青島財富管理高地再添創新品牌

張韶天

展示中國財富管理行業創新發展活力，凝聚財富管理創新發展共識，打造面向全國的財富管理創新展示平臺，激發中國財富管理行業創新發展動能。2月19日，2016中國（青島）財富管理創新創客大賽正式啟動，拉開了青島市財富管理金融綜合改革試驗區獲批兩周年系列活動的序幕。

青島市政府副秘書長萬建忠在發言中指出，本屆大賽由青島市財富管理金融綜合改革試驗區發展委員會主辦，青島市財富管理金融發展中心聯合一行三會等多家機構通力推出。大賽是全國首個以財富管理為主題的專業賽事，涵蓋財富管理全業態，是一個面向全國構建財富管理創新產品和服務、創新研究成果以及優秀創客項目的集中展示平臺。

2014年2月10日，青島市財富管理金融綜合改革試驗區獲得國家批復。作為青島市十三五期間重點打造的三大國家級戰略高地之一，承載著“以加快轉變經濟發展方式為主線，圍繞金融市場化改革方向，充分發揮財富管理對服務實體經濟、提升金融服務、提高居民收入、防范金融風險的積極作用，通過先行先試，積極探索中國特色財富管理發展道路”的金融業轉型升級重任。

“兩年來，通過積極探索和多方努力，青島財富管理領域交出一份含金量比較高的成績單”。青島市金融辦主任白光昭總結這兩年來的變化，用案例向記者說明“青島在財富管理中心城市建設方面初戰告捷”。

無論是從韓國銀行機構借入人民幣貸款試點、跨境基金投資范圍擴大試點等多項全國“第一單”創新政策陸續落地，還是跨國企業集團人民幣和外匯資金集中運營管理等創新政策年均為企業節約融資成本及利息費用超過3億元，包括出臺促進試驗區發展政策20條，推出了在全國最有力度的機構落戶、人才引進、金融創新等扶持政策……過去兩年中，青島與中國香港及新加坡、韓國、日本、英國等都建立了比較順暢、密切的合作交流關系。

隨著金融政策開放的力度加大，青島與國內外金融機構、城市的合作深入推進。青島市與光大銀行、建設銀行、新華人壽、新加坡星展銀行等多家國內外金融機構簽署合作協議。與中國金融四十人論壇達成共建全國性財富管理學院、研究院、基金會協議，與上海財經大學共建的全國首家財富管理研究院已經落戶。與英國、瑞士、新加坡和中國香港等境外財富管理中心成功搭建財富管理長效合作機制。

多項創新試點政策率先落地實施，青島對世界的金融集聚和吸引效應慢慢凸顯。白光昭介紹，“每個試驗區都承擔著不同的功能，而青島的財富管理金融綜合改革試驗區，突出的就是財富管理功能。”

在國外，財富管理發端于高端服務，主要是服務于高凈值人群。中國財富管理事業的發展，從一開始就立足于發展普惠金融，在理財搬家的當下，普通大眾的財富管理市場有著巨大的潛力，但另一方面財富管理還處于初級階段，創新產品和服務還難以很好地滿足需求方的要求。在建立覆蓋低、中、高各個層次的財富管理服務體系中，其實蘊藏巨大發展機遇。

從全國第三只人民幣國際投貸基金、消費金融公司、工商銀行瑞華國銀投資管理有限公司等新型機構落戶以來，青島市吸引各類金融機構達到221家，7家跨境基金管理公司啟動注冊程序。

隨著青島國富金融資產交易中心、青島國際海洋產權交易中心等一批財富管理要素市場建成運營，規劃建設資本大廈、基金園區等載體，集聚各類基金企業超過350家……—批財富管理特色機構相繼落地。

在財富管理試驗區帶動下，截至2015年末，青島市金融機構和法人金融機構數量分別達到“十一五”末的1.5倍和2倍；金融業增加值是“十一五”末的2.4倍，占GDP比重提高2個百分點；存款余額、貸款余額、保費收入、上市企業分別是“十一五”末的1.8倍、1.9倍、1.5倍和2倍。

隨著“十三五”的到來，金融業在國民經濟中的支柱性產業地位穩固提升，為“十三五”青島金融業實現新跨越、為財富管理中心城市建設實現新突破奠定了堅實基礎。

“財富管理發展的一個重要原則，就是要立足于實體經濟，服務于實體經濟。國際金融危機給我們的一個重要啟示，就在于金融不能脫離實體經濟，過度杠桿化，泡沫最后總要破裂。只有緊緊圍繞服務實體經濟，通過市場化手段將居民財富集中起來，配置到符合國家戰略導向、經濟社會發展急需資金的實體經濟領域，在促進實體經濟發展中實現財富的保值增值，財富管理才會有持續健康的發展。”白光昭說。