關于高發經濟犯罪中借助互聯網交易進行的詐騙犯罪的研究

杜業鑫

中國刑事警察學院，遼寧 沈陽 110854

根據以往的數據統計，現代人接觸最為廣泛的互聯網交易平臺就是“淘寶網”，近來它與第三方支付平臺“支付寶”發布了一則關于網絡購物的安全警示，其中一條顯示：互聯網交易過程中的詐騙案大多數都是因被賣家誘騙、未經網站正常交易程序而造成的。目前交易平臺也聯合相關機構對網絡交易詐騙進行了相關的研究，通過這種最直接的方式來告知人們什么樣的詐騙是最常見的。在此基礎上，本文也主要對互聯網交易詐騙犯罪的類型、手段以及解決辦法進行相應的研究，同時找出相應的對策，用最有效的解決辦法將不法分子的行動扼殺在搖籃。

利用互聯網進行交易，作為一種與以往買賣方式不同的新型方式逐漸滲透到人們的日常生活中，是現代生活不可或缺的一部分。這種足不出戶的新型交易模式受到了眾多年輕人的青睞。對于商家來說他們擁有更廣闊的市場、較低的準入門檻、更少的投資額，同時辦理成立店鋪的手續更加簡便、經營方式更加靈活、盈利模式更加輕松，許多C2C的賣家同時也是B2B的買家，貨源提供方式十分簡便。

但是，互聯網交易帶來無數便利的同時，也潛藏著各種“陷阱”。據互聯網安全中心發布的相關數據統計顯示，互聯網交易引起的詐騙案件的比例在逐年遞增，部分用戶由于電腦缺少相關的安全控件，很容易遭受釣魚網站和木馬的侵害，交易安全威脅不容忽視。在受害人群中，90后占比較大，受害群眾趨向年輕一代。

一、網絡交易詐騙案件常見詐騙手段類型

(一)避開交易平臺，直接轉賬交易

最近，網絡上出現了這樣一種流行的詐騙方式：不法分子利用各種提供網絡交易服務的網站發布一些吸引人眼球的新型消費品信息，誘導人們購買商品，在售賣的過程中告知買家采取“包郵”方式的前提就是需要取消網絡交易訂單，選擇另外一種“即時到賬”的支付方式。買家由于購買心切，在下單的過程中并沒有關注采用的何種付款方式，直接將錢款轉入賣家的支付寶賬號中，等待數日后發現商品還未到貨，再次聯系賣家時已沒有答復，這才發現自己被騙。

(二)利用虛假釣魚網站直接騙取錢款

在平時瀏覽一些小型網站時，經常可以看到網頁邊緣滾動出現的各種新穎時尚的用品，而且標價非常便宜。當買家點擊進入后對商品下單時，就會出現一個請求代付鏈接，要求進入該鏈接通過“支付寶”進行付款(注：正常情況下買家應在“待付款”的項目中進行支付交易)，打著“付款到支付寶，保證正品”的旗號進行詐騙。而上網的購物新手由于缺乏經驗，對支付功能也不太熟悉，急于成交，一看到這個鏈接便誤認為是官方網站，于是逐漸按照賣家的指示付款操作，直接將錢款匯入賣家賬戶，很容易上當受騙。

(三)利用木馬網站鏈接盜號

針對新手買家初次進行交易，沒有經驗的特點，詐騙人員在網上流傳這樣一種新騙局：利用新手買家對網絡交易過程的不熟悉，不法分子假借賣家的身份以原鏈接出現問題無法打開為借口發送新的木馬鏈接，買家在收到這樣的鏈接時，由于缺乏防范意識打開了鏈接，根據操作說明，一步步進入圈套，最終導致自己在交易過程中被破獲信用卡卡號及密碼，資金損失慘重。

(四)買家收貨后拒不認賬

現在日漸流行的同城交易方式看似操作簡單，實則存在很大的風險。買家拍下商品付款后，用各種理由要求進行同城線下交易，和賣家約定當面進行交易。當賣家把商品交付給買家之后在等待買家確認收貨的過程中，并沒有等到其想要的結果，而是收到了買家退款的申請，理由居然是“沒有收到貨”，由于雙方進行的是面對面交貨，沒有有效的收發貨憑證作為證據，網站無法進一步核實，最終只能將款項還給買家。

(五)誘騙買家確認收貨，導致錢貨兩空

一些詐騙分子，明知買家已經將錢匯入他們的賬號，卻遲遲不進行發貨，隨后便會發生店家失去聯系情況，或者還有這樣一種情況：買家在付款之后被打電話告知倉庫沒貨，并說承諾在交易結束后有相應的退款，第二天，賣家在“發貨備注”里注明“退款”字樣，并告訴買家只要點擊“確認收貨”并且輸入支付密碼就可以成功獲得退款。一些對退換貨流程不熟悉的買家輕易就會被這樣的一種詐騙形式迷惑，在點擊確認之后，頁面顯示交易成功，但始終沒有收回退款的通知。事實上，只要買家一點擊確認收貨，錢就自動匯入賣家的帳號中去，之前賣家所有的告知其實都只是設下的圈套而已。

二、網絡交易中避免風險的方法

(一)使用一些大型的網站進行網絡交易

如淘寶、易趣、當當等一些可信度較高的大型專業網站或者一些B2C官方網站，因為這些官方的購物網站是企業對于個人的一些專業購物網站，換言之，官方購物網站一定是通過公司直接向消費者售賣商品，并且這些公司必須有正規的營業執照，一旦發生侵權行為，消費者可以進行相應的投訴，而且這些網站大部分采用較為安全的支付工具作為“第三方交易中介”，或者提供到貨付款或者預先支付定金到貨后再付余款等功能，以此來充分保護消費者的利益，這樣的網站才值得信賴。

(二)不要以任何形式給任何陌生人進行轉賬、即時到帳

對于不管是利用郵件還是短信發送的關于帳號錯誤問題，要進一步去官方網站核實，不要輕易在不法分子提供的網站中填寫自己的個人賬戶信息。安裝保護電腦的安全軟件，這樣在點擊任何來歷不明的網站時都會獲得相應提示，極大程度上減少了被騙的可能性。

(三)全面了解網絡交易的一般程序

在進行交易前，要到相關網站了解交易流程及相關規則。一般的網絡交易流程需要在買家收貨并確認收貨之后輸入支付密碼同意支付才能真正完成交易。為了保證網絡交易的安全性，如果沒有收到貨物，不能確認收貨并輸入支付密碼，否則很有可能錢貨兩空。如果是直接通過第三方交易平臺進行交易，就要在交易過程中時刻關注動態，如發現異常情況應及時告知客服，及時維護權益。

(四)被騙之后，立即與網站客服聯系，將情況詳細說明，并遵照相關的流程追回錢財

兵來將擋水來土掩，既然無法約束部分不法分子的行為，那么，我們最需要做的便是提高自身的防范意識，從根源上保護自身的利益不受到損害，將一切的有害苗頭扼殺在搖籃里，營造一個更加安全的網絡環境。