綜合防治互聯網詐騙 促進互聯網經濟健康發展

一、互聯網詐騙產生的背景

互聯網詐騙是互聯網出現的伴生產物。互聯網最主要的兩大功能是信息系統功能和控制功能。互聯網作為一個信息系統，掌控著各種信息的收集、加工處理和輸出發布；互聯網作為一個控制系統，利用互聯網信息系統提供的信息控制著人們的社會和經濟活動。因此，從理論上講，只要存在虛假、片面不完整、不準確的互聯網信息，就有可能產生相應的詐騙活動。令人遺憾的是互聯網從產生那天起就很難完全保證信息的真實性、完整性和準確性。例如，許多網站的網址是虛擬的，與網站開設者的生產經營地址、注冊地址或家庭住址都沒有必然的聯系；網上信息發布者的身份大多是虛擬的，與本人的真實身份沒有必然的聯系。所以，互聯網從誕生那天起就為互聯網詐騙埋下了安全隱患。只要互聯網存在，互聯網詐騙就不可避免。

二、互聯網詐騙的風險領域

盡管從理論上講虛假信息會出現在互聯網的各個領域，但并非所有的虛假互聯網信息都屬于互聯網詐騙。比如信息傳播者不愿意把真實的壞信息傳遞給自己的親人或好友，這些謊言并不會給相關人員帶來經濟上的損失或者情感上的傷害，因此，這些領域不屬于互聯網詐騙的風險領域。互聯網詐騙的風險領域是指以騙取他人錢財為目的，利用虛假互聯網信息進行詐騙的領域。主要包括三大領域：互聯網社交領域、互聯網交易領域、互聯網金融領域。

（一）互聯網社交領域。詐騙分子通過網絡交友、婚介等多種方式，引誘男性或女性網友在網上相親、打游戲、賭博等。在互聯網社交期間，詐騙分子用各種手段誘騙男性或女網友向網站或網友充值、轉賬，以詐騙錢財。

（二）互聯網交易領域。詐騙分子利用互聯網交易的形式，發布虛假的交易信息，達到騙財或騙物的目的。比如網上發布的商品或服務信息與實際不符或不完整、不準確；網商或網商委托的物流公司跑路；派送人沒有按購買人的要求派送；網購商品的售后服務沒有保證等等。據統計部門的調查數據顯示，大多數用戶認為網絡購物的商品普遍存在質量參差不齊、虛假宣傳等問題。

（三）互聯網金融領域。互聯網金融領域是互聯網詐騙的重災區。多種互聯網金融形式都存在著詐騙現象。最為突出的是網貸詐騙。許多網貸機構演變成詐騙平臺。有的是部分從事詐騙業務；有的是100%從事詐騙業務。單個平臺的詐騙金額都比較大，少則幾百萬，多則幾百億。自從我國出現網貸以來，全國在冊和不在冊的網貸詐騙平臺有幾千家，累計詐騙金額上萬億。

三、互聯網詐騙的特征

（一）互聯網詐騙的隱蔽性。由于互聯網詐騙突破了時間上和空間上的限制，與傳統詐騙相比更具備隱蔽性。許多互聯網詐騙在發生時往往難以被察覺。受騙者對騙子們的騙術甚至深信不疑。騙子們的騙局要經過多年之后才能被逐漸識別。以網貸為例，我國的網貸平臺已出12年，但直到2018年之后才被大多數認識到互聯網借貸有許多騙局。甚至到現在還有少數人認為互聯網借貸屬于普惠金融。

（二）互聯網詐騙的傳染性。互聯網詐騙與計算機、手機病毒一樣具有傳染性。由于互聯網詐騙必須要借助計算機或手機等通訊工具實施；而且在實施過程中往往要通過釋放木馬等形形色色的計算機或手機軟件病毒來竊取受害者信息，病毒的無限傳染性導致詐騙信息的傳染性。

（三）互聯網詐騙的突發性。由于互聯網信息傳播的及時性也為詐騙分子傳播詐騙信息和實施詐騙行為提供了極大的方便。他們可以在瞬間完成詐騙信息的傳播和詐騙款項在多賬戶之間的快速轉移；詐騙平臺也可以在瞬間關閉；詐騙分子可以把被騙人瞬間拉黑失聯。

（四）互聯網詐騙的廣泛性。互聯網詐騙往往不針對某一特定受害人，所有互聯網參與人員都可能成為被騙的對象。在我國城市，幾乎每一個成年人、每一個家庭、每一個單位都要上互聯網，許多人還要每天上網；即使在廣大農村，人們上網也是普遍現象。眾多的互聯網用戶為詐騙分子提供了廣闊詐騙潛在對象。互聯網詐騙一旦發生往往具有廣泛性。以網貸詐騙為例，被騙出借人少則幾百人，多則上萬人。近幾年來，互聯網詐騙除了保留著其上述與生俱來的特征外，還逐漸呈現出產業化、低齡化、專業化、國際化等特征，

四、互聯網詐騙的后果

（一）經濟后果。1.阻礙“互聯網+”的新經濟模式在多個領域的進一步推廣。以互聯網金融為例，網絡眾籌、虛擬幣網絡交易和大多數的網貸平臺等已經被政府認定為是形形色色的非法集資或金融詐騙。政府借助互聯網金融特別是網絡借貸發展普惠金融的政策被迫擱置。2.拖累實體經濟發展。由于越來越多的人們已經離不開互聯網提供的社交、交易和金融服務，而互聯網詐騙又防不勝防，受騙的人數會越來越多，受騙的金額會越來越大。加上詐騙金額過億元的騙子們往往把所騙資金轉移到國外，不可避免降低了被騙人群的消費能力，最終影響我國消費市場的進一步擴大和實體經濟的健康發展。

（二）社會后果。互聯網詐騙不但嚴重影響國民經濟的健康發展，也嚴重影響被騙者家庭和睦和社會安定。網絡詐騙發生后，自己沒有能力追討被騙資金；報警后存在取證難、立案難的問題；既使立了案，由于政府派出警力有限也很難幫助受害人追逃挽損。如果這樣處境的人多了，時間久了，不僅影響家庭和睦，也影響到所在的工作單位和整個社會。

五、對互聯網詐騙的綜合防治

（一）加大公檢法部門對網絡犯罪的打擊力度。縱觀世界各國網絡安全領域的立法，采用刑事手段保護網絡安全、規范網絡秩序已成為發展趨勢，但我國刑法在打擊網絡犯罪方面仍存在一些不足，很多嚴重危害社會、足以構成犯罪行為的，并未納入刑事法律的調整范圍；即便已納入刑事法律調整范圍的，也普遍存在量刑過輕的問題。

為此，筆者建議：（1）完善有關互聯網詐騙的罪名和罪狀；（2）提高對互聯網詐騙的定刑，以增加其法律威懾力；（3）要加快刑事證據立法，針對網絡犯罪證據所具有的難發現、難獲取、難保全、難認定等特點，通過立法形式確定電子數據的刑事法律證據地位和資格，規定電子數據證據的保存和保護方式，從立法上解決網絡犯罪證據存在的問題；（4） 成立互聯網詐騙審判的專門法庭，對互聯網詐騙進行專門審判。

（二）加大行政部門的監管責任。互聯網詐騙涉及的行政監管部門眾多，包括網絡、工商、稅務、金融等多個監管部門。這些部門在辦理日常業務時都有權力對從事互聯網業務的單位或個人進行相關專業方面的監督。這些監督既有事后的監督，也有事前和事中的監督。許多詐騙分子的互聯網詐騙行為之所以能夠持續多年而不被發現，往往與這些部門沒有盡到自身的監督責任和義務有關。因此，對涉及范圍廣、金額大的互聯網詐騙應追究相關部門業務人員的責任；同時，也要追究該部門領導的領導責任。

（三）嚴打互聯網詐騙的保護傘。在互聯網詐騙中，受害人數眾多，詐騙金額往往比較大。詐騙分子為了逃避法律的制裁，往往不惜重金賄賂有關監管和辦案的部門和人員，特別是賄賂有關領導人員。個別領導人員在巨額賄金的誘惑下充當了詐騙分子的保護傘，導致互聯網詐騙立案難、執行難、追究責任難。所以，對執法犯法的保護傘必須嚴懲，才能使詐騙分子歸案接受應有的懲罰。

（四）加強對互聯網詐騙的宣傳。通過網絡、電視、報紙等媒體對互聯網詐騙的方式、手段、重大案例進行廣泛宣傳，讓每一個公民提高對互聯網詐騙的識別能力，提高自我防范意識。只有每個公民都具備了識別和防范互聯網詐騙的意識和能力，才能在全社會的范圍內減少互聯網詐騙的現象；同時，也可以減輕政府應對互聯網詐騙的壓力。