踐行外匯主體監管

文/劉群 編輯/謝松燕

踐行外匯主體監管

文/劉群 編輯/謝松燕

為進一步提升“五個轉變”形勢下外匯監管的能力和水平，外匯局大連市分局（下稱“大連分局”）立足轄區工作實際，積極探索、實踐外匯主體監管，并在提高依法行政效率和服務水平、滿足市場主體日益增長的便利化需求、防范跨境資金異常流動風險等方面取得了明顯成效。但在實踐中暴露出的一些問題也告訴我們，要真正實現外匯主體監管，還需進一步完善配套法規體系和指標體系，同時加強系統綜合利用，并加快人員轉型。

試點實施方案

大連分局在金州新區中心支局（下稱“試點支局”）開展了外匯主體監管試點工作。在分局領導小組和試點支局工作小組兩級工作架構的基礎上，試點工作遵循“機構不變、力量整合”“分類篩選、動態管理”“上下聯動、協調配合”三大原則，明確提出“大監測、大調研、大監管、大服務”四位一體的工作目標。試點支局工作小組在試點工作中突出問題導向，使各項工作得到有序推進。

一是再造組織架構。打破行為監管的隔閡，突破業務條線的局限，按照主體監管業務流程重新構建部門崗位設置和職責分工。成立外匯綜合科、管理科以及檢查科，各部門各司其職、分工合作、相互配合。

二是探索建立內外部協調機制。對內建立業務協調機制和案件信息交流反饋機制，形成現場與非現場聯動、前臺與中后臺協同、監管與服務統一的工作機制；對外積極嘗試與工商、稅務、海關、商務等部門建立協作機制，加強信息共享、案件協查與聯合打擊。

三是完善內控管理。修訂并完善監測分析、非現場核查、分類管理等崗位內控制度和業務授權管理制度50項、操作規程7項，以制度的形式明確管理流程、崗位設定、崗位職責等，確保責權明確、流程清晰。

四是加強崗位業務培訓。采取請進來、走出去、關起門來自己學等方式，從政策、業務、系統等多層面對員工開展全方位培訓。

試點取得的成效

一是人力資源配置得到優化，崗位設置更趨合理。面對龐大的外匯業務量，試點支局將主體監管作為轉方式、促履職的有力抓手，把業務能力過硬、責任心強的干部充實到履職的重點領域和關鍵環節，有效破解了基層外匯人員偏少、履職壓力大的矛盾。從經常、資本業務條線挑選了多名業務骨干交流到非現場監測、非現場核查崗位，使其靠近一線了解企業的優勢，能與非現場人員熟悉系統、善于數據分析的優勢形成強強聯合，提高了非現場監測分析的核查效率。加強現場檢查力量，為拓展現場檢查的深度與廣度提供保障。將人民幣跨境業務整合到外匯管理部門，探索進行本外幣統籌協同監管。

二是人員轉型更加主動，調研更具前瞻實效。目前，全體干部員工對外匯管理改革的學習、理解和把握得到了增強，對加快推進主體監管形成了共識，基本從思想轉變跨入了行動轉變。此外，員工學習的主動性和自覺性有所提高，通過集中學習、案例分析、會議研討、知識講座以及跨部門、跨業務交叉培訓等方式，員工在豐富知識儲備、增強業務技能、提升系統運用能力等綜合素質方面均有所提升，信息調研的敏感性、時效性和主動性得到增強。

三是依法行政富有成效，貿易投資愈加便利。試點支局設置了“一站式”綜合服務柜臺，推行“首問負責”“一次告知”“限時辦結”等制度，實現了“一個窗口”統一受理涉匯主體行政審批事項，統一解答現場政策咨詢，統一管理外匯基礎信息數據；同時，積極與電子口岸數據處理中心協調，解決了企業數據缺失問題。

四是監測質效提升，監管效率得以彰顯。試點支局按照“及時性、全覆蓋、有重點”的監測原則，向監測人員開放所有業務系統權限，開發配套軟件。不定期召開監測信息例會，對各項異常信息進行關聯分析和評估評價。實現了現場檢查、非現場監測和窗口業務的聯動與信息共享，進而提高了打擊外匯違規行為的精準度。

推進主體監管的制約因素

一是相應的法規體系缺失?，F行的基于業務條線和行為監管的法規制度，無法適應對同一主體不同類型交易的分類管理措施，在一定程度上制約了主體監管的推進。此外，由于主體監管的后續獎懲管理措施缺失，難以發揮“指揮棒”的作用。

二是綜合信息系統支撐不足。內部信息方面，存在各業務系統關聯度不高，數據采集不完整、重復采集和采集口徑不一致等問題，對主體監管形成一定干擾；外部信息方面，因與外部部門常態化、制度化的溝通聯系機制尚未建立，跨部門信息共享和合力監管工作難以有效開展。

三是監測指標體系尚需完善。目前，監測指標的設置仍未突破經常、資本管理界限，且過于注重單一主體的外匯收支行為和微觀交易方面的預警監測，缺乏具有多維度、寬口徑的經常、資本聯動的監測指標體系，對轄區宏觀形勢預警分析力度偏弱。此外，本外幣數據采集差異，也不利于本外幣協同監管。

四是崗位設置和業務流程難以適應。雖然試點支局進行了機構和崗位調整，但對外仍延續原有條線科室名稱，且分局層面依舊保持國收、經常、資本的架構。此外，主體監管需要前、中、后臺的聯動配合，而已修訂的業務流程尚不能涵蓋各個環節。

五是人員轉型尚需時日。部分員工存在比較嚴重的慣性思維，在工作的思路、方法上不適應也跟不上主體監管的“新常態”。此外，從員工整體素質看，無論是在開展監測分析、進行數據比對時所需要的外匯和統計等知識儲備方面，還是在形勢判斷、洞察分析、編寫材料時所需要的監管能力方面，均難以滿足實際工作的需要。

完善監管方式與手段

加強匯報與溝通，謀求總局指導。大連分局將以“主體監管工作月報”為載體，按月向總局匯報主體監管進展情況，第一時間與相關司局溝通工作中遇到的問題和困難，接受直接指導。繼續根據自身實際，探索方案設計、人員培訓、崗位設置、系統需求、指標設置等，為總局提供參考和實例經驗。

科學整合人力資源，提供智力保障。繼續完善綜合服務柜臺功能，通過一站式服務，簡化辦事程序和環節。建立崗位輪換制度，進一步優化內部行政審批流程，健全內控制度，規范權利運行，防范崗位（廉政）風險。按照新的業務流程，遵循前臺業務、中臺監測、后臺核查的要求，重新配置崗位人員。根據人民幣跨境業務與外匯業務的整合情況，積極構建本外幣一體化監管框架。

加快人員轉型，順應主體監管發展。進一步強化對主體監管重要性的認識，提高員工在工作中踐行主體監管工作思路的主動性。注重復合型人才的培養，從外匯政策水平、實際操作能力、經濟金融及計算機等專業知識等方面，培養適應主體監管轉型需求的管理人才。有針對性地加強主體監管人員知識結構與能力培訓，重點加強貿易、會計、財務、審計等專業能力，以及對數理統計、數據庫軟件和非現場監管系統的實際運用能力。

整合業務系統數據，完備監測分析工具。推進各業務系統數據整合和綜合利用工作，進一步拓寬數據來源，統一數據采集與統計口徑，形成以跨境資金流動監測與分析系統為主，以貨物貿易監測系統、服務貿易外匯監測系統、個人外匯業務監測系統、資本項目信息系統等專項業務系統為輔的工具體系，為全方位監測涉匯主體外匯收支提供數據保障，提高監測分析的綜合性和全面性。

完善監測指標體系，體現預警性和前瞻性。主體監管監測指標體系不是不同條線監測指標的簡單疊加，而是基于外匯管理目標及不同主體跨境資金流動特點建立的多維度指標體系。在數據大集中的背景下，大連分局將積極探索完善指標體系，使指標體系涵蓋宏觀、中觀、微觀三個層面，銀行、企業、個人三種主體，并實現經常、資本、國收三方聯動；同時在定性、定量分類基礎上，合理確定閾值與監測頻度，實行動態調整。

豐富主體監管措施，提高監管成效。針對當前銀行、企業、個人三類主體監管對象，進一步完善分類管理政策措施。對銀行主體，應根據銀行年度考核結果分類實施不同的管理措施，如結售匯準入、額度控制指標、檢查頻率等；對企業主體，可以在貨物貿易分類管理的基礎上，建立涵蓋服貿、資本等全口徑跨境交易數據的企業主體分類標準，并依據分類標準執行對企業的差別管理措施；對個人主體，完善“關注名單”制度，可考慮將“關注名單”納入央行征信系統，實現銀行間信息共享，增強威懾力。

作者系中國人民銀行大連市

中心支行紀委書記