跨境電商的監管風險來源與應對

錢烈輝　林海峰　陸全龍

[摘要]跨境電商的迅猛發展，對提振世界經濟具有不可估量的作用，但隱藏在交易后面的風險同樣不可小覷。通過列舉跨境電商的種種風險隱患，分析其危害，指出應對風險的策略：政府引導，行業推動，企業積極應對；完善法律法規，加強國際間的監管合作；建立完善統一的風險預警平臺，逐步統一產品標準，引入第三方機構評估。

[關鍵詞]跨境電商；風險；監管

[中圖分類號]F7246

[文獻標識碼]A

[文章編號]2095-3283（2017）06-0086-02

一、引言

跨境電子商務是一種新型貿易方式和新型業態，具有廣闊的市場空間和良好的發展前景。發展跨境電子商務不僅可以帶動我國對外貿易和國民經濟增長，還可以促進我國經濟轉型升級，提升“中國制造”和“中國服務”的國際競爭力，培育我國開放型經濟新優勢。特別在目前國際貿易下行壓力增大，全球經濟減緩的形勢下，跨境電商有望成為中國貿易乃至全球經濟的全新增長引擎。

跨境電商政策已上升為國家戰略，成為當前供給側改革的重要手段之一。中國電子商務研究中心發布的《2016年度中國電子商務市場數據監測報告》顯示，2016年中國跨境電商交易規模67萬億元，同比增長24%。其中，出口跨境電商交易規模55萬億元，進口跨境電商交易規模12萬億元。

在全國跨境電商如火如荼發展態勢下，隱藏在背后的各種風險逐漸顯現，許多風險危及國家行業安全，提前做好風險防范，在創新中發展，在發展中規范，才能確?？缇畴娚探】涤行虬l展。

跨境電商的風險防范應在建立風險信息采集的基礎上，對風險進行評估分析，并提前做好預警處置防患于未然，在政府宏觀層面上應有效防控跨境電商對民族行業沖擊的風險、非真實貿易洗錢金融風險，利用跨境電商的便捷進行恐怖襲擊以及機要泄密等安全風險，產品質量安全風險，危及國家生物安全的入侵風險，知識產權的法律風險等。在微觀層面上從事跨境電商的主體需要防范數據存儲、支付交易、網絡安全方面的技術風險，以及產品質量，主體信用的交易風險等。本文主要討論宏觀層面的監管風險。

二、跨境電商的監管風險分析

（一）國家產業安全風險

跨境電商將會日益模糊境內與境外貿易的差別，真正在全球范圍實現消費者與生產商的“零距離”。電子商務時代的全球性競爭會比任何時代都更加激烈，物美價廉的國外商品進入我國市場，將使民族產業和品牌面臨前所未有的挑戰，民族產業的發展必須直面跨境電商沖擊。

（二）國家金融安全風險

跨境電子商務依托于開放的網絡平臺，網絡交易之間存在資金轉移快捷、操作人員身份隱蔽、操作地點不確定等特點，也帶來了金融安全風險，給電子支付平臺的監管帶來了新挑戰。電子商務的虛擬性，為境內外異常資金通過跨境電子商務辦理收支提供了途徑，洗錢逃匯以及非法的熱錢流動依附跨境電商披上偽裝的外衣，導致外匯監管部門對跨境電子商務交易的真實性、支付資金的合法性審核難度加大。

（三）國家反恐與機要安全風險

近年來國際恐怖主義及其破壞活動成為影響世界安全與穩定的一個突出因素，恐怖襲擊形勢多樣化，數以萬計的跨境電商的郵包件傳遞可能成為恐怖組織進行非法物資傳遞的通道。

一些涉及戰略安全和核心技術的產品也將是重點風險監控對象，譬如美國對碳纖維技術進行管控，非法持碳纖維產品出境涉及違法；我國戰略核心技術的出境監控也是風險防控的重點。

（四）國門生物安全風險

跨境電商的迅猛發展使進入國境的各種人類疾病和傳染病、動物植物病蟲害和有害物種增加，通過網購渠道寄遞境外違禁的動植物產品也迅猛增加，截獲的違禁物品中近70%是通過網購入境的，跨境電子商務對國門生物安全造成了較大沖擊。入境有害生物一旦繁衍帶來的危害是不可逆的，傷害更是殃及民族安全，應嚴控和防范跨境電商中有害生物入侵風險。

（五）產品質量安全風險

2014年浙江檢驗檢疫局目錄外進出口商品抽查情況通報中，通過網絡購買的16批次進口商品全部不合格。2015年，質檢總局對通過跨境電商渠道進口的兒童用品，包括玩具、服裝、紙尿褲、餐廚具、濕巾等進行了質量抽查，總計抽樣654批，檢出不合格217批，不合格率為33%。其中，進口玩具共抽查124批， 檢出28批產品存在小零件容易導致兒童窒息或物理安全性能不合格，產品主要來自泰國、韓國、德國、美國等國家，跨境電商產品質量安全不容忽視。

（六）知識產權保護風險

廣東檢驗檢疫局2016年在黃埔口岸查獲了價值2000萬元的冒牌進口名牌商品，涉及普拉達、阿瑪尼、李維斯等多個國外名牌，不法分子利用跨境電商監管制度上的不完善，平臺之間生產工廠的隱秘性，大肆從事非法假冒名牌的商業活動。而我國許多企業法律意識淡薄，缺乏知識產權保護意識，導致法律糾紛及罰款，并給歐美等國授以口實，加大對中國的貿易限制，如何解決跨境電商中知識產權保護問題，也是保護跨境電商健康發展的關鍵之一。

三、對策與建議

（一）政府引導，行業推動，企業積極面對

對于行業生態格局的沖擊風險，既是機遇又是挑戰，在全球實體經濟不振的情況下應加強政府引導，行業推動，企業積極面對，改善產品質量，提升競爭力，謀劃企業自身的立足點和增長點，形成行業民族品牌，積極面對跨境電商中洋品牌對我國行業的沖擊，才能在競爭中立于不敗之地。

（二）完善法律法規，加強國際間的監管合作

對于跨境電商中金融、恐怖襲擊、機要泄密、國門外來生物入侵等風險，產生的消極后果是巨大的，須做到減小和消除風險，減小風險的重點在監管上。

首先，盡快出臺電子商務法律。為了鼓勵跨境電商發展，國務院、各部委和地方政府紛紛出臺了一系列政策和規章，但政策通常是建設性和獎勵性的，規章制度的多項監管措施未突破部門的約束，應盡快出臺電子商務法律，為跨境電商發展提供根本保證，從法律層面促進新事物的發展，也有利于各部門協調配合，取長補短，共同防范風險。

其次，進一步完善現有法律。在金融領域有《反洗錢法》，知識產權領域有《商標法》、《專利法》、《著作權法》，產品質量監管領域有《產品質量法》、《消費者保護法》，貨物監管有《海關法》，檢驗檢疫方面有《進出口商品檢驗法》、《國境衛生檢疫法》、《進出境動植物檢疫法》，在反恐領域有《反恐法》，這些法律在具體實施條例上應進一步完善，適應跨境電子商務新形勢。

依據FMEA原理，風險優先度來自于風險因子的危害嚴重程度與風險發生的概率及檢出度，如果要減小和消除金融、恐怖犯罪等風險，就要消除產生這些危害的風險源，也就是讓這些違法的主體增大違法的風險，具體為：增大違法的成本即加大處罰力度，提高檢出度即加大查出概率，以此減少或降低、消除風險度。

第三，加強國際間的監管合作。在提高查處概率上，加強與外國政府、國際組織的合作，研究國際公約在我國的適用性，及時預防國際公約與我國現有法律間的差別導致的糾紛，在打擊利用跨境電商的恐怖襲擊和洗錢等金融犯罪中更要與國際組織通力合作，共同維護跨境電商的健康發展。

（三）建立完善統一的風險預警平臺，逐步統一產品標準，引入第三方機構評估

建設風險預警平臺，不僅要面向監管部門，也要更多地面向電商和普通消費者，負面清單管理，誠信系統的導入，可以阻止許多風險隱患于萌芽狀態。

建立統一的產品安全標準，逐步將ISO標準完善成國際間同行的產品標準和服務標準，融合各國之間的產品對接和服務外包。在第39屆ISO大會上，習總書記致信中指出：國際標準是全球治理體系和經貿合作發展的重要技術基礎。將ISO標準導入我國標準體系并與世界接軌將有效降低產品因標準不同導致的不合格，減少糾紛，提升產品的整體質量。

2016年8月國務院將質量安全提升到新的高度，消費品質量安全對促進跨境電商健康有序發展至關重要，將直接影響到跨境電商的發展。在構建跨境電商消費品質量風險管理制度中，應重點關注信息的互動與公示，以及后續消費品的風險分級、監管項目的風險評估、結合國外通報召回案例分析等安全信息，提前關注產品各國標準之間差異導致不符合的風險。

第三方的評估數據作為平臺建設的數據導入，將會使產品的信息與品質風險呈現于平臺之上，更利于交易雙方和監管部門的識別和防范。

[參考文獻]

[1]宏觀角度看跨境電商：推動國民經濟轉型、涉及國家安全戰略、倒逼政府管理水平進步[EB/OL].IT時代網，2014-10-13.

（責任編輯：郭麗春梁宏偉）