淺析科技金融理論研究與實踐現(xiàn)狀及其政策含義

【摘要】科技金融理論研究和科技創(chuàng)新、金融資本等關(guān)系密切，但是從研究現(xiàn)狀來看，科技金融理論研究需認(rèn)識到科技創(chuàng)新并非嚴(yán)格的一個概念，科學(xué)側(cè)重于發(fā)現(xiàn)，而技術(shù)則側(cè)重于發(fā)明，當(dāng)科學(xué)知識與技術(shù)發(fā)明，在有效轉(zhuǎn)變?yōu)橐环N現(xiàn)代的商業(yè)活動的條件下，才能夠體現(xiàn)創(chuàng)新的本質(zhì)。本文重點對科技金融理論研究現(xiàn)狀、科技金融實踐存在的紕漏以及政策建議進(jìn)行論述，以期為推進(jìn)科技金融工作的發(fā)展提供相關(guān)思路。

【關(guān)鍵詞】科技金融 理論研究 政策建議

近年來，國內(nèi)外學(xué)者在科技金融理論研究過程中依舊面臨諸多問題，比如：科技金融理論的側(cè)重點是科技還是金融？科技金融屬于政策性業(yè)務(wù)還是屬于市場化業(yè)務(wù)等？不同的學(xué)者具備不同的看法和建議。但無法避免的一個問題便是，隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展科技金融理論研究仍然值得深入[1]。并且，從一個國家的科技發(fā)展和金融業(yè)發(fā)展角度來看，針對科技金融理論研究的進(jìn)展及其政策含義展開論述均具備一定的價值意義。

一、科技金融理論研究現(xiàn)狀淺析

隨著科技的進(jìn)步，經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，科技金融理論依舊是值得進(jìn)行研究的一個理論話題。但是，結(jié)合大量資料及相關(guān)學(xué)者的研究，表明在科技金融理論研究過程中，需對科技金融的內(nèi)涵及外延進(jìn)行深入剖析，并弄清楚科技創(chuàng)新和金融資源兩者之間的關(guān)系。首先從科技創(chuàng)新來看，屬于一個欠缺嚴(yán)謹(jǐn)?shù)母拍睿茖W(xué)側(cè)重于發(fā)現(xiàn)，而技術(shù)則側(cè)重于發(fā)明，唯有科學(xué)知識與技術(shù)發(fā)明變換為商業(yè)活動的基礎(chǔ)上，才能夠體現(xiàn)出創(chuàng)新的本質(zhì)[2]。我國在技術(shù)和金融兩者之間的研究較為空洞，結(jié)合大多數(shù)國內(nèi)學(xué)者的研究，表明科技金融屬于科技的外生變量，同時也屬于金融的外生變量。這樣的研究結(jié)論雖具備相應(yīng)的理論價值，但在科技金融本質(zhì)揭露上較為缺失。因此，不妨結(jié)合國際研究成果，對科技金融理論的本質(zhì)進(jìn)行歸結(jié)，主要包括：（1）科技金融屬于一類創(chuàng)新活動，也就是將科學(xué)知識與技術(shù)發(fā)明，在企業(yè)家的應(yīng)用下，轉(zhuǎn)換為商業(yè)活動的一種融資行為模式；（2）科技金融屬于技術(shù)的范疇，同時也屬于經(jīng)濟(jì)的范疇，如果將技術(shù)革命視為新經(jīng)濟(jì)模式的引擎，那么金融則屬于經(jīng)濟(jì)模式的燃料；在兩者充分融合的情況下，才能夠使經(jīng)濟(jì)活動的動力得到有效增強(qiáng)；（3）科技金融屬于科學(xué)技術(shù)資本化的一個過程，也就是指科學(xué)技術(shù)被金融資本孵化成為一類財富創(chuàng)造工具的過程；（4）科技金融屬于一類金融資本有機(jī)構(gòu)成提升的過程，也就是說同質(zhì)化的金融資本經(jīng)科學(xué)技術(shù)異質(zhì)化的配置，進(jìn)而獲得高附加回報的一個過程。此外，從研究現(xiàn)狀來看，科技金融是否具備政策價值、屬于科技工作還是金融工作、屬于政策性業(yè)務(wù)還是市場性業(yè)務(wù)、哪一方主體進(jìn)行組織更為有效等，均存在廣泛爭議。

二、科技金融實踐紕漏淺析

上述提到，結(jié)合研究現(xiàn)狀，在科技金融相關(guān)理論研究上存在諸多懸而未決的重大問題，如科技金融是否存在政策價值，其組織工作由哪一方主體開展更為有效、合理等。當(dāng)這些疑問難以解決的情況下，便會進(jìn)一步導(dǎo)致科技金融理論和實踐之間存在錯位，從而引發(fā)諸多紕漏問題。下面將對實踐中存在的紕漏問題進(jìn)行分析：

（一）整體性創(chuàng)新紕漏

從研究現(xiàn)狀來看，我國科技金融在創(chuàng)新上，主要存在片段化創(chuàng)新多，而整體性創(chuàng)新少的情況。主要涵蓋的片段化創(chuàng)新包括了：創(chuàng)業(yè)投資、科技擔(dān)保、科技信托以及創(chuàng)業(yè)板市場等等，這些主體的創(chuàng)新相互孤立，在整體上較為缺失[3]。和片段化創(chuàng)新突出比較，科技金融在整體上創(chuàng)新較為缺乏。一方面，我國在科技金融工作當(dāng)中，將科技視為金融的外生變量，希望能夠獲得金融的支持，但是這一愿景與金融資本和科技創(chuàng)新兩者之間的關(guān)系相違背。另一方面，科技金融工作主管部門不夠清晰，在主管主體責(zé)任、權(quán)利方面顯得較為模糊。此外。科技金融工作在統(tǒng)籌協(xié)調(diào)以及量身定做上顯得較為缺乏，一些科技資源本應(yīng)具備的財富效益難以有效體現(xiàn)出來。

（二）體制化創(chuàng)新紕漏

對于體制化創(chuàng)新紕漏來說，主要表現(xiàn)為：工具化創(chuàng)新多于體制化創(chuàng)新。有不少學(xué)者表示，對于科技金融，地方性創(chuàng)新遠(yuǎn)比中央性創(chuàng)新多，這主要依賴于地方金融工作中，新工具創(chuàng)新發(fā)展非常快，而中央在統(tǒng)籌工作中，面對系統(tǒng)化及復(fù)雜程度高等因素，需要一定的時間完成統(tǒng)籌，這樣就造成兩者創(chuàng)新不能協(xié)同的情況。但是，不管是基于中央角度，還是地方角度，科技金融創(chuàng)新大致上未能呈現(xiàn)體制化的特點，大多數(shù)表現(xiàn)為工具化的創(chuàng)新。例如：科技部和銀監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布的科技型中小企業(yè)貸款指導(dǎo)意見中，便無抵押標(biāo)的物創(chuàng)新及收益分享機(jī)制的創(chuàng)新等。在體制性創(chuàng)新不足的情況下，科技金融的持續(xù)性政策價值便會在很大程度上難以獲得保障。

（三）資源性投入紕漏

從目前來看，在推動科技金融實際工作方面，政府資源或社會資源投入偏少。大致上，之所以科技金融工作發(fā)展在資源上存在紕漏，仍可歸結(jié)于對科技金融本身的認(rèn)識不足，換言之也是由于科技金融理論研究的不夠深入導(dǎo)致，雙方相輔相成。在資源投入不足的情況下，科技金融創(chuàng)新便成為了金融部門的單方面行為[4]。從研究現(xiàn)狀來看，科技金融創(chuàng)新的資源包括了：財政科技資源投入、一定規(guī)模的科技成果轉(zhuǎn)化投入以及一定數(shù)量的復(fù)合型專業(yè)人才的投入等。在這三大方面的資源投入不足的情況下，科技金融工作便難以得到有效發(fā)展。

三、推進(jìn)科技金融理論研究工作的相關(guān)政策建議

在上述分析過程中，不難看出當(dāng)前科技金融在實踐過程中還存在諸多的紕漏。從科技金融理論發(fā)展及實踐應(yīng)用角度來看，需依托于相關(guān)政策，從而推進(jìn)科技金融理論研究工作的發(fā)展。一是要加強(qiáng)科技金融創(chuàng)新的部署工作，推進(jìn)科技成果轉(zhuǎn)化進(jìn)程及效果，對戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)進(jìn)行重點培育，并促進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整，加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級，進(jìn)一步使科技金融的價值作用得到有效體現(xiàn)。二是要進(jìn)一步明確科技金融工作的定位，將財政、金融等部門的作用展現(xiàn)出來，加大資金投入，全面帶動科技金融的發(fā)展；與此同時，對科技金融工作體系加以完善，使金融資金與科技創(chuàng)新能夠協(xié)調(diào)發(fā)展。三是要加大財政科技投入力度，政府部門需發(fā)揮職能作用，引導(dǎo)各種金融資本進(jìn)入科技創(chuàng)新領(lǐng)域。與此同時，要優(yōu)化科技人力資源配置，加強(qiáng)科研之間的合作交流[5]，以產(chǎn)出更多可供產(chǎn)業(yè)化的科研成果。當(dāng)前，產(chǎn)學(xué)研在名義上為企業(yè)、高校以及科研機(jī)構(gòu)三方之間的合作，事實上為高校和企業(yè)之間，科研機(jī)構(gòu)和企業(yè)之間的合作，高校和科研機(jī)構(gòu)之間存在的合作較少，因此便有必要加強(qiáng)高校和科研之間的合作，以溝通基礎(chǔ)研究和應(yīng)用基礎(chǔ)研究、應(yīng)用研究等。最后從人才培育的角度來看，還有必要健全專門針對高端科技人才的社會保障體系或制度，完善科研成果的社會共享及擴(kuò)散機(jī)制，營造良好的科研成果轉(zhuǎn)化配套機(jī)制。

四、結(jié)語

科技金融理論需要繼續(xù)深入研究，我們應(yīng)當(dāng)認(rèn)識到科技金融屬于一類創(chuàng)新活動，既屬于技術(shù)創(chuàng)新的范疇，也屬于經(jīng)濟(jì)或金融體制創(chuàng)新的范疇。由于科技金融實踐存在創(chuàng)新紕漏、體制化創(chuàng)新紕漏、資源投入紕漏問題，有必要加強(qiáng)科技金融創(chuàng)新的整體部署工作、對科技金融工作的地位加以明確、對政府科技投入進(jìn)行拓展以及對社會保障體系加以健全等，相信從以上方面加以完善，科技金融理論研究工作的價值意義將能夠得到有效體現(xiàn)，科技金融的實踐也將迎來更快發(fā)展。

參考文獻(xiàn)

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[3]葉莉，王亞麗，孟祥生.中國科技金融創(chuàng)新支持效率研究——基于企業(yè)層面的理論分析與實證檢驗[J].南開經(jīng)濟(jì)研究，2015，06：37-53.

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[5]許超，關(guān)安琪.國家創(chuàng)新體系視閾下科技金融理論與政策分析[J].山西科技，2012，05：1-2.

作者簡介：李大偉（1983-），男，廣東韶關(guān)，研究生，助理研究員，主要研究方向：科技金融、科技政策與科研管理。