電信網絡詐騙

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電信網絡詐騙

中老警方聯手成功摧毀特大跨國電信網絡詐騙集團

1月8日15時許，隨著四架從云南西雙版納起飛的中國民航包機相繼降落福建泉州機場，在老撾南塔抓獲的300名主要犯罪嫌疑人順利從中老邊境押解至福建。至此，在中國和老撾警方聯合打擊下，“12·22”特大跨國電信網絡詐騙案成功告破，此案是近年來公安部組織偵破的最大一起跨國電信網絡詐騙犯罪案，抓獲犯罪嫌疑人之多、團伙規模之大均前所未有。

2015年11月，云南公安機關在工作中發現，老撾南塔省（中、老邊境）有一批中國人涉嫌從事跨國電信網絡詐騙犯罪活動，作案嫌疑人達上百名。案情上報后，公安部刑偵局對此高度重視，將此案列為全國打擊治理電信網絡新型違法犯罪專項行動掛牌督辦案件，并派員前往云南，指導案件偵辦工作。為徹底查清該犯罪團伙的組織架構、犯罪窩點和作案手段，公安部隨后調派浙江、湖南、廣東、云南、福建等地公安民警組成專案組開展調查取證工作。經艱苦細致的偵查，工作組逐漸查明，該電信網絡詐騙團伙盤踞在老撾邊境，購置或租賃當地酒店作為詐騙犯罪窩點，并仿冒境外知名博彩網頁設置虛假賭博網站，誘騙國內博彩愛好者投注賭博，通過后臺人為控制開獎結果、誘騙參與賭博者不斷追加賭注等方式詐騙錢財。經初步調查，該犯罪團伙所實施的詐騙案件涉及全國大部分省市，受害人逾千名，涉案金額達2億余元。

鑒于案情特別重大，該詐騙犯罪窩點又地處中國和老撾邊境，公安部即派工作組前往老撾，與當地執法部門開展專案偵查打擊。在我駐老大使館的協調下，工作組充分利用國際警務合作渠道，克服各種困難，加強與老撾公安部的溝通，開展警務執法合作。經艱苦細致工作，工作組很快確定了犯罪窩點位置和該團伙組織架構及犯罪嫌疑人身份，并與老方執法部門研究制定了嚴密的抓捕工作計劃和犯罪嫌疑人、證據移交方案。去年12 月30日，老撾警方會同我方工作組對3個電信詐騙窩點開展聯合抓捕行動，共抓獲犯罪嫌疑人470名，手機500余部、電腦400余臺、汽車4輛，徹底摧毀了這一特大跨國電信網絡詐騙團伙。行動當晚，中、老兩國警方完成相關移交手續后，全部犯罪嫌疑人經陸路通道押解回我國，關押于云南西雙版納州。至此，近年來規模最大的一個電信網絡詐騙犯罪集團被成功摧毀。

鑒于此案的大部分受害人在福建省，公安部遂將此案指定由福建省公安機關管轄。由于抓獲的犯罪嫌疑人數較多，且云南西雙版納至福建泉州路途遙遠、山路崎嶇，為確保押解任務萬無一失，公安部決定將300名主要犯罪嫌疑人通過包機押解回福建處理，其余170名犯罪嫌疑人由西雙版納州公安機關進行依法查處。

據介紹，國務院打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作部際聯席會議制度去年建立以來，特別是2015年10 月30日公安部聯合22個成員單位共同部署開展全國打擊治理電信網絡新型違法犯罪專項行動后，全國公安機關以打開路、重拳出擊，同步推進境內、境外打擊行動，各成員單位充分發揮職能優勢，落實責任、齊抓共管，形成打擊此類犯罪的強大合力。2個月來，全國共破獲電信網絡詐騙案件16708起，抓獲犯罪嫌疑人5825名，打掉團伙927個；各商業銀行共阻截電信詐騙案件6000余起，成功攔截被騙金額1.4億余元，清理非實名銀行賬戶7900個，凍結賬戶4.2萬個；各電信企業共攔截改號網絡詐騙電話64.1萬次，查處非實名電話卡、上網卡、寬帶業務18萬戶，關停違法電話號碼5萬余個。在公安機關高壓嚴打和各部門齊抓共管下，電信網絡詐騙案件發案情況呈下降趨勢。

公安部有關負責人表示，電信網絡新型違法犯罪嚴重影響社會穩定和人民群眾安全感，公安部將按照中央部署，積極會同部際聯席會議各成員單位，堅持“標本兼治、綜合治理、齊抓共管、落實責任”工作方針，重拳出擊、重典治亂，深入推進打擊治理專項行動，堅決打掉犯罪分子囂張氣焰。同時，不斷創新打防管控機制，著力提升源頭監管能力，切實形成綜合治理的良好格局；進一步加強國際執法合作，完善警務合作工作機制，不斷提高跨國跨境打擊犯罪能力，切實維護人民群眾財產安全和合法權益。

中柬聯手破電信詐騙案 逮捕38名涉案中國公民

柬埔寨警方3月3日發布消息稱，中柬兩國警察聯合行動，在柬埔寨逮捕了38名涉嫌參與網絡詐騙活動的中國公民。

據柬埔寨國家警察副總監斯納里斯透露，這38名犯罪嫌疑人涉嫌參與了針對中國公民的網絡電話詐騙活動，受到中國警方的通緝。

警察3日在柬埔寨西北部邊界城市波別的“金皇冠賭場”發動突襲行動，中國警察也參加了這次行動。他們在“金皇冠賭場”酒店扣押了105名中國公民，隨后釋放了其中不在通緝名單上的67人。

斯納里斯說，被逮捕的38人已經被送往首都金邊，將在柬埔寨內政部審批之后遣返中國。

據悉，2015年11月，警方在柬埔寨南部的西哈努克省逮捕了166名涉嫌從事類似犯罪活動的中國公民。斯納里斯說，在過去6年時間里有大約1000名中國公民遭到逮捕和遣返，其中大多數人涉嫌參與網絡犯罪活動。

43歲婦女把微信頭像換成少女 4個男人被騙88萬

浙江文成縣中年女子阿林通過微信聊天認識了3名樂清人，及一名在瑞安經商的江蘇人，她把微信頭像換成嫵媚少女，稱有機會發展成男女朋友關系，并虛構自己有個在境外經商的有錢兄弟，博取他們的信任，騙取了88萬元。2月29日，樂清市人民檢察院以涉嫌詐騙罪對犯罪嫌疑人阿林提起公訴。

阿林今年43歲，沒有正式職業。2013年上半年，阿林和丈夫鬧離婚，兩人分居。阿林把微信頭像換成嫵媚少女，對單身男子實施詐騙。阿林通過微信認識了阿國，在交談中，阿林稱自己有個兄弟叫“張海杰”，在西班牙經商，很有錢，可以讓兄弟幫阿國一把。還說有機會可以和阿國發展成男女朋友關系。此后，阿林編造各種理由向阿國借錢，開始說自己歐元取現得交筆手續費、接著說母親因病住院治療、老家辦喪事，后來又說與老公離婚請律師等等。

“他說她的兄弟在西班牙生意做得很大，她收到匯款后會和我一起合作投資?！卑f道。當阿國問及張海杰的聯系方式時，阿林為了圓謊，又申請了一個新的微信賬號，假裝是“張海杰”，穩住阿國。阿國在一個月內被騙了20多萬元。

為什么阿國一次次相信阿林的謊言，心甘情愿地將20多萬血汗錢交給她呢？阿國說：“起先是出于朋友之義幫她，后來是希望她能解決好事情早日還錢。而且她還跟我說有機會發展成男女朋友關系，說得我心里癢癢的。”

同一時期，阿林如法炮制，用同樣手段騙取了另外3名男子。當合作投資的承諾遲遲沒有兌現，阿林也再不回復他們微信時，他們才懷疑阿林是個騙子，向警方報案。

經審查認定，阿林至少騙取4人88萬元，所得錢財均被阿林用于網絡賭博。

通過微商買翡翠鐲子 付款后被賣家拉黑

2015年11月16日，天津市公安局和平分局接到陳某報警，稱其通過一個微商看好一個翡翠鐲子，微信支付了22500元預付款，之后自己被賣家拉入黑名單，最終也沒有收到貨物。

和平分局刑偵支隊三大隊民警對此案進行了初步調查，認為這是一起典型的通信網絡詐騙案。在相關部門的配合下，辦案人員立即對該微商的微信號碼進行查詢，發現這個號碼常在天津活動，而注冊人為北京的張某。民警又對張某的微信關聯銀行賬戶進行了查詢，發現匯款方來自全國各地，取款地點均在天津。2016年1 月23日，民警在環湖中路一家快餐店里將張某抓獲。經訊問，從2015年7月到11月，張某共騙得15萬元。

滴滴刷單套現首案刷單人被控詐騙罪 或被判半年

今年2月26日，海淀檢方對利用“滴滴打車”軟件進行刷單套現詐騙的常某提起公訴，該案系互聯網打車軟件出現后國內第一例刷單詐騙案件。據悉，按刑法有關詐騙罪的規定，嫌疑人常某可能獲刑6個月。

嫌疑人刷單非法獲利萬余元

2015年2月至6月，犯罪嫌疑人常某得知可通過領取滴滴打車優惠券的方式刷單賺錢，后常某花錢向別人購買了刷單軟件并學習刷單技術。隨后，常某在滴滴打車平臺注冊乘客賬戶領取平臺發放的打車優惠券，然后通過虛構打車交易，將領取的優惠券向其控制下的司機賬戶支付，最后提現完成套現，在短短幾個月內，通過刷單非法獲利1萬余元。

本案中，犯罪嫌疑人常某使用作弊軟件，通過虛構打車交易的事實，非法獲取滴滴公司錢款1萬余元，數額較大，符合我國刑法對于詐騙罪犯罪的相關規定。因此，2016年2月26日，海淀檢方對利用“滴滴打車”軟件進行刷單套現詐騙的常某提起公訴。

江陰破獲涉外網絡詐騙案 追回115萬元

江蘇省江陰市公安局破獲一起涉外網絡詐騙案，抓獲2名犯罪嫌疑人，追回損失115萬元。

2015年12月，江陰市公安局城中派出所接到一家外貿服裝企業部門經理的報案，稱一名伊朗客戶將20萬美金的貨款匯到了騙子的賬戶中。接到報警后，江陰警方迅速成立專案組展開調查。經過調查，民警發現，詐騙分子仿冒了這家企業的郵箱，導致伊朗客戶上當受騙。通過深入分析調查，江陰警方明確了嫌疑對象，最終在泰州、廣州抓獲2名犯罪嫌疑人，追回損失115萬元。

天津警方10個月共破獲854起電信詐騙案

近日，天津網友莉莉說，她在網上搜到一個“刷單”的兼職，于是通過QQ與“賣家”取得了聯系。對方讓莉莉先付數百元假扮買家“刷單”，每支付一次給一次好評，30分鐘內完成任務，本金和傭金一起返還。

起初，莉莉“刷”了兩單，對方都按約定返款，于是她又增加了“刷單”任務。沒想到，多次操作后對方突然稱系統返款出現故障，需要莉莉重新拍一次，才能成功返款。莉莉相信了對方的說辭，繼續“刷單”。短短兩個小時，莉莉已經投進去近3萬元。這時她才意識到自己可能受騙了，因為對方始終沒有返款，也再無消息回復。

據天津市公安刑偵局工作人員介紹，近年來，類似通訊網絡詐騙案例不勝枚舉。為此，2015年3月天津市公安局成立打防通訊網絡詐騙犯罪工作專班，以偵辦境內地域性電信詐騙犯罪為突破口，全力推進打防通訊網絡詐騙犯罪工作。

工作專班成立后，立即見到成效。天津市局110指揮中心接警后第一時間將警情“雙推送”到工作專班和屬地分局，工作專班接警研判組甄別后，迅速由經保總隊協調銀行啟動止付、凍結和查詢“綠色通道”；工作專班開展串并研判，啟動偵查破案協作機制；網安等部門提供技術支持，刑偵、經保等部門抽調專人駐勤專班，同步上案，合成作戰。

2015年8月7日，武清區一群眾報警稱，其通過微信收到公司領導要求匯款的信息，隨后通過網銀給對方提供的農行賬號匯款100萬元，后發現被騙。武清分局陳咀派出所民警立即指導事主撥打銀行客服電話緊急終止付款。與此同時，工作專班會同武清分局趕赴銀行追查資金流向，發現犯罪嫌疑人將被騙資金轉到4張農行卡中。民警通過3次輸錯密碼鎖定賬戶，并立即派員趕赴涉案銀行賬戶的開戶地廣州、深圳，最終成功將事主被騙資金凍結。此外，通過偵查，對涉案的兩名持卡人采取了刑事拘留措施。

據介紹，工作專班自組建以來，先后偵破了“3·19”紅橋92萬元QQ詐騙案、“4·22”廣東籍冒充領導系列詐騙案、河南籍系列網絡交友詐騙案、福建籍冒充廣發銀行客服詐騙案、“4·27”刷信譽系列詐騙案、“5·15”河東赫某某被騙48萬元案等各類通訊網絡詐騙案。工作專班組建后至2015年年底，全市共破獲電信詐騙案件854起，抓獲犯罪嫌疑人157人，追繳被騙資金215萬元，凍結被騙資金949.5萬元。

電信詐騙又出新招 收到“短信喜帖”千萬別點開

收到一條陌生號碼的短信，直呼你的名字，邀請你參加某位朋友的宴請，并附上“電子喜帖”。收到這樣的“短信喜帖”千萬不要點鏈接！一旦點開，可能意味你的個人隱私信息被泄露，甚至危及到與手機捆綁的支付寶。

這種“短信請帖”是一種殺熟木馬軟件，近日在沈陽瘋狂傳播，先后就有數人的手機已經“中毒”。

收到熟人的“短信喜帖”

3月7日，讀者黎先生講述了他剛經歷的煩惱。黎先生說，他十幾天前收到一條短信，是多年未聯系的朋友，要宴請他，但短信上沒說時間、地點，只附上了“電子喜帖”的鏈接。他沒多想就點開了，但點開后里面什么也沒有，再仔細一看，短信發送者并不是他這位朋友的手機號碼。他預感有人惡作劇，但手機沒出現異常，也沒有多在意。

可過了幾天，他突然收到了多個朋友的電話，說收到了他發來的“電子喜帖”，提醒他手機可能“中毒”了。這時，黎先生才意識到他的手機通訊錄已被人破解，并正在惡意向他的朋友發送“電子喜帖”短信。他趕緊一個個通知朋友不要點開鏈接，又對自己的手機重新殺毒，“我的手機和銀行卡、支付寶已經綁定，不知道會不會出現資金被盜刷的情況？”

手機“中毒”最好“還原”

沈陽網警指出，這種短信中的鏈接就是病毒程序，不法分子通過電子請帖的方式誘導用戶點擊下載后，就能竊取手機里的銀行賬號、密碼、通信錄等信息，進而盜刷用戶的銀行卡，或者給用戶通訊錄中的朋友群發借款詐騙短信，或群發此類病毒短信致使更多手機中毒。

看到有朋友署名的短信，千萬不要掉以輕心，尤其是這些短信中有鏈接的，一定不要輕易打開，遇到此類短信直接刪除最為穩妥了。如不小心點開了，為防止手機“中毒”，除了對手機立即進行殺毒外，最好將手機“還原”，恢復為出廠設置狀態，網銀功能也應暫停一段時間。

5類短信要注意

中獎詐騙：犯罪分子以“非常6+1”“中國好聲音”等熱播節目組的名義向受害人手機群發短消息，稱其已被抽選為節目幸運觀眾，將獲得巨額獎品，后以需交手續費、保證金或個人所得稅等各種借口實施連環詐騙，誘騙受害人向指定銀行賬號匯款。

刷卡消費：犯罪分子群發短信，以事主銀行卡消費，可能系泄露個人信息為由，冒充銀聯中心或公安民警連環設套，要求將銀行卡中的錢款轉入所謂的“安全賬戶”或套取銀行賬號、密碼從而實施犯罪。

高薪招聘：犯罪分子通過群發信息，以月工資數萬元的高薪招聘某類專業人士為幌子，要求事主到指定地點面試，隨后以培訓費、服裝費、保證金等名義實施詐騙。

貸款詐騙：犯罪分子通過群發信息，稱其可為資金短缺者提供貸款，月息低，無需擔保。一旦事主信以為真，對方即以預付利息、保證金等名義實施詐騙。

冒充房東詐騙：犯罪分子冒充房東群發短信，稱房東銀行卡已換，要求將租金打入其他指定賬戶內，部分租客信以為真將租金轉出方知受騙。

廣州警方發布開學季防范電信詐騙預警 建議安裝防護軟件

新學期一開始，有學生家長就陷入了電話詐騙和短信詐騙的漩渦中，甚至有短信還假冒“校訊通”誘騙家長點擊木馬鏈接。遇到此類事情到底該怎么辦？3月9日，廣州市公安局新聞辦公室結合具體案例發布了開學季防范電信詐騙預警，指出在近期涉學生家長詐騙警情中，電話詐騙占比達85%。對于短信詐騙，警方提醒市民不要下載來歷不明的手機APP軟件，并給手機安裝安全防護軟件。

“校訊通”告知孩子成績，實則是木馬鏈接

廣州不少市民的手機接連收到來自“班主任”或“校訊通”的短信：“xxx家長，您好！這是您孩子各科考試成績單與各科老師綜合評價考勤表，請激活查收。”以及“家長！請及時登錄‘教育+’APP進行查看我校的動態及孩子本學期在校的學習成績評定?！?/p>

由于不知真假，很多收到短信的市民都不敢打開鏈接，但也有家長“上當”。

廣州警方表示，在短信詐騙方面，不法分子使用手機點對點向事主發送短信，冒充“校訊通”、小孩學校班主任等以提供小孩成績單或體檢報告等為由，隨后提供詐騙網銀鏈接誘騙事主點擊，事主點進去后會自動在手機下載嫌疑人預先制作好的apk木馬手機軟件（詐騙“APP”軟件）。嫌疑人再通APP”盜取事主銀行卡后進行盜刷或轉賬。

對于此類短信，到底該怎么辦？廣州市公安局反電信詐騙中心提醒家長：當接收到自稱小孩學校尤其是“班主任” “校訊通”發來短信并帶有網頁鏈接的，應提防釣魚網站，不要下載來歷不明的手機APP軟件，并請安裝手機安全防護軟件。如發現被騙，請馬上撥打110電話報警。

冒充學校、醫院工作人員詐騙？可發短信舉報

廣州警方通報稱，在近期涉學生家長詐騙警情中，電話詐騙占比達85%，短信詐騙占比12%。

在電話詐騙中，不法分子經常會冒充學校校長、老師或醫院工作人員致電學生家長，謊稱其小孩在學校玩耍時受傷送醫院急救，急需支付手術費，讓家長盡快向指定銀行賬戶轉賬。此外，也有部分嫌疑人冒充財政局、衛生局謊稱發放“生育補貼”，誘騙事主向指定銀行賬戶轉賬的。

對于此類詐騙信息，廣州警方提醒市民：凡接到有人稱子女受傷需接受治療，或以各種借口要求家長向指定銀行賬戶匯款的電話，基本可判定為詐騙電話！如有疑惑，家長應向學校、醫院和親友多方核實，切勿輕易向陌生人賬戶匯款轉賬，同時可撥打“110”報警或者發短信到“12110”短信舉報平臺進行舉報。

高校電信詐騙案頻發 大學生應聘"刷單"被騙1.2萬

“我上當了”“我卡里的錢被騙走了”……新學期剛開啟，滬上高校的校園電信詐騙案頻發。華東理工大學保衛處處長陳堅透露，目前，在滬上各大學校園，盜竊案件已不再是校園安全的主要隱患，電信及網絡詐騙發案數量超過其他各類案件。

網購“卡單”點鏈接被騙

前些天，某高校大學生小陳報警。原來，有人在某QQ群里發布了招聘淘寶信譽刷單的兼職信息，小陳決定試一試。一開始，他購買了100元話費充值訂單，對方很快就把錢退給他了，小陳很放心，于是又購買了9000元錢的商品，這時，對方稱網絡故障，說要過幾天再退9000元。過了幾天，小陳再聯系對方，對方稱需要再刷一筆3000元才能激活退款，小陳照做?？芍螅瑢Ψ桨研￡惖腝Q刪了，小陳這才反應過來，自己的12000元錢被騙了。

還有一名大學生小張在網上買衣服后，有人告訴她那件衣服被“卡單”了，要她點擊一個鏈接。點進去后，小張按要求輸入了自己的姓名、身份證號、支付寶密碼，并將收到的驗證碼也發給了對方，結果支付寶中的2800元錢被轉出。

陳堅表示，網絡購物、網絡訂餐已是大學生的生活常態，可詐騙風險就在其中。比如說，許多同學上網購物時，沒有直接登錄購物網站，而是喜歡用搜索引擎，結果往往登陸了假網站，有時誤點了一個鏈接，就會遇到電信詐騙。

思想單純容易輕信他人

大學生在接受的教育和文化水平方面理應勝人一籌，頭腦靈活，思維活躍，這一群體為何屢屢遭詐騙？

陳堅分析認為，首先，眼下詐騙形式網絡化，而大學生這個群體正是接觸網絡最多的，一不當心就會成為犯罪分子的侵害目標；其次，現在90后的大學生盡管知識豐富，但普遍社會經驗不足。有些事情對于稍有社會閱歷的人來說，都可以識別，但不少大學生卻不懂。個別大學生人際關系、交往能力差，缺乏自我保護意識和自理能力。比如，那些自稱很有錢，或很有權力，或很有背景的人，往往就是一些大騙子。這樣的經驗社區里的大媽都有，而許多大學生卻容易受騙上當。

陳堅進一步分析，眼下大學生將金錢看得較重，急于求職、急于賺錢，也常常掉入電信詐騙的陷阱。不少大學生都經不起誘惑，考慮事情過于單純，容易輕信他人。

關鍵是提升學生社會經驗

據了解，為了防范風險，上海許多高校均在校園網、QQ群中定期發布“電信詐騙案例”，還有的高校則為學生開設安全課程。然而，陳堅介紹說，“效果并不明顯?！彼z憾地說，這個年齡段的學生大多都認為，電信詐騙事不關己，看到一些案例也就一笑而過。

陳堅認為，現在，學生們似乎越來越多生存在自我封閉的象牙塔中，不愿意主動和外界接觸。社會是個很復雜的矛盾體，社會經驗是需要大學生自己去摸索，去主動深入接觸社會，接觸各種各樣的人，從而積累社會經驗，才有辨別真偽的能力。這就好比要想學會游泳，就必須跳到水里去，哪怕嗆幾口水，否則就永遠不會游泳。

電信網絡詐騙最高騙億元9大典型案例千萬別中招

電信網絡詐騙犯罪活動已經成為一大社會公害。2015年，全國法院審理的電信網絡詐騙犯罪案件已逾千件，詐騙數額上百萬、千萬已不鮮見，甚至出現了詐騙數額上億元的案件。近日，最高人民法院發布了9起電信網絡詐騙犯罪典型案例。最高法表示，將加大對此類犯罪團伙的首要分子、骨干成員、累犯、慣犯、職業犯的懲處力度。

近年來，利用電信網絡實施的詐騙犯罪現象比較突出。不法分子設立電信網絡詐騙窩點，利用網絡改號電話、“偽基站”設備等，通過撥打電話、發送手機短信，跨省、跨境針對不特定群眾大肆實施詐騙活動，受害者分布區域廣，人數眾多。不法分子利用“銀行卡透支”“醫?？ó惓！薄吧嫦舆`法犯罪”等涉及百姓切身利益的問題設計騙局，花樣翻新，迷惑性強。詐騙一旦得手，往往給群眾和被騙單位造成巨大的財產損失，詐騙數額上百萬、千萬的案件已不鮮見，甚至已經出現了詐騙數額上億元的案件。有的企業被騙巨額資金導致破產倒閉，有的普通群眾被騙走“養老錢”“救命錢”，導致輕生自殺。

滋生灰色產業鏈

此外，電信網絡詐騙犯罪活動還滋生了灰色產業鏈，誘發非法獲取公民個人信息、非法出售銀行卡、非法開辦“地下錢莊”轉移贓款等大量上下游關聯違法犯罪。由于此類犯罪空間跨度大，犯罪鏈條長，組織化色彩明顯，犯罪手段及過程具有遠程非接觸性的隱蔽特征，且被騙贓款一般流往境外，給司法機關的破案工作和追贓工作帶來極大困難。

2015年審理超千件

2015年，全國法院審理的電信網絡詐騙犯罪案件已逾千件。審理過程中，人民法院加大對此類犯罪團伙的首要分子、骨干成員、累犯、慣犯、職業犯的懲處力度。

此次發布的九個案例，共同特點是詐騙數額大、涉及地域廣、被害人數多、犯罪手段多樣，具有較強的典型性、代表性。既有東部沿海發達地區的案件，也有中西部地區的案件；既有較為傳統的電視節目中獎詐騙、冒充QQ好友詐騙，也有新近出現的謊稱推薦優質股票詐騙、考試改分詐騙；既有在境內實施詐騙的，也有在境外設立詐騙窩點的；既有針對境內人員行騙的，也有針對境外人員行騙的。

典型案例

1、虛構推薦優質股票詐騙

江西省南昌市的周文強通過中介注冊成立公司，招聘50余人，下設“客服部”“業務部”“操盤部”等部門，分工負責實施詐騙活動。其中“客服部”負責群發短信、接聽股民電話、統計股民資料；“業務部”負責電話回訪股民，以“公司能調動大量資金操縱股市”“有實力拉升股票”“保證客戶有高收益”等為誘餌，騙取股民交納數千元不等的“會員費”“提成費”；“操盤部”由所謂的“專業老師”和“專業老師助理”負責指導已繳納“會員費”的客戶購買股票，并安撫因遭受損失而投訴的客戶，避免報案。

自2010年7月至2011年4月不到一年的時間，該犯罪團伙共騙取344名被害人錢款共計376萬余元。法院經審理，以詐騙罪依法判處周文強有期徒刑十五年，并處沒收財產人民幣一百萬元，同時對其他十余名被告人分別判處十年至二年六個月不等有期徒刑。

2、推銷假冒保健產品詐騙

河北省興隆縣謝懷豐、謝懷騁二人從網絡上非法獲取大量公民個人信息，聘用多人冒充中國老年協會、保健品公司工作人員身份，以“促銷”“中獎”為誘餌，向一些老年人電話推銷無保健品標志、未經衛生許可登記的所謂“保健產品”累計達3000余人次，騙得錢款高達188萬余元。法院經審理以詐騙罪分別判處謝懷豐、謝懷騁有期徒刑十―年，并處罰金人民幣十萬元，同時對其他十余名被告人分別判處三年至一年不等有期徒刑。

3、稱“醫?？ó惓！痹p騙

福建省晉江市吳金龍等人在老撾萬象設立詐騙窩點，通過網絡電話向中國大陸各省市固定電話用戶群發送語音信息，謊稱“醫?？ǔ霈F異?！?。待被害人回撥時，由冒充醫保中心工作人員的團伙成員謊稱被害人醫?？ㄉ嫦颖I刷違禁藥品，隨后由冒充公安人員的團伙成員使用預先更改好的“公安局號碼”（來電顯示為被害人所在地公安機關對外公布的號碼）騙取被害人信任，套取個人信息，謊稱被害人銀行賬戶存在安全問題。隨后再由冒充檢察機關工作人員的團伙成員要求被害人將銀行卡內的存款轉到指定賬戶進行“資金清查比對”。吳金龍參與詐騙犯罪數額高達1019萬余元。法院經審理以詐騙罪依法判處吳金龍有期徒刑十三年六個月，并處罰金人民幣二十萬元，同時對其他十余名被告人分別處十二年六個月至二年不等有期徒刑。

4、發送考試改分等信息詐騙

湖南省雙峰縣秦獻糧分別伙同被告人康亮賢等人，以發送“代考”“考后改分”等虛假信息進行詐騙。

秦獻糧找人發送虛假手機短信，謊稱可以考后改分、代考等，并留下聯系方式。如有人聯系考后改分或代考，由康亮賢等人各自以“定金”等方式誘騙對方匯款至指定的銀行賬戶，再將被害人信息交給秦獻糧，由秦獻糧冒充各地教育部門或人社部門的“領導”，以“保證金”等名義繼續誘騙被害人匯款至指定的銀行賬戶。

秦獻糧等人用此種手段詐騙十起，騙得金額共計6萬余元。法院以詐騙罪判處秦獻糧有期徒刑五年，并處罰金六萬元；以詐騙罪判處康亮賢等被告人一年六個月至九個月不等有期徒刑。

5、開設虛假機票網站詐騙

海南省儋州市被告人羊大記伙同他人開設虛假的代購機票網站“航空票務”，以實施網絡詐騙。當被害人上網搜索到虛假的代購機票網站，并撥打電話4008928000聯系時，即以“代購機票機器故障”或“票號不對，未辦理成功”等為由，誘騙被害人到自動取款機進行操作，轉賬匯款至被告人指定的賬號。羊大記等人用此種手段詐騙2起，騙得金額4.9萬余元。法院以詐騙罪判處被告人羊大記有期徒刑一年八個月，并處罰金人民幣4000元。

6、以臺灣居民為犯罪對象詐騙

福建省平和縣被告人曾江權伙同他人在福建省漳州市建立詐騙窩點，利用曾江權提供的臺灣居民個人信息資料撥打電話，虛構“因購物有錯誤付款須取消”的事實，以“幫助取消上述分期付款業務”為由，誘騙臺灣居民到ATM機操作，將銀行存款轉賬到他們提供的銀行賬戶。詐騙共計300余萬元。法院以詐騙罪判處曾江權有期徒刑十一年五個月，并處罰金五十萬元；判處其他被告人十年九個月至八個月不等有期徒刑、管制或者單處罰金。

7、幫助詐騙團伙轉取贓款

福建省廈門市被告人上官永貴與詐騙團伙共謀后，商定幫助詐騙團伙提取詐騙所得的贓款。上官永貴雇傭其他被告人取款，參與為詐騙團伙提取、轉賬詐騙贓款共計895萬余元。

法院以詐騙罪判處上官永貴有期徒刑十三年，并處罰金二十萬元；以詐騙罪分別判處其他兩被告人有期徒刑八年和五年。

8、發布電視節目中獎詐騙

海南省儋州市陳潔在百度吧、阿里巴巴等網站，發布關于在“中國好聲音”“星光大道”等欄目中獎的虛假信息，并告知被害人如要領獎，需將“手續費”或者“風險基金”匯入指定的銀行賬戶。陳潔用此種手段實施詐騙兩起，騙得金額共計8800元。法院以詐騙罪判處被告人陳潔有期徒刑六個月，并處罰金人民幣二千元。

9、假冒QQ好友詐騙

廣西壯族自治區賓陽縣羅仁成、羅仁勝利用在互聯網上盜取的QQ號碼或者利用將其申請的QQ號碼信息更改為被害人親屬的QQ信息等方式，冒充被害人親屬的身份，以“出車禍急需借錢救治”等理由，誘騙被害人匯款至其指定賬戶。實施詐騙2起，騙得金額共計6.5萬元。法院以詐騙罪判處羅仁成有期徒刑四年，并處罰金人民幣一萬元；以詐騙罪、掩飾、隱瞞犯罪所得罪判處羅仁勝有期徒刑二年，并處罰金人民幣五千元。

提醒

廣大群眾增強對電信網絡詐騙違法犯罪的識別意識和防范能力，一旦遇到此類情況，及時報警或向有關部門反映情況、提供線索，形成群防群治的社會氛圍。

目前，有關部門正在全國范圍內開展打擊治理電信網絡詐騙違法犯罪專項行動。下一步，最高法將進一步統一適用法律標準，為懲治電信網絡詐騙犯罪提供有力的法律保障。人民法院還將加強與有關部門的協調配合，共同提升打擊整治能力。

徐州法院公布近年網絡詐騙典型案例

日益發達的互聯網網絡，給人們生產生活帶來極大便利的同時，一些不法分子利用網絡實施詐騙的案件也日益增多，花樣百出，甚至利用電子高科技實施遠程犯罪。2015年，徐州市法院共審結各類詐騙罪案件242件。

盜竊女學生QQ號 詐騙其親屬49萬元

2014年5月15日，我市居民白某女兒的QQ號被廣西籍何某等人的上線詐騙團伙成員盜取，該詐騙團伙成員冒充白某在美留學的身份，在QQ聊天時向媽媽求助，說在美國大學的教授家人患重病，急需用錢為家人治病。白某對女兒的話信了，當天分兩次向“王冬冬”的卡號匯款，共計人民幣49萬余元。

經審理查明，2014年5月至6月期間，被告人何某伙同其他人，按照其上線詐騙團伙成員肖某等人的安排，在廣東省東莞市等地參與網絡詐騙活動，負責從銀行取走詐騙的錢款。其間，被告人何某帶領其他人，在東莞市農業銀行的ATM機上提取詐騙的錢款，并按照約定分贓。

2014年6月27日，公安機關將何某在東莞市虎門鎮住處抓獲，扣押的18萬元發還被害人白某。2015 年3月28日，徐州經濟技術開發區法院依法作出一審判決，被告人何某犯詐騙罪，判處有期徒刑4年，并處罰金人民幣2萬元；另外兩名被告人分別被判處有期徒刑3年、拘役5個月并處罰金的處罰。

網購電腦配件 “掉包”騙取退款

2013年1月至2013年4月間，被告人程某在淘寶網上使用劉經理、宇寧、張成成、杜小波等虛假的收件人姓名向曹某、周某、李某等賣家購買電腦配件，并將貨款匯至支付寶賬戶中以騙取賣家的信任。

隨后，在賣家通過快遞公司將電腦配件送達后，被告人程某使用杯子、高粱米、糖果、肥皂等物品將購買的電腦配件進行調換，隨后以未收到貨物為名向賣家申請退貨、返還貨款，并申請淘寶網客服介入仲裁。在淘寶網客服仲裁過程中，因為賣方證據不足，買方的電話也聯系不上，打到相關支付寶內的貨款分別被返還給了程某。后經鑒定，被騙的物品合計價值人民幣138966元。

2013年6月9日，程某被徐州經濟技術開發區分局刑事拘留，同年7月16日經檢察機關批準逮捕。

2014年7月16日，徐州經濟技術開發區人民法院作出一審判決，被告人程某犯詐騙罪，判處有期徒刑4年，并處罰金人民幣5萬元。被告人程某服判未上訴。

記住這四招 讓犯罪分子無機可乘

網絡詐騙主要類型有電話詐騙、網絡釣魚、手機惡意程序、僵尸木馬病毒等。盡管詐騙分子的騙術五花八門，但只要我們能做到以下4個方面，就能讓犯罪分子無機可乘。

不貪心。牢記世上“沒有免費的午餐”，克服貪欲的心理，打消“不勞而獲”和“用小錢賺大錢”的念頭，對飛來的“橫財”和 “好處”，特別是不很熟悉的人所許諾的利益，一定要提高警惕。

不輕信。要具備反詐騙意識，遇人遇事清醒理智地去分析判斷，對于陌生人不隨意輕信，對于來歷不明的電話和手機短信，不接聽不回復，拒絕給不法分子設圈套挖陷阱的機會。

不透露。無論什么情況，都不要向陌生人透露自己及家人的身份信息、存款、銀行卡等情況。特別注意在上網及手機掃碼時，要登錄正規網站和掃描官方發布的二維碼，避免犯罪分子通過非正規渠道的網站和二維碼將病毒植入電腦和手機，從而盜取通訊錄、銀行卡號等隱私信息。

不轉賬。切實看好自己的錢袋子，凡是有人讓你出錢的時候，一定要多一個心眼兒，不能輕易將自己的錢拿出去。同時要學習了解銀行卡、網上轉賬等常識，保證自己銀行卡內資金安全，不向陌生人匯款、轉賬。

電白警方抓獲電信詐騙撲克牌通緝令“方塊10”

電白警方將54名重點電信詐騙逃犯制作成撲克牌向社會發放，已有16名撲克牌通緝令上的逃犯落網，李某金正是其中的“方塊10”。

2014年7月24日，廣東興寧警方打掉一電信詐騙團伙，其中團伙“老板”——茂名市電白區麻崗藉男子李某金浮出水面，隨即被興寧警方上網追逃。電白警方偵查發現，李某金反偵查能力較強，經常藏匿落腳點。電白警方通過一年多的偵查，終于掌握到李某金的活動軌跡。3月10日上午，經過周密部署，電白公安局包案領導親自帶領辦案民警前往李某金家中展開追逃抓捕行動，最終將潛逃多時的李某金一舉抓獲。

馬鞍山去年查處電信詐騙案415起 有人一天受騙2次

“你中獎啦！”“猜猜我是誰？”……遇到這樣的短信或是電話，你可要當心。眼下，電信詐騙的手法不斷翻新，令人防不勝防。這也讓不少人上當受騙，血汗錢隨之化為烏有。

所幸的是，近年來，馬鞍山公安、銀行密切配合，共同開展防范電信詐騙；各家銀行在日常工作中，加大對電信詐騙的阻截力度。警銀聯手，筑牢“防火墻”，共同防范和打擊電信詐騙，收獲頗豐。

3月15日，記者從馬鞍山市銀行業協會了解到，據統計，2015年，鞍山市共發生電信詐騙案件415起，同比下降15%，涉案金額1360萬元；已為市民挽回損失260萬元，同比上升30%。

留個心眼“中獎”的背后是陷阱

2015年1月12日，市民吳女士（化名）神色匆匆來到馬鞍山農行向山支行，她表示，因事情緊急，需要馬上幫其辦理現金轉賬業務，匯款1000元。

該行當班柜員忙問她，是否認識收款人，并提醒說，不要給陌生人匯款，以免被騙。

“我中獎了！”吳女士告訴銀行人員，她收到一條淘寶網通知其中獎的信息，隨即打開電腦，登陸中獎網頁。在填寫完個人資料后，她很快便收到對方信息，作為中獎后所交的稅款，要求其立即匯款1000元；否則，不但領不到獎，還會被起訴，并加倍處罰違約金。

該行柜員意識到，這很可能是一起電信詐騙，勸阻吳女士不要匯款。但吳女士卻堅持要匯款，還將手機上的中獎信息，找給銀行人員看。銀行人員看完短信后，耐心向吳女士解釋其中疑點，聽完解釋后該客戶才明白過來，自己差點受騙上當了。

一天之內，遭遇兩次電信詐騙

2015年7月25日下午，市民劉女士（化名）來到馬鞍山農行湖東路支行營業窗口，辦理匯款業務。她將34700元現金、填寫好的匯款單和自己的一張銀行卡，一同交給銀行工作人員。劉女士告訴工作人員，需匯款36000元，現金不夠，可以從她的銀行卡上取。

銀行柜員詢問劉女士是否認識收款人，得到確認后，銀行柜員告訴劉女士，該收款人的銀行卡是外地卡，現金匯款需要50元手續費；如果將3萬多元現金，先存到劉女士的銀行卡上，再轉賬給對方，手續費只要15元，這樣會便宜不少。劉女士欣然同意。

就在此時，但見劉女士掏出手機打了個電話：“喂，龐律師，我現在已經在銀行辦匯款了。”一聽此言，該柜員立即警覺起來，忙查詢對方的銀行卡信息，發現卡上余額只有4.69元，發卡柜員FOMM，判斷該卡可能是銀行離行式自助設備或超級柜臺簽發的。再一查，辦卡人龐某某1995年出生，根據年齡推斷，不太可能是律師。更令人吃驚的是，該銀行卡流水賬上顯示，每次收到五六千元錢后，立即被轉走。

該銀行柜員立即向當班主管反映情況，當班主管等人一再詢問，并鄭重提醒，這很可能是個騙局，“建議你先弄清情況再說，不要急著匯款。”經銀行人員反復勸阻，劉女士這才醒悟過來。

巧的是，當天，劉女士已遭遇了一回電信詐騙。上午9時許，她突然接到一個電話，對方自稱是某銀行網點的主任，說她中了大獎，獎金未及時領取，現已過期，需要繳納超額稅金等費用共計10200元，才可領獎，并要當天辦理。對方還一再強調，若是銀行問起來，是否認識收款人，一律不理睬，或者干脆不做聲。劉女士信以為真，在另一家銀行，匆匆匯去10200元。此后，對方再也聯系不上。“這1萬多元錢，就這么打了水漂了?！眲⑴客葱牡卣f。

銀行承兌匯票、信用卡也有假的

去年10月12日，馬鞍山建行當涂支行成功堵截20萬元假銀行承兌匯票一張。該支行柜員趙萍受理了該市一家鋁業公司的若干張銀行承兌匯票委托收款業務，在對其中一張20萬元的承兌匯票進行審核時，趙萍敏銳地察覺到，此票據與真票有些異樣：抖動時發出的聲音沉悶，不像真票那樣清脆；手摸上去，能感覺到紙張很光滑、挺括感差；舉起票據迎光觀察，未見水印防偽標記。

趙萍立即向該行營運主管肖臘寶匯報，肖臘寶立即對該匯票進行反復審核，發現更多可疑之處：該票據上印制的號碼數字，雖有些凹凸感，但沒有滲透性油墨的浸染效果；票據上的安全線也不明顯，從反面看，明顯是印刷上去的。并且，該票據上無水印。據此，該支行人員判斷，此票據是一張偽造的承兌匯票。該支行人員立即向公安部門報了案，同時，及時采取措施，為客戶避免了20萬元的損失。

去年8月21日上午，一名年輕男子手持信用卡來到馬鞍山浦發銀行，要求激活該卡并辦理匯款。該行大堂經理接待時，發現該卡有些異樣。卡面顏色、行徽以及VISA鐳射防偽標識等多個地方，均有疑點。經該行系統驗證，刷卡時，系統竟無法識別，更無法讀取該卡的芯片信息，由此判斷，該卡為假信用卡。

原來，該卡為持卡人通過普通網站代理辦卡的，辦卡時，對方收了400元的辦卡費用，在收到信用卡后，對方又要求其再匯入1000元作為保證金。此次，該客戶到馬鞍山浦發銀行，正打算如數照辦。大堂經理向該客戶講明情況，并勸阻其不要再向對方匯款，以免再次被騙。

銀行相關人士提醒市民，少數不法分子利用代理網站和釣魚網站，以辦理便捷、信用額度超高等為誘餌，讓辦卡者支付所謂的勞務費、保證金、激活費等，以騙取錢財。市民網上申請辦卡時，謹防受騙。

防范電信詐騙，銀行專家為你支招

日常生活中，市民如何防范電信詐騙，采訪時，馬鞍山市銀行業協會相關專家為市民支招：“不輕信、不透露、不轉賬”，切記“天上不會掉下餡餅”。如遇上當受騙，及時向警方報案。

平時，不輕信來歷不明的電話和信息，發現可疑及時掛電話，也不要回復短信，不給詐騙分子進一步設套的機會。無論什么情況下，不要向對方透露自己及家人的身份證、存款、銀行卡等信息。如有疑問，撥打110求助咨詢，或向親戚朋友核實。同時，學習了解銀行卡等方面的金融知識，保證自己的銀行卡資金安全，絕不向陌生人匯款、轉賬。萬一上當受騙要立即報案，并提供對方的賬號和聯系電話等詳細信息。

西安警方破獲特大電信詐騙案抓獲臺灣籍嫌犯11名

近日，西安警方偵破一起特大電信詐騙案，搗毀詐騙窩點5個，抓獲臺灣籍犯罪嫌疑人11名，初步核實涉案金額近3000萬元新臺幣（約合人民幣600余萬元）。

去年上半年，臺灣境內發生一起電信詐騙案，受害人劉某（女，臺灣人）被犯罪嫌疑人以冒充臺灣“公檢法”的形式，電話詐騙2127萬余元新臺幣（約合人民幣400余萬元）。案件線索涉及西安市，隨后，公安部將此案線索批轉至西安市公安局進行調查。

西安警方在偵查中發現，案件線索涉及蓮湖區的一處房屋。偵查人員一方面對此房屋進行外圍偵查，摸排走訪，尋找蛛絲馬跡；另一方面，利用市公安局全息平臺對涉及該案的各種公安信息和社會信息進行合成研判，分析出嫌疑人的另一疑似租住地址，且這一地址與前期偵查人員外圍偵查的地址有一共同特點：樓層高、兩個地址遙相呼應、窗戶為正對方向且中間無任何障礙物。

經過大量偵查，專案組最終確定一臺灣籍林姓犯罪嫌疑人符合已掌握的信息，并關聯出多名符合該信息的臺灣籍犯罪嫌疑人。

警方通報稱，該團伙的活動地，涉及全國多地。專案組派出5個偵查組，通過視頻分析、車輛追蹤、外圍走訪等手段，確定了該詐騙團伙人員的詳細信息。

經過一個多月的偵察，警方基本明確該團伙的犯罪成員情況和生活規律。警方抽調刑偵局、蓮湖分局共100余名警力，分為5個行動組、兩個機動抓捕組參與行動。

經過100余名警力5個多小時的抓捕和現場取證工作，該團伙11名臺灣籍犯罪嫌疑人近日全部到案，警方查獲信號發射點、語音窩點各1個，查封嫌疑人居住地點3個，現場繳獲話機、手機、電腦、賬本、劇本、發射器、接收臺等大量作案工具。

經初步審查，此案犯罪嫌疑人對藏匿在西安市針對臺灣居民進行電信詐騙犯罪的事實供認不諱，涉案金額近3000萬新臺幣。目前，11名犯罪嫌疑人已被依法逮捕，該案還在進一步偵查之中。

“這個犯罪團伙屬職業電信詐騙犯罪集團，公司化運營，組織嚴密。”西安公安局刑偵局相關負責人介紹，該集團有嚴格的管理制度和“業務流程”，內部有“老板”、管理人、經理、培訓師、財務、業務員等層級分工，利用詐騙工具和“劇本”進行標準化、流水線式的詐騙作業。該團伙利用網絡非法獲得公民個人信息，主要針對臺灣居民以“醫?？ㄐ畔⑿孤丁睘槊俺渑_灣“公檢法”部門實施電話詐騙。