坑人的“套路貸”

張雙山

今年初，公安部新聞發(fā)言人郭林在一次新聞發(fā)布會(huì)上公開表示，“套路貸”是新型黑惡犯罪的一種。

2018年12月，渝北區(qū)人民法院對被告人王存志、景建林等二十一人犯敲詐勒索罪一案進(jìn)行一審公開宣判。二十一名被告人分別被判處十四年至一年九個(gè)月不等有期徒刑，并處罰金。

該案系掃黑除惡專項(xiàng)斗爭工作開展以來，渝北區(qū)人民法院判處的首例“套路貸”惡勢力犯罪案件。

汽車貸款業(yè)務(wù)

實(shí)質(zhì)為“套路貸”

2017年1月，被告人王存志與尹某某、胡某某（均另案處理）等人共同商議，假借民間借貸之名，實(shí)施非法索取他人財(cái)物的犯罪活動(dòng)。同年2月28日，被告人王存志等人在兩江新區(qū)成立了一家法律咨詢有限公司。為逃避處罰，被告人王存志等人多次變換公司名稱及辦公地點(diǎn)。而后，被告人王存志伙同被告人景建林等10余人在各個(gè)辦公地點(diǎn)以公司名義對外從事汽車貸款業(yè)務(wù)，故意制造違約陷阱，多次實(shí)施敲詐勒索犯罪活動(dòng)，逐漸形成了以被告人王存志為首、成員為40余人的犯罪集團(tuán)。

該犯罪集團(tuán)成員通過同鄉(xiāng)、朋友介紹或網(wǎng)絡(luò)招聘的方式聚集在一起，成員分工明確、相互配合。在辦理車貸業(yè)務(wù)時(shí)，由專人負(fù)責(zé)“談單”，了解客戶身份和車輛情況后評估貸款額度，一般以不超過車輛價(jià)值的50%確定貸款金額，誘使被害人簽訂明顯不利于自己的汽車質(zhì)押合同、承諾書等書面材料，并當(dāng)場轉(zhuǎn)賬發(fā)放不高于貸款合同金額50%的款項(xiàng)，剩余部分由財(cái)務(wù)人員單方面扣除不低于貸款金額35%的后期管理費(fèi)、風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保金等費(fèi)用后以現(xiàn)金形式發(fā)放，并承諾只要不違約即可在合同履行結(jié)束后退還該費(fèi)用，或者以已經(jīng)放款履約為由，脅迫被害人同意扣除上述費(fèi)用。

同時(shí)，該犯罪集團(tuán)以為被害人車輛安裝GPS的名義索取其車輛備用鑰匙，便于后續(xù)扣車。為索取更多財(cái)物，該犯罪集團(tuán)在合同簽訂并發(fā)放貸款后，隨即安排專門人員到被害人家中考察，以被害人資質(zhì)不夠或材料不全為由，向被害人隨意索要“協(xié)調(diào)費(fèi)”“辛苦費(fèi)”“加班費(fèi)”等。

為達(dá)到非法占有風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保金、后期管理費(fèi)等費(fèi)用的目的，該犯罪集團(tuán)成員不將合同材料交給被害人、不告知被害人還款賬號和還款時(shí)間，肆意制造違約陷阱并單方認(rèn)定被害人違約，再以扣車相要挾，迫使被害人全額還款，并按日支付貸款金額10%的違約金。被害人為贖回被扣車輛或避免支付高額違約金，被迫全額還款。若被害人拒絕全額還款，被告人王存志則將被扣車輛變賣。

據(jù)悉，2017年1月至2017年12月，該犯罪集團(tuán)用上述方式敲詐了107名被害人共計(jì)4337825元。

有組織、有預(yù)謀

實(shí)施敲詐勒索犯罪活動(dòng)

渝北區(qū)人民法院審理認(rèn)為，被告人王存志為謀取非法利益，糾集被告人景建林、胡應(yīng)同等人為骨干成員，組織被告人代麗、代潔等人為一般成員，多次有組織、有預(yù)謀地實(shí)施敲詐勒索犯罪活動(dòng)，形成了以被告人王存志為首的犯罪集團(tuán)。

被告人王存志作為犯罪集團(tuán)的首要分子，應(yīng)當(dāng)按照犯罪集團(tuán)所犯的全部罪行處罰。被告人王存志、景建林、胡應(yīng)同等人以非法占有為目的，使用威脅或要挾的方法索要他人財(cái)物;被告人余濤以非法占有為目的，幫助被告人王存志等人使用威脅或要挾的方法索要他人財(cái)物。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二百七十四條和最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理敲詐勒索刑事案件適用法律若干問題的解釋》第二條、第四條之規(guī)定，被告人王存志、景建林、胡應(yīng)同、馬云松、周靜洪、王金龍、代麗、代潔、景厚順、胡輝、祝浩、陳倩、余濤、張凡、王玉林、蔣濤涉案數(shù)額特別巨大或者有特別嚴(yán)重情節(jié)，被告人汪烘羽、余得水、黃柏斌、羅婷、蔣小林涉案數(shù)額巨大，二十一名被告人的行為均已構(gòu)成敲詐勒索罪。

為什么本案被認(rèn)定為

惡勢力犯罪？

本案中，被告人實(shí)施的行為符合“套路貸”犯罪的幾個(gè)基本特點(diǎn)：制造民間借貸假象、單方造成違約、軟硬兼施、惡意討債。需指出的是，被告人以非法占有為目的強(qiáng)行索取被害人財(cái)物，有組織地采用滋擾、糾纏、哄鬧、聚眾造勢等手段，擾亂被害人正常的工作、生活秩序，造成較為惡劣的社會(huì)影響，根據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、司法部《關(guān)于辦理黑惡勢力犯罪案件若干問題的指導(dǎo)意見》，被告人的上述行為符合“套路貸”中的“軟暴力”手段。

被告人王存志等人為謀取非法利益，經(jīng)常糾集在一起，采取“軟暴力”等手段，多次有組織、有預(yù)謀地實(shí)施敲詐勒索犯罪活動(dòng)，已經(jīng)造成了較為惡劣的社會(huì)影響。

此外，犯罪分子人數(shù)眾多，重要成員基本固定，且有明顯的首要分子。根據(jù)《關(guān)于辦理黑惡勢力犯罪案件若干問題的指導(dǎo)意見》（法發(fā)〔2018〕1號）之規(guī)定，被告人王存志等人應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“惡勢力”，并且符合惡勢力犯罪集團(tuán)的特征，應(yīng)被認(rèn)定為惡勢力犯罪集團(tuán)。

在定罪量刑時(shí)，法官雖確認(rèn)二十一名被告人的行為均已構(gòu)成敲詐勒索罪。但其中，被告人景建林、胡應(yīng)同、馬云松、周靜洪、王金龍?jiān)诜缸锛瘓F(tuán)中具有一定管理作用，是犯罪集團(tuán)的重要組織成員，是犯罪集團(tuán)的主犯，應(yīng)當(dāng)按照其所參與的或者組織、指揮的全部犯罪處罰。被告人代麗、代潔、景厚順、胡輝、祝浩、陳倩、張凡、王玉林、蔣濤、汪烘羽、余得水、黃柏斌、羅婷、蔣小林在犯罪集團(tuán)中起輔助作用，被告人余濤在共同犯罪中起輔助作用，均是從犯，依法予以減輕處罰。

二十一名被告人到案后均如實(shí)供述犯罪事實(shí)，均依法予以從輕處罰。但鑒于被告人王存志等人以惡勢力名義對外進(jìn)行敲詐勒索，渝北區(qū)人民法院綜合考慮各被告人犯罪的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)、社會(huì)危害性及認(rèn)罪悔罪表現(xiàn)，依法判處二十一名被告人十四年至一年九個(gè)月不等的有期徒刑，并處罰金。