雄安新區(qū)綠色金融改革探索
——基于五省（區(qū)）綠色金融改革試驗(yàn)區(qū)總體方案的研究

寇家豪 高曉翠 孫璐

（河北金融學(xué)院，河北 保定 071051）

一、十九大報(bào)告中的雄安新區(qū)綠色金融發(fā)展機(jī)遇

2017年10月18日，中共十九大在北京召開，習(xí)近平主席在十九大報(bào)告中指出“以疏解北京非首都功能為‘牛鼻子’推動(dòng)京津冀協(xié)同發(fā)展，高起點(diǎn)規(guī)劃、高標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)雄安新區(qū)。”鑒于雄安新區(qū)的重要定位以及綠色發(fā)展理念，可以預(yù)見雄安新區(qū)綠色金融將迎來一次重大發(fā)展機(jī)遇。我國當(dāng)前已經(jīng)進(jìn)入了一個(gè)調(diào)整經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)以及轉(zhuǎn)變發(fā)展方式的關(guān)鍵而重要的時(shí)期。近年來，隨著“可持續(xù)發(fā)展”理念在全球范圍內(nèi)受到愈來愈多的重視，“綠色金融”成為金融業(yè)的寵兒。我國金融業(yè)想要在轉(zhuǎn)變發(fā)展方式的過程中取得先機(jī)，離不開大力推進(jìn)綠色金融發(fā)展，用改革創(chuàng)新的眼光看待綠色發(fā)展，建立完善由市場導(dǎo)向的綠色金融創(chuàng)新發(fā)展體系，助力經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整升級(jí)。雄安新區(qū)建設(shè)規(guī)劃中的重要目標(biāo)是希望能夠追求經(jīng)濟(jì)發(fā)展與環(huán)境保護(hù)齊頭并進(jìn)，通過大力推進(jìn)綠色金融的發(fā)展一方面能夠極大地增加金融市場的活躍程度；另一方面能夠充分發(fā)揮市場對(duì)于資源配置中的重要作用，從而引導(dǎo)更多資本進(jìn)入綠色產(chǎn)業(yè)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)與環(huán)境的協(xié)調(diào)發(fā)展。因此，雄安新區(qū)綠色金融的發(fā)展大有可為。

二、五省（區(qū)）區(qū)綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)經(jīng)驗(yàn)借鑒及對(duì)雄安新區(qū)的啟示

2017年6月，浙江、廣東、新疆、貴州、江西五省（區(qū)）被國務(wù)院批準(zhǔn)建設(shè)符合自身實(shí)際發(fā)展情況的綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)。認(rèn)真研究各試驗(yàn)區(qū)的方案，通過比對(duì)分析各方案的共性和差異性，有助于開闊雄安新區(qū)綠色金融發(fā)展規(guī)劃的視野，并起到重要的啟示和借鑒作用。從已出臺(tái)的各試驗(yàn)區(qū)總體方案可以看出，這五個(gè)省（區(qū)）開展試點(diǎn)區(qū)建設(shè)，進(jìn)行綠色金融改革創(chuàng)新探索的整體思路都是堅(jiān)持以創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展為核心，積極探索金融創(chuàng)新對(duì)綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展的強(qiáng)大推動(dòng)力；以制度創(chuàng)新為重要切入點(diǎn)，激發(fā)市場活力，充分發(fā)揮市場在資源配置中的決定性作用；以構(gòu)建綠色金融組織體系、創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)、拓寬綠色融資渠道、夯實(shí)綠色金融基礎(chǔ)設(shè)施、完善各種綠色金融機(jī)制等為重要基石，全方位的推進(jìn)對(duì)綠色金融改革創(chuàng)新的探索。各試驗(yàn)區(qū)在進(jìn)行共性改革的基礎(chǔ)上，還密切結(jié)合各自的優(yōu)勢與特色，開展具有差異性的試驗(yàn)，以期打造具有鮮明特色的綠色金融改革示范區(qū)。

三、雄安新區(qū)綠色金融改革創(chuàng)新的對(duì)策建議

（一）創(chuàng)新綠色信貸產(chǎn)品

2007年以來，我國環(huán)保部門銀監(jiān)會(huì)出臺(tái)關(guān)于“綠色信貸”的意見后，以銀行為代表的金融機(jī)構(gòu)也對(duì)綠色發(fā)展提供金融支持，產(chǎn)品及服務(wù)創(chuàng)新不斷涌現(xiàn),綠色信貸初見成效,國際合作勢頭良好。2006 年，興業(yè)銀行與國際金融公司合作，創(chuàng)造性地推出了能效融資產(chǎn)品；2008 年，浦發(fā)銀行在全國商業(yè)銀行中率先推出首個(gè)針對(duì)低碳經(jīng)濟(jì)的整合服務(wù)方案。雄安新區(qū)創(chuàng)新綠色信貸產(chǎn)品可以從以下幾個(gè)方面開展：一是專門制定針對(duì)不同融資需求的產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)，為不同領(lǐng)域的客戶提供完善的產(chǎn)品方案；二是擴(kuò)大融資領(lǐng)域，嘗試在個(gè)人零售領(lǐng)域形成新的突破；三是尋找國際上成熟的綠色金融發(fā)展模式并展開國際間合作；四是以雄安新區(qū)當(dāng)?shù)劂y行業(yè)為主，通過不斷地創(chuàng)新探索，因地制宜地建立一套綠色信貸產(chǎn)品及服務(wù)體系。

（二）構(gòu)建綠色金融風(fēng)險(xiǎn)防范化解機(jī)制

構(gòu)建綠色金融風(fēng)險(xiǎn)防范化解機(jī)制是綠色金融改革發(fā)展的一項(xiàng)重要目標(biāo)，雄安新區(qū)應(yīng)該充分借鑒廣東省在建立綠色金融風(fēng)險(xiǎn)防范化解機(jī)制方面的有益探索，通過強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，提升風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，做好風(fēng)險(xiǎn)化解處置工作，努力避免發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。具體應(yīng)該從下面幾個(gè)方面開展：一是建立綠色金融風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，通過定期及臨時(shí)公開信息披露的方式，及時(shí)掌握客戶可能存在的重大環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)；二是明確綠色信貸準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)、綠色債券風(fēng)險(xiǎn)警示制度等相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)制度的具體要求，提高各相關(guān)者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力；三是建立各利益相關(guān)方的信息溝通機(jī)制，完善具體的獎(jiǎng)勵(lì)、追責(zé)制度，以便于積極穩(wěn)妥地開展風(fēng)險(xiǎn)化解處置工作。

（三）拓寬綠色產(chǎn)業(yè)融資渠道

雄安新區(qū)需要在目前綠色金融成熟融資模式的基礎(chǔ)上，探索綠色債券、綠色資產(chǎn)支持票據(jù)、資本市場上市等新融資手段，為新區(qū)綠色產(chǎn)業(yè)拓寬融資渠道。例如，江西省通過天使投資，引導(dǎo)私募股權(quán)投資支持綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展，取得了極好的實(shí)踐成效。雄安新區(qū)通過借鑒江西省綠色金融改革試驗(yàn)區(qū)的具體措施，可以從以下幾方面入手拓寬融資渠道：一是以政府為推手，積極引導(dǎo)社會(huì)資本創(chuàng)建各類綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金，支持綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展；二是探索綠色債券和上市融資，提升綠色企業(yè)直接融資能力；三是鼓勵(lì)優(yōu)質(zhì)企業(yè)通過并購重組等方式，在多層次資本市場獲得融資。

四、總結(jié)

綜上所述，通過對(duì)雄安新區(qū)發(fā)展的定位及優(yōu)勢的分析，可以預(yù)見綠色金融在新區(qū)將大有可為。由于雄安新區(qū)“高起點(diǎn)規(guī)劃、高標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)”的規(guī)劃要求，在匯總分析了浙江、廣東等五省（區(qū)）綠色金融改革試驗(yàn)區(qū)總體方案的基礎(chǔ)上，結(jié)合了國內(nèi)外其他先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，給出了創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品、構(gòu)建綠色金融風(fēng)險(xiǎn)防范化解機(jī)制、拓寬融資渠道三方面的具體政策建議。雄安新區(qū)有望成為我國又一大綠色金融改革試點(diǎn)標(biāo)桿。