虛擬貨幣的相關法律問題研究

摘 要：擬貨幣所具有的去監管化特性極大地考驗著各國應對這一新型事務的能力。在我國，一方面是民間對于虛擬貨幣的巨大熱情與追捧，另一方面是國家基于金融安全等各方面原因采取的緊縮政策，背后附帶的相關法律風險值得相關參與者注意。

關鍵詞：虛擬貨幣；法律風險；管轄；法律適用

中圖分類號：D922.28文獻標識碼：A文章編號：2095-4379-（2018）20-0181-01

作者簡介：陳思源（1997-），女，漢族，浙江臺州人，西北政法大學，2015級本科在讀。

一、我國司法實踐對虛擬貨幣的態度

根據《關于防范代幣發行融資風險的公告》，代幣發行融資是指融資主體通過代幣的違規發售、流通，向投資者籌集比特幣、以太幣等所謂“虛擬貨幣”，本質上是一種未經批準非法公開融資的行為，涉嫌非法發售代幣票券、非法發行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動。代幣發行融資中使用的代幣或“虛擬貨幣”不由貨幣當局發行，不具有法償性與強制性等貨幣屬性，不具有與貨幣等同的法律地位，不能也不應作為貨幣在市場上流通使用。本公告發布之日起，任何所謂的代幣融資交易平臺不得從事法定貨幣與代幣、“虛擬貨幣”相互之間的兌換業務，不得買賣或作為中央對手方買賣代幣或“虛擬貨幣”，不得為代幣或“虛擬貨幣”提供定價、信息中介等服務。各金融機構和非銀行支付機構不得開展與代幣發行融資交易相關的業務。

二、在中國設立虛擬貨幣平臺及開展虛擬貨幣交易的法律風險

《公告》明令禁止在國內開設虛擬貨幣平臺。故不少公司將虛擬貨幣交易平臺設在中國香港或者國外。例如，幣安網站上明確提示“根據中國相關政策法規，幣安不為中國大陸地區用戶提供服務”。

但是，在區塊鏈與虛擬貨幣的風口之下，仍有不少人希望通過虛擬貨幣的持有和交易實現發家致富的夢想。個人通過各種途徑，注冊賬戶并進行交易的，應當自行承擔投資風險。

三、投資虛擬貨幣的法律風險

虛擬貨幣去中心化，其發行和流通既沒有國家信用的基礎，又沒有企業信用作擔保。由于平臺服務器一般設在國外，數據隱蔽且易被刪除，交易隱蔽，一旦發生問題，用戶將面臨維權程序復雜，取證困難，訴求得不到支持等問題。投資者即便去報案，如果沒有達到規定的立案標準（如犯罪金額、涉案人數）等，經偵部門很難立案偵查。投資者若選擇向法院起訴，也會面臨同樣的問題。投資者如無法提供與平臺之間的開戶協議等資料證明開戶行為確已發生，雙方確已存在合同關系，立案庭會認為達不到立案標準不予立案。即便立案成功，由于虛擬貨幣投資行為并不為法律保護，法院往往會判決由投資者自擔風險。

況且，由于許多運營虛擬貨幣的機構注冊地和服務器都在國外，還可能涉及涉外訴訟，域外執行等問題，維權成本過高，投資者只能望而卻步。

四、民事和刑事案件的管轄權及法律適用

（一）管轄權歸屬

1.民事管轄權

根據《民事訴訟法》第二百六十五條，如果虛擬貨幣交易中發生合同糾紛，由于國內投資者登陸境外虛擬貨幣交易平臺從事虛擬貨幣的交易行為，其交易行為系交易合同履行的一部分，根據前述規定，就此發生的相關民事糾紛，投資者支付行為所在地法院應具有管轄權。

如果虛擬貨幣交易中發生侵權行為，根據《最高人民法院適用〈中華人民共和國民事訴訟法〉的解釋》第二十四條，可由侵權行為實施地包括實施被訴侵權行為的計算機等終端設備所在地，侵權結果發生地包括被侵權人住所地管轄。

假設投資者因相關境外虛擬貨幣交易平臺未履行必要審查義務與監管義務造成投資者損失。由于投資者住所地被規定屬于侵權結果發生地，故投資者可以嘗試以此為由向其住所地法院起訴。

2.刑事管轄權

《刑法》第六條、第七條以及《最高人民法院關于適用〈中華人民共和國刑事訴訟法〉的解釋》第二條第二款之規定，出現違法犯罪情形的，若相關虛擬貨幣交易平臺及上幣企業的建立者、管理者具有中國國籍，或者其身處境內，或在境內決策指揮于境外實施相關違法犯罪行為，或其在境內觸犯法律的被害主體主要分布在國內，中國司法機關對其享有管轄權。

（二）法律適用

鑒于目前大部分虛擬貨幣交易平臺及上幣企業注冊地均為外國，即使中國法院享有相關糾紛的管轄權，法律適用也存在不確定性。

針對虛擬貨幣交易主體及為其提供中介服務主體之間合同糾紛或侵權糾紛，《涉外民事關系法律適用法》第四十一條規定，“當事人可以協議選擇合同適用的法律。當事人沒有選擇的，適用履行義務最能體現該合同特征的一方當事人經常居所地法律或者其他與該合同有最密切聯系的法律”。

《涉外民事法律關系適用法》第四十四條規定，“侵權責任，適用侵權行為地法律，但當事人有共同經常居所地的，適用共同經常居所地法律。侵權行為發生后，當事人協議選擇適用法律的，按照其協議。”

當我國投資者注冊相關交易平臺用戶時，一般即被默認遵守相關服務協議或服務條款。根據《涉外法律關系適用法》第四十一條及第四十四條，相關糾紛存在較大可能性適用協議所約定的國家法律。

對于我國有刑事管轄權的案件，則通常適用中國刑法及有關法律規定。

[ 參 考 文 獻 ]

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