本文是通過問卷中“去常聯系的朋友家過夜的晚上有多少個”這一問題來衡量與當地朋友的聯系頻數，而這并不能排除農戶可以通過日常見面溝通或者通過電話、即時通訊軟件進行聯系的可能性，只通過去常聯系朋友家過夜的頻數來衡量有失偏頗。至于家庭人口留村比例，本文選取的樣本就是農戶，農戶相對于其他研究個體來說，家庭人口留村比例自然相對高一點，所以樣本之間存在同質化現象。因此，與當地朋友的聯系頻數以及家庭人口留村比例對農戶創業選擇不顯著的結果只適用于本文選用的樣本數據。

綜上所述，H2未得到全部驗證。有親戚從政對農戶創業選擇有顯著的正向影響，與當地朋友的聯系頻數和家庭人口留村比例并不顯著。

4.2.3 其他控制變量的影響分析 (1)性別對農戶創業選擇有顯著的影響，與預期一致。性別這一變量通過了1%的顯著性水平檢驗，估計系數為0.4473。說明農戶創業選擇中存在性別差異，男性創業的可能性是女性的0.4473倍。男性作為家庭的主事者和主要收入來源者，因此大多數男性獲得了更多的工作培訓經歷以及具備了更加開闊的視野。農村女性則更多的困于家庭，因而其見識淺薄且賺錢能力弱，進一步導致女性創業的幾率遠遠小于男性。

(2)健康狀況顯著影響農戶的創業選擇，與預期一致。健康狀況這一變量通過了5%的顯著性水平檢驗，而且估計系數為0.1370。說明身體健康狀況越好，越有利于農戶進行創業。原因是擁有健康的身體狀況以及心理狀況，有利于在創業過程中進行繁重的體力以及腦力活動，風險承擔的心理素質能力也更強。

(3)家庭年收入水平對農戶創業選擇有顯著的正向影響，與預期一致。從表3的回歸結果中可以看出家庭年收入水平這一變量通過了1%的顯著性水平檢驗，估計系數為0.4130。說明家庭年收入越豐裕，農戶有更大的可能性去選擇創業。主要原因是資金作為創業必不可少的要素之一，資金約束往往會影響初創企業的生存和發展。因而，相比于貧困農戶而言，家庭收入越豐裕的農戶會有更大的概率去選擇創業。

(4)地區與農戶創業選擇不顯著，結果與預期不一致。該結果僅僅說明本研究中樣本數據的地區異質性對農戶創業選擇并沒有產生顯著的影響。

5 研究結論與政策啟示

5.1 結論

本文基于鄉村產業振興背景，采用CGSS(2015)的5360個樣本數據，以人力資本、社會資本兩大因素構建了影響農戶創業選擇的二元Logit實證模型，實證分析了人力資本、社會資本與農戶創業選擇之間的關系。研究結論表明：人力資本中的年齡對農戶的創業選擇產生顯著的負向影響，受教育年限以及工作培訓經歷正向地影響農戶的創業選擇；社會資本中的有親戚從政正向地影響農戶的創業選擇，與當地朋友聯系頻數以及家庭人口留村比例對農戶創業選擇的影響并不顯著。

5.2 啟示

在鄉村產業振興的背景下，如何在廣大的農村地區激發農戶創業的動力、釋放農戶創業的潛力、提升農戶創業選擇的能力，如何精準指導農戶創業、高效服務農戶創業、優化農戶創業環境，如何激勵農戶積極主動地進行創業等一系列問題是農戶創業問題的關鍵。解決該問題有利于掀起鄉村創業的熱潮，營造良好的創業生態，產業興旺、產業振興以及鄉村振興也就勢在必行。

正因為人力資本中的年齡、受教育年限以及工作培訓經歷對農戶創業選擇具有顯著的影響，因此，針對年齡問題，鄉村產業振興的政策引導、鼓勵和支持應該重點關注60后和70后農戶群體；針對教育問題，政府應該重視并支持繼續教育、職業教育，注重提高農戶的知識水平和技能水平；針對工作培訓經歷，政府應該大力開展各種技能培訓班，致力于提高農戶的創業專業技能，致力于提高農戶的人力資本。

社會資本中有親戚從政因素對農戶創業選擇有正向影響，可以強化資金支持、政策指導、協商溝通以及情感支持等方面；對于沒有親戚從政的農戶而言，政府多從政策宣傳及指導、資金補貼、社區便利服務、舉辦大型創業指導活動等方面對農戶進行創業支持則是有效之舉。