揭開(kāi)錢(qián)寶網(wǎng)“龐氏騙局”內(nèi)幕

本報(bào)記者 高雷

“自從去年12月26日他來(lái)投案自首之后，我?guī)缀跻呀?jīng)沒(méi)有回過(guò)家了”，一位南京的民警對(duì)《環(huán)球時(shí)報(bào)》記者稱。民警提到的那個(gè)突然跑來(lái)自首的人，便是一度導(dǎo)致南京警方官微被“刷爆”的錢(qián)寶網(wǎng)CEO張小雷。巨大的資金漏洞、數(shù)量巨大的參與者……張小雷一手制造了建國(guó)以來(lái)很惡劣的網(wǎng)絡(luò)“龐氏騙局”，給社會(huì)留下一顆顆“地雷”，現(xiàn)在正在被警方小心地拆除。《環(huán)球時(shí)報(bào)》記者近日在南京見(jiàn)到了張小雷本人，通過(guò)其描述，揭開(kāi)了錢(qián)寶網(wǎng)“龐氏騙局”的內(nèi)幕。

面對(duì)記者，張小雷非常健談，表情看起來(lái)甚至有些“嬉皮笑臉”。實(shí)際上，據(jù)媒體報(bào)道，早在2003年和2004年，張小雷就曾涉嫌詐騙。他以“足球留學(xué)”為由，騙取中國(guó)小球員和投資商的錢(qián)并挪用揮霍，導(dǎo)致中國(guó)小球員落難烏拉圭，這就是震驚中外的“烏拉圭中國(guó)球員事件”。

2008年后，張小雷在南京先是糾集一些人注冊(cè)幾個(gè)“投資管理公司”，從事信用卡套現(xiàn)等涉嫌違法違規(guī)的業(yè)務(wù)，又開(kāi)始做一些線下涉及非法集資的“金融產(chǎn)品”。2011年中旬開(kāi)辦錢(qián)寶網(wǎng)后，為了吸引人們注冊(cè)，張小雷打出了“看廣告，做任務(wù)，賺外快”的標(biāo)語(yǔ)，宣稱只要用戶繳納保證金，注冊(cè)成為錢(qián)寶用戶后，每天“簽到”和按期限完成“看廣告”的任務(wù)，就可以獲得不菲“報(bào)酬”，還可以提現(xiàn)。換言之，錢(qián)寶網(wǎng)的本質(zhì)就是在非法集資，用超高收益任務(wù)引誘用戶繳納“保證金”并形成“資金池”，然后用這些公眾資金借新還舊。

與維系一年多就露餡的“e租寶”不同，張小雷手段更“老道”。他拿出一小部分資金投入到所謂的“實(shí)業(yè)”和“企業(yè)孵化”中，甚至還涉足“電商”。同時(shí)，他還在宣傳上砸重金，最引人矚目的一筆便是對(duì)西班牙甲級(jí)足球隊(duì)“皇家社會(huì)”的贊助。負(fù)責(zé)操盤(pán)張小雷這些投資的戰(zhàn)略研究發(fā)展主任楊某告訴記者，這些項(xiàng)目并不賺錢(qián)，大多是些沒(méi)人要的“不良資產(chǎn)”。

更可怕的是，張小雷還對(duì)記者透露，他原計(jì)劃是打算讓錢(qián)寶“上市”，好在股市用資本市場(chǎng)的錢(qián)去填補(bǔ)他那“黑洞”級(jí)別的“資金池”窟窿。但其幾次上市計(jì)劃都被監(jiān)管部門(mén)擋在門(mén)外。

截至2017年底張小雷自首時(shí)，錢(qián)寶網(wǎng)“資金池”缺口巨大。經(jīng)警方初步調(diào)查，該案涉及集資參與人遍布全國(guó)，截至案發(fā)，未兌付集資參與人的本金數(shù)額達(dá)300億元左右。▲