基層銀行機構反洗錢工作中存在的問題及應對措施

祝明

【摘 要】 反洗錢的政策力度必須要強，而且技術含量高，所涉及的行業面積十分廣。各金融機構必須要以維護國民經濟的安全，促進金融行業的穩定發展為基本目標，加大對反洗錢工作的重視力度，建立健全相關的反洗錢制度，使內部控制制度更加科學完善；此外，社會協調機制也要盡快建立起來，切實落實一切相關政策，只有這樣才能保證反洗錢工作的順利開展。

【關鍵詞】 基層銀行；反洗錢；存在問題；銀行監管

洗錢行為使得銀行信譽受損的同時，也侵犯了我國公民的合法權益，使正常的經濟秩序受到極大的負面影響，使社會風氣也日趨腐敗，是我們每個人都應該與之抗衡的一大公害。因此，我們必須要將反洗錢工作切實落實到各個角落，對于所有的涉毒、走私等違法犯罪行為進行嚴厲打擊，嚴懲知法犯法的犯罪分子，政治社會上不好的風氣，使社會能夠保持穩定，大力廣泛宣傳反洗錢知識，使反洗錢意識深入人心，維護社會經濟的和諧穩定發展。

一、反洗錢工作中存在的問題

1.銀行機構缺乏開展反洗錢工作的積極性和主動性

有很大一部分公民都覺得反洗錢工作是各銀行機構的責任，缺乏反洗錢意識，隨著我國經濟的迅速發展，金融行業的競爭越來越激烈，有很多銀行機構擔心反洗錢工作會影響自己銀行的經濟效益，從而對我國反洗錢工作的號召充耳不聞，或者只是走走過場，一點力度也沒有，更不用說效果。……