非法吸收公眾存款等經(jīng)濟案件跨區(qū)域合作法律問題探究

楊波

摘要：眾所周知，非法吸收公眾存款案涉案金額大，涉及地域廣，跨區(qū)域吸收公眾存款現(xiàn)象日益凸顯，非法集資類犯罪的受害群體廣泛，受害人數(shù)增多，遍及各個行業(yè)甚至離退休人員。

關(guān)鍵詞：非法吸收公眾存款；經(jīng)濟案件；跨區(qū)域合作；法律問題

中圖分類號：D924.3 文獻識別碼：A 文章編號：1001-828X（2017）015-0-01

一、非法吸收公眾存款等經(jīng)濟案件的跨區(qū)域現(xiàn)象日益凸顯

當(dāng)前我國經(jīng)濟形勢呈下行趨勢，金融風(fēng)險開始逐步凸顯，較為明顯的表現(xiàn)在民間融資方面，非法吸收公眾存款行為與合法的民間借貸行為界限模糊，很多違法犯罪份子利用法律的空隙，以高額回報為誘餌，導(dǎo)致非法吸收公眾存款等違法事件頻發(fā)，發(fā)案領(lǐng)域從傳統(tǒng)領(lǐng)域向新興領(lǐng)域擴大，發(fā)案區(qū)域也由單一領(lǐng)域向各個地區(qū)擴展。

二、我國現(xiàn)階段對跨區(qū)域非法吸收公眾存款刑事案件的處理的相關(guān)法律規(guī)定

針對出現(xiàn)的跨區(qū)域非法吸收公眾存款刑事案件，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部于2014年3月25日印發(fā)的《關(guān)于辦理非法集資刑事案件使用法律若干問題的意見》（以下簡稱〈意見〉）其中第8條提出了對于跨區(qū)域非法集資刑事案件的處理辦法，有如下幾點：

1.明確了對于跨區(qū)域非法集資刑事案件，事實清楚、證據(jù)確實充分的，可以由不同地區(qū)的公安機關(guān)、人民檢察院、人民法院分別處理。具體到實踐中，可由牽頭省份制定方案進行處置，在征求其他涉案地區(qū)意見后，制定統(tǒng)一方案進行資產(chǎn)追繳、涉案財物拍賣變現(xiàn)、涉案財物清退等工作，同時為提高訴訟效率、降低訴訟成本、舒緩壓力，因此本條規(guī)定在查清犯罪事實的基礎(chǔ)上，可由不同地區(qū)的公安機關(guān)、檢察院、人民法院分別處理。

2.國家機關(guān)工作人員違反規(guī)定處置涉案財物，構(gòu)成瀆職等犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。

三、對加強非法吸收公眾存款等經(jīng)濟案件跨區(qū)域合作的幾點建議

1.建立健全跨區(qū)域網(wǎng)絡(luò)化、多元化的信息監(jiān)測預(yù)警機制

建立健全工作方法，各地政府利用各自信息資源，運用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等信息手段組建監(jiān)測預(yù)警平臺，同時公布工商市場主體信息、民營企業(yè)征信記錄、公安部打擊金融違法犯罪信息、人民法院判決執(zhí)行情況等相關(guān)信息，從而建立全國性的信息共享和預(yù)警平臺，同時注重各地區(qū)至基層單位的信息反饋及收集工作，建立信息通報機制，以期提高信息的利用效率和提升信息質(zhì)量。

2.加強地區(qū)間交流合作，在依法處置前提下處理好打擊與穩(wěn)定相結(jié)合的問題

一是對非法集資案件保持高壓打擊態(tài)勢，特別對于投資理財、非融資性擔(dān)保、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸等新的借貸方式是非法集資叢生的高發(fā)領(lǐng)域，同時對一些新的風(fēng)險點加強風(fēng)險監(jiān)控，比如投資公司、農(nóng)業(yè)專業(yè)合作社、養(yǎng)老機構(gòu)、民辦教育機構(gòu)等等。在這些案件高發(fā)地區(qū)公安機關(guān)要統(tǒng)籌調(diào)配力量，結(jié)合重點環(huán)節(jié)和有關(guān)部門綜合實施，全面、深入、快速進行案件偵破，提高效能，對涉案資產(chǎn)進行查封、查詢和凍結(jié)公眾，最大限度的進行追贓，維護社會和金融秩序穩(wěn)定。

二是妥善處置跨區(qū)域案件，做到依法辦理。統(tǒng)一指揮、統(tǒng)一資產(chǎn)處置、分別落實維穩(wěn)責(zé)任、分別偵查訴訟的原則，做好各項工作的配合。對于承擔(dān)牽頭責(zé)任的地區(qū)要依法公正地制定方案，落實處置涉及非法集資的案件，涉案地區(qū)間也要加強溝通協(xié)調(diào)，并將工作進展情況定期通報。在落實跨區(qū)域非法集資案件的處置工作中，增進涉案地之間的交流溝通，避免地區(qū)間單方面處置資產(chǎn)，

三是做好跨區(qū)域集資案件的追贓挽損工作。最大限度地維護人民群眾利益，做好涉案資產(chǎn)的追繳、變現(xiàn)工作。創(chuàng)新資產(chǎn)處置方式，制定涉案財產(chǎn)處理方案，同時引進諸如審計、法律、評估等中介服務(wù)機構(gòu)，針對不同的案件性質(zhì)和特征，在我國依據(jù)法律制度前提下，制定相關(guān)政策，確保資產(chǎn)最大化保值措施，避免因延誤而造成資產(chǎn)的損失。

四是在各自地區(qū)落實維穩(wěn)責(zé)任。非法吸收公眾存款案件涉及面廣、資金量大，同時涉及群眾利益，極可能引起群體性事件甚至極端事件。各地要提升應(yīng)急處置能力，制定相應(yīng)的應(yīng)急處置預(yù)案，實事求是、注重實效，同時要簡潔明確、利于實際超作，明確各自職責(zé)，便于落實具體措施。在面對群眾訴求方面，做到渠道通暢，及時對群眾信息進行反饋，落實維穩(wěn)工作。根據(jù)案件性質(zhì)的不同，做好相應(yīng)的宣傳解釋工作。對于非法集資組織者、參與組織的人員與中介人員、參與群眾，根據(jù)不用的情況做出不同的處理，防止激化矛盾，引導(dǎo)人民群眾理性維權(quán)、合法維權(quán)，同時加強案發(fā)地與涉案地區(qū)域之間的合作，及時通報案件情況，防止群體性事件的發(fā)生，也放在事態(tài)的進一步惡化，將維護社會穩(wěn)定落到實處。

3.改善金融融資環(huán)境，規(guī)范民間金融活動依法進行

一是在社會誠信體系方面加強建設(shè)，對于金融失信行為加大懲戒力度，特別是加強對金融活動中的非法集資行為的披露與懲戒，對經(jīng)紀(jì)類、交易類、擔(dān)保類、咨詢類機構(gòu)進行分類管理，并且根據(jù)企業(yè)的信用等級記錄進行警示和懲戒，信用較好的進行獎勵。提供中介服務(wù)的機構(gòu)及其從業(yè)人員的信用記錄也應(yīng)納入信息分享系統(tǒng)，提高金融服務(wù)的水平，盡力使整個金融環(huán)境安全、穩(wěn)定，從而有效遏制非法集資高發(fā)的勢頭，讓存量風(fēng)險有效的化解，讓人民群眾的資金安全得以保障，營造一個安全、穩(wěn)定、和諧的投資環(huán)境，有效維護人民群眾財產(chǎn)安全和全省金融形勢。

參考文獻：

[1]高銘暄.刑法學(xué)[M].北京大學(xué)出版社，2000，1：19.

作者簡介：楊 波（1981-），女，漢族，四川人，研究生，講師，綿陽職業(yè)技術(shù)學(xué)院，主要從事經(jīng)濟法研究。endprint