融資約束下的中小企業技術創新

羅翀

摘要：企業技術創新不僅是經濟持續增長的重要支撐，也是企業競爭力的重要來源，隨著經濟的發展，中小企業在我國國民經濟中所占比重越來越大，中小企業的技術創新水準對我國經濟發展具有長遠影響。目前，我國中小企業技術創新存在投入不夠、能力不強等問題，主要是因為中小企業技術創新動力不足、人才不足、資金不足和風險過大四方面因素道致的，本文提出了增加政府技術創新補貼、拓寬融資管道和改善外部環境等建議，以期改善我國中小企業技術創新的兩難處境。

關鍵詞：中小企業 技術創新 融資約束

創新能力是經濟增長的重要因素，也是企業高速發展不可或缺的條件。中小企業在我國國民經濟中占據重要地位，因此中小企業的技術創新對我國經濟的發展有舉足輕重的作用。在發達國家，企業往往是技術創新的主體和主力軍，而在我國，中小企業往往受到資金不足的限制，很難投入大量的資金進行技術創新。

一、中小企業技術創新的重要性

中小企業在我國國民經濟中的重要作用日益凸顯，中小企業的發展和成長對國民經濟的增長具有重要作用，而技術創新是企業競爭力的來源。很多國家、地區的政府把促進中小企業技術創新作為維持本國產品在國際市場上競爭力的重要措施。

內生經濟增長理論強調，技術進步是經濟持續增長的重要支撐，技術創新活動可以通過推動知識創新、技術創新和管理創新，來保證企業的長期產出。技術創新成果具有公共品屬性，技術創新活動不僅能夠帶來私人收益，而且能夠帶來更高的社會收益，研究表明，技術創新的平均私人收益是25%，而其平均社會收益為56%，比平均私人收益的2倍還有高。因此，從理論上講，共性技術的技術創新能夠帶來更大的社會收益，接近整個社會的帕累托最優。這是很多國家的政府積極扶持企業進行技術創新的一個重要原因。國內很多實證研究亦證實了這一觀點。政府的財政補貼和企業技術創新投入之間存在顯著關系，政府財政補貼力度越大，企業技術創新投入也就越高。由于企業技術創新投入具有較強的正外部性，因此地方政府也愿意通過技術創新資助、技術創新補貼、稅收優惠等財政政策支持企業技術創新活動，增加企業技術創新投入，提升技術創新能力，增加社會效益，實現經濟目標和財政目標。

二、我國中小企業技術創新現狀

在全球化的背景下，不僅政府有推動技術創新專案的需求，企業為了自身生存、競爭的需要，也應該積極得進行技術創新活動。然而與大企業不同，我國中小企業兩極分化嚴重，既有產業結構合理，技術水準領先的企業，也有產業結構層次低、產能過剩的企業，而且前者的數量較少，而后者的數量眾多，大部分中小企業處于產業的中下游水準，競爭力較差。具體體現為以下幾個方面：

（一）創新動力不足

長期以來，我國技術創新主要由國家主道，科研機構完成，企業特別是中小企業一直都不是技術創新的主力軍，加上技術創新專案投入大，風險高，收益具有不確定性，使得科技實力和資金實力薄弱的中小企業缺乏技術創新的能力和動力。因此，我國中小企業應用技術開發很少，主要投資技術創新水準低、投資回報快的專案。

另一個方面，我國中小企業普遍為勞動密集型企業，一些中小企業處于微利狀態或者僅在維持，大多數中小企業為了維持現有的利益，技術創新的意愿并不強烈，在生產中大多是通過模仿其他企業的成果。國際上普遍觀點一致認為，企業的研發費用占銷售收入的2%，企業才能基本生產，當達到5%以上時，企業才有競爭力。而相關數據顯示，我國有研發活動的企業只有28%，技術創新投入占銷售收入的比重不足1%，我國中小企業對技術創新的意識有待提高。

（二）創新人才不足

統計數據顯示，我國絕大部分從事研究與開發的科技人員分布在大型企業集團，中小企業中從事研究開發的科技人員比重很低。中小企業本身的人力資本整體素質偏低，人才匱乏，加上中小企業在技術、設備、資訊和創新技術源等方面都不能與大企業相較，因此也很難吸引研發人才在中小企業工作。雖然，今年來這一現狀有所改善，一些民營高科技中小企業迅速崛起，吸納了一部分業務能力較高的研發人才，但是大部分中小企業研發人才匱乏的現狀并沒有得到實質性改善。

（三）創新資金不足

資金問題一直是制約中小企業發展的瓶頸，中小企業規模較小，經濟基礎薄弱，企業資本積累不足，資金有限，融資管道有限，缺少技術創新必須的資金投入。資金的缺乏嚴重影響了企業技術創新投入。

從企業內部資金來看，中小企業的利潤率在5%左右，可以用于技術創新的資金很少；從外部資金來看，一方面國家的財政科技撥款中的絕大部分分給了科研機構、高校和大型企業，中小企業能夠獲得的部分很少，另一方面銀行信貸政策偏重與大企業，中小企業獲得的貸款規模小，時間短，成本高，眾多中小企業每年從銀行獲得的商業貸款不超過各商業銀行貸款總額的20%。這些因素都加劇了中小企業技術創新投入資金緊缺。

三、促進中小企業技術創新的建議

（一）加大政府補貼力度

目前，我國大型企業每年約投入當年銷售收入的5%-10%進行研發投入，但是中小企業銷售規模和利潤相對較少，無法投入大量資金進行技術創新，對于有意愿有實力進行技術創新的中小企業，國家可以給予補貼甚至是加大政府補貼的強度。當前我國全社會的研發投入占GDP的比重在1.5%左右，這和發達國家近17%的研發投入還有很大的差距。而且我國還面臨著研發投入分布不均的問題，大部分研發投入在科研機構、高校和大型企業，中小企業能夠得到的研發投入少之又少。為了促進和鼓勵中小企業積極進行技術創新，國家可以為中小企業設立專項發展基金，對于有能力有意愿進行技術創新的中小企業進行扶持，提供幫助。

（二）拓寬融資管道

拓寬中小企業的融資管道能有效幫助它們獲得更多資金進行技術創新。首先，利用政策引道，鼓勵銀行向中小企業貸款，例如，設立信用擔保基金支持擔保機構為中小企業提供擔保。其次，適度金融市場民間化，發展小額貸款公司。事實上，我國民間資本數額龐大而且非常活躍，民間借貸是中小企業重要的融資管道，但是金融體系的限制，民間借貸成本很高，適度放寬金融體系讓民間資本合法進入市場，有助于為中小企業提高資金，同時也能減少中小企業的融資成本。

（三）創造良好的外部環境

我國中小企業技術創新的外部環境有待改善，因此國家應努力創造良好的外部環境，企業才能有意愿投入更多資金進行技術創新。外部環境的改善，可以通過完善中小企業的技術服務體系、健全知識產權法律體系以及制定鼓勵中小企業技術創新的稅收優惠政策等措施實現。

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