中國（遼寧）自由貿易試驗區大連片區金融創新思路及動力機制研究

張卓 王才舉

摘 要：我國已經有多個城市設置自貿區，促進了地區的經濟發展。結合已有的城市自貿區，研究大連自貿區金融創新的整體思路，并研究了其動力機制。

關鍵詞：大連自貿區;金融創新;思路;動力機制

文章編號：1004-7026（2020）01-0038-02? ? ? ? ?中國圖書分類號：F832.7? ? ? ? 文獻標志碼：A

大連自貿區的金融創新可以基于已有的自貿區體制，在研究自身的特點之后，與優勢相結合，提高對金融創新的重視程度，加強制度創新與監督，實現大連自貿區經濟的穩定發展，并使其更加具有包容性與開放性。

1? 自貿區概述及大連自貿區的發展歷史

1.1? 自貿區概述

自貿區就是自由貿易的區域，在這一區域之中，可以進行自由貿易，對進出口物品進行交易。嚴格來講，自貿區是指在主權國家或者地區的關境以外劃分出一定的區域，在這一區域之內，約定好的國家可以在這一區域免除關稅進行交易。因此，在這一區域進行貿易與投資更加經濟與實惠。在自貿區，商品可以自由流動，而且商品交易不會收取關稅，也不會有商品數量限制，有的貿易區允許對所有的商品進行交易，如“北美自由貿易區”，但是參與國家仍然對來自非成員國的進口商品有限制的權利，有的國家只對一部分商品或者一類商品進行貿易[1]。

自由貿易區的產生與發展與當時的社會環境有關，經濟狀況、政治政策、文化背景等影響著自由貿易區的產生與發展。第一次鴉片戰爭爆發，就是英國為了打開中國國門而進行的貿易強制戰爭。在鴉片戰爭之后，英國開始在中國被迫開放的通商口岸進行貿易。隨著社會不斷發展，當代經濟已經發生了很大變化，經濟呈現出全球化與區域一體化的趨勢，在這一趨勢之下，國家之間相互結成聯盟，建立了自由貿易關系。經過多年的實踐，自由貿易區無論對建立國家還是參與的國家而言，都是極其有利的。

1.2? 大連自貿區的形成及發展歷史

近年，我國對自貿區的建設力度逐漸增強，對自貿區的發展也更加重視。2008年3月，天津東疆保稅區進行自由貿易的探索。之后，我國與其他國家建立了自由貿易區，如中國（上海）自由貿易試驗區、中國（廣東）自由貿易試驗區、中國（福建）自由貿易試驗區等。大連自貿區的產生與2016年發布的一項政策有關系，當年黨中央、國務院設立中國（遼寧）自由貿易試驗區、中國（浙江）自由貿易試驗區等7個自貿區。

遼寧自由貿易區有3個試驗區，大連自貿區是其中面積最大的區域。在全國首批科技金融試點結合城市之中，大連市名列其中，大連自貿區的設立，使大連市相關產業不斷發展，帶動地區經濟大幅提升。與此同時，大連自貿區的相關金融組織機構及相應的金融體系亟待完善。金融創新是變更現有的金融體制，推進金融體制改革，獲得潛在利潤的關鍵之一。金融創新并不是一個短期可以看到成效的活動，而是一個長期的過程，需要逐步發展、不斷提升，大連自貿區金融創新可以在現有基礎上，實現金融業的良好發展[2]。

2? 大連自貿區金融創新總體思路

2.1? 借鑒現有自貿區成功案例

金融創新可以借鑒之前自貿區的相關經驗。上海、廣東、天津、福建等四大自貿區是我國已經建立的自貿區，并且這四大自貿區在金融創新上已經提供了相關的成功思路，為大連自貿區的金融創新提供了理論與實踐基礎。上海、廣東、天津、福建四大自貿區為國家經濟發展提供了強大的金融支持，大連自貿區可以此為榜樣，在“前人”的基礎上與自身特點結合，發展金融創新。舉例來說，上海自貿區將“長江經濟帶發展”作為自身的戰略定位，深化外匯管理體制改革，極大推動了人民幣的國際化;廣東將“CEPA框架下粵港澳深度融合”作為金融創新的戰略定位，結合自身的地理位置以及優勢，促進海峽兩邊的經濟往來頻繁;天津與北京在地理位置上相接壤，天津自由貿易區將“京津冀協同發展”作為戰略定位，希望能夠將北京、天津、河北三地結合，共同實現金融一體化;福建自由貿易試驗區則是將“ECFA框架下兩岸經貿合作”作為戰略定位，不斷開拓相關的金融服務，實現兩岸的經濟合作，同時擴大人民幣的使用范圍。大連自貿區可以借鑒上述4地金融創新的策略，提升金融服務的水平，從微觀、中觀、宏觀3個層面制定金融創新策略，從人民幣、所在地區經濟特色、地理位置等方面入手，實現全方位、多元化的金融創新。大連自貿區金融創新推動，不僅有助于大連自貿區貿易的發展，而且有助于帶動遼寧省甚至整個東北的經濟發展[3]。

2.2? 打造大連自貿區獨有特色

第一，大連市位于遼東半島的南端，懷抱渤海，有著獨特的地理優勢，地理環境造就了大連的產品與行業發展。一方面，大連市與渤海臨近，讓大連地區的農產品等貨物產量與質量成為特色。另一方面，貨物出售不僅與自身的商品特點有關，交通的便捷程度也有很重要的作用，交通便捷能夠促進貿易的進行與商品的流通。大連是國際航運中心及物流中心，大連自貿區的金融創新要與其地位優勢結合。

第二，在金融發展方面，大連商品交易所是全國3家商品交易所之一，擁有全球最大規模的油脂期貨與塑料期貨市場，大連近年逐步開拓其金融市場，相關金融領域的建設逐步完善，在“中國金融中心指數”之中排名前列，有穩步增長及發展的態勢。大連自貿區所創建的金融創新環境與土壤是“肥沃”的。

第三，大連自貿區的金融創新可以借鑒四大自貿區的經驗，將自身與周圍的大環境相結合，以遼寧省沿海經濟為載體，依靠相關產業不斷發展，在相互促進中達成多方的長期良好合作。

2.3? 完善加強自貿區創新制度

大連自貿區的金融創新在社會主義市場經濟體制下，還要不斷完善自身的制度監管，建立相關的金融組織機構，提高大連地區的金融實力，順應供給變化。在金融上，我國結合自身的發展與國家體制，已經建立了統一的中央銀行體制。目前，已經確立工商銀行、中國銀行、建設銀行、農業銀行四大國有商業銀行。大連自貿區在金融創新上可以推動這些銀行推行金融政策以及理財產品，形成完善的金融服務體系，健全金融市場。政府可以通過制度措施，使企業與銀行實現雙向選擇，讓各方有充分選擇的機會，實現對信貸資金有效管理。

此外，大連地區在金融創新的同時，必須加強金融創新的監管。金融創新監管可以控制道德風險，我國金融創新勢頭強勁，監管體系相對嚴格，但是金融道德風險也仍然存在。有的地區銀行一味追求高利潤，使金融創新問題日益凸顯。大連自貿區必須提前監管，控制風險，降低金融市場的成本，維護好金融市場的秩序，保證個人與企業的資金安全，讓人們對地區金融市場更加信任。對于不合法的行為舉措，除了公開批評與揭發，還要依法制裁，按照相關金融制度懲罰，嚴格規范金融創新市場[4]。

3? 大連自貿區金融創新動力機制

根據熊彼特在《經濟發展理論》中的理論，創新是一種新的生產函數，要對企業的要素進行新的組合。金融創新可以分為業務創新與技術創新。業務創新是指對金融產品、金融交易方式等進行創新。技術創新是要在業務創新的基礎上，結合信息技術，將金融與現代的科技相結合，發展相關的金融工具設備或采取先進的金融手段，使金融實現電子化，提高現代電子金融體系，完善相關的制度與改革措施[5-6]。

金融創新動力主要可以分為“外在動力”與“內在動力”。“外在動力”是指由黨中央、國務院、央行等下發的政策與頒布的細則條例，如《中國（遼寧）自由貿易試驗區總體方案》等，這些政策在一定程度上為促進金融創新的發展提供了充足的動力，從大局出發，結合實際的國家發展背景與區域特色制定了方案。“內在動力”是指地區發展所產生的必要的條件，如人民幣定價機制市場化等。地區在發展中為了順應不同的需求，推行一系列舉措進行金融創新，激勵產生新的金融工具。此外，在現有技術的發展之中，信息化及電子化的設備進入各個領域，這些技術發展推動了金融創新，改變了交易過程中的相關成本，同時設計出金融工具的替代品與衍生品，提高金融交易的適應性。在內外動力的驅動之下，大連自貿區結合自身發展特點，開發金融相關產品，設計提升金融設備與工具，在制度、業務與技術等方面逐步提高[7-9]。

4? 結束語

金融創新是大連自貿區未來發展的強大保障，為自貿區發展提供了經濟支撐。大連自貿區能夠有效帶動遼寧省經濟的增長。大連自貿區可以借鑒已有自貿區的成功經驗，結合自身地理位置與人文環境等，發揮自身的優勢，完善相關制度，為周邊經濟發展作出貢獻。

參考文獻：

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