互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的特點(diǎn)與偵防對(duì)策探討

李卓竟

【摘要】伴隨著網(wǎng)絡(luò)信息行業(yè)的發(fā)展，互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)在我國(guó)的各個(gè)行業(yè)中得到了廣泛的應(yīng)用，促進(jìn)了行業(yè)的快速發(fā)展，也更加便利了人們的生活。但互聯(lián)網(wǎng)在使用中也會(huì)存在一定的負(fù)面問(wèn)題，如果對(duì)其進(jìn)行非法利用，就會(huì)對(duì)社會(huì)造成極大的負(fù)面影響。鑒于此，本文就以互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪為切入點(diǎn)，探討其特點(diǎn)與偵防對(duì)策。

【關(guān)鍵詞】互聯(lián)網(wǎng)金融 犯罪 特點(diǎn) 偵防對(duì)策

前言：隨著大數(shù)據(jù)時(shí)代的到來(lái)，我國(guó)的互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)愈加繁榮，不僅拓寬了企業(yè)發(fā)展經(jīng)營(yíng)的渠道，而且為人們提供了更多經(jīng)濟(jì)利益獲取渠道，但同時(shí)也引發(fā)了一系列的網(wǎng)絡(luò)金融犯罪。因此，為了維護(hù)社會(huì)的穩(wěn)定，減少網(wǎng)絡(luò)金融犯罪率，就需要相關(guān)部門收集網(wǎng)路犯罪情報(bào)信息，對(duì)其進(jìn)行分析，并制定相應(yīng)的問(wèn)題解決對(duì)策。

一、互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的特點(diǎn)

（一）不法分子犯罪手段智能化程度高，隱蔽性和反偵察意識(shí)高

現(xiàn)階段，利用互聯(lián)網(wǎng)形式進(jìn)行犯罪的人員，在實(shí)施犯罪活動(dòng)時(shí)，一般都取得了相應(yīng)單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者是成員身份，借用合法公司的名義和旗號(hào)實(shí)施犯罪活動(dòng)。比如，在返利方面，經(jīng)常借用“消費(fèi)返還”、“網(wǎng)絡(luò)加盟”和“循環(huán)消費(fèi)”等形式來(lái)增強(qiáng)迷惑性，掩蓋犯罪事實(shí)；部分不法分子還聘請(qǐng)專業(yè)的技術(shù)人員對(duì)網(wǎng)站進(jìn)行程序設(shè)計(jì)、數(shù)據(jù)管理、信息維護(hù)，定期銷毀交易紀(jì)錄和信息通訊等信息；還會(huì)依靠國(guó)外網(wǎng)站服務(wù)器進(jìn)行跨區(qū)域犯罪活動(dòng)；甚至一些犯罪組織直接在國(guó)外指揮國(guó)內(nèi)人員進(jìn)行犯罪，這就增加了相關(guān)部門打擊網(wǎng)絡(luò)犯罪源頭的困難程度。

（二）虛擬性高

網(wǎng)絡(luò)金融犯罪，多是犯罪分子利用操作電子虛擬設(shè)備，在網(wǎng)絡(luò)空間中實(shí)施的犯罪。其犯罪形式多為虛擬形式，并且多數(shù)是依靠廣告點(diǎn)擊、電子商務(wù)和網(wǎng)絡(luò)教育等形式，隱藏不正當(dāng)犯罪行為，借此實(shí)施金融犯罪活動(dòng)。

（三）犯罪成本低，傳播速度快

不法分子在進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)金融犯罪時(shí)，通常僅需要建立幾個(gè)虛擬性質(zhì)的網(wǎng)絡(luò)空間，然后通過(guò)設(shè)置相應(yīng)的命令，發(fā)布相應(yīng)的網(wǎng)絡(luò)金融消息，就可以利用網(wǎng)上銀行電子貨幣形式進(jìn)行收費(fèi)，不僅可以有效實(shí)現(xiàn)自己的目的，而且還可以減低犯罪成本。另外，建立的網(wǎng)站依托于互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的快速發(fā)展，在互聯(lián)網(wǎng)中金融犯罪分子借助網(wǎng)絡(luò)渠道可以快速發(fā)展下線會(huì)員，形成多層次金字塔金融組織形成，傳播速度極快難以控制。

（四）犯罪手段多變，法律定罪困難

利用網(wǎng)絡(luò)渠道實(shí)施金融犯罪的形式多樣，比如網(wǎng)絡(luò)傳銷和網(wǎng)絡(luò)正規(guī)營(yíng)銷間，由于界限較為模糊，這就提高了對(duì)網(wǎng)絡(luò)金融犯罪定性的難度。而處理網(wǎng)絡(luò)金融犯罪問(wèn)題主要的法律依據(jù)是《刑法》，即便網(wǎng)絡(luò)犯罪損害了很對(duì)人的利益，也難以對(duì)其進(jìn)行科學(xué)合理量刑定罪。

二、處理互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪問(wèn)題的偵防對(duì)策

（一）構(gòu)建網(wǎng)路犯罪全情報(bào)導(dǎo)防工作機(jī)制

在互聯(lián)網(wǎng)信息時(shí)代，信息、情報(bào)對(duì)網(wǎng)絡(luò)犯罪偵防起著至關(guān)重要的作用，因此，要建立相應(yīng)的網(wǎng)絡(luò)犯罪情報(bào)工作系統(tǒng)，提高對(duì)犯罪信息的掌握程度，為后期開展網(wǎng)絡(luò)金融防范工作奠定良好的基礎(chǔ)。在實(shí)際進(jìn)行建立的過(guò)程中，可以從以下幾方面進(jìn)行思考：

首先，加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)金融犯罪信息和情報(bào)的收集力度。在此過(guò)程中，為了提高信息情報(bào)收集的專業(yè)性和技術(shù)性，需要對(duì)傳統(tǒng)的情報(bào)信息收集模塊進(jìn)行變革，借鑒網(wǎng)路運(yùn)營(yíng)平臺(tái)思路，由情報(bào)部門牽頭，依靠網(wǎng)安、刑偵和通信等多個(gè)部門共同參與，統(tǒng)一進(jìn)行信息收集，適當(dāng)?shù)膮R集商務(wù)公司、社交網(wǎng)站和網(wǎng)購(gòu)平臺(tái)方面相關(guān)的犯罪線索，為構(gòu)建信息平臺(tái)創(chuàng)造條件。

其次，建立網(wǎng)絡(luò)金融犯罪實(shí)戰(zhàn)分析平臺(tái)。對(duì)此，應(yīng)集合通信、網(wǎng)安和情報(bào)等部門的信息資源和有效技術(shù)手段，并借助網(wǎng)絡(luò)交易、時(shí)間位置、社交網(wǎng)絡(luò)和電子文本等，對(duì)網(wǎng)絡(luò)后臺(tái)數(shù)據(jù)庫(kù)進(jìn)行分析，通過(guò)對(duì)比、重組等形式梳理網(wǎng)絡(luò)犯罪資金流、物流和資金流等信息，也可同騰訊、淘寶和百度等公司合作，加強(qiáng)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)社會(huì)信息資源的動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)和分析，以此促進(jìn)網(wǎng)絡(luò)金融犯罪實(shí)戰(zhàn)分子平臺(tái)的建立；

最后，構(gòu)建統(tǒng)一化的情報(bào)線索管理平臺(tái)。這一平臺(tái)可以通過(guò)不同的信息來(lái)源和信息預(yù)警，對(duì)收集到的情報(bào)信息進(jìn)行整理、歸納，增強(qiáng)犯罪情報(bào)系統(tǒng)的平臺(tái)研判、及時(shí)審核以及研判反饋等功能，借助互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)對(duì)其進(jìn)行技術(shù)支持引導(dǎo)。另外，在案件解決后，還需對(duì)其進(jìn)行信息分析、評(píng)估，不斷完善網(wǎng)絡(luò)信息為情報(bào)管理平臺(tái)。

（二）加強(qiáng)對(duì)電子證據(jù)的收集和利用

在處理互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪問(wèn)題時(shí)，還需依據(jù)法定程序，結(jié)合多種刑事偵查手段和技術(shù)獲取犯罪電子證據(jù)，并根據(jù)相關(guān)的犯罪內(nèi)容使用凍結(jié)和技術(shù)偵查等形式恢復(fù)，并收集相關(guān)的電子證據(jù)，這樣既有利于保護(hù)電子證據(jù)信息的完整性，又可以為打擊范圍提供有效的情報(bào)支持。同時(shí)相關(guān)部門在處理金融犯罪問(wèn)題過(guò)程中，還應(yīng)將信息獲取建立在情報(bào)導(dǎo)偵工作的前提下，以此來(lái)確定犯罪分子實(shí)施犯罪活動(dòng)時(shí)間，并利用“現(xiàn)場(chǎng)沖點(diǎn)式”手段獲得電子證據(jù)，盡可能避免電子證據(jù)被損壞或者是丟失。另外，由于多數(shù)的網(wǎng)絡(luò)犯罪分子會(huì)留下犯罪蹤跡，這就應(yīng)適當(dāng)對(duì)相應(yīng)網(wǎng)站進(jìn)行滲透，記錄犯罪組織的犯罪行為，并利用掌握的各種電子證據(jù)嚴(yán)格預(yù)防、打擊犯罪。

（三）加強(qiáng)境內(nèi)和境外相關(guān)部門合作

受互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪特點(diǎn)的影響，在現(xiàn)實(shí)生活中偵防網(wǎng)絡(luò)犯罪，不能僅依靠于公安機(jī)關(guān)部門單方面的力量，這樣難以真正實(shí)現(xiàn)對(duì)網(wǎng)絡(luò)金融犯罪的有效控制。對(duì)此，就需要突破地域限制，建立跨部門、跨區(qū)域、跨警種和跨國(guó)界的網(wǎng)絡(luò)金融犯罪情報(bào)信息合作機(jī)制。公安機(jī)關(guān)用在其中做好內(nèi)部協(xié)調(diào)工作，加強(qiáng)相關(guān)部門和工商、通信、銀行、網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營(yíng)商等金融機(jī)構(gòu)的有效溝通與聯(lián)系，建立網(wǎng)絡(luò)信息共享合作機(jī)制，這樣可以進(jìn)一步增強(qiáng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)犯罪的打擊力度。另外，還要重視加強(qiáng)國(guó)際間的合作，積極主動(dòng)同境外警務(wù)人員和相關(guān)部門進(jìn)行溝通，盡可能的取得更多方面的支持，加強(qiáng)對(duì)跨境網(wǎng)絡(luò)金融犯罪的偵防效率。同時(shí)在取證、抓捕和追繳贓款、贓物等方面，也應(yīng)建立直接和辦案單位對(duì)接的跨境合作機(jī)制，減少形式審批流程，提高范圍問(wèn)題解決效率。

結(jié)論：總而言之，在利用互聯(lián)網(wǎng)時(shí)，要重視對(duì)互聯(lián)網(wǎng)的合理利用，加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)的犯罪率的控制。對(duì)此，可以利用互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行信息情報(bào)收集，并對(duì)網(wǎng)絡(luò)金融犯罪進(jìn)行合理的分析，找出犯罪的特點(diǎn)和實(shí)行方式，建立相應(yīng)的偵防部門，制定科學(xué)的偵防對(duì)策，加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)犯罪的防范控制力度，提高網(wǎng)絡(luò)金融平臺(tái)的安全穩(wěn)定性。