集團財務公司金融創新管理的著力點

師鸰

摘要：集團財務公司是企業集團的金融平臺，它的作用在于提高資金利用率，增強企業內部對資金的管控能力。如今，經濟環境越來越復雜，行業競爭不斷加劇，集團財務公司面臨著很大的發展挑戰，為了有效應對多種金融風險，需要加請對金融風險管理。本文從實際情況出發，分析了集團財務公司運營中常見的金融風險類型，并提出了有效管理的相關措施，希望能夠為集團財務公司的穩定、和諧發展提供一些參考。

關鍵詞：集團財務公司 金融管理 創新 措施

為了實現有效的風險控制和資金管理，很多企業集團都設立了專門的內部金融機構，即集團財務公司。財務公司的業務范圍較廣，包括貸款業務、保險代理、證券投資等，它的服務對象主要是企業集團內部成員。財務公司對企業集團的依賴性較強，因此容易出現金融風險問題，例如信用風險、資本風險、流動性風險和體制性風險等，這是影響其作用發揮得最主要因素。因此，應該從常見的金融風險出發，探討出更加有效地金融管理措施，以保證財務公司的正常運營。

一、集團財務公司運營中的金融風險種類分析

（一）信用風險

信用風險是集團財務工資運營中最為常見的一種金融風險類型，其主要原因在于企業集團內部工作人員會將人為性失誤所造成的風險，傳遞給財務公司，從而影響財務公司的判斷和理解，引發一些信用風險問題。客觀來講，集團財務公司的信用風險和企業集團其他成員的經營發展之間存在著直接性的聯系，若集團成員面臨著經營風險，那么也會給集團財務公司造成風險威脅。

（二）資本風險

集團財務公司的資本金是由企業集團提供和內部工作人員參股兩部分組成，這是財務公司能夠正常運營、抵御風險的重要保障。一些企業集團本身沒有重視財務公司的風險管理，沒有賦予其運營的獨立性，只是將其看做是對外融資的平臺，在基礎保障上存在著較多的問題。另外，一些領導人或者決策人在對外融資時并沒有考慮到財務公司的融資成本，過度干涉其金融處理對策，導致財務公司長期處于不健康發展的狀態。

（三）流動性風險

流動性風險主要是由債務或資產出現結構、期限搭配上的錯誤所引起的，一些集團財務公司的資產負債結構長期存在短借長貸的情況，如果債務集中處理，就會出現資金的流動性風險。產生流動性風險的主要原因在于集團內部成員將存款以短期的形式存放到了財務公司內部，但企業資金貸款又是中長期性的，就會出現資金利用不靈活的情況。同時，一些企業集團將財務公司看做是資金融通中心，若出現行業變動或者市場不景氣等情況，就會出現較大的支付危機。

（四）體制性風險

集團財務公司本身屬于企業集團的附屬機構，它是服務于企業內部員工的一種特殊部門。在這種隸屬關系的影響下，企業集團的發展會直接影響財務公司的運營狀況，那么一旦遇到經營危機或者金融風險，財務公司的發展就會受到限制，產生資金流失、資產轉移的情況。如今，受市場經濟的發展的影響，行業競爭壓力較大，任何企業集團都面臨著較大的經營壓力，這是體制性風險的主要表現。

二、集團財務公司金融創新管理的措施分析

（一）建立健全風險管理體系

首先，企業集團應該正確認識財務公司的作用，將其納入到企業整體風險管理的體系之中，根據自身存在的問題，找到風險管理的著力點，完善相關的風險規劃設計，為財務公司的可持續發展提供制度保障。其次，完善組織架構體系，以現代產權制度作為發展原則，優化公司集團的管理結構，并積極引進外部投資，為財務公司的發展提供物質基礎。最后，充分發揮企業董事會的作用，財務科學民主的方式，確定風險管理的具體措施。

（二）拓展業務空間

財務公司應該實現經營的獨立性，并不斷地拓展業務空間，做好規劃工作，增加抗風險能力，合理利用企業的資源優勢，為后期發展提供動力。財務公司應該與外部金融機構建立一種合作關系，借助它們的資源和力量，來強化財務公司的金融管理創新能力，發展出更加適應市場的產品，為客戶提供優質的服務。另外，財務公司還可以根據自身的發展水平，與證券或基金公司進行合作，發展中間業務，在減少自身金融風險的同時，為企業集團的上市打下良好基礎。

（三）有效利用風險管理工具

風險管理工具包括各類金融管理技術、方法和制度等，它能夠幫助財務公司控制資金使用情況，規避可能出現的風險問題，保證財務公司的運營不受影響。財務公司應該利用定量分析和定性分析的方法，將基礎資金分類，根據著力點的不同進行有效管理。同時，完善客戶評級體系，提供更加高質量的服務，增加財務公司對風險的量化管理能力。最后，財務公司還可以有效利用信用衍生工具，例如信用違約互換等，來提高企業內部對金融風險的控制力度。

三、結束語

從當前的情況來看，企業集團財務公司金融管理過程中還存在著較多的風險問題，這是制約其發展的重要原因，因此，財務公司應該從建立和完善風險管理體系入手，優化相應的制度，拓展業務空間，合理利用多種風險管理工具，實現對資金的有效控制，從而提高抗風險能力。財務公司應該從自身存在的問題出發，找準創新的著力點，善于借助各類資源，實現穩定發展。

參考文獻：

[1]向東.企業集團財務公司金融創新芻議[J].當代經濟（下半月），2008

[2]孫麗娟，徐文進.企業集團財務公司的金融功能創新拓展[J].中外企業家，2013

[3]黃春花.企業集團財務公司金融風險管理研究[J].時代金融，2015

[4]葉霽.論集團財務公司的金融風險及其管理[J].中國商貿，2014