唐寧首次深度解析宜信財富海外布局 定義全球資產(chǎn)配置新標準

王宇

在宜信公司創(chuàng)始人、CEO唐寧看來，具備全球資產(chǎn)配置的財富管理機構(gòu)必須擁有海外投資、移民金融、精英教育、家族信托、海外置業(yè)等五大能力，缺一不可

“隨著全球資產(chǎn)配置時代的到來，幫助國內(nèi)投資者分享全球財富，專業(yè)機構(gòu)不僅需要有頂級的投顧能力，更要具備綜合服務能力，為客戶提供一站式的海外解決方案。”宜信公司創(chuàng)始人、CEO唐寧如是說。

7月25日，在“2016宜信財富首屆海外嘉年華”的會議上，唐寧率宜信財富全球高管及頂級合作機構(gòu)專家，首次深度解析了宜信財富的海外布局，重新定義了專業(yè)機構(gòu)幫助投資者進行全球資產(chǎn)配置的能力標準，海外投資、移民金融、精英教育、家族信托、海外置業(yè)五大能力缺一不可。

據(jù)了解，作為“全球資產(chǎn)配置專家”，宜信財富從本土到全球，涉足從P2P固定收益類理財產(chǎn)品到覆蓋私募股權(quán)、對沖基金、房地產(chǎn)投資、企業(yè)財務、固定收益、資產(chǎn)證券化、保險、移民、家族信托等各領域。

全球資產(chǎn)配置東風正起

“2016年是全球資產(chǎn)配置的元年，我們需要一起出去尋找機遇。”唐寧在年初的時候曾經(jīng)如此呼吁。

“國內(nèi)投資者經(jīng)歷了不同的財富積累時期，從最早的創(chuàng)業(yè)，到世紀交替那幾年的股市、房地產(chǎn)暴漲，經(jīng)歷了信托的黃金幾年，以及互聯(lián)網(wǎng)金融的鼎盛時期。而未來，將會是全球資產(chǎn)配置時代。”第三方分析人士的觀點與唐寧的呼吁不謀而合。

從數(shù)據(jù)來看，全球高凈值投資者在本國以外配置資產(chǎn)的比例是24%，而中國只有5%。這一組數(shù)據(jù)呈現(xiàn)在由宜信財富發(fā)起，麻省理工學院斯隆商學院RandolphB. Cohen教授主筆的《宜信財富2016全球資產(chǎn)配置白皮書》中。顯然，宜信財富早已察覺到全球資產(chǎn)配置的機會。

唐寧分析指出，全球資產(chǎn)配置即在全球范圍內(nèi)配置資產(chǎn)，這其中可以覆蓋股票、債券、基金、房地產(chǎn)、另類投資、保險、信托等不同資產(chǎn)類別；可以覆蓋中國、美國、歐洲、其他新興市場等不同國家和地區(qū)；可以覆蓋人民幣、美元、歐元、日元等不同幣種，全球資產(chǎn)配置是高收入群體的理財新趨勢。

早在今年初成立的“宜信財富全球資產(chǎn)配置委員會”中，涵蓋海外投資、海外地產(chǎn)、海外家族信托等多個領域的宜信財富內(nèi)外部專家，為投資者的全球決策提供了充分的專業(yè)支持。

事實上，以唐寧為首的宜信財富管理團隊，來自國內(nèi)外各大金融機構(gòu)，熟悉國內(nèi)及海外私募股權(quán)、資本市場、房地產(chǎn)金融、投資移民，以及海外生活相關各個領域。此外，宜信財富在外部合作關系的建立上也投入巨大，持續(xù)引入法律、稅務、教育、投資、房地產(chǎn)開發(fā)等各領域的優(yōu)秀合作伙伴，如摩根士丹利、鐵獅門、威靈頓資產(chǎn)等。

“專業(yè)的事要由專業(yè)的人、專業(yè)的機構(gòu)來做。”唐寧如此表示。在他的身后，是宜信財富的領先而又全面的海外布局。

定義全球資產(chǎn)配置標準

值得一提的是，近期以來關于全球資產(chǎn)配置的話題，越來越多地被國內(nèi)投資者提起。但礙于信息不對稱，以及資源不對稱的難題存在，投資者無法判斷哪些投資機會是好的，甚至有時候有好的投資機會也無法參與其中。

那么，如何選擇頂級的財富管理機構(gòu)呢？唐寧認為，“首先具備國際化的團隊、視野、資源和能力；然后必須在每一個資產(chǎn)類別之中都建立強大的產(chǎn)品能力和風控能力；還要有在另類資產(chǎn)類別上的強大投資能力。

“宜信財富一直在強調(diào)，全球資產(chǎn)配置要遵循‘黃金三原則，即跨地域國別配置、跨資產(chǎn)類別配置、以FOF的方式超配另類資產(chǎn)。”唐寧認為，只有做好科學的資產(chǎn)配置，把資產(chǎn)充分的分散到不同國家、資產(chǎn)類別，用足夠分散的投資工具去進行投資，才是最佳的選擇。

唐寧指出，金融資產(chǎn)的配置是全球資產(chǎn)配置的核心和主要載體。宜信財富提供包括私募股權(quán)、資本市場、房地產(chǎn)金融、全球信貸等在內(nèi)全方位的海外投資選擇，同時也為個人及企業(yè)用戶提供海外家族信托服務，幫助投資者解決從財富再增長到財富傳承的一系列問題。

此外，宜信財富還提出了全球資產(chǎn)配置能力的重要標準——“金融資產(chǎn)要全球配置，相關的服務能力也需要全球覆蓋”。據(jù)介紹，宜信財富海外綜合服務平臺擁有國際化的資源，囊括法律、稅務、教育、投資、房地產(chǎn)等各領域優(yōu)秀知名的全球資產(chǎn)管理合作機構(gòu)及人脈，且在歐洲、美洲、以色列等地設有團隊及辦公室。