左手民間借貸右手不當?shù)美?/h1>
2016-11-28 10:39:46陳錦生
商情 2016年40期
陳錦生
【摘要】不當?shù)美c民間借貸屬于兩種不同的法律關(guān)系，但在具體案件中，可能出現(xiàn)先訴民間借貸，后轉(zhuǎn)訴不當?shù)美那樾巍４朔N情形下，不能因前訴而徑直肯定或否定給付的“無因性”，而是仍應(yīng)根據(jù)案件情況具體判斷不當?shù)美欠癯闪ⅰ?/p>
【關(guān)鍵詞】民間借貸 不當?shù)美?無因性證明
一、不當?shù)美攀?/p>
按照通說，不當?shù)美侵笩o法律上的原因受利益，致他人損害者，應(yīng)付返還義務(wù)。《民法通則》第九十二條規(guī)定，沒有合法根據(jù)，取得不當利益，造成他人損失的，應(yīng)當將取得的不當利益返還受損失的人。據(jù)此，不當?shù)美幕疽兴模阂环将@得利益，一方受到損失，獲利與受損之間具有因果關(guān)系，獲得利益及利益受損均無法律上的原因。
關(guān)于由民間借貸轉(zhuǎn)化而來的不當?shù)美V，是否違反誠信原則、是否構(gòu)成濫用訴權(quán)、是否違反一事不再理原則的問題，雖然在學(xué)界還有所爭議，但筆者認為從當前司法實踐出發(fā)，出于保障當事人利益之目的，應(yīng)當認可當事人有權(quán)提起不當?shù)美V；雖有違反誠信原則、禁止反言原則之嫌，但為保障權(quán)利人利益此種違反可被接受；民間借貸與不當?shù)美讣陌赣伞⒎申P(guān)系、訴訟請求等方面考慮均不屬于不同標的，不是同一案件，二者僅是相互牽連，不違反一事不再理原則。
根據(jù)民事訴訟法確立的舉證規(guī)則，應(yīng)當由主張不當?shù)美囊环綄Ψ喜划數(shù)美麡?gòu)成要件承擔(dān)舉證責(zé)任。在民間借貸轉(zhuǎn)化來的不當?shù)美讣校环将@利、一方受損失、因果關(guān)系的證明都相對容易，舉證難點在于給付無因性的證明，尤其是前訴，前訴不特指民間借貸案件結(jié)束后另行提起不當?shù)美V的情形，亦指當事人在同一案件中將變民間借貸為不當?shù)美那樾巍Ｃ耖g借貸的結(jié)果可能會對不當?shù)美讣a(chǎn)生影響，導(dǎo)致舉證責(zé)任分配、案件證明程度更為復(fù)雜。以下將通過案例研討“無因性”的證明。
二、“無因性”的證明
關(guān)于無因性證明，如果雙方不存在付款基礎(chǔ)，給付行為明顯欠缺意思表示的案件，不當?shù)美J定較為容易，其中較為典型的是錯誤轉(zhuǎn)賬、錯誤交付等。但在由民間借貸轉(zhuǎn)化來的不當?shù)美讣校p方有經(jīng)濟往來的基礎(chǔ)與可能，存在一個甚至是多個法律關(guān)系，這導(dǎo)致此類案件不當?shù)美盁o因性”認定困難。
（一）僅有一個法律關(guān)系時無因性的認定
若雙方僅有一個法律關(guān)系，獲利一方既否認給付原因又否認不當?shù)美模瑧?yīng)由獲利一方提出反駁證據(jù)，就合法占有承擔(dān)舉證責(zé)任。在最高院（2013）民申字第1639號再審裁定書中，獲利一方否認雙方之間的民間借貸關(guān)系，且在一審、二審?fù)徶姓J可雙方無其他經(jīng)濟業(yè)務(wù)往來，因此法院認定主張不當?shù)美环揭淹瓿上鄳?yīng)的舉證責(zé)任。獲利一方認為不構(gòu)成不當?shù)美模瑧?yīng)當就合法占有的事實承擔(dān)舉證責(zé)任，以推翻主張不當?shù)美环降呐e證。
需要特別說明的是，筆者雖然主張在特定情況下需要由獲利一方就合法占用進行舉證，但這并未改變不當?shù)美讣幕九e證規(guī)則：由主張不當?shù)美环匠袚?dān)舉證責(zé)任。在案件審理過程中，當負有舉證責(zé)任的一方完成舉證責(zé)任時，則應(yīng)當由獲利一方就其反駁提供相應(yīng)證據(jù)，證明其系合法占有。法院所查明的案件事實是動態(tài)變化的，一方證據(jù)形成優(yōu)勢或使法官形成內(nèi)心確信的，則此時應(yīng)由對方就反駁理由承擔(dān)舉證責(zé)任，否則應(yīng)當承擔(dān)不利后果。
（二）存在多個法律關(guān)系時無因性的認定
這種情況下，主張不當?shù)美囊环脚e證難度大，其需完全證明款項給付不屬于雙方的任意一個法律關(guān)系。在由民間借貸轉(zhuǎn)化來的不當?shù)美讣校捎诖嬖谄渌?jīng)濟往來，債權(quán)人前訴中債權(quán)主張被駁或債務(wù)人前訴中的還款主張未被支持，債權(quán)人（債務(wù)人）提起不當?shù)美V時，債權(quán)人（債務(wù)人）在前訴中的主張未被認可，是其舉證不能的法律后果，并不能據(jù)此直接推定獲利一方收取相應(yīng)款項沒有法律上的原因。主張不當?shù)美囊环饺詰?yīng)舉證證明款項給付欠缺意思表示，不屬于雙方任一法律關(guān)系項下的款項，否則其不當?shù)美鲝埦蜔o法得到支持。在福建省高院（2015）閩民申字第2691號裁定書中，由于前訴不當?shù)美讣姓J定雙方除民間借貸關(guān)系外，還存在其他經(jīng)濟往來，主張不當?shù)美环綄⒖铐梾R給獲利一方就屬于有正當理由，并非無法律上的原因；主張不當?shù)美环綉?yīng)舉證證明案件符合不當?shù)美传@利一方收取款項沒有合法原因或根據(jù)，否則應(yīng)由主張不當?shù)美环匠袚?dān)舉證不利后果。
存在多個法律關(guān)系的不當?shù)美讣校€可能會出現(xiàn)訟爭款項的給付原因在某一具體案件中無法查明的情形。此時即使有前訴判決的存在，亦不得進行有責(zé)推定，直接視為無法律上的原因。根據(jù)舉證規(guī)則，主張不當?shù)美环接辛x務(wù)證明給付的“無因性”，給付有因或給付原因無法查明的，均屬于主張不當?shù)美环脚e證不能的情形，均應(yīng)由主張不當?shù)美环匠袚?dān)舉證不利的后果。在最高人民法院（2013）民申字第2332號裁定書中，法院認為案件是否構(gòu)成不當?shù)美P(guān)鍵在于舉證責(zé)任的分配，而不當?shù)美讣?yīng)當由主張不當?shù)美环匠袚?dān)舉證責(zé)任。前訴中主張不當?shù)美环降拿耖g借貸訴求被駁回并不能必然推定給付行為欠缺意思表示，只是基于現(xiàn)有證據(jù)，給付原因無法證明，在查明給付原因之前，不能有責(zé)推定，直接視為無法律上的原因。
三、結(jié)論
綜上所述，對于不當?shù)美讣瑧?yīng)當嚴格按照舉證責(zé)任分配規(guī)則，根據(jù)案件實際情況判斷不當?shù)美欠癯闪ⅰτ谟擅耖g借貸轉(zhuǎn)化而來的不當?shù)美讣蛴善渌霸V案件轉(zhuǎn)化來的不當?shù)美讣荒芊裾J前訴案件對不當?shù)美讣徖砑鞍讣聦嵳J定的影響，但同時也不能僅憑前訴的裁判結(jié)果直接推定或否定給付的“無因性”。
參考文獻：
[1]王澤鑒.民法研究系列之不當?shù)美鸞M].北京：北京大學(xué)出版社，2009.
[2]最高人民法院裁判文書網(wǎng).路秋潔與孫劍不當?shù)美m紛申請再審民事裁定書[EB/OL].http：//wenshu.court.gov.cn/Index，2016.
[3]最高人民法院裁判文書網(wǎng).徐敏與郭閩英不當?shù)美m紛再審復(fù)查與審判監(jiān)督民事裁定書[EB/OL].http：//wenshu.court.gov.cn/Index，2016.
[4]最高人民法院裁判文書網(wǎng).林家德與林華不當?shù)美m紛申請再審民事裁定書[EB/OL].http：//wenshu.court.gov.cn/Index，2016.
陳錦生
【摘要】不當?shù)美c民間借貸屬于兩種不同的法律關(guān)系，但在具體案件中，可能出現(xiàn)先訴民間借貸，后轉(zhuǎn)訴不當?shù)美那樾巍４朔N情形下，不能因前訴而徑直肯定或否定給付的“無因性”，而是仍應(yīng)根據(jù)案件情況具體判斷不當?shù)美欠癯闪ⅰ?/p>
【關(guān)鍵詞】民間借貸 不當?shù)美?無因性證明
一、不當?shù)美攀?/p>
按照通說，不當?shù)美侵笩o法律上的原因受利益，致他人損害者，應(yīng)付返還義務(wù)。《民法通則》第九十二條規(guī)定，沒有合法根據(jù)，取得不當利益，造成他人損失的，應(yīng)當將取得的不當利益返還受損失的人。據(jù)此，不當?shù)美幕疽兴模阂环将@得利益，一方受到損失，獲利與受損之間具有因果關(guān)系，獲得利益及利益受損均無法律上的原因。
關(guān)于由民間借貸轉(zhuǎn)化而來的不當?shù)美V，是否違反誠信原則、是否構(gòu)成濫用訴權(quán)、是否違反一事不再理原則的問題，雖然在學(xué)界還有所爭議，但筆者認為從當前司法實踐出發(fā)，出于保障當事人利益之目的，應(yīng)當認可當事人有權(quán)提起不當?shù)美V；雖有違反誠信原則、禁止反言原則之嫌，但為保障權(quán)利人利益此種違反可被接受；民間借貸與不當?shù)美讣陌赣伞⒎申P(guān)系、訴訟請求等方面考慮均不屬于不同標的，不是同一案件，二者僅是相互牽連，不違反一事不再理原則。
根據(jù)民事訴訟法確立的舉證規(guī)則，應(yīng)當由主張不當?shù)美囊环綄Ψ喜划數(shù)美麡?gòu)成要件承擔(dān)舉證責(zé)任。在民間借貸轉(zhuǎn)化來的不當?shù)美讣校环将@利、一方受損失、因果關(guān)系的證明都相對容易，舉證難點在于給付無因性的證明，尤其是前訴，前訴不特指民間借貸案件結(jié)束后另行提起不當?shù)美V的情形，亦指當事人在同一案件中將變民間借貸為不當?shù)美那樾巍Ｃ耖g借貸的結(jié)果可能會對不當?shù)美讣a(chǎn)生影響，導(dǎo)致舉證責(zé)任分配、案件證明程度更為復(fù)雜。以下將通過案例研討“無因性”的證明。
二、“無因性”的證明
關(guān)于無因性證明，如果雙方不存在付款基礎(chǔ)，給付行為明顯欠缺意思表示的案件，不當?shù)美J定較為容易，其中較為典型的是錯誤轉(zhuǎn)賬、錯誤交付等。但在由民間借貸轉(zhuǎn)化來的不當?shù)美讣校p方有經(jīng)濟往來的基礎(chǔ)與可能，存在一個甚至是多個法律關(guān)系，這導(dǎo)致此類案件不當?shù)美盁o因性”認定困難。
（一）僅有一個法律關(guān)系時無因性的認定
若雙方僅有一個法律關(guān)系，獲利一方既否認給付原因又否認不當?shù)美模瑧?yīng)由獲利一方提出反駁證據(jù)，就合法占有承擔(dān)舉證責(zé)任。在最高院（2013）民申字第1639號再審裁定書中，獲利一方否認雙方之間的民間借貸關(guān)系，且在一審、二審?fù)徶姓J可雙方無其他經(jīng)濟業(yè)務(wù)往來，因此法院認定主張不當?shù)美环揭淹瓿上鄳?yīng)的舉證責(zé)任。獲利一方認為不構(gòu)成不當?shù)美模瑧?yīng)當就合法占有的事實承擔(dān)舉證責(zé)任，以推翻主張不當?shù)美环降呐e證。
需要特別說明的是，筆者雖然主張在特定情況下需要由獲利一方就合法占用進行舉證，但這并未改變不當?shù)美讣幕九e證規(guī)則：由主張不當?shù)美环匠袚?dān)舉證責(zé)任。在案件審理過程中，當負有舉證責(zé)任的一方完成舉證責(zé)任時，則應(yīng)當由獲利一方就其反駁提供相應(yīng)證據(jù)，證明其系合法占有。法院所查明的案件事實是動態(tài)變化的，一方證據(jù)形成優(yōu)勢或使法官形成內(nèi)心確信的，則此時應(yīng)由對方就反駁理由承擔(dān)舉證責(zé)任，否則應(yīng)當承擔(dān)不利后果。
（二）存在多個法律關(guān)系時無因性的認定
這種情況下，主張不當?shù)美囊环脚e證難度大，其需完全證明款項給付不屬于雙方的任意一個法律關(guān)系。在由民間借貸轉(zhuǎn)化來的不當?shù)美讣校捎诖嬖谄渌?jīng)濟往來，債權(quán)人前訴中債權(quán)主張被駁或債務(wù)人前訴中的還款主張未被支持，債權(quán)人（債務(wù)人）提起不當?shù)美V時，債權(quán)人（債務(wù)人）在前訴中的主張未被認可，是其舉證不能的法律后果，并不能據(jù)此直接推定獲利一方收取相應(yīng)款項沒有法律上的原因。主張不當?shù)美囊环饺詰?yīng)舉證證明款項給付欠缺意思表示，不屬于雙方任一法律關(guān)系項下的款項，否則其不當?shù)美鲝埦蜔o法得到支持。在福建省高院（2015）閩民申字第2691號裁定書中，由于前訴不當?shù)美讣姓J定雙方除民間借貸關(guān)系外，還存在其他經(jīng)濟往來，主張不當?shù)美环綄⒖铐梾R給獲利一方就屬于有正當理由，并非無法律上的原因；主張不當?shù)美环綉?yīng)舉證證明案件符合不當?shù)美传@利一方收取款項沒有合法原因或根據(jù)，否則應(yīng)由主張不當?shù)美环匠袚?dān)舉證不利后果。
存在多個法律關(guān)系的不當?shù)美讣校€可能會出現(xiàn)訟爭款項的給付原因在某一具體案件中無法查明的情形。此時即使有前訴判決的存在，亦不得進行有責(zé)推定，直接視為無法律上的原因。根據(jù)舉證規(guī)則，主張不當?shù)美环接辛x務(wù)證明給付的“無因性”，給付有因或給付原因無法查明的，均屬于主張不當?shù)美环脚e證不能的情形，均應(yīng)由主張不當?shù)美环匠袚?dān)舉證不利的后果。在最高人民法院（2013）民申字第2332號裁定書中，法院認為案件是否構(gòu)成不當?shù)美P(guān)鍵在于舉證責(zé)任的分配，而不當?shù)美讣?yīng)當由主張不當?shù)美环匠袚?dān)舉證責(zé)任。前訴中主張不當?shù)美环降拿耖g借貸訴求被駁回并不能必然推定給付行為欠缺意思表示，只是基于現(xiàn)有證據(jù)，給付原因無法證明，在查明給付原因之前，不能有責(zé)推定，直接視為無法律上的原因。
三、結(jié)論
綜上所述，對于不當?shù)美讣瑧?yīng)當嚴格按照舉證責(zé)任分配規(guī)則，根據(jù)案件實際情況判斷不當?shù)美欠癯闪ⅰτ谟擅耖g借貸轉(zhuǎn)化而來的不當?shù)美讣蛴善渌霸V案件轉(zhuǎn)化來的不當?shù)美讣荒芊裾J前訴案件對不當?shù)美讣徖砑鞍讣聦嵳J定的影響，但同時也不能僅憑前訴的裁判結(jié)果直接推定或否定給付的“無因性”。
參考文獻：
[1]王澤鑒.民法研究系列之不當?shù)美鸞M].北京：北京大學(xué)出版社，2009.
[2]最高人民法院裁判文書網(wǎng).路秋潔與孫劍不當?shù)美m紛申請再審民事裁定書[EB/OL].http：//wenshu.court.gov.cn/Index，2016.
[3]最高人民法院裁判文書網(wǎng).徐敏與郭閩英不當?shù)美m紛再審復(fù)查與審判監(jiān)督民事裁定書[EB/OL].http：//wenshu.court.gov.cn/Index，2016.
[4]最高人民法院裁判文書網(wǎng).林家德與林華不當?shù)美m紛申請再審民事裁定書[EB/OL].http：//wenshu.court.gov.cn/Index，2016.
