國(guó)企在大宗商品融資貿(mào)易業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)及防范措施分析

潘智

中圖分類號(hào)：F83 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)：A 文章編號(hào)：1674-1145（2017）09-192-01摘要本文主要從四個(gè)方面對(duì)國(guó)企在大宗商品融資貿(mào)易業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)及防范措施進(jìn)行分析，分別為國(guó)企開(kāi)展大宗業(yè)務(wù)出現(xiàn)貿(mào)易性融資問(wèn)題的原因、貿(mào)易性融資對(duì)于整個(gè)國(guó)企業(yè)務(wù)的影響、在嚴(yán)禁高風(fēng)險(xiǎn)貿(mào)易性融資政策下防控問(wèn)題的方法和今后國(guó)企大宗貿(mào)易業(yè)務(wù)的出路。

關(guān)鍵詞 國(guó)企 大宗商品 融資貿(mào)易業(yè)務(wù) 風(fēng)險(xiǎn)

貿(mào)易企業(yè)的生存和發(fā)展的核心是資金問(wèn)題，在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)全球化的時(shí)代背景下，在全球范圍內(nèi)，大宗商品的價(jià)格出現(xiàn)了明顯的波動(dòng)，國(guó)企在大宗商品融資貿(mào)易業(yè)務(wù)中存在著多種風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)于這些風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行防范有助于我國(guó)國(guó)企大宗貿(mào)易業(yè)務(wù)找到更好的出路。

一、國(guó)企開(kāi)展大宗業(yè)務(wù)出現(xiàn)貿(mào)易性融資問(wèn)題的原因

國(guó)企開(kāi)展大宗業(yè)務(wù)出現(xiàn)貿(mào)易性融資問(wèn)題主要是因?yàn)橘Q(mào)易性融資自身帶有的性質(zhì)造成的，貿(mào)易性融資是隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展及融資環(huán)境的改變而出現(xiàn)的較為新型的貿(mào)易方式，其操作流程以及制度的規(guī)范程度都并未完善，整個(gè)的貿(mào)易性融資過(guò)程會(huì)受到多方面的影響，從而造成來(lái)自各個(gè)環(huán)節(jié)及各個(gè)利益方的影響，進(jìn)而出現(xiàn)問(wèn)題。

二、貿(mào)易性融資對(duì)于整個(gè)國(guó)企業(yè)務(wù)的影響

貿(mào)易性融資因其本身的性質(zhì)對(duì)于國(guó)企業(yè)務(wù)具有著有利影響和不利影響，其有利影響主要表現(xiàn)為推動(dòng)國(guó)企的經(jīng)濟(jì)效益增加，其不利影響主要是因?yàn)橘Q(mào)易性融資自身帶來(lái)了多重風(fēng)險(xiǎn)。

（一）有利影響

因?yàn)橘Q(mào)易性融資會(huì)以中上游企業(yè)的自信實(shí)力與自身貿(mào)易背景為基礎(chǔ)，銷售回款又會(huì)對(duì)融資貸款予以歸還，所以貿(mào)易性融資具有自償性，對(duì)于國(guó)企的出資安全有一定的作用；而貿(mào)易性融資機(jī)身是一種封閉性的操作，對(duì)于國(guó)企對(duì)于信息流及物流的控制具有一定的作用。

（二）不利影響

貿(mào)易性融資對(duì)于國(guó)企業(yè)務(wù)存在著一定的風(fēng)險(xiǎn)，這些風(fēng)險(xiǎn)是對(duì)國(guó)企業(yè)務(wù)的不利影響。如因復(fù)雜的市場(chǎng)環(huán)境不斷變化而產(chǎn)生的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，因合作伙伴自身實(shí)力與合作伙伴資金鏈條的變動(dòng)產(chǎn)生的信用風(fēng)險(xiǎn)，因意識(shí)淡薄及操作的不規(guī)范引起的操作風(fēng)險(xiǎn)，因貿(mào)易背景的虛假導(dǎo)致拒賠而引起的融資貿(mào)易業(yè)務(wù)信用風(fēng)險(xiǎn)等。

三、在嚴(yán)禁高風(fēng)險(xiǎn)貿(mào)易性融資政策下防控問(wèn)題的方法

嚴(yán)禁高風(fēng)險(xiǎn)貿(mào)易性融資政策是為了杜絕資金風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和虛開(kāi)增值稅發(fā)票的風(fēng)險(xiǎn)而制定的，在這種政策下，對(duì)于國(guó)企在大宗商品融資貿(mào)易業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)防控主要從三方面入手，即市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的防控、信用風(fēng)險(xiǎn)的防控和操作風(fēng)險(xiǎn)的防控。

（一）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的防控

對(duì)價(jià)格變動(dòng)幅度進(jìn)行預(yù)測(cè)。在嚴(yán)禁高風(fēng)險(xiǎn)貿(mào)易性融資政策下，首先應(yīng)該對(duì)預(yù)測(cè)融資貿(mào)易標(biāo)的物大宗商品在貿(mào)易期限內(nèi)的可能的價(jià)格變動(dòng)幅度進(jìn)行預(yù)測(cè)，它是設(shè)定相應(yīng)比率的根據(jù)，據(jù)此可以對(duì)下游合作方提出要求，對(duì)動(dòng)產(chǎn)進(jìn)行質(zhì)押并提交部分的貨物。在銷售合同中，可以對(duì)市場(chǎng)價(jià)格下降且低于設(shè)定比率對(duì)應(yīng)值的貨物進(jìn)行規(guī)定，需要融資企業(yè)針對(duì)此情況進(jìn)行補(bǔ)足。

（二）信用風(fēng)險(xiǎn)的防控

1.對(duì)貿(mào)易背景的調(diào)查。對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)的防范需要國(guó)企做到對(duì)貿(mào)易背景進(jìn)行調(diào)查。現(xiàn)在，在大宗商品貿(mào)易之中，很多國(guó)企為簡(jiǎn)化工作流程，很多民營(yíng)企業(yè)為籌集資金，最終會(huì)造成循環(huán)開(kāi)票現(xiàn)象的出現(xiàn)，進(jìn)而造成信用風(fēng)險(xiǎn)。因此，國(guó)有企業(yè)應(yīng)該對(duì)自身流程進(jìn)行規(guī)范，對(duì)貿(mào)易背景進(jìn)行調(diào)查，杜絕循環(huán)開(kāi)票的現(xiàn)象，這樣對(duì)涉稅風(fēng)險(xiǎn)也能做到有效的避免。

2.對(duì)民營(yíng)企業(yè)的要求。在嚴(yán)禁高風(fēng)險(xiǎn)貿(mào)易性融資政策下，國(guó)有企業(yè)需要對(duì)民營(yíng)企業(yè)提出要求，讓民營(yíng)企業(yè)提高對(duì)資產(chǎn)抵押和信用保全方式的利用率。在大宗商品融資貿(mào)易業(yè)務(wù)中，民營(yíng)企業(yè)在銀行貸款，銀行普遍需要民營(yíng)企業(yè)將廠房與土地等作為有效的抵押物，而在國(guó)有企業(yè)和民營(yíng)企業(yè)進(jìn)行融資的時(shí)候，能夠在工商部門辦理抵押登記，對(duì)民營(yíng)企業(yè)的機(jī)器設(shè)備等資產(chǎn)進(jìn)行足值抵押就可以。

（三）操作風(fēng)險(xiǎn)的防控

在嚴(yán)禁高風(fēng)險(xiǎn)貿(mào)易性融資政策下，對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行防范，需要國(guó)企的在進(jìn)行大宗商品融資貿(mào)易時(shí)，需要制定出相應(yīng)產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)制度，且對(duì)相關(guān)的工作人員進(jìn)行專業(yè)能力的培訓(xùn)，在和貨物代理機(jī)構(gòu)或第三方物流進(jìn)行合作時(shí)，應(yīng)該制定出對(duì)于雙方都具有一定說(shuō)服力的規(guī)范，并且監(jiān)督自己與對(duì)方嚴(yán)格按照規(guī)范執(zhí)行。

四、今后國(guó)企大宗貿(mào)易業(yè)務(wù)的出路

大宗商品融資的貿(mào)易模式是勢(shì)在必行的，它是隨著人融資性貿(mào)易業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的不斷變化，融資性貿(mào)易對(duì)于資金的大量需求而產(chǎn)生的，如一部分從事農(nóng)副產(chǎn)品、能源產(chǎn)品具有優(yōu)良品質(zhì)的企業(yè)，它們因?yàn)樽陨斫?jīng)濟(jì)條件的限制，不能夠進(jìn)行上市，而融資性貿(mào)易可以對(duì)此問(wèn)題進(jìn)行良好的解決。因此，結(jié)合現(xiàn)在的實(shí)際情況，本文認(rèn)為今后國(guó)企大宗貿(mào)易業(yè)務(wù)會(huì)在新常態(tài)下取得新的發(fā)展，會(huì)對(duì)自身地發(fā)展基礎(chǔ)予以夯實(shí)，并且利用自身產(chǎn)品的屬性，對(duì)正常融資的需求給予保障_并且，向國(guó)際上發(fā)達(dá)國(guó)家進(jìn)行現(xiàn)金理念與方式的學(xué)習(xí)，并將其優(yōu)點(diǎn)融合到現(xiàn)有的融資模式之中，擴(kuò)大融資方式的多樣性，并且敢于“摸著石頭過(guò)河”，去大膽嘗試，才能讓今后國(guó)企大宗貿(mào)易業(yè)務(wù)取得更大的進(jìn)步。

五、結(jié)語(yǔ)

綜上所述，國(guó)企在大宗商品融資貿(mào)易業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)主要包括了市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)及操作風(fēng)險(xiǎn)等，針對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)該采用對(duì)價(jià)格變動(dòng)幅度進(jìn)行預(yù)測(cè)、對(duì)貿(mào)易背景進(jìn)行調(diào)查等方法來(lái)進(jìn)行防范。我國(guó)的國(guó)企大宗貿(mào)易業(yè)務(wù)在國(guó)際范圍內(nèi)現(xiàn)在還存在著諸多不足，只有結(jié)合實(shí)際情況進(jìn)行改變，才能讓我國(guó)國(guó)企在大宗商品融資貿(mào)易業(yè)務(wù)得到進(jìn)一步的保障。endprint