海洋經濟發展的金融支持問題研究動態

(華北理工大學經濟學院 河北 唐山 063210)

一、引言

目前，在全球經濟迅速崛起的大背景下，陸域空間和自然資源的開發利用壓力日益增大，人們逐漸將發展戰略點轉向了占地球總面積70%的廣闊海洋，海洋越來越成為全球社會經濟活動的重要領域。2017年中國海洋生產總值達77 611億元，相比于2016年增長6.9%，海洋生產總值占國內生產總值的9.4%。海洋新興創新產業發展迅速、前景廣闊，海洋產業結構不斷優化。數據顯示，海洋經濟已成為中國未來經濟新的增長點。為貫徹落實黨的十九大“加快建設海洋強國”和“十三五”規劃“拓展藍色經濟空間”“推進‘一帶一路’建設”的重大戰略部署和倡議，全面開發和合理利用海洋資源，對于緩解國家陸地資源緊張的矛盾，實施可持續發展戰略具有十分重要的作用。推進海洋經濟發展，對于拓寬藍色資源發展空間、全面建設小康社會、實現全民族偉大復興的戰略目標具有重要的意義。

目前我國的現代海洋經濟具有技術密集、風險密集、資本密集三大特點，由于海洋經濟發展自身的特性，對資金需求尤其強烈。而金融作為現代經濟的核心，對海洋經濟的支持力度直接影響未來我國海洋經濟發展的速度與高度。發展海洋經濟，實現海陸一體化發展，促進海洋生態可持續發展，加快海洋科技創新，都需要金融的強有力支撐。隨著海洋產業的崛起，它的發展將更加需要大量資金的投入，而進一步研究涉海經濟的金融支持領域將進一步解決海洋經濟的資金短缺問題。針對海洋產業建設周期長、規模龐大的獨特融資特性，更應加大對海洋經濟金融支持研究力度的針對性，不能簡單套用陸地經濟的金融支持發展模式。目前對于海洋經濟的金融支持問題研究成果正逐步受到各大學者的重視。本文將文獻搜集和整理的范圍圍繞“海洋經濟”“金融支持”和“藍色金融”這三個關鍵詞進行，搜集文獻的途徑主要集中在目前已發表的文獻論文、出版的書籍以及往年碩博畢業論文三個方面。

二、國外研究現狀

國外對于海洋經濟的最早研究在20世紀70年代，美國學者拉爾德在其著作《美國海洋政策》中首先提出了“海洋經濟”(Ocean Economy)這一學術用語。1974年,美國研究學者在海洋經濟發展研究的基礎上又提出了海洋生產總值的概念及具體的核算方法。對于海洋經濟的具體表述，國外學者更多地使用“海洋產業”一詞去描述。許多沿海國家的海洋經濟發展十分成熟，例如美國、英國、荷蘭、新西蘭等，發達的海洋經濟也成為其綜合國力發展的重要支撐，其中大量的資金投入以及政府和相關經濟部門的協助、不斷創新的海洋經濟投融資機制、建立海洋經濟特區新模式、海洋產業結構轉型升級等都成為外國海洋經濟發展的優勢，針對各個國家具體情況的海洋經濟金融支持研究也在不斷發展。目前對于該理論的研究，國外學者從以下三個角度進行分析。

(一)不同類型海洋產業的金融支持研究

英國學者Hance Smith(1998)提出海洋產業實際上是指人類在海洋和它的空間地域范疇內開展的商品生產或提供勞務等一切經濟活動的統稱。對于不同類型的海洋產業，各國學者都進行了具體深入的研究。Winskel(2007)研究了海洋能源產業發展中的各種資金投入途徑，除了肯定金融機構和政府部門的支持之外，也提出私人投資在該行業中發揮的作用。Asteris(2009)就如何加大對航海產業的資金投入力度進行了研究，并提出了相應的解決辦法。Nicolai Lvdal(2010)對以往的國際創業研究和案例分析，認為海洋能源產業發展的主要障礙為資金和政策計劃的支持，國際化是獲得國外資本和設計支持方案的最佳渠道，早期的國際化對研究人員、管理人員和決策者都有影響。加拿大學者Ratana Chuenpagdee(2018)在研究中指出小規模漁業對就業、糧食安全、消除貧困和社區福利做出了貢獻，但在利用海洋空間、資源和政府關注度等方面小規模漁業在全球處于不利地位，國家應采取措施提高小規模漁業的可持續發展能力，建立社會保障基金提高小規模漁業的生存能力。

(二)海洋保護區的金融支持研究

隨著海洋經濟的進一步發展，人類對于海洋資源的開發與探索進程進一步拓展，對海洋生態環境的破壞程度也在逐步加深，海洋生態環境惡化的趨勢日益明顯，海洋生態保護越來越受到各個國家的重視。海洋環境保護是沿海地區社會經濟可持續發展的重要保障，許多沿海國家都建立了海洋保護區(Marine Protected Areas,MPAs)，國外學者對海洋保護區的經濟發展進行深入研究。Kieran Reilly(2016)研究了英國海洋漁業和海洋可再生能源的發展現狀，提出商業漁民是海洋可再生能源行業擴張最可能直接影響的利益相關者群體，海洋可再生能源開發人員可以利用提供再培訓計劃和優惠雇傭的做法來提高漁民的再就業率，政府需為漁民制訂福利計劃和補償政策。Joan A.Kawaka(2017)對肯尼亞沿海地區建立的本地管理海洋區(LMMAs)進行研究，提出這些海洋管理措施主要是保護漁業和海洋資源，并確保其他相關產業的收入來源。Esther Brooker(2018)對蘇格蘭漁業發展現狀進行調查，分析了各經濟部門對漁業發展需采取的具體措施，提出建立海洋保護區對漁業發展的潛在好處。

(三)海洋經濟特區的金融支持研究

世界上許多海洋國家的海岸帶區域和海洋經濟區發展歷史悠久，貿易發達，發展經驗較為成熟。在海洋經濟區發展中的金融支持相較于其他地區更多地側重于實踐層面，各個海洋國家都有其自身獨特的發展海洋區域的辦法。關于具體的金融支持渠道問題，國外學者提出海洋經濟發展中存在資金需求量巨大、工程周期較長、風險較高等特點，因此需要政府給予主要的財政支持，不斷提高支持力度，例如，政府財政直接投資、為企業提供投資補貼、提供諸如免稅和低息貸款等形式的財政優惠政策，無償提供如航道疏浚、航標設置等多種服務來對港口建設進行投資。Meerman(2005)對海港經濟區投融資的機制進行了研究，并認為應該將資金用于支持海港各類基礎設施建設上。Karyn Morrissey(2012)對愛爾蘭海洋經濟區的現狀進行了實地調查，認為經濟區經濟發展的重要性被嚴重忽視，研究結果表明海洋經濟區的政府特殊優惠政策可以大幅度增加就業，促進海洋經濟的發展。

三、國內研究現狀

在全球的大背景下，廣闊海洋目前正成為我國經濟發展的重要戰略空間區域和培育創建新興高科技產業、創造經濟新的增長極的重要領域，海洋經濟在我國國民經濟發展中的地位和作用越來越明顯，逐步成為拉動國民經濟發展的有力引擎。然而，海洋經濟要實現持續、穩定、快速的發展離不開資金支持，但是目前資金短缺是我國海洋經濟發展的瓶頸之一。我國學者對于海洋經濟的研究晚于國外學者，但隨著近些年國家海洋戰略的不斷深入，國家對于海洋利用的重視程度不斷提高，對于海洋經濟的研究也逐步發展起來。

(一)區域性海洋經濟金融支持研究

由于海洋產業建設周期長，資金需求量大、融資難成為制約海洋產業發展的重要因素之一。海洋產業的發展離不開完善的融資機制支持。我國海洋經濟發展起步較晚，海洋資源利用程度較低，很多沿海地區的經濟發展程度與當地海洋經濟發展暫時不能做到相輔相成。目前很多國內學者從區域層面分析金融發展在海洋經濟中發揮的作用。我國共有11個沿海省域，按照地理位置分為環渤海經濟區(遼寧省、河北省、天津市、山東省)、長江三角洲經濟區(江蘇省、上海市、浙江省)和珠江三角洲經濟區(廣東省、廣西壯族自治區、海南省、福建省)。這三大區域立足于不同的經濟基礎、地理區位因素，都具有各自的發展特點，因而都在不斷探索適合自身發展的道路。

張效莉等(2012)對長三角地區的經濟發展水平做了綜合分析，提出要規范發展各類保險、銀行、投資等企業，創新金融工具，通過物權化、股權化等方式來提高金融支持力度，同時探索外資、民營、混合等多元化的投資和經營模式。趙大偉(2016)提出環渤海經濟區的海洋經濟發展需要為海洋企業搭建信用服務體系，同時根據海洋企業的特點，設計并建立符合其成長與發展的信貸服務體系，分擔中小企業的信貸風險。楊明(2016)在分析珠三角發展海洋經濟融資方式時指出，香港股票市場是珠三角地區企業重要的融資渠道之一，要積極利用香港債券市場的融資功能。

(二)金融支持的融資方式研究

目前，金融支持海洋經濟發展的融資方式較少，針對不同的海洋產業的不同特點，融資方式有待創新。國內學者從不同海洋產業的融資方式角度入手進行研究，其中涉及的海洋產業既包括海洋漁業、造船業等海洋傳統產業，又包括生物制藥、海洋油氣開采等新興海洋產業。

張培英、張克宜(2012)針對海洋產業中小企業規模小、資金單薄等特點提出集群融資是海洋經濟產業中小企業融資的有效方式，同時還提出集群融資的有效模式，為海洋產業的中小企業集群融資提出了合理建議。韓微微、燕小青(2013)對浙江省海洋產業結構以及海洋經濟投融資現狀進行分析，研究表明浙江省海洋產業結構發展逐年優化，海洋產業發展的重要融資來源主要依靠政府財政撥款，傳統海洋漁業以銀行信貸融資方式最為合適，新興產業和未來海洋產業由于自身發展特性更偏好股權融資和風險投資。劉東民等(2015)指出現代海洋金融發展呈現一種政策性金融與商業金融并舉、開放性和排他性并存、產融結合與金融集聚相得益彰的基本特征，從銀行貸款信貸擔保、海洋基金、資產證券化、融資租賃、海洋保險等角度分析了當前主要發達國家海洋產業融資工具的選擇，同時提出我國發展海洋金融的創新策略為建立海洋金融要素聚集區。

(三)海洋經濟可持續發展背景下的金融支持研究

為了進一步實現我國“十三五”規劃中對于海洋發展的戰略目標，合理開發和利用海洋資源，保護海洋資源和生態環境變得尤為重要。推動海洋經濟轉型升級、深化與海洋國家合作和可持續發展，就要大力發展海洋金融綠色服務，擴大海洋經濟投融資規模，創新海洋產業投融資機制，建立健全現代海洋經濟金融支撐體系，完善海洋經濟風險補償和共擔機制，國家加大對海洋領域的財政投入和稅費優惠扶持力度。張健(2016)在研究中提出要借鑒其他海洋強國日漸成熟的綠色金融信貸準則，推動各國建立綠色信貸指導目錄，制定海洋環境風險評估標準，不斷推進海洋金融信貸結構優化，重點保護海洋生態環境，建設藍色生態海洋。通過政府貸款貼息，建立海洋產業投向優惠機制，加大對符合海洋生態環保要求的企業和項目的信貸投入力度。通過低息貸款、無息貸款、延長信貸周期、優先貸款、貸款貼息等方式，發揮政策性銀行對海洋經濟及海洋生態環境保護的信貸支持和資金引導。

羅朋朝(2018)提出我國海洋經濟可持續發展的客觀需求，從國內外兩個角度分析了海洋經濟可持續發展過程中存在的挑戰，要大力實施“科技興海”戰略，以國家、地方政府政策為主導，促進海洋產業結構優化升級。海洋經濟可持續發展正逐步成為研究重點，但大多學者都是針對某一具體沿海區域進行研究，尚未形成一個整體架構。

四、綜合評述

海洋經濟的發展歷程主要有如下幾個階段：從單一部門的海洋經濟學發展到零散研究成果的簡單綜合而成的最初海洋經濟理論，再到開始注重研究對象的綜合性與全面性基礎性研究，進而發展為運用西方宏觀經濟、產業經濟的相關理論，將海洋經濟的研究領域逐步擴大，并取得了驕人的理論成就，成為我國“十三五”規劃中“拓展藍色經濟空間”、十九大“加快建設海洋強國”的不竭動力。

在海洋經濟的發展中，國內外學者從不同的視角，采用不同的研究方法提出了自己獨到的見解和具有代表性的結論，為海洋經濟理論的發展奠定了充實的理論基礎，進一步提高了現階段海洋經濟的研究發展。海洋經濟理論的發展也經歷了一個由離散到整合、由個體到系統、由片面到全面的過程。在我國海洋經濟40年的發展歷程中，學者們的研究角度和研究對象一直在不斷更新，研究主體與側重點以及不同地區的具體情況都在一步步壯大海洋經濟這一研究領域。國外學者對于海洋經濟的發展起步早于國內，對海洋經濟這一理論體系的運用與研究已達到初步成熟的地步，且海洋經濟的運用范圍也非常廣泛，發展經驗也更加豐富。近些年，隨著全球海洋資源的進一步開發，各個國家對于海洋的開發利用意識逐步提高，并且更多地注入可持續發展理念和全民環保意識，為我國學者研究海洋經濟的可持續發展提供了可貴的研究啟示。

國內研究學者雖然起步較晚，但研究速度相對較快，近些年關于研究海洋經濟的文獻數量迅速上升，這同樣說明我國對于海洋經濟發展的重視程度日益加深。但通過對國內研究成果的分析發現，目前針對海洋經濟的金融支持問題研究成果稍顯不足，尚未形成一個系統的理論。除此之外，現有的理論成果缺乏對金融需求的定量分析，過多地側重于定性分析，并且運用的研究方法較為單一，忽視了海洋經濟的發展處于不斷的變化當中。

五、研究展望

綜上所述，國內對海洋經濟的金融支持方面的論述還存在一定的研究空間。

第一，對海洋經濟的金融支持研究普遍偏向宏觀，如何實現金融更好地服務海洋經濟發展的框架體系雖然較為健全，但是各海洋產業和與其相關的活動各有特點，不能以偏概全，要重點創新海洋企業的融資方式，減輕中小海洋企業的融資壓力。目前藍色金融研究與當前海洋經濟發展程度尚不匹配，因此在實際工作中難以給予有效的理論支撐。

第二，推動研究方法的融合和創新。當前我國學術界對海洋經濟金融支持發展的理論研究方面的文獻數量很多，處于較為成熟的階段，但是總體來講針對性不強，定量研究的成果尚且不足。因此，在今后的研究中，需要使用更加具有規范化、實證和量化的研究方法，從而對金融支持海洋經濟發展中的各個要素進行系統而深入研究。

第三，國內學者在今后的研究過程中，更要注重對國內外海洋產業發展比較研究。國外海洋經濟發展較為成熟，成功經驗豐富，應當取長補短，借鑒其適合我國發展的成功經驗。當前國內學者在研究海洋經濟的金融支持相關問題時，很少從世界的角度出發，進行各個國家之間的對比，從而難以獲得更多的成功經驗。因此，通過引入其他海洋經濟發展水平高的國家的發展經驗，全面具體地研究海洋產業的發展問題將是未來需要研究的一個重要方向。