我國化工行業供應鏈金融模式分析

于爽 羅干

【摘?要】在金融行業中，企業發展可以尋求銀行的幫助，向銀行貸款，商業銀行會通過審核企業的實際發展情況決定是否給予貸款，建立企業新的融資渠道。企業在得到商業銀行的支持上，保證在資金與物流中得到方便。化工行業的發展不僅影響國民經濟的穩定，還影響人們日常生活質量的提升。在經濟高速轉變環境下，化工產業面臨著不同形式的改革與創新，其中對于金融模式的轉變是行業發展的重點所在。本文首先對供應鏈金融模式簡要概述;其次，對化工行業的供應鏈主要金融模式綜合分析;最后，針對化工行業供應鏈金融模式的優化發展提出合理性建議。

【關鍵詞】化工行業;供應鏈;金融模式

引言：

化工行業的生產與應用已經逐漸滲透到各行各業，成為國民經濟中不可或缺的重要組成部分，化工行業健康發展關系到經濟的有序進步和社會的健康發展。在改革開放的時代潮流之下，對于化工行業的改革不僅體現在技術的升級與創新上，同時也面臨著經濟發展形式的創新優化，供應鏈的金融模式發展與化工行業的融合發展是大勢所趨也是時代發展的必然結果。

1、供應鏈金融模式概述

供應鏈金融服務是指銀行圍繞企業進行的控制風險服務，管理企業的資金流和物流等功能，將單一的企業風險進行供應鏈方式的風險分擔，提升對于風險控制的能力，加強信息獲取的渠道與方式，提升企業發展的整體可控性。隨著市場的不斷變化與發展，市場競爭的發展形勢已經由單一的競爭轉化為多元的競爭模式，在發展的過程中單一企業承擔的風險越來越大，提升對于風險的分擔與控制能力是目前的發展趨勢，供應鏈金融模式可以優化企業的整體管理，由供應商—核心企業—經銷商—用戶之間形成一套專業的金融模式，將物流、資金流、服務流與信息流形成優化的雙向傳輸模式，提升其內部流動能力，在生產運營的過程中各部分的聯系通過供應鏈變得更加緊密，提升風險的擴散能力，但是從另一方面來說，供應鏈的金融模式同時也帶來了聯動影響，各部門之間逐漸成為“一榮俱榮”“一損俱損”的發展模式，因此加強企業團隊合作的能力，提供更加高效的信息與金融發展模式才能提升企業的核心競爭力，提升在市場變化中的抗壓能力。[1]

2、我國化工企業供應鏈金融運作現狀

2.1供應鏈金融的涵蓋內容

近幾年，供應鏈金融這個名詞出現在我們的生活中，具體的涵義就是指通過融資和風險的方式，緩解企業壓力，針對供應鏈流程與交易中心的運營狀態，將流動性投資資金管理進行優化。也就是說，處于供應鏈中的各主體，不管企業規模的大小，都在為了自身的利益在拼搏著。在供應鏈上端的中小企業會為了提高資金周轉率，希望與之合作的企業會盡快支付貨款，然而合作企業則希望付款的時期越長越好。針對企業融資情況來分析，在中小企業發展中缺少信用可言，因此銀行不愿意提供貸款，銀行的低息貸款偏愛于供應鏈中的核心企業。供應鏈中利益分配的不均勻，這樣就會影響到整個供應鏈運轉情況，造成融資成本的不對稱，致使整個供應鏈的資金運轉無法實現優化，供應鏈金融就是讓銀行與核心企業關注供應鏈的整體利益，進而幫助中小企業創造更多的資金空間。

2.2化工企業供應鏈新的發展前景

目前，傳統的金融服務僅僅會結合固定資產進行銀行抵押貸款，然而供應鏈金融的使用可以將企業資產流通性強，流動性大資產進行融資，如倉單、存貨、賬款，因而可以貸到的資金相比傳統的金融服務較多，從而這些加快了企業的資金流動，為化工企業提供新的融資渠道。完善的供應鏈金融體系意味著有更多的企業進入這個鏈條，這些企業來自各個環節，因此供應鏈會涉及到各行各業，范圍擴展到不同領域的企業。其中涉及到的企業會成為商業銀行新的客戶資源，銀行會以此作為基礎開展新的業務，商業銀行服務內容也會得到擴展與充實。從而為銀行拓展業務提供了新的方向。化工企業中涉及到的核心企業與物流企業進行合作，進而擴大了供應鏈的業務，實現社會資源的整合與應用。隨著物質資料逐漸發展，一定會帶動供應鏈的競爭力，提高企業生產效率，將顯著提高社會效益和經濟效益。

3、化工行業開展供應鏈金融的優勢

3.1化工行業規模大

供應鏈金融的開展需要足夠大的行業規模以支撐產業鏈的融資服務。化工行業是國家的支柱產業，產值規模達到萬億級。據統計，2016年中國石油和化工行業實現主營業務收入13.3萬億元，實現利潤6444.4億元。[2]化工行業為供應鏈金融提供了足夠的發展空間。

3.2化工企業應收賬款規模持續上升

從2000年至2014年，我國化學原料及制品制造業應收賬款余額從935億元增長到5979 億元，復合增長率為14.17%。2014年化工行業應收賬款周轉率為7.2，在各行業中居中游水平。從應收賬款余額和周轉率來看，化工行業適合開展供應鏈金融業務。國內化工企業應收賬款總量持續上升，為供應鏈金融的開展提供了機遇。[3]

3.3有標準化的產品

標準化是指用于融資的抵押品相對標準化。標準化產品變現能力強。利用標準化的化工產品貨物質押和貨權質押的形式，價格透明。標準化產品作為質押物便于及時變現，可以最大限度地防范風險。例如化工行業中的化纖、油品、塑料等。

3.4化工產業集群有利于供應鏈金融快速發展

從產業集群角度來看，化工產業集聚發展是一種普遍趨勢。化工產業規模經濟顯著，產業間關聯度高，產業集群容易形成。化工產業集群內眾多關聯企業構成了穩定的供應鏈，企業之間存在著廣泛的貿易資金往來，為開展供應鏈金融提供了客觀環境。

4、化工行業供應鏈的主要金融模式

4.1化工電商平臺模式

化工電商平臺模式的發展建立，在信息時代背景之下將生產商、供應商以及經銷商之間的發展模式形成電子商務模式，在創新發展的過程中，我國的電商平臺還處于初級發展階段，行業標準還在摸索之中，在化工產業的電商平臺建造中最重要的就是信用保障，提升對化工企業的信譽審查，提升電商平臺的安全保障，提供更加安全的交易平臺;其次，是對服務的保障，建立專業化的化工產業電商平臺保證交易服務更加便捷，提升服務的準確對接，減少煩瑣的中間環節;最后，電商平臺的供應鏈金融模式通過對全媒體的應用擴展，可以提升化工產業的渠道整合，在行業內形成更加方便的交易模式。

4.2供應鏈信息共享模式

化工產業的供應鏈金融模式可以為行業發展提供更多的數據積累，現如今的市場變化是飛速的，對于信息的收集能力是行業發展的關鍵標志，提升軟件公司對于金融模式的供應鏈優化，可以提升對化工產業商品信息收集、對生產信息收集、對交易信息收集將多方的信息融合成為專業的信息數據庫，在供應鏈中進行傳遞，為化工行業的發展提供信息的集約化，為生產的發展建立更加優質的資源共享平臺。軟件公司的供應鏈金融模式創新是在計算機科技的基礎之上，提升對數據的重視才能運用新科技提升對信息的整合能力，提供更加科學的信息分析模式，為行業發展提供數據共享平臺。

4.3物流公司模式

化工行業的生產性質要求對物流行業的發展進行優化，在進行供應鏈金融模式的優化過程中，物流的供應模式可以轉變傳統的對接模式，提升對化工物流的傳輸優化，化工產品危險品過多，液體、氣體的運輸是較為普遍的運輸模式，對于物流的安全性有極高的需求。傳統的物流模式在供應鏈的發展方式之下可以通過融資手段提供一站式的物流傳輸升級，提升對化工行業衍生行業的優化。以物流公司為發展基礎，構建信息化平臺，可以提升信息交流的透明度，在物流安全的發展上提升融資的支持能力，傳統的小物流公司在融資上擁有極大的困難，掛靠在化工行業的合作形式之下，可以提升融資需求的便利性，提升物流的發展水平，同時促進化工行業的整體技術創新發展。

4.4傳統產業公司模式

化工行業的發展多為傳統企業形式，在改革開放的模式發展之中，對于企業的改革創新有著迫在眉睫的需求，在進行創新的過程中，傳統的化工行業依據供應鏈金融發展模式可以為傳統產業提供更加安全的風險融資，運用綜合貸款、銀行憑借、以及倉儲物流多種形式對傳統行業進行供應鏈模式的升級，同時化工業的傳統產業供應鏈提升與互聯網公司的合作創新是未來的主要發展趨勢，將化工行業進行二級市場的定向增值，將金融發展融合到企業的管理模式轉變之中。

5、化工行業供應鏈金融模式優化發展的建議

5.1傳統核心企業轉型發展供應鏈金融

核心企業與銀行相比具有一定的差異，在化工供應鏈中的核心企業在信息流、物流以及資金方面存在很大的優勢，同時在控制能力與對上下游客戶資源的整理上具有優勢，比商業銀行更加適合主導供應鏈金融業務。化工企業如果想要轉化成為供應鏈金融服務，在很大程度上需要帶動主要產業的發展，完善供應鏈金融情況。同時，針對傳統企業來說可以減少資金的壓力，轉變成為輕資產型產業，最終實現資源的重整。化工企業想要進入到供應鏈金融產業中，為各中小企業提供擔保，幫助申請貸款服務。化工供應鏈金融如果想要開展工作，需要物流、金融以及供應鏈的合作，需要經過長時間的累積與沉淀之后進行線下建設工作。傳統化工中的核心企業，對行業、客戶以及線下網絡方面不夠了解，因此，化工企業需要憑借化工電商發展金融關系，發揮互聯網公司的優勢。

5.2利用虛擬化工產業集群促進化工行業供應鏈金融的發展

目前，全球進入到互聯網時代，存在零碎的客戶分布情況。化工產業生產中會存在很多大中小型的企業，利用互聯網的優勢，可以建立虛擬的化工產業群，這樣可以將分散的碎片集合起來，最大限度提高企業的信用與連接度，因此供應鏈金融事業更容易開展，風險控制會更加清晰。

5.3建立集約化大數據系統

首先，應該獲取傳統化工供應鏈中的運營數據，將客戶的資料錄入到網絡中，利用大數據技術對這些客戶信用進行分析與評價。其次，使用信息的手段追蹤監控交易的安全性，避免出現重復或者虛假的風險存在。最后，利用平臺優勢建立風險控制預警系統，進而建立完善健全的風險指標系統。

5.4建立相對完善平臺信用系統

供應鏈風險還包括客戶存在的風險，處在化工產應供應鏈中的各個企業，都是具有傳統經營模式的核心企業，通常實力比較弱。如果想要實現資金運營的順利，這些企業會像銀行提供虛假的信息，進而得到銀行的貸款批準。針對這種情況的出現，加大了銀行的審批工作難度，應該對企業實施定期評估的手段，進而取得更加真實的信息。

6、結語

綜上所述，傳統化工企業交易過程非常復雜，上端企業發展迅速，然后中下端的企業會處于行業中的弱勢群體，需要大量的資金進行周轉。在化工行業模式優化過程中需要加強供應鏈金融模式的優化，推動市場信息的集約式發展和對傳統產業的轉化，促進化工行業供應鏈形成綜合的發展系統。

參考文獻：

[1]李昕，湯健.基于BP神經網絡的化工行業供應鏈金融信用風險評價[J].物流科技，2020，43（11）：160-165.

[2]供應鏈金融對企業績效影響的研究[J].化工管理，2015，（4）：155-156.

[3]趙志剛.企業融資新途徑——供應鏈金融[J].時代金融，2018，714（32）：175.

（作者單位：遼寧工業大學）