中小企業(yè)國(guó)際貿(mào)易融資困境分析與對(duì)策研究

趙一真

(沈陽師范大學(xué)國(guó)際商學(xué)院，遼寧 沈陽 110000)

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中小企業(yè)國(guó)際貿(mào)易融資困境分析與對(duì)策研究

趙一真

(沈陽師范大學(xué)國(guó)際商學(xué)院，遼寧 沈陽 110000)

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，特別是中小企業(yè)逐漸占有重要地位，如何促進(jìn)中小企業(yè)的發(fā)展也是我國(guó)一直在關(guān)注的問題。但是，各個(gè)中小企業(yè)大都面臨著融資難的問題，融資難的問題已成為阻礙中小企業(yè)發(fā)展的主導(dǎo)者，再者我國(guó)中小企業(yè)在發(fā)展過程中自身還是存在一些問題，解決這些問題可以有效促進(jìn)中小企業(yè)的進(jìn)步本文旨在向人們介紹我國(guó)中小企業(yè)國(guó)際貿(mào)易融資的實(shí)際情況以及面臨的困境，并想出良好的解決對(duì)策從而為未來我國(guó)中小企業(yè)的發(fā)展奠定基礎(chǔ)。

中小企業(yè)；國(guó)際貿(mào)易融資

國(guó)際貿(mào)易融資是指圍繞國(guó)際貿(mào)易結(jié)算的各個(gè)環(huán)節(jié)所產(chǎn)生的一系列有關(guān)于資金和信用的融資活動(dòng)，國(guó)際貿(mào)易融資是一切國(guó)家結(jié)算活動(dòng)的總和。通過本文對(duì)我國(guó)中小企業(yè)國(guó)際貿(mào)易融資情況的分析，促進(jìn)我國(guó)中小企業(yè)國(guó)際貿(mào)易融資的良好發(fā)展。

1　國(guó)際貿(mào)易融資概述

《巴塞爾協(xié)約》對(duì)國(guó)際貿(mào)易融資作出定義：國(guó)際貿(mào)易融資是指在商品貿(mào)易的過程中，通過使用短期性的結(jié)構(gòu)融資工具，并以商品交易中的存貨、預(yù)付款以及應(yīng)收賬款等資產(chǎn)為基礎(chǔ)的融資活動(dòng)。

國(guó)際貿(mào)易融資對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)有著十分重要的作用，具體可以體現(xiàn)在以下幾點(diǎn)：

(1)國(guó)際貿(mào)易融資有利于促進(jìn)我國(guó)貿(mào)易經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，加快我國(guó)相關(guān)企業(yè)的發(fā)展進(jìn)程；

(2)國(guó)際貿(mào)易融資有利于促進(jìn)我國(guó)銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展，優(yōu)化我國(guó)銀行的各項(xiàng)業(yè)能力；

(3)國(guó)際貿(mào)易融資可以有效解決我國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行過程中遇到的問題，從而促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

國(guó)際貿(mào)易融資可以對(duì)資金的流動(dòng)和物流活動(dòng)進(jìn)行有效地控制，防止風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，將企業(yè)經(jīng)營(yíng)不穩(wěn)定現(xiàn)象所產(chǎn)生的影響降到最低化。國(guó)際貿(mào)易融資的融資方式呈現(xiàn)多樣化的趨勢(shì)，以應(yīng)對(duì)不同企業(yè)的融資情況，而且融資手段也相對(duì)靈活，較之國(guó)內(nèi)的貿(mào)易融資活動(dòng)，國(guó)家貿(mào)易融資活動(dòng)的范圍更為廣泛，發(fā)展前景也應(yīng)當(dāng)比較廣闊。

2　中小企業(yè)國(guó)際貿(mào)易融資困境分析及其應(yīng)對(duì)措施

2.1我國(guó)中小企業(yè)貿(mào)易融資的發(fā)展現(xiàn)狀及其面臨的困境

我國(guó)中小企業(yè)貿(mào)易融資始于29世紀(jì)90年代中期，較之歐美發(fā)達(dá)國(guó)家和日本發(fā)展時(shí)間較晚，不過中國(guó)中小企業(yè)貿(mào)易融資發(fā)展快，數(shù)量多，當(dāng)時(shí)就已經(jīng)占據(jù)了我國(guó)企業(yè)數(shù)量95%以上的比例，出口額也占到了我國(guó)出口貿(mào)易總額的60%以上，中小企業(yè)的貿(mào)易融資活動(dòng)是我國(guó)貿(mào)易經(jīng)濟(jì)中不可忽視的重要力量。不過，我國(guó)中小企業(yè)貿(mào)易融資情況還是面臨著一些問題，具體體現(xiàn)在以下幾點(diǎn)：

(1)我國(guó)中小企業(yè)國(guó)際貿(mào)易融資形式過于單一，無法體現(xiàn)我國(guó)的獨(dú)特性。我國(guó)的國(guó)際貿(mào)易融資的規(guī)模大體朝著一個(gè)高標(biāo)準(zhǔn)、復(fù)雜化的方向發(fā)展，不少企業(yè)開始創(chuàng)造新的融資方式以適應(yīng)時(shí)代發(fā)展，但在實(shí)際情況下，我國(guó)依舊遵循著傳統(tǒng)的融資方式，不僅種類不多而且功能也過于單一，無法滿足現(xiàn)今發(fā)展的社會(huì)。

(2)我國(guó)中小企業(yè)辦理融資服務(wù)較為繁瑣，手續(xù)復(fù)雜。中小企業(yè)在申請(qǐng)國(guó)際貿(mào)易融資時(shí)，過程時(shí)間較長(zhǎng)，程序繁瑣，申請(qǐng)的程序還很復(fù)雜，效率較低，無法進(jìn)行有效的融資活動(dòng)，在一定程度上也加大了企業(yè)的成本輸出，造成企業(yè)經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)，使不少企業(yè)有了放棄國(guó)家貿(mào)易融資的念頭。

(3)我國(guó)中小企業(yè)在國(guó)際貿(mào)易融資過程中缺乏有效的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和措施。國(guó)家貿(mào)易融資自身帶有風(fēng)險(xiǎn)性，不過這種風(fēng)險(xiǎn)性是可以進(jìn)行預(yù)測(cè)和防范的，有的企業(yè)沒有注重到國(guó)際貿(mào)易融資蘊(yùn)含的風(fēng)險(xiǎn)性，也就沒有做出合理的防范措施，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)性不斷加大，阻礙中小企業(yè)的正常運(yùn)行。

(4)我國(guó)的國(guó)際貿(mào)易融資市場(chǎng)存在不足。我國(guó)形成的國(guó)際貿(mào)易融資市場(chǎng)缺乏統(tǒng)一的、集中的、有條理的貿(mào)易融資市場(chǎng)，使中小企業(yè)在進(jìn)行貿(mào)易融資時(shí)，只依靠自身的網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行貿(mào)易活動(dòng)，彼此缺乏促進(jìn)進(jìn)步的競(jìng)爭(zhēng)性，不少企業(yè)還會(huì)有暗箱操作的情況出現(xiàn)，中小企業(yè)長(zhǎng)期處于一種不公平、不平等的市場(chǎng)環(huán)境下，自然也會(huì)造成企業(yè)的融資問題不斷發(fā)生。

(5)我國(guó)的國(guó)際貿(mào)易融資活動(dòng)與國(guó)外的貿(mào)易融資活動(dòng)容易產(chǎn)生糾紛。國(guó)際貿(mào)易融資隨著時(shí)代的發(fā)展不斷成型，已形成了一套規(guī)定的國(guó)際慣例和通用做法。不過，我國(guó)在進(jìn)行國(guó)際貿(mào)易融資活動(dòng)時(shí)，有一些部分與國(guó)際慣例有著明顯的沖突和不協(xié)調(diào)，導(dǎo)致我國(guó)的國(guó)際貿(mào)易融資活動(dòng)與國(guó)外的經(jīng)常發(fā)生法律上的糾紛，阻礙著我國(guó)中小企業(yè)向國(guó)際進(jìn)軍的目標(biāo)。

2.2我國(guó)中小企業(yè)面對(duì)國(guó)際貿(mào)易融資問題的解決對(duì)策

2.2.1銀行方面

轉(zhuǎn)變我國(guó)銀行對(duì)國(guó)際貿(mào)易融資的傳統(tǒng)觀念，為銀行業(yè)務(wù)人員灌輸國(guó)家貿(mào)易、國(guó)際金融等相關(guān)專業(yè)知識(shí)，使員工們對(duì)國(guó)際貿(mào)易融資活動(dòng)有一個(gè)基本的掌握，并加快銀行處理國(guó)際貿(mào)易融資活動(dòng)的效率和水平，促進(jìn)中小企業(yè)國(guó)際貿(mào)易融資活動(dòng)的順利進(jìn)行。

2.2.2國(guó)家方面

研究分析國(guó)際上貿(mào)易融資規(guī)范的慣例和通用做法，改變我國(guó)傳統(tǒng)的國(guó)際貿(mào)易融資觀念，逐漸與國(guó)家接軌，盡量較少國(guó)際糾紛。建立統(tǒng)一的、系統(tǒng)化的國(guó)際貿(mào)易融資市場(chǎng)，堅(jiān)持公正平等的原則，嚴(yán)厲打擊企業(yè)不法融資行為出現(xiàn)。

2.2.3企業(yè)方面

企業(yè)完善自身建設(shè)，對(duì)企業(yè)自身國(guó)際貿(mào)易融資做出合理的規(guī)劃，轉(zhuǎn)變相關(guān)工作人員的傳統(tǒng)觀念，提高工作人員對(duì)國(guó)家貿(mào)易融資活動(dòng)的專業(yè)素養(yǎng)和責(zé)任意識(shí)，加快轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)方式，吸取外國(guó)貿(mào)易融資的寶貴經(jīng)驗(yàn)，樹立正確的企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，防患于未然。建立合理的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，對(duì)各個(gè)環(huán)節(jié)資金的使用做出準(zhǔn)確的核算，真正將企業(yè)資金用到實(shí)處。

3　結(jié)語

綜上所述，我國(guó)中小企業(yè)發(fā)展迅猛，解決中小企業(yè)國(guó)際貿(mào)易融資的發(fā)展問題有利于促進(jìn)我國(guó)中小企業(yè)的發(fā)展，從而帶動(dòng)我國(guó)經(jīng)濟(jì)的整體進(jìn)步，增強(qiáng)我國(guó)的綜合實(shí)力。

[1]李巖.貿(mào)易融資的快速通道[J].出口經(jīng)理人,2008,(2).

[2]賽學(xué)軍.商業(yè)銀行國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的問題及對(duì)策[J].浙江金融,2007,(5).

趙一真，沈陽師范大學(xué)國(guó)際商學(xué)院，國(guó)際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易。

F276.3

A

1671-1602(2016)16-0102-01