論常見非法集資犯罪案件的偵查對策

陳煜冰

摘 要：非法集資犯罪進入了一個新的發展階段，與互聯網金融相結合，呈現出傳統集資犯罪所不具備的新特點，加大了經偵部門偵查辦案的難度，影響了打擊的效果。本文重點分析當下常見非法集資案件偵查對策，為公安機關在實戰工作中提高打擊非法集資犯罪的效能，妥善處理相關的善后問題提供參考。

關鍵詞：非法集資;P2P;對策

近年來，非法集資類的經濟犯罪案件頻發，經濟風險、涉穩問題不斷增多，對區域性社會大局穩定、經濟健康發展造成較大影響，如何有效遏制非法集資犯罪上升勢頭，是公安經偵部門面臨的重大任務。

一、非法集資犯罪的概念

所謂的非法集資，是指公司、企業、個人或其他組織未經批準或違反法律、法規，通過不正當的渠道，向社會公眾或者集體募集資金的行為。根據《刑法》規定，非法集資并非是一個罪名，而是一類罪的總稱即非法集資類犯罪。

二、非法集資犯罪的類型

根據《刑法》的規定，非法集資類犯罪主要有以下幾種：

第160條欺詐發行股票、債券罪;第174條擅自設立金融機構罪;第176條非法吸收公共存款罪;第179條擅自發行股票、公司、企業債券罪;第192條集資詐騙罪;第224條組織、領導傳銷活動罪;第225條非法經營罪。

三、常見非法集資犯罪案件的構成

（1）非法吸收公眾存款。本罪的主體是一般主體，單位也可構成本罪。客體是國家金融管理制度。本罪在主觀方面表現為故意，本罪在客觀方面表現為行為人實施了非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款的行為。

（2）集資詐騙罪。本罪的主體是一般主體，本罪既侵犯了公私財產的所有權，又侵犯了國家金融管理制度，在主觀上以非法占有為目的，客觀方面表現為行為人實施了使用詐騙方法非法集資且數額較大。

四、常見非法集資犯罪案件的偵查對策

（一）以防為主斬斷犯罪源頭

一是以預防為主，加大對打擊非法集資案件的宣傳力度，提高公民的思想意識，從而使不法分子“無處可施”。二是提高各個階層對非法集資的認識。除了我們公民，更重要還有各級黨、政領導特別是頂層的金融政策制定者，從源頭上解決問題，將犯罪禁錮在萌芽時期，這是打擊此類犯罪最重要的一點。

（二）利用大數據加強對P2P等新型犯罪案件的監督管理

一是以大數據思維建立健全P2P行業征信體系。大數據思維是互聯網思維的核心，進行大數據分析的前提與關鍵是收集和分析海量數據，在P2P網站所涉嫌經濟犯罪的防范中，也要充分借鑒和引入大數據思維，要建立對此類案件行業的征信體系。二是要完善關于互聯網金融的法律，防止不法分子有機可趁。三是可以建立一個“易感人群”信息庫。將一些容易受騙或者曾經受騙人的信息統計起來，注意隨時監管他們的動態，從而達到提前預防。

（三）通過部門聯動建立健全常態協作機制

一是要積極建立覆蓋全國公安機關經偵部門的偵查協作機制。各地經偵部門要立足崗位，牢牢樹立“全國經偵一盤棋”的思想，形成一個經偵部門可以偵破全國非法集資案件的平臺機制。二是經偵部門要定期匯總分析非法集資信息。早發現、早預警、早處置，及時向黨委、政府匯報。三是建立協作機制，推動部門聯動。加強與金融、工商、商務、工信、住建、農業、銀監、證監、保監、銀行、檢法等部門協作溝通，健全完善情況通報、案件移送、信息數據交流共享等工作機制。四是公安經偵部門應當多走動相關部門之間，讓部門自己有預防警惕的意識。

（四）強化經偵干警的業務能力

一是要經偵人員要加強、總結自身的訊問技巧。做到知己知彼;要掌握訊問節奏，不要急于在一次訊問期間就取得突破，做到循序漸進;再有是初期訊問時避免直奔詐騙主題，而是要由外及內，適時運用關鍵證據，突破犯罪嫌疑人心理防線。二是要經偵人員要定期接受培訓。經偵部門應依托經偵系統相關培訓安排，分期、分批組織經偵民警開展集中培訓。三是邀請相關的專家開展講座，探索偵查思路。積極學習借鑒先進經驗和做法，最大限度幫助民警更新知識、開闊視野。

（五）以追贓挽損為核心做好維穩工作

一是要加大追繳贓款贓物的力度。應及時查封、扣押、凍結涉案財產，防止被轉移隱匿。要依法確定可追繳的贓款贓物。二是堅持維穩工作貫穿始終，有效化解矛盾。在受案、偵辦、追贓、清算等環節，充分發揮就地吸附、辟謠穩控職能作用，緩解后期維穩壓力。爭取黨委政府的理解和支持，協調各方社會力量，統籌做好維穩工作。建立健全信息發布渠道，提高案件透明度。健全網上監控制度，及時發現、掌控網上串聯的集資“維權”群體和重點人，有針對性地做好監控、疏導和維穩工作。

參考文獻：

[1]丁少曼.非法集資類犯罪現狀與預防對策研究[D].河北大學， 2016.

[2]汪維維.P2P模式下非法集資犯罪的預防研究[D].海南大學，2017.