基于新型電信詐騙違法犯罪預防分析

□湯素艷

（中國工商銀行玉田支行河北唐山064100）

基于新型電信詐騙違法犯罪預防分析

□湯素艷

（中國工商銀行玉田支行河北唐山064100）

隨著科技的不斷發(fā)展，社會中呈現(xiàn)出越來越多電信詐騙違法犯罪事件，并且詐騙違法犯罪的形式層出不窮具有一定的針對性、隱蔽性等特點。對不斷出現(xiàn)的新型電信詐騙違法犯罪防范也存在著許多的問題，但是各個部門必須緊密配合聯(lián)手防范，從源頭做起預防電信詐騙違法犯罪事件的發(fā)生。

新型電信詐騙；違法犯罪；預防分析

根據(jù)數(shù)據(jù)調(diào)查得知，新型電信詐騙違法犯罪在近幾年發(fā)案率一直呈上升趨勢，年均發(fā)案增長率為25%左右，從2014年開始，公安機關已經(jīng)采取重點打壓電信詐騙違法犯罪行動，對其進行的預防工作雖已取得了一定的效果，但是每年發(fā)案仍在增長。

1 新型電信詐騙違法犯罪的主要特點

1.1 詐騙形式多樣化

新型電信詐騙因為最近幾年我國公民的個人隱私信息遭遇泄露等，電信詐騙違法犯罪分子通過收集目標信息來對其進行分析，所采用的詐騙方式也不再是以前的亂槍打鳥的形式，而是更加具有針對性。詐騙內(nèi)容的設計基本上都是針對某一類人群進行“量身定制”的，進而加大了電信詐騙分子的成功率。除此之外他們還對詐騙的手段進行專門的研究，具備專業(yè)的電信詐騙犯罪工具，利用網(wǎng)絡來對來電號碼進行改變，進而冒充領導或者公職人員進行詐騙。

1.2 具有團隊合作

電信詐騙犯罪的幕后基本上都是由一個個團隊組成的，隊內(nèi)會有嚴密的制度和體系，分工明確，主要有以下四個部分：1.收集信息，對信息進行倒買倒賣，這個部分的主要途徑是通過淘寶、物業(yè)以及單位信息管理人員手中進行購買；2.溝通平臺，主要是對分類出來的信息進行分類歸納出大致人群，通過針對性的詐騙內(nèi)容來進行行騙；3.轉(zhuǎn)賬提款，當電信詐騙分子實施詐騙成功之后就將準備好的假帽銀行卡通過異地取款方式，將錢款取出；4.技術(shù)服務，這個部分也是詐騙形式多樣化最重要的因素，當一種詐騙方式已經(jīng)沒有什么作用之后，就會有專門的人員對詐騙內(nèi)容進行構(gòu)建。根據(jù)公安系統(tǒng)對電信詐騙團伙統(tǒng)計得知，基本上都是由10人以上組成，當受害者發(fā)現(xiàn)被騙時，往往幾分鐘的時間錢款就已經(jīng)被轉(zhuǎn)移走了。

1.3 具有反偵察意識

當電信詐騙團伙形成時，組織的頭目基本上會在國外，在國內(nèi)的基本上都是基層負責取款的人員，同時他們在進行行騙的過程中反偵察意識非常強烈，對公安系統(tǒng)的手段掌握非常清楚，進而這就加大了公安機關對電信詐騙團伙的打擊難度。

2 新型電信詐騙預防策略

2.1 嚴格管理個人信息的收集工作

在對電信詐騙違反犯罪的分析我們可以得知，他們首先需要做的工作就是收集個人信息，對其進行分類歸納，只有這樣才可以對犯罪目標進行“量身定做”詐騙內(nèi)容。例如：對網(wǎng)絡購物人員進行退錢詐騙行動、對急需用錢人群進行信用卡辦理服務等等，這樣會讓受害者對其深信不疑。我國對于個人信息管理工作未有嚴格的法律制度，雖然倒賣個人信息在最近的刑法修正中進行了規(guī)定，但也僅僅是原則方面，在判定過程中未能具有很強的實效性。因此應該對嚴格管理個人信息的收集工作人員，從根源上去保護人民的信息安全以及利益。

2.2 數(shù)據(jù)識別工作

電信詐騙成功的基本要素之一就是要與受害者進行溝通，而溝通的途徑最主要的就是電話詐騙。隨著科技的進步，基本上智能手機都會相匹配人員基本信息統(tǒng)計，這些都會避免人們遭到騷擾或者詐騙，所以對于這項技術(shù)的發(fā)展還是需要大力推進的，通過智能識別來預防電信詐騙犯罪。

2.3 對易受騙人群進行宣傳

雖然電信詐騙的形式多種多樣，但是是否取得詐騙成功還是取決于受害者的心理，在進行預防電信詐騙宣傳工作時，不應該采用盲目的宣傳方式，應該考慮到某種場所某些人群的心理特點來進行重點宣傳，同時對于新出現(xiàn)的電信詐騙手段和方法要及時的宣傳，讓人們能夠?qū)ζ溥M行了解，進而提高群眾對電信詐騙的防范意識。

結(jié)束語

預防新型電信詐騙工作雖然艱難，但是只要人們?nèi)罕姾凸矙C關以及各種組織單位相互配合共同應對，預防電信詐騙工作將會取得實質(zhì)性的進展，對保護人們?nèi)阂鎸⑵鹬卮笞饔谩?/p>

[1]向群,劉凌.當前涉臺電信詐騙犯罪打擊困境及防范對策——以云南省為例[J].云南大學學報(法學版), 2016,(05).

[2]余奕生,梁超.防范虛假信息詐騙犯罪差異化宣傳的可行性探析[J].河北公安警察職業(yè)學院學報,2016,(03).

1004-7026（2016）13-0089-01

D920.4

A

10.16675/j.cnki.cn14-1065/f.2016.13.063

湯素艷（1973.2-），女，唐山玉田人，內(nèi)控監(jiān)察員，本科，研究方向：防范內(nèi)部風險或防范新型電信詐騙等。