以基金撬動社會資本市場化發展養老服務業

吉林省商務廳

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以基金撬動社會資本市場化發展養老服務業

吉林省商務廳

為貫徹落實財政部、商務部《關于開展以市場化方式發展養老服務產業試點的通知》（財辦建〔2014〕48號）文件精神，按照商務部《關于推動養老服務產業發展的指導意見》（商服貿函〔2014〕899號）的要求，吉林省著力于探索創新，深入相關省份及企業調研分析，編制養老服務產業發展規劃，組建養老服務產業基金管理公司，為推進養老服務產業發展打下堅實基礎。

一、試點工作進展情況和主要做法

作為試點省份，以市場化方式發展養老服務產業是一項開創性工作，沒有任何可借鑒的經驗，面對超大規模老齡人口及其超快速度增長、未富先老、行業準備不足、民眾養老理念尚未形成等諸多問題，吉林省積極而為、迎難而上，按照商務部的要求，結合吉林省實際，扎扎實實推進工作落實。

（一）制定實施方案

按照“打造平臺、引領投入、市場運作、融合發展”的思路，制定試點實施方案，著眼滿足日益增長的養老服務需求，發揮市場配置資源的決定性作用，采取政府資金引導，企業共同出資，設立吉林省養老服務產業發展基金，重點支持居家養老、社區養老、集中養老等形式的面向基層大眾的養老服務產業，促進全省養老服務產業加速、融合發展，探索建立市場化、商業化養老以及社會化服務業發展的體制機制。

（二）編制產業規劃

產業發展，規劃先行。吉林省商務廳先后赴湖南、湖北、安徽、山東、北京等養老服務產業發展較好的省份考察，學習先進經驗；并深入到全省10個地區50多家企業開展實地調研；收集編印各類文件資料4冊，組建由相關部門、專家學者、企業家代表等組成的規劃起草團隊，研究制定《吉林省市場化發展養老服務產業規劃》。根據吉林省區位特點、經濟發展水平和人口老齡化趨勢，到2020年，培育8～10家具有示范效應的養老服務品牌企業，形成可操作、可復制的經驗在全省推廣，吸引財政資金4倍以上的民間資本投入養老服務產業，發展多種混合所有制養老企業，初步建立起以市場化方式發展養老服務產業的長期有效機制。

（三）嚴格定向把關

政策文件是工作開展的遵循和依據，決定工作走向，事關工作全局。吉林廳嚴格把好政策制定關，先后組織企業、行業協會、專家學者召開政策研究座談會、研討會30余次，很多文件數易其稿，最多的達20余次。會同省財政廳共同制定《吉林省養老服務產業基金管理辦法》和《基金運營方案》，省政府批準后，于2015年8月與省財政廳正式聯合印發。另外，吉林廳嚴格把好投資項目篩選關，按照公開、公平、公正的原則，采取企業申報、市州商務局推薦的形式征集全省養老服務產業項目，并對征集的項目進行梳理，對項目庫進行分類。截止目前，吉林廳面向社會征集項目350個，篩選確定并向基金管理公司推薦130個，其中居家養老項目29個，社區養老項目49個，機構養老項目52個。

（四）協辦養老論壇

2015年9月17～18日，首屆中國養老長白山國際論壇在長白山召開，論壇由商務部研究院、新華社新華網、吉林省長白山保護開發區管委會共同主辦，吉林省商務廳協辦，以創新發展方式，推進中國養老服務市場化發展為主題，對中國養老產業化發展的前沿問題、政策趨勢、國內外養老模式成功經驗進行了深入探討。論壇期間，商務部、財政部召開全國以市場化發展養老服務產業試點工作座談會，全國8個試點省份商務、財政部門負責人參會，會議對上一年度試點情況進行總結，并部署下一步工作任務。

二、基金運營情況

遵循中央試點政策要求，嚴格按照專業化、市場化、商業化的原則運作，經過一年的努力，吉林省養老服務產業基金完成了基金設立、社會資本同步到位、首個項目投資“三大目標”；夯實了運作機制、團隊建設、監督指導“三大基礎”；實現了投資方向、投資標準、投資模式“三個清晰”；積極探索央企、金融、產業“三方資源互動”。

（一）完成三大目標

一是完成了基金設立。吉林省養老服務產業基金管理有限公司、吉林省養老服務產業基金合伙企業（有限合伙）于2015年10月工商注冊登記，并完成了基金托管賬戶等開設工作。二是完成了社會資本同步出資到位。按照基金管理辦法及基金合伙協議的約定，首期財政資金、社會資本出資以及普通合伙人出資已全部按時實繳到位，進入基金托管賬戶。三是基金投放工作正式啟動。吉林省宜家清潔股份有限公司是吉林省養老服務行業的龍頭企業，同時也是吉林省目前已掛牌新三板企業中唯一以養老為主營業務方向的公司，養老基金已對其投資，持有一定的股權。宜家清潔公司下屬的幸福里社區居家養老項目通過線上和線下模式為社區居家老人提供餐飲、家政、醫療等7大類55項服務，已形成成熟的運營模式和盈利模式，計劃不斷增建服務門店，形成完整產業鏈，發揮居家和社區養老示范效應。

（二）夯實三大基礎

一是體制機制基礎。首先，在基金架構設計層面，遵循行業慣例，采用有限合伙架構。其次，在基金治理層面，按照現代公司治理結構設立股東會、董事會和管理層，并通過公司章程等文件明確各機構權力和責任；在基金層面，通過合伙人大會確保投資人的相應決策權、知情權和監督權，通過投資決策委員會由專業人士發揮專業判斷控制項目投資風險。最后，在具體項目層面，科學設計項目從立項、盡調到投資決策、投后管理、退出的全流程內控要求，確保規范化運作。通過對吉林省養老服務產業基金項目的投資和管理，逐步形成了一套經過實踐考驗的投資評價、風險評估、投資管理、風險控制、退出策略等方面的本公司的管理標準和體系。

二是專業團隊基礎。基金管理公司的董事會、管理層，基金的投資決策委員會、項目執行團隊均由專業人士擔任，或者市場化招聘的人員組成，均具有在金融、產業、中介服務等領域多年的資本運作和投資管理經驗，并按照市場化原則通過相應的激勵約束機制聘任和解聘。并以簡約高效為原則設置組織架構，設置投資、風控、綜合三個部門，扁平化管理；以成本節約的原則明確崗位編制，嚴控人力成本；以市場對標的方式設定薪酬方案，確保合理激勵。以業績導向為原則制定考核方案，實現科學激勵。

三是有效監管基礎。一是以法規政策制度協議為依托，嚴格遵循兩部委政策、合伙企業法、私募基金監督管理辦法的相關規定，以及吉林省養老服務產業基金管理辦法、基金運作方案的要求，基金合伙協議的約定。二是以過程中持續監督為抓手，通過定期呈報基金管理運營月報、定期開展事中檢查和階段性評估等方式監督基金運行。三是以不定期溝通為補充，時常與基金管理團隊進行交流探討，及時發現和解決基金運作中的難題和障礙，實現動態監管，政府與基金管理團隊良性互動。

（三）實現三個清晰

一是投資方向清晰。基金明確了支持養老服務機構、養老服務平臺、養老服務人才體系建設等6大投資方向。進一步細分為資產、醫療、金融、旅游、文化、電商6大領域。

二是投資標準清晰。按照市場化原則確定基金的投資標準，經基金合伙人決議通過后，投資團隊在篩選項目時嚴格執行。首先把兩部委政策規定的禁止性要求作為投資標準的“負面清單”；其次根據標的性質，按照資產類和服務類項目細化標準；資產類進一步按照持有型和運營型的區分細化標準，服務類按照生產型、純服務型、互聯網平臺類型細化標準。

三是投資模式清晰。在不同的養老細分投資領域和投資標準下，對投資模式作出差異化安排。比如，針對健康自理老人、半自理或失能照護老人、資產類的投資項目，以及企業類的投資項目，將采取不同的方式投資布局及退出。

（四）探索三大資源互動

吉林省養老服務產業基金通過積極整合省外資源，服務和促進吉林省養老服務產業發展，目前資源整合的效果逐步顯現：

一是與央企資源互動。吉林省養老服務產業基金引入央企中國建銀投資旗下專注養老產業基金管理的機構，依托其專業管理團隊和央企綜合資源，增強了基金管理的專業化和資源整合能力，有效實現了央企專業團隊和省屬平臺團隊的互動。

二是與大型金融資本互動。吉林省養老服務產業基金的社會資本中引入國有五大行之一的交通銀行，實現了政府引導資金與大型金融資本的互利融合。目前基金也在與保險資金對接，推動保險資金進入基金。

三是與國家老齡資源互動。基金邀請中國老齡產業協會有關專家擔任專家委員，借助行業專家力量和資源，為基金投資運作提供理論和實踐的專業支持，為吉林養老模式創新提供資源支持。下一步基金還將與國家衛計委、民政部等資源互動，進一步帶動中央養老及關聯資源在吉林先行先試，為基金的投資和模式創新提供支持。

三、進一步做好試點工作的舉措

以市場化方式發展養老服務產業，是一個長期的浩大工程，涉及到福利機構所有制形式的改革等重大變革，不能一蹴而就，需要長期探索和逐步推進。下一步，我們將側重從以下三個方面推動工作深入開展。

（一）推動主體多樣化，構建市場化養老服務體系

目前民間興辦養老機構的積極性較高，但仍需規范扶持。充分發揮公辦養老服務機構的托底作用，大力協助公辦養老服務機構改革，鼓勵有條件的公辦養老服務機構發展一批公建民營的PPP項目，規范公建民營合作協議，滿足養老服務市場中的中端養老服務需求；進一步鼓勵與支持民間資本、省外資本等社會力量興辦養老機構，加大“民辦公助”的扶持力度，不斷滿足高端的養老服務需求；吸引國外大財團、大企業來吉林省投資養老機構，推動日本、韓國、新加坡等國家的養老實體以合資、合作、獨資等形式在我省興辦養老機構，引入國外先進的養老服務手段與模式，最終形成結構合理、布局科學、功能齊全的吉林省養老服務體系。

（二）推動融合發展，延伸產業鏈條

充分發揮吉林省現有產業基礎、醫療資源和生態人文環境等獨特優勢，整合各類公用設施和社會資源，推動養老服務與居民生活服務業、醫療、金融、旅游、文化、信息等關聯行業的融合，延伸產業鏈條，帶動養老服務產業與上、下游產業鏈共同發展，探索建設社區便民生活綜合服務中心，完善一站式便民綜合服務體系。逐步推動8個“融合發展”，即推進醫養結合，推動養老服務與醫療、健康營養業融合發展；在高等院校和中等職業學校設養老服務相關專業和課程，通過購置、置換、租賃等方式建設老年大學，推動養老服務與教育融合發展；鼓勵金融機構加強針對老年人的特色產品開發，推動養老服務與金融業融合發展；依托已建的家政服務網絡中心等現有信息服務資源，著力打造“智慧養老”的養老模式，推動養老服務與信息產業融合發展；著眼老年文化旅游、強身健體的需求，推動養老服務與文化、體育產業融合發展；依托長白山風景區、延邊生態區，以及與海南省為代表的南方省區的優勢互補，探索“旅游養老”、“候鳥式養老”等新型養老方式，推動養老服務與旅游休閑業融合發展；發展面向老年人的營養配餐、養生藥膳等項目，推動養老服務與飯店、餐飲烹飪業融合發展；鼓勵居民生活服務、批發、零售等行業針對老年人的特殊需求，及時提供有效服務，推動養老服務與其他業態融合發展。

（三）多種措施聯動，加強風險管控

持續在基金業務的開展中遵守國家法律、行政法規、部門規章，以及吉林省對本基金的管理辦法、考核辦法等方面的要求，做好以下工作：一是堅持風險合規高標準，不跟風、不冒進，堅持價值投資理念，先研究后投資，扎實穩健推進業務；二是進一步優化完善基金不同投資領域和行業的投資標準，確保業務團隊依法合規安全穩健篩選項目；三是要求進一步強化基金公司內控，明確各部門的風險防范責任，通過投資與風險管控的雙重風險保障手段，切實防范業務風險。

責編:險峰