國際貿易融資與國際貿易關聯性的分析

王立娟

摘要：隨著經濟全球化的不斷深入，世界經濟逐漸出現一體化、金融化的發展模式。國際商會以往測算表明，絕大部分的全球性貿易額都與國際貿易金融有著緊密的聯系，各國政府所開展的對外貿易，也必然要依靠國際融資的大力支持。本文將立足于國際貿易融資的發展趨勢，闡述國貿融資與國際貿易之間的關聯性。

關鍵詞：國際貿易融資 國貿關聯性 優化措施

引言

對外貿易對我國的經濟發展有著舉足輕重的作用，特別是出口貿易的迅猛增長。在金融行業發展較為迅速的國家當中，貿易融資帶來的收入占銀行總收入額的比例達到40%左右。隨著國際經濟貿易活動愈加頻繁，貿易保障也變得更加完善且高效，同時國際貿易融資也不斷推陳出新。

一、國際貿易融資的發展趨勢

（一）國際貿易融資情況

近年來，我國的國際貿易融資開始出現一些改變，主要體現在以下幾個方面：是傳統信用證業務逐漸減少，賒賬等結算方式逐漸增加。二是融資方式越來越多，例如保理業務、貨壓融資、出口信貸等各種類型的產品。三是融資期限的有機結合，雖然期限少于半年的短期融資仍然占有較大比重，但是中長期的融資也得到了較快地發展。四是進口貿易迎來了發展的“春天”，經濟規模逐漸擴大，政府貿易政策也由重點發展對外出口改為擴大進口。五是貿易融資逐漸走上綜合化、一體化的道路。長久以來，國際貿易商經歷了易貨貿易到貨幣貿易，交易效率得到顯著提升，然而也產生了信用、法律、匯率等方面的風險問題。為了給予資金切實的安全保障，提升使用效率，國際結算被融入到國際性商業銀行當中，作為一項基礎業務而存在。其主要是指交易雙方在商品交易、提供服務、國際借貸等過程中產生的國際外匯收支業務。

（二）金融對國貿融資的影響

金融行業的發展與國際融資之間存在一定的聯系，金融的發展將為國貿聚集大量的資本，實現更加良好的資源配置。主要體現在三個方面：（1）金融影響國貿自由度。任何國家在制定貿易政策之前，都要與自身的經濟結構以及貿易優勢相結合，并考慮到本國在國際市場中的競爭力、與他國展開的貿易合作程度、在交易中所需承擔的責任與義務等等。（2）金融發展影響國貿模式。國貿模式是在企業經濟發展規模的基礎上形成的，即便是交易雙方具備共同的消費習慣和生產方式，但由于受到資金成本差異的影響，也會或多或少地產生貿易收益。由于金融的發展能夠對國貿模式產生影響，因此國家需要提升金融發展速度，才能夠促使企業貿易變得更加活躍，實現國際貿易的迅速發展。（3）金融影響國際交易與出口量。對于金融發展差距較大的國家來說，國貿伙伴關系的建立幾率與出口量的多少之間存在較大的影響，尤其對于初始金融發展較低的國家來說。另外，貿易自由化也將導致金融控制成本提升，最終產生金融改革。一個國家的金融發展與實際產出之間存在較大的聯系，產出將會引起金融波動，促進或者阻礙金融發展，由于國際貿易影響產出數值，進而會對金融發展構成影響。

（三）國貿融資的風險類型

國貿融資的主要目的是促進對外出口。事實上，出口貿易通常存在一定的風險，如放款風險、進出口押匯風險、提貨擔保風險、單據質量風險等。

二、我國國際貿易融資與國貿關聯性

通過金融學者開展的調查研究以及對相關金融理論的理解和分析，能夠得出國貿融資對企業的發展具有重要的促進作用，并且二者之間相互依存、共同發展。同時，國貿融資也是金融中介發展中獲得資金支持的重要途徑之一。

（一）貿易融資對國貿的影響

國貿融資能夠為國貿發展集聚大量資金，有效降低風險的發展幾率，屬于金融支持的重要方式之一，促進企業之間交易的達成，能夠將國際貿易的作用充分發揮出來。融資發展可以通過將儲蓄轉為投資的方式來實現，在銀行機構中聚集了一部分社會中的閑散資金，銀行將其通過國貿融資的方式提供給外貿企業，這樣做不但為國貿框架的有效調整提供便利，而且促進了資源的合理配置。例如，對于技術與資本密集型的企業來說，在成本投入等方面都面臨著較大的風險，需要一部分外資來保障資金的供應，以此才能夠提升企業的技能水平。

（二）貿易融資對國貿產生的效果

從企業發展的角度來看，不同的企業發展規模在國貿融資幾率方面也各不相同，總體來看，中小企業獲得融資的概率相對較小，主要是由于其不具備政府和銀行的支持，在資金實力上看處于劣勢。同時，由于單筆項目的成交量較低，不能夠從中獲得大量的利潤。因此，金融機構通常不愿意為其提供金融支持。在金融危機的環境下，經濟發展的不確定性因素增加，使得風險系數提升，銀行對于貿易融資業務的開展也變得更加謹慎，要求也更加嚴格，主要為大型企業提供資金服務，這樣做無疑使本就資金緊張的中小企業面臨更加嚴峻的融資環境。面對銀行機構的這種“排斥效應”，國家和政府應積極出臺一系列的政策來保護中小企業，為其做擔保，以緩解上述融資難的問題。原因在于，中小企業大部分屬于技術性行業，能夠對經濟發展產生不可缺少的促進作用，對其進行幫助和扶持，也是推動社會經濟整體發展的一種重要手段。

（三）國貿融資與國貿間的關系

一個國家的出口需求通常會受到市場匯率、供給能力等因素影響，因此，在研究國貿與國貿融資二者關系時，也應考慮到上述因素。國貿融資主要可以劃分為金融發展規模、效率和出口中信保水平三個部分，對三者在協調性、穩定性、因果性方面進行逐驗證，才能夠揭示出國貿與三者間的平衡定性關系，即對外貿易與上述三部分之間具有較強的均衡性，換言之，國貿融資將對國貿發展具有較強的正面促進作用。從我國目前的發展狀況來看，國貿融資為國貿發展提供了較大的推動力，有利于銀行業國貿融資的健康發展，促進我國國貿規模的不斷擴張。此外，在對國貿經濟進行研究的過程中，發現對二者之間關系產生影響的因素有很多，例如國家經濟的發展趨勢、企業對外貿易形式、國際整體經濟大局等等，從總體上來看，二者之間具有較強的平穩、正向關系。

三、我國國際貿易融資與國貿的優化措施

我國之所以在國貿融資中存在許多不足之處，主要是由于國際融資相關法規不健全、銀行經營水平較低、企業信用監管不到位等因素影響。經濟的發展離不開人力、物力、制度等方面的支持，因此，我國應積極采取措施彌補在國貿融資領域存在的漏洞，期望能夠從國貿與國貿融資關聯性方面得以實現，主要的優化措施有以下幾個方面。

（一）健全國家法律法規，改進信用保險體制

事實證明，我國在國貿與國貿融資方面仍然存在許多不足之處，例如：融資的權利、責任劃分等。對此，國家和政府應予以重視，對存在的不足與缺陷進行評估，并將國際立法與實際發展情況相結合，最終制定出能夠與國際相接軌的、符合時代發展潮流的、切實可行的相關法律法規，為國貿與國貿融資提供完善健全的法律保障。此外，針對信用保險方面存在的問題，國家相關部門應加強對企業的信用評定，并根據實際情況劃分等級，實施差異化管理，以促進融資發展，減輕信貸機構中存在不必要的風險和問題。

（二）發展政策性信用貸款

由于國家政策性信用貸款具有國家財政后盾的作用，國家應加強對它的防控，提升政策性信用貸款的預警水平，以促進銀行與國家的共同發展。另外，我國銀行業可以積極吸收和借鑒發達國家的經驗，完善和創新融資體系，轉變以往傳統的貿易發展模式，加強對綜合性人才的培養，提升對成本風險的管理和控制能力，為我國國貿融資和國貿發展提供強有力的資金和技術支持，為國家經濟發展提供切實的金融保障。

（三）吸引外資企業加入國際競爭

由于我國忽視了對出口信譽保險體系的建設，許多外資企業不了解此項業務的益處。對此，我國應向外資企業明確這問題，吸引其加入到國際競爭當中，擴展國際發展空間，促進國際貿易的發展。同時，應根據市場中的實際需求進行產品的研發，將出口貿易風險意識融入到內容控制當中，使交易風險得到有效地降低，樹立良好的企業形象，助力經濟駛入良性發展快車道。

四、結束語

綜上所述，隨著全球化趨勢的加深，目前貿易融資方式已經從以往傳統的基礎票據向結構性貿易融資等方式轉變，我國也應充分運用國際市場地位以及貿易融資等，正確利用國貿融資與國際貿易之間的關聯性，提升國際化程度，最終使我國在國際競爭中立于不敗之地。