宜信定義全球資產(chǎn)配置標(biāo)準(zhǔn)

隨著全球資產(chǎn)配置時(shí)代的到來(lái)，專業(yè)機(jī)構(gòu)在幫助國(guó)內(nèi)投資者分享全球財(cái)富方面不僅需要有頂級(jí)的投顧能力，更要具備綜合服務(wù)能力，為客戶提供一站式的海外解決方案。

7月25日，“2016宜信財(cái)富首屆海外嘉年華”拉開(kāi)帷幕，宜信公司創(chuàng)始人、CEO唐寧率宜信財(cái)富全球高管及頂級(jí)合作機(jī)構(gòu)專家，首次深度解析宜信財(cái)富海外布局。值得一提的是，易信財(cái)富對(duì)專業(yè)機(jī)構(gòu)幫助投資者進(jìn)行全球資產(chǎn)配置的能力標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行了重新定義，認(rèn)為海外投資、移民金融、精英教育、家族信托、海外置業(yè)等五大能力是缺一不可的范疇，為投資者提供了重要的參照指標(biāo)。

唐寧指出，隨著全球資產(chǎn)配置時(shí)代的到來(lái)，幫助國(guó)內(nèi)投資者分享全球財(cái)富，專業(yè)機(jī)構(gòu)不僅需要有頂級(jí)的投顧能力，更要具備綜合服務(wù)能力，為客戶提供一站式的海外解決方案。

資產(chǎn)全球配置趨向?qū)I(yè)化

全球資產(chǎn)配置首先是金融資產(chǎn)的配置，投資美股，或者購(gòu)買美元、歐元、澳元等外幣幣種的理財(cái)產(chǎn)品，大多數(shù)投資者都是通過(guò)這樣的嘗試體驗(yàn)全球資產(chǎn)配置。但相對(duì)其他國(guó)家投資者，國(guó)內(nèi)投資者的全球資產(chǎn)配置比例仍有較大的提升空間。

數(shù)據(jù)顯示，全球個(gè)人金融資產(chǎn)境外投資占總體可投資金融資產(chǎn)比例的統(tǒng)計(jì)中，中國(guó)大陸投資者的比例僅為4.8%，是瑞士的1/9，略高于中國(guó)臺(tái)灣的1/6和美國(guó)的1/4。美國(guó)占比較低的原因在于，其本國(guó)擁有全球化最充分的股票市場(chǎng)，投資者只要投資本國(guó)股市，就可以實(shí)現(xiàn)全球資產(chǎn)配置。

“雞蛋不要放在同一個(gè)籃子里”是每個(gè)投資者都耳熟能詳?shù)摹敖鹂朴衤伞保蛸Y產(chǎn)配置強(qiáng)調(diào)的則是 “不要把所有籃子放到一個(gè)卡車?yán)铩保蟾M(jìn)一步分散配置，以避免系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

“宜信財(cái)富一直在強(qiáng)調(diào)，全球資產(chǎn)配置要遵循‘黃金三原則’，即跨地域國(guó)別配置、跨資產(chǎn)類別配置、以FOF的方式超配另類資產(chǎn)。”唐寧認(rèn)為，只有做好科學(xué)的資產(chǎn)配置，把資產(chǎn)充分的分散到不同國(guó)家、資產(chǎn)類別，用足夠分散的投資工具去進(jìn)行投資，才是最佳的選擇。

唐寧指出，金融資產(chǎn)的配置是全球資產(chǎn)配置的核心和主要載體，宜信財(cái)富提供包括私募股權(quán)、資本市場(chǎng)、房地產(chǎn)金融、全球信貸等在內(nèi)全方位的海外投資選擇，同時(shí)也為個(gè)人及企業(yè)用戶提供海外家族信托服務(wù)，幫助投資者解決從財(cái)富再增長(zhǎng)到財(cái)富傳承的一系列問(wèn)題。

不僅限于金融資產(chǎn)

“金融資產(chǎn)要全球配置，相關(guān)的服務(wù)能力也需要全球覆蓋。”宜信財(cái)富提出，全球資產(chǎn)配置能力需要國(guó)際化的高標(biāo)準(zhǔn)。那么，相關(guān)服務(wù)能力包括哪些呢？從數(shù)據(jù)來(lái)看，2010-2015年間，中國(guó)人在美國(guó)購(gòu)買房產(chǎn)的支出高達(dá)1100億美元。另有統(tǒng)計(jì)表明，超過(guò)9成的中國(guó)高凈值人士支持子女接受海外教育，并有著海外投資和實(shí)現(xiàn)財(cái)富增長(zhǎng)的需求。

唐寧認(rèn)為，“這些需求形成了一個(gè)完整的服務(wù)鏈”，宜信財(cái)富正在把這條服務(wù)鏈變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)。海外名企考察、名校課程以及人文體驗(yàn)在內(nèi)的高端海外游學(xué)活動(dòng)，幫助投資者及其子女提前了解海外學(xué)習(xí)和生活；海外留學(xué)擇校咨詢、留學(xué)后生活指導(dǎo)等服務(wù)，讓海外留學(xué)變得更加簡(jiǎn)單；與海外知名房產(chǎn)經(jīng)紀(jì)公司及開(kāi)發(fā)商合作，提供全球一線城市優(yōu)質(zhì)房產(chǎn)投資機(jī)會(huì)；提供移民服務(wù)，以及移民后的海外生活指導(dǎo)及稅務(wù)規(guī)劃服務(wù)，讓移民生活后顧無(wú)憂；多地域國(guó)別、資產(chǎn)類別的海外投資服務(wù)，以及海外家族信托服務(wù)，幫助實(shí)現(xiàn)財(cái)富再增長(zhǎng)及傳承。