市場信息和風險態度對蔬菜種植戶生產決策的影響

宋雨河

（農業部對外經濟合作中心，北京 100125）

隨著我國市場開放度不斷提高，農戶經濟行為與市場的聯系日益密切，農戶面對的不確定性也越來越多，其生產決策過程變得更為復雜。農戶作出生產決策越來越受到市場價格波動、市場信息的影響。理論上，農戶生產什么、生產多少影響著農產品的供給，進而影響農產品的價格，再加上我國農戶小規模、分散經營的特點，大量小規模農戶的生產決策容易造成生產的“一窩蜂上”、“一窩蜂下”的局面，引起市場上農產品總量的大幅變動，造成農產品價格的大幅波動。農戶在生產經營中日趨面臨多樣、復雜的生產經營風險，在風險環境下農戶對風險的認知、風險態度等都在發生變化，農戶風險偏好對其生產行為的影響也越來越強烈（陳新建，2017）。探討農戶對市場信息的反應程度、對風險的態度對于更好地了解農戶生產決策行為過程，進而引導農戶生產調整決策等方面有重要的意義。

關于農戶的生產決策行為，我國已有很多學者進行了研究?，F有農戶行為分析的前提假設主要是“市場價格影響著農戶的生產決策”。但事實上，我國的小農是不是真正的獨立決策者有待驗證。農戶獨立決策是有條件的，現有的農戶生產決策不是農戶獨立決策，而是妥協的、被迫的相同決策（楊志武和鐘甫寧，2011）。胡豹（2004）認為農戶在面對市場進行生產決策時，其行為是理性的，他們的行為表現為有條件的利潤最大化。李岳云等（1999）研究了不同農戶的生產經營行為，不同規模農戶在種植業決策上存在著決策行為的差異，其中小規模農戶從眾行為明顯；中規模農戶的經營行為受政府影響較大；大規模農戶決策依據市場預測。大量研究表明，農戶的風險偏好會對其農業生產和投入行為產生顯著影響，發展中國家的農戶通常都是風險厭惡者（侯麟科 等，2014）。農戶在生產和生活消費中力圖回避各種風險，這主要是由于貧困地區農戶的抗風險成本高昂（丁士軍和陳傳波，2001）。文長存等（2017）的研究表明，西瓜種植戶的決策行為很大程度上取決于農戶的風險態度，農戶風險偏好水平越高，擴大種植的可能性越高。侯麟科等（2014）研究了農戶風險偏好對農業生產要素投入的影響，結果顯示，農戶的風險厭惡程度在很大程度上影響農作物新品種的推廣和新技術的應用，風險規避型農戶傾向于采用低風險農作物品種。

本文運用蔬菜種植戶調研數據，對農戶在蔬菜種植過程的風險決策行為、農戶對市場價格信息的反應等行為進行詳細分析，并實證分析市場信息、風險態度對農戶生產決策的影響，進而深入、全面了解農戶的生產決策行為。本文數據來自于我國蔬菜種植大省山東、河北果菜類蔬菜種植戶入戶調研數據。調研采取隨機抽樣的方式，在山東省的3個縣級市9個村獲取了237份樣本，在河北省的3個縣8個村獲取了190份樣本，共計427份蔬菜種植戶樣本。經數據檢查、篩選，有效樣本為418份，樣本有效率達到97.89%。

1 農戶對市場價格信息的反應

從表1可以看出，67.89%的農戶經常關注蔬菜市場價格、行情等信息，說明農戶對蔬菜價格信息的關注程度比較高。關于農戶對價格信息的運用，調研重點關注了農戶依據哪個價格做出生產決策。36.84%的農戶表示他們在生產決策中并不參考價格信息，而是隨意種植。在參考價格信息作決策的農戶當中，33.68%的農戶依據上茬蔬菜的價格作為參考，21.05%的農戶重點關注種菜時的價格，僅有8.42%的農戶根據預測價格作出決策。直接使用上茬價格作為本茬蔬菜種植的依據可能會不準確，只參考種菜時的價格容易造成決策調整滯后，因此從農戶對價格信息的關注程度和運用情況來看，農戶并不是不關注市場價格信息，但能否運用好價格信息、用對價格信息并作出判斷值得進一步思考。

表1 農戶對蔬菜價格信息的關注程度及運用情況

除了調查農戶對價格信息的關注情況以外，還重點訪問了被調查農戶在最近一次蔬菜價格較大幅度上漲（或下降）的時候，是否預料到漲價（或跌價）；若預計到，對種植規模做出怎樣的調整。從表2可以看出，大多數農戶對蔬菜價格的走勢沒有預判的能力，即便有農戶預測了價格走勢，但由于耕地、大棚等的限制，沒能及時做出決策調整；少數農戶在預測到價格行情時，會在品種之間做出調整，多種行情好、價格高的品種。

表2 農戶對最近一次價格波動的判斷及反應

2 農戶蔬菜種植風險決策行為

2.1 農戶的風險態度

風險態度對農戶的生產經營決策尤其是農戶風險認知與應對有重要的影響。經濟學中，一般將風險態度分為3類：風險規避（不喜歡不確定性）、風險中立（沒有強烈的反應）和風險偏好（喜愛不確定性）。風險態度不同，對同樣大小的風險損失，其認知可能有很大差異（胡宜挺和蒲佐毅，2011）。

筆者訪問了農戶“假設種植規模可以任意改變，當農資價格和其他條件不變，如果已知蔬菜價格明年可能會翻一番，也可能會跌一半，那么您的選擇是什么”，用選項“縮小種植規?！薄ⅰ熬S持種植規?！焙汀皵U大種植規?！狈謩e代表風險規避、風險中立和風險偏好3種不同的風險態度。

總體來看，被調查農戶比較保守，73.68%的農戶選擇了維持種植規模，既不擴大也不縮小。當問及原因時，很多農戶抱著“認命”、“看運氣”的態度，覺得“蔬菜價格總是有漲有跌，也就不管了”。對比不同種植規模農戶的風險態度，種植規模在1 334 m2以下的農戶是典型的保守主義，風險態度以中立、規避為主，其中選擇維持種植規模的農戶占到88.10%，7.14%的農戶選擇縮小種植規模來規避價格變動帶來的風險，僅4.76%的農戶會擴大種植規模來賭一把價格上漲帶來的收益。種植規模在1 334～2 668 m2的農戶依然以風險中立為主，但比例下降了不少。隨著農戶種植規模的擴大，農戶的風險態度也呈現出不同的情況，種植規模在2 668 m2以上的農戶相對更偏好風險，其中75.00%的農戶會選擇擴大種植規模來享受風險帶來的收益（表 3）。

從不同種植規模農戶的風險態度可以看出，農戶的風險態度與其種菜的規模有一定的關系。規模較大的農戶，在資金、能力等方面也更充足，相對小規模農戶既有冒險的資本又能夠承受風險帶來的損失。但從樣本總體來看，農戶還是以風險中立的態度為主，比較保守，這也是我國小農戶的重要特點。

表3 不同種植規模農戶的風險態度

2.2 農戶對風險的認知

農戶對風險的認知行為包括農戶對農業生產經營風險來源的認知以及農戶對風險的規避意識、行為等等。農戶生產過程中面臨最主要的是生產風險和市場風險，具體分析如下。

2.2.1 農戶在蔬菜種植過程中面臨的生產風險 農戶在蔬菜種植過程中面臨的生產風險主要有氣象災害、病蟲害、灌溉條件、種植技術、農業生產資料投入以及政策變動等。從調查結果來看，氣象災害是農戶生產過程中面臨的最大問題，說明自然風險導致的產量波動是農戶農業生產面臨最普遍的風險。被調查地區主要的氣象災害是大風，大風容易造成棚膜破損進而影響到大棚內蔬菜的生長。其次，病蟲害給農戶帶來的風險也較大，尤其是蔬菜生長過程中蟲害較嚴重，20.26%的農戶認為病蟲害是最主要的生產風險。15.43%的農戶認為生產資料價格上漲直接影響農戶種菜過程中生產資料的投入，影響農作物的產量和生產效益，是他們在生產經營過程中面臨的最大風險。還有7.72%的農戶在生產過程中遇到技術問題，認為好的品種是提高生產效益的重要途徑，而缺乏優質的品種和種植技術是生產經營過程中面臨的較大約束和風險。

2.2.2 農戶在蔬菜種植過程中面臨的市場風險 隨著農產品市場化的推進和深入，農產品市場波動對農戶生產經營影響越來越大。調研發現，61.67%的農戶認為農產品市場價格波動是經營風險的主要來源，市場價格的波動直接影響著農戶投資決策的難度以及收益的不穩定。14.58%的農戶認為市場供求變化對他們作出生產決策有很大影響。市場供求不穩定很大程度是由于農戶缺乏及時有效的市場信息，導致農產品供給出現“忽上忽下”，進而影響蔬菜價格和農戶的收益。目前，運輸問題不是被調查地區農戶面臨的主要風險，政策變動等因素歸類于其他風險來源，對農戶的生產經營風險影響不大。

2.2.3 農戶對風險的規避 農戶對風險來源有一定的認知，但從和農戶的談話中了解到，農戶對于風險的規避并沒有很好的措施。當問及他們所認為的理想的規避農業風險的方式時，農戶的觀點較為分散（表4）。16.89%的農戶認為如果可以收集到更多可靠有用的市場信息，有助于他們規避農產品市場風險。16.44%的農戶認為通過合同方式生產、銷售，參與訂單農業可以有效地保證其銷路以及銷售價格，不至于面臨滯銷或蔬菜價格大跌的風險，是比較穩妥的保證收益的方法。14.16%的農戶認為增加種植品種，實行多元化的經營，可以有效地分散單一品種價格波動或產量波動帶來收益上的損失。此外，提高種植技術、采用新品種、購買農業保險、參加合作社或專業協會等也是農戶認為理想的規避風險方式。但在被調查的農戶中，只有4戶參加了蔬菜保險，很多農戶對農業保險沒有認知，可見農業保險在幫助農戶規避農業風險方面還沒有發揮應有的作用。

表4 農戶理想的規避農業風險方式

3 實證分析

基于以上對農戶風險決策行為和對市場信息反應的描述性分析，采用有序Probit模型對影響農戶蔬菜種植決策的因素進行實證分析，重點關注農戶的風險態度和農戶對市場信息的運用對于農戶生產決策的影響。

3.1 變量選取

本部分模型中的決策變量（因變量）為“規模調整”。調查問卷中問到“請回憶一下過去幾年中的蔬菜種植面積”，用現在與初始種菜那年蔬菜種植規模的變化代表農戶蔬菜種植規模調整行為。將現在與初始種菜那年蔬菜種植面積相減，若差為正，決策變量取值為3，即擴大規模；若差為0，取值為2，即規模不變；若差為負，則取值為1，即縮小規模。模型自變量的選擇主要包括決策者個人特征變量、家庭特征變量、風險變量、市場信息變量以及是否參加合作社變量等，具體變量的選取和說明見表5。

表5 模型變量選取及說明

3.2 模型結果分析

從表6可以看出，“風險態度”變量對農戶種植規模調整有正向的5%水平上的顯著影響，意味著決策者的風險態度對其做出種植規模調整有非常重要的影響，系數為0.372，說明越偏好風險的農戶越傾向于擴大種植規模，這和文長存等（2017）的研究結論一致。風險愛好者敢于冒險，愿意冒險以獲取價格風險帶來的額外收益；而風險中立者和風險規避者比較保守，擔心風險會給其帶來損失，往往選擇維持已有的種植規模甚至縮小種植規模來規避蔬菜價格波動帶來的風險。

“風險認知”變量沒有通過模型檢驗。結合對農戶風險認知的描述性統計來看，農戶對于規避農業風險的方式并沒有一個合理、統一的認知，即便農戶對價格風險有一定認知，也不一定能夠影響其決策，其作出的決策還和決策者風險態度等有關。

“價格信息關注度”變量未達到顯著水平，從樣本統計結果來看，農戶對價格信息的關注程度較高，但結合農戶對最近一次價格大幅波動的判斷及反應來看，大部分農戶沒能預料到價格波動，即便是預料到價格波動的農戶，也很少有做出規模調整的。因此，變量“價格信息關注度”不顯著也較為合理。

“決策調整的價格信息依據”在5%顯著水平下通過了檢驗，系數為0.594，說明該變量對農戶種植規模調整有正向的影響。能夠使用預期價格信息做出生產規模決策調整的農戶傾向于擴大種植規模，而不使用預期價格信息作為決策調整依據的農戶往往傾向于維持或者縮小種植規模。這可能是由于決策者在進行生產決策時，形成了預期價格并使用，說明決策者有理性判斷蔬菜價格行情、走勢的意識和態度。而近年來，蔬菜價格行情總體走勢良好，因此利用預期價格作為判斷依據的農戶對蔬菜產業行情做出更為合理的判斷，擴大了種植規模。

“合作社”變量對農戶蔬菜種植規模調整產生了積極顯著的影響，在5%顯著水平下通過了檢驗，意味著參加合作社的農戶更容易擴大蔬菜種植規模，而沒有參加合作社的農戶往往比較傾向于維持規模不變或縮小規模。雖然被調查樣本中參加蔬菜合作社的比例不是很高，但仍有10.92%的農戶受到合作社給予的市場信息方面的幫助，合作社給農戶提供市場信息方面的指導，供農戶種植規模調整做參考，有利于農戶進行種植規模調整。

此外，決策者家庭特征也對生產決策在1%水平上有顯著影響，尤其對于需要精耕細作的蔬菜產業來說，勞動力是至關重要的因素。家庭從事蔬菜種植的勞動力越多，越容易擴大種植規模；外出務工的勞動力越少，越傾向于擴大生產。

4 結論及建議

以山東、河北果菜類蔬菜種植戶為例，對農戶在蔬菜生產過程中的風險決策行為、農戶對市場價格信息的反應及種植規模調整等行為進行了深入分析，得出以下結論：

① 在農戶生產經營面向市場的今天，農戶需要農產品市場信息的引導來了解市場，以減少生產經營過程中的風險，增強決策可行性，降低生產經營盲目性。農戶對蔬菜價格信息的關注程度比較高，但是對價格信息的運用不到位，大部分農戶不知道如何運用信息指導生產實踐，反映了農戶目前獲取信息、運用信息以及利用信息做出決策的能力有限。

② 蔬菜種植戶對風險有一定的認知，氣象災害、病蟲害和生產資料投入問題是農戶種菜過程中面臨的最主要的生產風險，蔬菜價格波動是農戶面臨的最大的市場風險。農戶總體上比較保守，風險態度總體上是風險中立或風險規避，在調整種植規模的行為上也比較保守。農戶在規避農業經營風險的認知上比較欠缺，規避農業風險的方式也有限。

③ 農戶蔬菜種植規模的調整受決策者價格風險態度、決策者使用預期價格的情況、農戶參與合作社、家庭從事蔬菜種植勞動力、外出務工勞動力以及決策者性別等因素的影響。在這些影響因素中，影響農戶蔬菜種植規模調整的最關鍵、最穩定的變量是決策者的風險態度以及預期價格在決策過程中的作用。農戶風險態度對生存決策有顯著影響，風險偏好水平越高的農戶越傾向于擴大種植規模，能夠使用預期價格信息做出生產規模決策調整的農戶越傾向于擴大規模。合作社對農戶蔬菜種植規模調整有重要影響，勞動力因素是農戶蔬菜種植規模調整的客觀限制因素，對農戶能否調整規模起到重要作用。

針對以上結論，提出以下建議：

① 強化農產品市場信息服務，加強對農戶合理利用價格信息的引導。一方面，加強對農產品市場價格的監測和預警，通過電視、網絡、短信、微信等多渠道加大為農戶提供真實、準確市場信息和行情走勢預測分析，為農戶做出生產決策提供盡可能的信息服務；另一方面，發揮合作社、龍頭企業、種植大戶在信息人才培訓、信息傳播方面的重要作用，引導農戶運用信息，提升運用市場信息指導生產實踐的能力。

② 積極發展農業保險，規避農業經營風險。農戶對風險的認知和態度呼吁我國農業保險的創新和發展，建立合理的農業保險制度、創新農業保險產品，有助于幫助農戶合理規避農業經營風險。另外，提高農民對保險的認知度和投保意識，正確引導農民參與農業保險，讓農民切實享受到農業保險帶給他們的保障。

③ 提高農戶自身素質，增強農戶決策能力。針對目前農戶自身最欠缺、影響農戶生產經營最直接的素質進行精準培訓。比如通過宣傳媒介、農業學校等培訓，提高農戶對信息的認知、分析和使用能力，增加農戶經營管理能力、市場經營意識、市場信息分析能力以及市場需求預測與應變能力等，進而增強農戶決策能力，從而減少農戶的盲目生產決策行為。

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