建筑工程項目風(fēng)險評價與管理措施分析

李濤

【摘 要】隨著我國人民生活水平的提升，人們對于房屋等建筑的需求也在不斷增加。為了滿足人們的需求，我國的建筑工程項目也在不斷增加，隨著而來的風(fēng)險也在逐漸擴大。為了保障工程項目的正常進行、安全竣工，應(yīng)該先對于建筑工程項目進行風(fēng)險評價，對于工程項目當(dāng)中可能存在的風(fēng)險進行全面的分析，并提出相應(yīng)的管理措施，以保障工程的安全竣工。文章當(dāng)中便對于建筑工程項目分享評價與管理措施進行了分析。

【關(guān)鍵詞】建筑工程項目；分享評價；管理措施

引言

近年來，許多發(fā)達國家將工程項目風(fēng)險評價納入項目管理的范疇，工程項目風(fēng)險評價已成為建設(shè)項目環(huán)境影響的重要組成部分。我國也積極引入工程項目風(fēng)險評價，以促進我國建筑工程的正常進行。

1.工程項目風(fēng)險評價方法

評價工程項目風(fēng)險的方法主要有自我評價法和標(biāo)桿評價法兩種。

工程項目風(fēng)險自我評價法是將工程項目實際風(fēng)險與項目目標(biāo)風(fēng)險進行比較后，來評價工程項目的風(fēng)險水平。該方法計算出工程項目風(fēng)險的水平值，數(shù)值越高說明工程項目風(fēng)險水平越高，具體分為算術(shù)平均法和加權(quán)平均法，自我評價法適用于行業(yè)中領(lǐng)先者的工程項目。

工程項目風(fēng)險標(biāo)桿評價法是將工程項目實際風(fēng)險與同行業(yè)中處于領(lǐng)先地位的工程項目的風(fēng)險進行比較，來評價工程項目相對的風(fēng)險水平。由于工程項目風(fēng)險自我評價的主觀隨意性較大，所以對工程項目風(fēng)險進行相對評價更為有意義。在與同行業(yè)中處于領(lǐng)先地位的工程項目的風(fēng)險進行比較，能客觀地反映工程項目風(fēng)險水平和工程項目在市場中所處的競爭地位。因此，工程項目風(fēng)險的標(biāo)桿評價方法適用于行業(yè)中處于挑戰(zhàn)者、追隨者地位的工程項目。

2.建筑工程項目風(fēng)險的預(yù)防及措施管理

2.1違法建筑工程項目的風(fēng)險預(yù)防管理

建筑工程項目違法一般是指未批先建的項目、臨時建筑及不符合國家法律、法規(guī)和城市規(guī)劃的項目，其特點是隨意性比較強。

2.1.1建筑工程項目施工前所應(yīng)具備的條件

（1）按要求繳納土地款并取得土地使用許可證；

（2）按政府的控規(guī)取得工程用地規(guī)劃許可證；

（3）建筑工程項目所取得的施工許可證及相關(guān)批準(zhǔn)手續(xù)；

（4）未拆遷的，應(yīng)按要求進行拆遷，并符合凈地出讓的標(biāo)準(zhǔn)。對無拆遷手續(xù)的行為政府通常做法主要有兩種：

1）對施工方按要求進行罰款，責(zé)令限拆，并補辦所需手續(xù)。

2）按照國家法律《建筑法》、《行政處罰法》對未批先建的建筑項目，進行強拆。

2.1.2預(yù)防違法建筑工程項目的途徑

（1）通過各種途徑對項目進行了解，看是否有齊全的手續(xù)。

（2）下發(fā)文件，該文件對“違法建筑”及“臨時建筑”違法狀態(tài)存在的消除行政行為，一律不予補償，并嚴(yán)格處罰。

（3）地方政府部門可以協(xié)同規(guī)劃部門定期在本部門可控范圍內(nèi)進行巡檢，如發(fā)現(xiàn)違規(guī)項目立即查處，停止建設(shè)。

（4）建立違法建筑工程項目舉報制度，讓群眾一同監(jiān)督城市建設(shè)工程。

2.2建筑工程項目“爛尾樓”風(fēng)險的預(yù)防管理

“爛尾樓”工程是因業(yè)主各種原因造成工程不能繼續(xù)施工的工程，其最主要的原因就是資金問題，施工單位拿不到工程款，人工及機械設(shè)備不能正常運轉(zhuǎn)，造成項目不能及時竣工交付。

防止風(fēng)險發(fā)生的途徑，在計劃投資建設(shè)建筑工程項目前，應(yīng)做好足夠的前期調(diào)研，分析區(qū)域的可銷數(shù)據(jù)及資金來源方式。做好成本（包括管理費用、建安費用、人工費用等）的預(yù)算，使項目資金及項目施工具有可操作性。

2.3建筑工程項目法人風(fēng)險的預(yù)防管理

2.3.1項目法人風(fēng)險的情況

很多真正的投資人，不想讓外人知道或是不想承擔(dān)一些不可預(yù)見的責(zé)任，將自己投資的項目由一些沒有關(guān)系的人做法人，并承諾一些經(jīng)濟條件。其主要情況有，一些土地為真正的投資人，公司的注冊資本金往往的都虛設(shè)，真正項目涉及到違規(guī)和風(fēng)險的時候，自己可以全身而退，方便抽身。造成地上物的建筑施工款無法保障，如項目施工或銷售不理想，致使項目施工的工程款難以收回。容易產(chǎn)生爛尾樓的風(fēng)險。

2.3.2項目法人風(fēng)險預(yù)防的途徑

（1）到項目所在地的國有土地部門，申請行政公開事宜，了解項目土地是否為公事法定代表人所有；

（2）如施工后發(fā)現(xiàn)法定代表人和投資人不是同一人時，可要求實際投資人提供履約擔(dān)保；

（3）如施工單位已完成合同內(nèi)約定的工程量，并未得到足夠的工程款，應(yīng)立即進行訴訟，提前申請保全公司現(xiàn)有資產(chǎn)和實際投資的人資產(chǎn)；

（4）中標(biāo)后，簽訂建筑工程施工合同時，盡量不要墊資施工。

2.4材料和勞務(wù)分包的預(yù)防管理

在很多建筑工程糾紛訴訟中，有很多材料商起訴業(yè)主，材料商往往為拿出送料底單聯(lián)，大多數(shù)都是由當(dāng)時現(xiàn)場倉庫管理人員的本人簽名，法院對此現(xiàn)場也往往都給予確認，裁判材料商勝訴。這些案件往往都發(fā)生在項目結(jié)束后，或是業(yè)主拖欠施工單位工程款后。施工單位人員基本找不到的情況下。

所以建議業(yè)主在簽定《建筑工程施工合同》的時候，在合同內(nèi)一定要明確，對施工單位的現(xiàn)場管理，必須嚴(yán)格、規(guī)范，定期上報每個節(jié)點的進場情況，對外任何確認都需用印。另外如總包項目轉(zhuǎn)給分包一定要選擇有建筑資質(zhì)的單位。表明分包單位是能獨立承擔(dān)民事責(zé)任的法人單位。

這種情況在施工過程中，經(jīng)常發(fā)生的，可單獨采取預(yù)防措施，也可以聯(lián)合制定規(guī)章要求施工單位遵守。在對于一些大型復(fù)雜的工程項目，單獨使用一種方法會增加可防控范圍內(nèi)的風(fēng)險，建議一同使用，但對于一些小型工程和單項工程來說，可以用一種控制方法即可，因?qū)嶋H情況而定。但不可盲目使用。從“預(yù)防風(fēng)險及控制風(fēng)險”的方向出發(fā)，風(fēng)險應(yīng)對可以分為兩種，一種是“財務(wù)風(fēng)險處理應(yīng)對措施”，另一種是“風(fēng)險控制應(yīng)對措施”。

2.6工程項目保險的風(fēng)險與預(yù)防管理措施

“建筑工程保險”的財務(wù)風(fēng)險轉(zhuǎn)移是通過購買保險，即指投保人向保險人支付保險費，保險人對于可能發(fā)生事故（合同中約定的風(fēng)險）所造成的損失承擔(dān)保險責(zé)任；在被保險人達到保險合同約定的時間、行為和條件時給付保險金的一種行為。上述的兩種保險概念，第一種為財保險，第二種為人保。

“建筑工程項目保險”可以由發(fā)包人投保也可以由承包人投保，是指在施工過程中發(fā)生了投保的保險范圍內(nèi)出現(xiàn)的損失，投保人可向保險公司索賠。我國的“工程項目保險工作”并不完善，只是在《建筑工程施工合同示范文本》中相應(yīng)險種進行了規(guī)定。對于此問題，可以從以下幾個方面進行預(yù)防管理：

（1）將國家頒布的有依據(jù)的法律，使工程保險能夠順利應(yīng)用

在我國現(xiàn)有的法律、法規(guī)中《工程項目擔(dān)保》和《工程項目保險》作為一項重要地位出現(xiàn)在風(fēng)險管理制度中。但目前法律還不完善，我國應(yīng)當(dāng)盡快完善《建筑法》、《保險法》等相關(guān)法律法規(guī)，對《工程項目擔(dān)保》和《工程項目保險》給予強制的法律條款，予以保證，并且要借鑒國外通用的“FIDIC”條款，依據(jù)項目的不同，劃分各分項工程項目之間關(guān)系，明確各自的因素和地位。將逐步研發(fā)出的保險合同契約關(guān)系體系運用到實際項目中。同時，還應(yīng)將項目保險費明細，列入各地定額的取費表中。

（2）將業(yè)主綜合險作為一項強制保障進行推動

在行業(yè)慣例中，一般都是由施工單位自行安排保險科目和內(nèi)容，沒有強制要求，其實，一般的大型項目中，有很多都是由業(yè)主自行投保，施工單位和業(yè)主投保，是兩種不同的保障。因為施工單位投保，它主要投一些費用低，而且施工單位有時也會將保險金分解給下設(shè)的分包商進行投保，這樣如真發(fā)生風(fēng)險意外，會造成賠款進度不及時，投保科目少等特點。而業(yè)主投保，剛可保證整個工程在施工前和施工竣工后的全部內(nèi)容，不必擔(dān)心施工單位完成的時間節(jié)點，并對延期竣工和利潤損失能夠有效控制，且減少因銀行融資和投資方資金不能按期回籠的風(fēng)險。使購買預(yù)期利潤損失險更為方便。

另外業(yè)主投保還有一定的優(yōu)勢，業(yè)主可以自主選擇對自身保障高的保險公司，確保足額保險。此外，業(yè)主投保主要是投保整個項目，不像施工單位只負責(zé)自己的一項工程，（因不同情況，有的項目會涉及到多個施工單位），如果施工單位認為業(yè)主所投的保單項目不全，也可以追加保險。

結(jié)語

在建筑工程項目的建設(shè)當(dāng)中應(yīng)該先進行風(fēng)險評價，并對于存在的各種風(fēng)險提前準(zhǔn)備好相應(yīng)的預(yù)防管理措施，以保障工程的正常進行。

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