縣支行基礎業務崗位整合及風險防控的實踐及效果

朱曉燕

【摘要】大理中支于2014年12月完成了縣支行基礎業務崗位整合工作并運行。此次對縣支行基礎業務崗位進行全面整合，是2008年以來，在云南省人行系統中首家組織實施。通過近4個月的試運行情況看，縣支行基礎業務崗位整合后，業務運行平穩，風險有效防范，人力資源較好整合，整合效果明顯。

【關鍵詞】云南省人行系統 風險 基礎業務崗位

一、基礎業務崗位整合的背景

大理中支所轄11個縣支行，有發行庫行2個，無發行庫行9個，2014年末人數210人，平均人數19人。有庫行內設機構設辦公室、綜合業務股、基礎業務股、保衛股4個股室，無庫行設辦公室、綜合業務股、基礎業務股3個股室。近年來，隨著國庫橫向聯網、會計核算集中等多條業務系統更新、上線運行，原縣支行基礎業務設置的崗位已基本無法與現行業務系統相匹配、相適應，且存在較大的崗位風險隱患。加之，縣支行平均人數較少，充分調動員工積極性，整合人力資源已迫在眉睫。為此，大理中支對縣支行基礎業務崗位的設置進行了調研、分析，并反復征求縣支行意見建議，同時，與昆明中支相關業務部門溝通，出臺了縣支行基礎業務崗位整合方案，并組織了實施。

二、基礎業務崗位整合的內容

崗位整合原則：按照優化資源配置，提升基層履職能力，確保業務運行安全高效的原則，根據崗位設置要求，在風險可控的前提下，科學合理整合人力資源，結合各縣支行實際情況，基礎業務崗位設置一人多崗或一崗多人。

具體整合內容：有庫行設7個崗，無庫行設5個崗。具體為：

（一）業務主管崗

承擔國庫會計數據集中系統會計主管；ACS網點會計主管；會計財務、支付結算、反洗錢業務主管等職責。

（二）業務操作崗（設A、B角，錄入、復核分離）

承擔國庫業務操作記賬、ACS網點業務受理、國庫業務復核、ACS網點主管等職責。

（三）綜合管理崗

承擔財務管理系統記賬、固定資產管理系統操作；發行會計核算子系統操作，承擔反假宣傳、冠字號碼查詢、人民幣收付管理等工作；國庫系統管理崗；頂崗等職責。綜合管理崗不得頂替國庫數據集中系統會計主管崗、記賬崗、復核崗。

（四）發行庫管理崗（有庫行設置）

承擔發行庫管理員之一，負責發行庫管理子系統的日常業務操作；履行《發行庫管理辦法》規定管庫員的職責；負責組織和辦理發行基金的出入庫業務和保管工作等職責。

（五）管庫員崗（有庫行設置）

承擔發行庫管理員之二，履行《發行庫管理辦法》規定管庫員的職責；負責辦理發行基金的出入庫業務和保管工作等職責。

（六）其他業務管理崗

承擔支付結算、反洗錢日常管理等工作；頂崗等職責。

（七）事后監督崗

承擔國庫事后監督、國庫對賬；會計網點監督、發行會計監督、電子對賬業務、國庫、會計、發行會計檔案管理；重要空白憑證管理等職責。

三、基礎業務崗位整合的效果

（一）人力資源有效整合，崗位人員分布合理

崗位整合后，轄內11個縣支行按照“風險可控”、“一人多崗”的原則設置崗位人員，有庫行7個崗位一般設置6至7人，無庫行5個崗一般設置4至5人。與調整前的有庫行9個崗、無庫行7個崗“一人一崗”、“一崗多人”相比，平均可以調整出剩余人員2人，充實到其他股室，較好整合了人力資源，解決了縣支行人員少，崗位調整難的問題。基礎業務崗位人員減少后，單個崗位工作量增加，但同時由于崗位工作分布均衡合理，較好解決了縣支行崗位人員承擔工作量差距較大、不均衡合理的問題。

（二）基層基礎有效夯實，基礎業務運行規范

由中支層面對縣支行基礎業務進行統一整合，既規范和統一了轄內的基礎業務運行模式，又便于中支對縣支行基礎業務進行統一的管理監督。同時，中支對縣支行崗位預留了整合空間，允許縣支行在實施《縣支行基礎業務崗位整合方案》中，確定不相容崗位、滿足印、證分管、業務風險可控的前提下，可對《縣支行基礎業務主要崗位及職責》中的職責調整細化，進一步理順崗位職責，完善崗位具體職責。從試運行期看，縣支行遵循設置原則，強化風險防控，科學合理調配安排人員，細化了崗位職責，基礎業務運行管理更為規范，基礎工作進一步夯實。

（三）崗位設置科學合理，有效匹配業務系統

近年來，基層行各類基礎業務快速更新上線運行，特別是國庫業務、會計核算業務等業務系統發展變化較快，整合前，部分崗位設置已明顯不符合新系統運行要求。整合后，崗位設置名稱、崗位職責、崗位權限、風險制約與現階段運行的業務系統要求相匹配，確保了業務系統運行更為安全平穩。

（四）同步調整內設機構，有效理順業務管理

中支在對縣支行基礎業務崗位整合的同時，將縣支行的內設機構由原來的“兩股”（綜合管理股、基礎業務股）調整為“兩股一室”（無庫行：辦公室、基礎業務股、綜合業務股）和“三股一室”（有庫行：辦公室、基礎業務股、綜合業務股、保衛股）?？h支行在組織實施《縣支行基礎業務崗位整合》時，中支允許將部分業務崗位職責調整到其他股室崗位。同時，鑒于中支機關2014年底調整了內設機構，中支事后監督中心撤銷，原事后監督職責按業務條線分別交由各相關業務科室履行的現狀，為理順業務管理，從2015年1月起，各縣支行事后監督職責也隨業務自行監督，原向事后監督中心提交的事后監督資料等，由各縣支行自行立卷歸檔保管，不再提交中支。

（五）崗位（廉政）風險動態管理，崗位風險有效防控

在縣支行基礎業務整合過程中，始終以“風險可控、確保安全”為底線，比如在業務操作崗設A、B角，錄入、復核必須分離，強化崗位風險防控和動態管理。根據《中國人民銀行分支機構崗位（廉政）風險防范指南》，中支在2014年版縣支行崗位（廉政）風險防控手冊的基礎上，對基礎業務崗位的職權職責、風險點及風險等級、潛在風險、防范措施進行了全面調整、修訂和完善，編制了統一的2015年版縣支行崗位（廉政）風險防控手冊。同時，在“中國人民銀行風險監督管理系統”中根據內設機構、崗位變化、業務內容發生變化情況，及時在系統中調整了風險崗位、等級和風險內容，做到風險防控措施隨機構和業務內容變化及時更新，實現了風險防控動態管理，提高了風險防控監督管理水平。