物流金融對國際貿易的問題及對策

張紅燕

本文首先介紹國際貿易結算方式及其特點，這是物流金融在國際貿易結算中經常使用的，分析了國際貿易結算中的物流企業面臨的問題，最后提出了解決這些問題的思路和對策，認為中國物流企業開展國際貿易結算物流金融業務應首先建立與金融機構的合作機制。然后，需要建立和完善企業風險防范體系。

1物流金融在國際貿易結算中的作用

1.1結算業務

典型的國際貿易結算業務是第三方物流企業在運輸前向出口商墊付貨款，并在進口商購買貨物時向第三方物流企業支付貨款。對于第三方物流企業來說，典型的結算業務的利潤點是將客戶利益與自身利益相結合，以提高企業的業務量和與客戶的深度合作的貿易結算方式，國際物流企業可以采用的結算業務包括：匯兌結算就是國際物流企業充當買賣雙方之間的中介；委托結算就是國際物流企業充分代表出口方向進口商對貨物收取費用

1.2倉單質押

倉單質押模式是將實物貨物的倉儲、運輸、監管和財務結算、拍賣、電子商務等業務進行有機的結合，不僅提供實物倉儲服務，還為進出口貿易提供金融結算業務。對于其他第三方物流企業來說，倉單質押業務可以增加及擴大客戶群體，擴大業務量。對于進出口企業來說，倉單質押業務可以幫助他們解決融資問題，并獲得臨時資金來克服困難。對于銀行來說，倉單質押業務可以在擔保貸款時擴大中間業務收入。對于物流企業來講，倉單質押不僅可以豐富物流企業的業務類型，而且可以降低單個物流企業的風險。

倉庫收據質押的主要結算方式是信用證結算。也就是說，銀行應根據國際物流企業的要求，向進口商提供擔保文件，以確保進口商在一段時間內按照進出口方簽署的文件完成付款。

1.3保兌倉

保兌倉是國際物流和貿易結算業務，旨在通過大量銷售、運輸和采購降低進出口企業和第三方物流企業的單位成本。嚴格來說，保兌倉是一種倉單質押，但其適用范圍更為特殊。在國際貿易結算中，確認保兌倉的相對應對象是大量的進出口商品，相對應的主體是省級以上生產商。國際貿易結算中可使用保兌倉業務的方法包括：

（1）銀行保函的方式：當付款人不履行貿易結算義務時，銀行履行支付款項給國際物流企業的方式。

（2）銀行的保理方式：出口商將與進口商之間的應收款收據轉移到國際物流企業（當時國際物流企業作為保理代理的角色），國際物流企業采用信函和上門催款的方式來從進口商那里收取應付款。

上述兩種物流金融形式為進出口企業、銀行和物流企業提供了更為有利的國際貿易結算方式。對于銀行來說，物流企業更多地了解進出口企業的經營和信用，從而有效地降低了銀行貸款的風險。此外，進出口貨物一直受到物流企業的監管。即使銀行信用評估是錯誤的，也不會兩頭落空。此外，銀行處理物流金融的程序比較方便，對銀行、物流企業、進出口企業都是好消息。對于進出口企業來說，物流金融可以幫助有困難的進出口企業突破經營瓶頸，彌合企業與金融機構之間的橋梁。

2物流金融在國際貿易結算中面臨的問題

物流金融是一個新的概念，是指在現代物流供應鏈活動中，運用金融工具有效地組織和調劑物流領域中貨幣在跨國供應鏈業務中的活動，使物產生價值增值的融資方式。雖然物流金融能夠給國際物流企業和進出口商和銀行帶來更可靠的結算方式、更多的機會和更大的利潤空間，但它對國際物流企業制定了新的要求。中國的國際物流企業開始在國際貿易結算這條路上開始較晚，并且現在主要面臨以下問題。

大多數國際物流企業尚未形成與金融機構的合作機制。物流金融對物流企業有著很高的要求。首先，國際物流企業必須建立一個非常完善的客戶信用評價體系，這是獲得金融機構合作意向的前提，也是物流和金融工作發展的基礎。但實際情況是，我國許多跨國物流企業沒有建立起系統完善的客戶信用評價體系，并沒有積累可信的客戶信用數據。客戶信用評價體系的建立和維護不是一朝一夕就能完成的。可以看出，中國的物流企業普遍缺乏發展國際貿易結算物流金融的依據。其次，只有強大的物流能力并不能保證物流和金融服務的發展，國際物流企業也應具有較強的資金流控制能力。這就要求物流企業建立專門的財務部門來處理物流和金融服務。

3國際貿易結算中發展物流金融業務的對策

首先，國際物流企業應積極與金融機構建立合作機制。首先，國際物流企業應建立一個全面、系統、可靠的信用評價體系，積累客戶信用數據。物流企業應根據數據進行分級和分類。同時，建立了合理的評分體系，形成了一套完整的系統評價體系，并將該評價體系快速應用于物流與金融實踐。在實踐中，要不斷修正和調整休息組的評價方法，調整評價對象的信用評分。

4 結語

我國國際貿易物流金融融資業務的發展起步較晚，有著很大的挖掘潛力。隨著我國國際貿易的快速發展，物流金融這一新的應用和發展必然有著美好的前景。作為進出口貿易業務打過，我們要加倍重視對國際貿易結算中物流金融的重要性，加速培養相關的人才，規范業務操作流程，建立和完善相關的金融法律法規，從而大力推動物流金融在國際貿易結算中的業務健康發展。

（作者單位：江西外語外貿職業學院）