非法集資“馬前卒”

鄧光揚(yáng)

非法集資“馬前卒”

鄧光揚(yáng)

一名涉世未深的女大學(xué)生，在尋找就業(yè)機(jī)會(huì)時(shí)，因貪圖高收入而誤入一家名為投資公司，實(shí)為專搞非法集資的“黑窩”。在短短10個(gè)月的時(shí)間里，她幫該公司拉客戶、吸收公眾存款，共造成52名受害人損失錢款400余萬(wàn)元。在充當(dāng)了非法吸收公眾存款的“馬前卒”，且嘗到高額回報(bào)的甜頭后，即使明知了該行為犯法，她仍不回頭。最終，這名抵御不住誘惑的24歲女孩，被法院以非法吸收公眾存款罪判處有期徒刑2年，并處罰金10萬(wàn)元，其非法所得25萬(wàn)元予以追繳。

急于就業(yè)摸錯(cuò)門

1992年5月出生的王瑤是江蘇省句容市人，句容是一個(gè)縣級(jí)市，與省城南京相鄰。高中畢業(yè)后，王瑤考入南京一所重點(diǎn)高校讀本科，學(xué)的是市場(chǎng)營(yíng)銷專業(yè)。由于在校表現(xiàn)優(yōu)秀，大二下學(xué)期，王瑤還入了黨。

大三上學(xué)期，王瑤與一個(gè)名叫李磊的男生談起了戀愛(ài)，李磊是王瑤的老鄉(xiāng)，在同一所學(xué)校的計(jì)算機(jī)專業(yè)學(xué)習(xí)。由于兩人都來(lái)自農(nóng)村，確定戀愛(ài)關(guān)系后，一致約定畢業(yè)后留在南京發(fā)展，將來(lái)在南京成家生活。2014年春節(jié)后，即將大學(xué)畢業(yè)的王瑤和李磊四處投送簡(jiǎn)歷找接收單位，李磊因?yàn)閷I(yè)好很快被一家軟件公司錄用，而王瑤的運(yùn)氣就沒(méi)那么好了，投出去的簡(jiǎn)歷基本都是石沉大海，而越是這樣王瑤就越是心急如焚。

這年3月的一天，王瑤獲悉永富南京公司正在招聘業(yè)務(wù)人員，即前往應(yīng)聘，并如愿被錄用。當(dāng)時(shí)面試她的人員向她介紹了公司的實(shí)力和巨大發(fā)展后勁，并告訴她，其今后的工作就是幫公司拉客戶、吸收資金，待遇不光有工資、獎(jiǎng)金還有業(yè)績(jī)提成，干好了一年收入幾十萬(wàn)不成問(wèn)題。王瑤聽(tīng)了面試人員的介紹后興奮不已，當(dāng)即表示一定會(huì)好好干！

那么永富南京公司是個(gè)什么性質(zhì)的公司呢？該公司由一個(gè)名叫潘勇的人于2013年10月創(chuàng)辦，公司地處南京繁華的中山北路88號(hào)一棟寫字樓里，全名為沈陽(yáng)永富投資管理公司南京分公司（簡(jiǎn)稱永富南京公司），主要從事非法集資活動(dòng)。同年6月，潘勇又另行注冊(cè)了南京乾仕鑫實(shí)業(yè)公司（簡(jiǎn)稱乾仕鑫公司），仍從事非法集資活動(dòng)。當(dāng)時(shí)尚未離開(kāi)校門的王瑤，社會(huì)經(jīng)驗(yàn)不足，根本沒(méi)去了解這家公司的內(nèi)情，就決定到該公司上班。

王瑤被該公司錄用后，先是接受了公司10天洗腦式培訓(xùn)，此次培訓(xùn)僅涉及客戶方面的就有：如何利用打電話拉客戶；對(duì)方猶豫不決怎么辦；對(duì)方要懷疑高息回報(bào)怎么解釋；對(duì)方質(zhì)疑資金安全如何圓場(chǎng)等等。經(jīng)過(guò)10天的培訓(xùn)后，王瑤便匆匆上陣，開(kāi)始了她所謂的工作。

王瑤按照頂頭上司黃玉婷的吩咐，把實(shí)現(xiàn)創(chuàng)造業(yè)績(jī)的夢(mèng)想首先放在了老家，她的主攻對(duì)象是親朋好友加村鄰，她通過(guò)走家串戶或打電話、發(fā)微信，或召集小會(huì)的形式，對(duì)親朋好友、村鄰宣稱遼寧潘達(dá)實(shí)業(yè)系集團(tuán)公司，旗下有沈陽(yáng)永富投資管理公司、遼寧恒益達(dá)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司、沈陽(yáng)鼎隆物流公司等多家公司，有價(jià)值數(shù)千萬(wàn)元的鎢條做資產(chǎn)擔(dān)保等等。以沈陽(yáng)市沈北新區(qū)博康農(nóng)業(yè)科技示范園項(xiàng)目發(fā)展需要資金為由，許諾支付月息3%、年息36%的高額利息，吸引他們投資。大家見(jiàn)王瑤說(shuō)得頭頭是道、一本正經(jīng)，不少人受利益驅(qū)使信以為真，紛紛到銀行取出存款，交到王瑤手中。此次行動(dòng)，王瑤共從老家親友、鄰居處集資近200萬(wàn)元，其中一名王瑤的遠(yuǎn)房表舅，一下子就投給王瑤34.5萬(wàn)元。

王瑤首戰(zhàn)告捷，不僅獲得公司領(lǐng)導(dǎo)的肯定，而且自己也得到了可觀的回報(bào)。有了錢后，王瑤買時(shí)裝、換包包，重塑造型，欲在接下來(lái)的面對(duì)南京市民的挑戰(zhàn)中，再取得新的成就。

致人損失400萬(wàn)

2014年7月，王瑤正式畢業(yè)，由于先前的業(yè)績(jī)突出，她被提升為南京分公司業(yè)務(wù)經(jīng)理，于是她把非法集資的主戰(zhàn)場(chǎng)也由老家轉(zhuǎn)移到南京，她仍在頂頭上司黃玉婷的帶領(lǐng)下，利用黃玉婷等人的老客戶，誘惑他們介紹新客戶，并通過(guò)召開(kāi)投資宣傳大會(huì)、發(fā)放宣傳單、打電話等手段，對(duì)有投資意向的新人進(jìn)行洗腦式宣傳，向社會(huì)不特定人群非法吸收資金。

王瑤長(zhǎng)相清純甜美，其外在形象給人既活潑又誠(chéng)實(shí)的印象，加上她實(shí)施的洗腦宣傳效果明顯，所以甘愿將幾千、幾萬(wàn)、甚至幾十萬(wàn)血汗錢送到她手里的人并不少。2014年7月下旬的一天，一名白血病患者在聽(tīng)了王瑤的多次洗腦式宣傳后，為爭(zhēng)取一些高額利息回報(bào)，而將手頭5萬(wàn)余元投資給了王瑤。

王瑤的工作對(duì)象主要是中老年人，但大城市的中老年人雖手頭有積蓄，但相對(duì)見(jiàn)多識(shí)廣，防范資金安全的意識(shí)較強(qiáng)，他們開(kāi)始都不會(huì)輕易中招。王瑤針對(duì)這一特點(diǎn)，充分發(fā)揮所掌握的洗腦手段，對(duì)有貪圖高息意念、舉棋不定者實(shí)施攻心戰(zhàn)術(shù)，一步步讓這些人相信自己的說(shuō)辭，使他們一心只想著高息回報(bào)，然后心甘情愿地將錢拿出來(lái)投資。一位60歲出頭的老先生，在首次接到王瑤的電話后，既表示對(duì)投資感興趣，但也有擔(dān)心心理，王瑤抓住對(duì)方不想放棄的心態(tài)，一步步對(duì)其洗腦，并勸對(duì)方先投資1萬(wàn)元試試。在對(duì)方投資1萬(wàn)元后，王瑤很快按月兌現(xiàn)了高額利息，如此這名老先生徹底放松警惕，后將30多萬(wàn)元積蓄全交給了王瑤。

王瑤用上述手段，使許多投資者喪失防范意識(shí)，王瑤在收取他們的集資款過(guò)程中，還按照公司設(shè)計(jì)的騙術(shù)，以永富南京公司或乾仕鑫公司的名義，與被集資人簽訂《項(xiàng)目顧問(wèn)聘用協(xié)議》《職工內(nèi)部借款合同書》等，用于掩蓋非法集資行為。而那些被集資人因事先被洗腦，根本未能識(shí)破王瑤等人的騙局，他們心里只想著高利息回報(bào)。

王瑤主攻南京不特定人群不到2個(gè)月，即非法吸收公眾存款200多萬(wàn)元。上崗后的短短10個(gè)月內(nèi)，她共參與了對(duì)52名被集資人員非法吸收資金464.50萬(wàn)元。王瑤為公司創(chuàng)造了可觀的“業(yè)績(jī)”，自己工資加獎(jiǎng)金及提成也相當(dāng)可觀，10個(gè)月內(nèi)，落入她口袋的就高達(dá)25萬(wàn)元，而這些錢全是被集資人的血汗錢。

事實(shí)上，永富投資管理公司南京分公司其實(shí)就是個(gè)圈錢公司，資金投到這里幾乎大多打水漂。自2015年春節(jié)過(guò)后，因該公司不能兌現(xiàn)對(duì)被集資者的本息取兌承諾，導(dǎo)致被集資人堵門鬧事，王瑤見(jiàn)公司要出大事，于是離開(kāi)了這家公司。警方介入調(diào)查后，經(jīng)初步審查，發(fā)現(xiàn)潘勇名下的兩家公司在短時(shí)間內(nèi)涉嫌非法吸收公眾存款數(shù)千萬(wàn)元。

警方在查明案件基本事實(shí)后，即對(duì)該公司法定代表人潘勇以及其手下的一批骨干成員采取抓捕行動(dòng)。2015年8月27日，王瑤在接到警方要求配合調(diào)查的電話后，自動(dòng)到南京市公安局鼓樓公安分局經(jīng)偵大隊(duì)投案，當(dāng)日其因涉嫌犯非法吸收公眾存款罪被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。經(jīng)王瑤交代及辦案人員逐一審核，截至案發(fā)，王瑤共非法吸收52名被集資者存款464.50萬(wàn)元，其中造成這些人損失403.75萬(wàn)元，這些錢幾乎沒(méi)有追回的希望。

王瑤突然出事后，其男友李磊感到十分驚訝。他原本很羨慕王瑤有一份高收入工作，也曾經(jīng)想辭職跟著王瑤一起干，但怎么也想不到王瑤干的是犯罪勾當(dāng)，并且害了那么多人。王瑤出事也在她的老家引發(fā)了不小的震動(dòng)，許多受害人找到其父母要錢，弄得其父母都不敢在家呆。而關(guān)在看守所里的王瑤開(kāi)始整日以淚洗面，后來(lái)能反思自己，認(rèn)識(shí)到因擇業(yè)摸錯(cuò)門才給自己帶來(lái)如此人生災(zāi)難。

鋃鐺入獄毀前程

2016年5月，檢察機(jī)關(guān)指控被告人王瑤犯非法吸收公眾存款罪，將其公訴至南京市鼓樓區(qū)法院，案件審理中，王瑤的親屬代為退出其違法所得25萬(wàn)元。

2016年8月30日下午，鼓樓區(qū)法院公開(kāi)開(kāi)庭審理被告人王瑤涉嫌犯非法吸收公眾存款一案，王瑤的父母及許多受害人到庭旁聽(tīng)案件審理，轄區(qū)一些高校的學(xué)生會(huì)干部代表也應(yīng)邀到庭旁聽(tīng)，接受警示教育。

庭審中，被告人王瑤一直掩面而泣，她對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控她的犯罪事實(shí)不持異議，但認(rèn)為自己涉世不深，不了解公司經(jīng)營(yíng)真相，是誤入犯罪歧途，希望法院對(duì)其從輕處罰。其辯護(hù)人提出，王瑤無(wú)前科劣跡、有自首情節(jié)、認(rèn)罪態(tài)度較好、在家庭經(jīng)濟(jì)較為困難的情況下仍積極籌資退贓，請(qǐng)求法庭對(duì)其減輕處罰。辯護(hù)人還提出，王瑤在實(shí)施犯罪中起次要作用，系從犯，請(qǐng)求法庭對(duì)其宣告緩刑。

最后陳述期間，王瑤痛哭流涕地說(shuō)道：“我是一個(gè)農(nóng)村孩子，大學(xué)畢業(yè)后一心想留在南京發(fā)展，但因所學(xué)專業(yè)不是很好找工作，所以就比較急。我去永富南京公司應(yīng)聘時(shí)，他們要求不高，但許諾的報(bào)酬卻不低，所以我心動(dòng)了。后來(lái)盡管發(fā)現(xiàn)公司是在搞欺騙式圈錢，但我為了個(gè)人利益而沒(méi)有離開(kāi)。我現(xiàn)在很后悔，后悔當(dāng)初沒(méi)擦亮眼睛及時(shí)懸崖勒馬，以致使自己悔掉了自己；我后悔自己被利益左右，害了父母、也害了那些信任我的人。我希望法院能對(duì)我從輕處罰，我還年輕，我想有一個(gè)重新做人的機(jī)會(huì)?！?/p>

坐在旁聽(tīng)席上的王瑤父母在聽(tīng)了女兒的這番話后，再也控制不住自己的感情，在法庭上失聲痛哭。而許多受害人在聽(tīng)了王瑤的最后陳述后，也紛紛嘆息，顯現(xiàn)出一臉無(wú)奈。此次庭審，法院當(dāng)庭對(duì)案件作出了一審宣判。

法院認(rèn)為，被告人王瑤違反國(guó)家金融管理法律，向社會(huì)不特定人員非法吸收資金，擾亂金融秩序，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，且數(shù)額巨大。辯護(hù)人提出王瑤系從犯，請(qǐng)求對(duì)其宣告緩刑的辯護(hù)意見(jiàn)，法院不予采納。王瑤雖在他人的領(lǐng)導(dǎo)下進(jìn)行犯罪活動(dòng)，但其被指控非法吸收存款的人數(shù)及金額，均由其本人單獨(dú)或參與完成，即實(shí)施了全部或大部分犯罪行為。其在共同犯罪中的作用和地位，并非輔助、次要，故不應(yīng)認(rèn)定為從犯，不宜宣告緩刑。最終法院依據(jù)查明的事實(shí)，并綜合考量其自首、自愿認(rèn)罪等情節(jié)，以被告人王瑤犯非法吸收公眾存款罪，判處其有期徒刑2年，并處罰金10萬(wàn)元。聽(tīng)完法官宣讀的判決書后，王瑤痛哭不止。

一審宣判后，王瑤以一審法院量刑過(guò)重為由，提起上訴。2016年12月2日，南京市中級(jí)法院經(jīng)審理，駁回了王瑤的上訴，維持原判。

另?yè)?jù)悉，王瑤的頂頭上司黃玉婷因參與或領(lǐng)導(dǎo)他人對(duì)282名社會(huì)不特定人員非法吸收存款3350余萬(wàn)元，造成被集資者損失2723余萬(wàn)元，被鼓樓區(qū)法院判處有期徒刑4年，并處罰金15萬(wàn)元。其他多名涉案人員也都于近期被判處刑罰。

大學(xué)生找工作要擦亮雙眼

針對(duì)此案的判決，南京市鼓樓區(qū)法院刑二庭庭長(zhǎng)張文菁指出，王瑤作為一名涉世不深的大學(xué)生，在尋找就業(yè)機(jī)會(huì)時(shí)，因貪圖高收入而不慎被他人利用，讓其充當(dāng)非法吸收公眾存款的馬前卒，而在王瑤嘗到高額回報(bào)的甜頭后，即使明知該行為犯法，但其仍不回頭，并最終落得如此下場(chǎng)，教訓(xùn)極為慘痛！在鼓樓區(qū)法院近期審結(jié)的4起同類案件中，類似王瑤這種情況的就多達(dá)8人。

張文菁說(shuō)，近幾年來(lái)，非法吸收公眾存款、非法集資犯罪猖獗，在鼓樓區(qū)法院審理的此類刑事案件中，有的案件“非吸”總額多達(dá)數(shù)億元，直接受害人達(dá)四五百人。而較以往不同的是，不少剛出校門的年輕學(xué)子加入到“非吸”犯罪中來(lái)，且以女生為多，他們大多是因盲目就業(yè)，追求高收入而摸錯(cuò)門，本案被告人王瑤就是很典型的例證。而在法院審理的傳銷、網(wǎng)絡(luò)詐騙案中，也有不少類似王瑤這種被告人。所以大學(xué)生在選擇就業(yè)單位時(shí)一定要擦亮雙眼，防止誤入歧途。

張文菁最后強(qiáng)調(diào)，雖說(shuō)“天上不會(huì)掉下餡餅”的道理大家都懂，但我們發(fā)現(xiàn)每一起“非吸”案中，受害人似乎都相信天上會(huì)掉下餡餅。有句話說(shuō)得好：“你看中的是對(duì)方開(kāi)出的高額利息，而對(duì)方看中的是你的本金?！边@無(wú)疑是對(duì)“非吸”中“被騙”與“騙”的最好詮釋?！胺俏北姶婵罘缸?，容易引發(fā)許多社會(huì)問(wèn)題及家庭悲劇，對(duì)此公眾需要有清醒的認(rèn)識(shí)，自覺(jué)做到不輕信、不盲從、不參與。