互聯(lián)網(wǎng)視野下洗錢犯罪研究

徐強

摘 要：隨著互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，洗錢已經(jīng)從傳統(tǒng)的洗錢方式轉(zhuǎn)化為網(wǎng)絡洗錢。網(wǎng)絡洗錢犯罪是指利用計算機互聯(lián)網(wǎng)等網(wǎng)絡技術(shù)，將非法所得的財務進行隱瞞或者掩飾，并使之成為表面上的合法所得的一類犯罪的總稱，對國家的經(jīng)濟財產(chǎn)危害較大。本文就互聯(lián)網(wǎng)視野下洗錢犯罪進行研究，首先對網(wǎng)絡洗錢進行概述，然后分析網(wǎng)絡洗錢的行為，最后，詳細闡述互聯(lián)網(wǎng)視野下洗錢犯罪立法完善。為打擊互聯(lián)網(wǎng)洗錢提供資料依據(jù)。

關(guān)鍵詞：互聯(lián)網(wǎng)；洗錢；犯罪；立法

經(jīng)濟的不斷進步，互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)也得到突飛猛進的發(fā)展，為人們的生活帶來了便利，但是同時也成為了犯罪分子利用的工具。打擊犯罪是我們每個公民應盡的義務，在抵制犯罪前我們要先了解犯罪行為。網(wǎng)絡洗錢現(xiàn)在已經(jīng)成為我們重點的打擊對象，網(wǎng)絡犯罪是21世紀新的犯罪行為，尤其是網(wǎng)絡洗錢，更具隱蔽性，網(wǎng)絡的虛擬性和全球性也使得網(wǎng)絡洗錢更不容易追查，下面我們就網(wǎng)絡洗錢的進行分析。

1 網(wǎng)絡洗錢概述

網(wǎng)絡洗錢，在概念上是將“黑錢”洗成“白錢”。也就是說將非法所得的財產(chǎn)經(jīng)過一定的非法手段轉(zhuǎn)化成表面上合法的財產(chǎn)。洗錢行為被認定為犯罪行為，最早是在美國產(chǎn)生的，隨著經(jīng)濟的迅速發(fā)展，洗錢行為不斷的擴張，到達20世紀中期得到了快速發(fā)展。洗錢的方式有很多種，最早最多的是走私現(xiàn)金，通過金融機構(gòu)洗錢或者非金融機構(gòu)洗錢等方式，但是隨著網(wǎng)絡科技的迅速發(fā)展，網(wǎng)絡洗錢已經(jīng)成為一種新的重要的形式。網(wǎng)絡洗錢，不同于以往的傳統(tǒng)的洗錢方式，有其自身的特點：

網(wǎng)絡洗錢具有更高的匿名性 匿名性是犯罪分子洗錢所用的基本手段，傳統(tǒng)的洗錢方式也具有匿名性，但是網(wǎng)絡洗錢相對于傳統(tǒng)洗錢方式，匿名性更高。傳統(tǒng)的洗錢方式，大多都是現(xiàn)金，貨幣會有自己的編號，容易追查，甚至很多大額資金都是面對面的交易，更容易追查和識別。但是網(wǎng)絡洗錢，都是電子貨幣，沒有固定的編號，不宜追查，并且儲存網(wǎng)絡貨幣的計算機芯片都有自己固定的密碼，更具隱蔽性，因此，網(wǎng)絡洗錢的隱蔽性更高。

網(wǎng)絡洗錢的無國界性和便捷性 網(wǎng)絡給人們帶來了方便的同時，也給網(wǎng)絡洗錢帶來了便利。網(wǎng)絡的虛擬性和無地域性，使得洗錢行為可以跨國界進行。只要身邊一臺電腦，可以將資金轉(zhuǎn)移到全球各地，不必再帶著大量的現(xiàn)金四處逃竄。它的快速性和便捷性是傳統(tǒng)洗錢無法比擬的，但是同時也為我們的追查工作帶來了前所未有的困難。

網(wǎng)絡洗錢的成本投入降低 傳統(tǒng)的銀行的建設(shè)和維護需要大量的人力物力，而網(wǎng)絡銀行只建立相應的軟件即可，后期的維護和前期的投入都大大降低，并且存入和取出的成本也降低。由此可見，網(wǎng)絡洗錢的便捷性為犯罪分子提供了犯罪的溫床。

2 網(wǎng)絡洗錢行為分析

網(wǎng)絡洗錢額行為多種多樣，下面我們來介紹幾種常見的網(wǎng)絡洗錢方式：

2.1 電子貨幣洗錢

電子貨幣洗錢是現(xiàn)在犯罪分子常用的洗錢方式之一，它是通過智能卡進行轉(zhuǎn)移資金，智能卡需要專門的智能軟件讀取，它有自身的加密裝置，不同于一般的儲存卡，儲存卡是將電子現(xiàn)金儲存在卡中，而只能卡是通過智能芯片直接進行貨幣數(shù)額的交易，并沒有電子現(xiàn)金的儲存，只是一個貨幣轉(zhuǎn)移的媒介，通過智能卡，可以瞬間將電子貨幣轉(zhuǎn)移到世界各地。

2.2 網(wǎng)上銀行洗錢

網(wǎng)上銀行是現(xiàn)在我們常用的貨幣交易形式，現(xiàn)在各種各樣的電子銀行形式層出不窮，我們出門只需要帶一部手機便可以解決所有的問題，但是電子銀行也同樣為洗錢提供了便利，它不需要與客戶面對面，也不需要提供個人的準確信息，甚至可以通過第三人來完成交易，使得貨幣的轉(zhuǎn)移更加便捷。

2.3 網(wǎng)上賭場洗錢

網(wǎng)上賭場是互聯(lián)網(wǎng)時代的產(chǎn)物，網(wǎng)上賭場的形式可大可小，它可以通過匿名的形式進行下注，保護了用戶的信息，但同時也保護了犯罪分子的個人信息，網(wǎng)上賭場可以通過信用卡支付，在常規(guī)的交易中，是不允許信用卡套現(xiàn)的，但是通過網(wǎng)絡賭場的形式，可以間接的實現(xiàn)信用卡套現(xiàn)，很好的掩護了交易者的真實信息。

3 互聯(lián)網(wǎng)視野下洗錢犯罪立法完善

3.1 調(diào)整現(xiàn)有洗錢罪的立法位置，將其納入“妨害司法罪”

現(xiàn)在隨著洗錢行為的不斷加大，不斷著危害著我國的經(jīng)濟體制，越來越得到重視，并不斷的規(guī)范，列入法律條文。我國在1979年之前并沒有明確的規(guī)定洗錢罪，那時的洗錢還不猖獗，將洗錢列入到銷贓罪或者窩贓罪中，但是之后的國內(nèi)，國際洗錢行為不斷加大，到了1990年，我國刑法針對販毒洗錢，確立了清洗販毒贓款的犯罪。到了1997年修訂刑法，正式確定了洗錢罪。到了2001年，再次修訂刑法，擴大了洗錢罪的范圍。隨著法律的不斷完善，在2005年起草了“反洗錢法”，使得洗錢犯罪有據(jù)可查，有法可依。隨著互聯(lián)網(wǎng)洗錢的猖獗，我們要加大懲罰力度，調(diào)整現(xiàn)有的洗錢罪的立法位置，將其納入“妨害司法罪”，使我們的法律不斷完善，加強對犯罪分子的懲處，凈化社會風氣。

3.2 擴大洗錢罪的主觀方面的成立范圍

我國刑法規(guī)定，對于明知是毒品犯罪，黑社會性質(zhì)的組織犯罪，走私犯罪所得的非法收益，以各種形式隱蔽，掩藏其來源和性質(zhì)的行為稱為洗錢罪。隨后，我國刑法擴大了洗錢罪的成立范圍，將恐怖活動犯罪，貪污賄賂犯罪，破壞金融管理秩序犯罪，金融詐騙犯罪列入洗錢罪中。但是現(xiàn)在的網(wǎng)絡洗錢使得洗錢行為和模式更加多樣化，因此，我們要擴大洗錢罪的范圍，首先要擴大洗錢罪上游的犯罪行為的范圍，只有活得了非法所得，才會有洗錢行為，因此，擴大洗錢罪上游的犯罪行為的范圍，可以有效的遏制洗錢罪的發(fā)展。擴展網(wǎng)絡洗錢的上游犯罪的范圍，將網(wǎng)絡犯罪的范圍擴大化，大部分的網(wǎng)絡犯罪，歸根結(jié)底是為了經(jīng)濟利益，擴大了網(wǎng)絡犯罪也就使得下游的洗錢無錢可洗。

3.3 對于洗錢罪的行為方式進行擴展，使之包含“獲取、占有和使用”等行為方式

洗錢罪的行為方式，現(xiàn)如今多種多樣，比如，傳統(tǒng)的資金轉(zhuǎn)移，資金的隱藏整合，電子貨幣，賭場交易，珠寶等貴重物品，基金等等。現(xiàn)如今的網(wǎng)絡時代，洗錢方式更是層出不窮，我們要擴展洗錢罪的行為方式，抓住犯罪分子的切實證據(jù)，使之包含“獲取，占用和使用”等行為方式，比如，網(wǎng)絡洗錢將現(xiàn)金轉(zhuǎn)化為電子貨幣，在網(wǎng)站進行購買貴重物品，通過它的交易記錄進行追查資金來源等。再比如，通過網(wǎng)絡賭錢的形式進行洗錢，我們找到所得財產(chǎn)的去向，比如提現(xiàn)，交易等，落實去處，進行追查。

3.4 重新劃定洗錢犯罪的主體范圍

為了更好的控制洗錢犯罪，可以重新劃定洗錢犯罪的主體。洗錢犯罪的主體主要是自然人和金融機構(gòu)，但是隨著洗錢犯罪形式的多樣化發(fā)展，洗錢犯罪的組織不斷增多，非金融機構(gòu)，比如：電信業(yè)，咨詢業(yè)，投資公司，貸款公司等等，已經(jīng)越來越多的成為洗錢罪的主體，隨著網(wǎng)絡洗錢的擴展，網(wǎng)絡機構(gòu)，網(wǎng)絡軟件也逐漸成為洗錢的渠道，因此，我們可以重新修訂，將所有進行非法交易和非法轉(zhuǎn)移，兌換，隱匿資金的場所或者機構(gòu)都判定為洗錢罪的主體。

4 結(jié)語

新媒體時代下，網(wǎng)絡和計算機技術(shù)服務于生活的同時也服務者不法分子，因此，我們要嚴厲打擊各種不法行為，自身做到，不進行非法交易，不或許非法資金，不進行洗錢行為，監(jiān)督身邊的不法行為，為我們的社會更加和諧，合法貢獻自己的力量。

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