銀行業金融機構政治公眾人物身份識別的難題及對策研究

程璞 郭建勇 王青春

摘要：對政治公眾人物開展有效的客戶盡職調查工作在預防腐敗和洗錢犯罪中發揮了重要的作用。本文首先在對政治公眾人物綜述的基礎上，對安徽某市轄內銀行業金融機構反洗錢工作中政治公眾人物身份識別存在的難題進行了調研分析，并根據調研情況提出相應的對策建議。

關鍵詞：反洗錢? 政治公眾人物? 對策

金融行動特別工作組（Financial Action Task Force，FATF）在2013年6月頒布了《FATF指引：政治公眾人物（建議12與22）》，使得“政治公眾人物”（Politically Exposed Persons，PEPs）成為近幾年反洗錢領域關注的焦點，然而我國對政治公眾人物的相關研究目前還相對較少。由于政治公眾人物處在腐敗犯罪的高風險中，指引中明確提出對于政治公眾人物，除履行常規的盡職調查職責外，金融機構還應有適當的風險管理系統以判斷客戶是否屬政治公眾人物，在與這類客戶建立業務關系時應獲得高級管理層批準，采取合理措施確定其財產和資金的來源并在業務關系存續期間加強監測。有效開展對政治公眾人物的客戶盡職調查工作在預防腐敗和洗錢犯罪中發揮了重要的作用，因此本文在對政治公眾人物進行界定的基礎上，對安徽某市轄內銀行業金融機構反洗錢工作中政治公眾人物身份識別存在的難題進行了調研分析，并根據調研情況提出相應的對策建議。

一、政治公眾人物的定義

當前，對于“政治公眾人物”這個名詞，我國并沒有明確的定義闡述。在國際上關于“政治公眾人物”的定義不同的國家和組織也存在較大差異，在這一點上并沒有統一共識。……