河北省科技金融發(fā)展面臨的瓶頸問題

□文/劉兢軼 谷曉飛

（河北金融學院 河北·保定）

“科技金融”一詞出現(xiàn)的時間較早，但首先對其進行精確定義和系統(tǒng)闡述的是四川大學教授趙昌文。趙昌文在其著作《科技金融》（2009）一書中對科技金融的內涵、歷史沿革和作用等進行了深入研究。目前，學界及業(yè)界基本以趙昌文對科技金融的定義為基準，強調科技金融的主要內涵是利用金融手段促進科技型中小企業(yè)的發(fā)展。

科技型中小企業(yè)是科技創(chuàng)新的主力，在信息時代的今天尤其如此。在企業(yè)發(fā)展生命周期中，初創(chuàng)期的企業(yè)由于生存壓力等原因其創(chuàng)新動力是很大的，眾多具有革命性的創(chuàng)新產品正是由處于初創(chuàng)期和發(fā)展期的科技型中小企業(yè)設計生產的。科技型大型企業(yè)由于種種原因，如已經擁有了某些市場占有率較高的產品，或者某些具有壟斷性質的專利或技術等，其創(chuàng)新動力與科技型中小企業(yè)相比有很大差距，這也是科技型大型企業(yè)為保持自身優(yōu)勢不斷在市場上收購具有良好發(fā)展前景的科技型中小企業(yè)的主要原因。

我國經濟經過30年的高速發(fā)展，經濟總量已經排名世界第二位，這是舉世矚目的偉大成就。不過在經濟高速發(fā)展中也隨之出現(xiàn)了一些社會問題，特別是環(huán)境問題日趨嚴峻，如霧霾等。在解決環(huán)境等問題的同時如何保持經濟增速不下降是一個亟待解決的戰(zhàn)略性問題。現(xiàn)在看來，產業(yè)的轉型升級是解決這一問題的不二選擇。在這一過程中，中小企業(yè)特別是科技型中小企業(yè)將發(fā)揮不可替代的作用。

河北省目前也面臨著相似情況，河北省環(huán)境問題在全國各省區(qū)市是最為嚴重的，產業(yè)轉型升級也最為迫切。這就需要各方面特別是金融業(yè)對科技型中小企業(yè)的大力支持，以更好地發(fā)揮科技型中小企業(yè)對產業(yè)升級的巨大推動作用。

一、河北省科技金融發(fā)展瓶頸分析

（一）資金投入不足，融資渠道不通暢。科技型中小企業(yè)一般都處于初創(chuàng)期或發(fā)展期，在這一階段最需要的資源就是資金。而河北省在資金投入方面力度太小，不僅落后于北京、天津這樣的發(fā)達地區(qū)，甚至落后于河南、山西等經濟水平一般的地區(qū)。這就使得河北省在科技成果產出方面大大落后了，甚至遠低于全國平均水平，這與河北省經濟大省、人口大省的地位是極不相稱的。當然，融資難是我國中小企業(yè)發(fā)展中面臨的主要問題，科技型中小企業(yè)也不例外。由于我國金融市場發(fā)展還不成熟，現(xiàn)階段我國企業(yè)融資的主要途徑仍然是銀行信貸。與大型企業(yè)相比，中小企業(yè)自身經營風險高，財務制度不規(guī)范，可抵押資產少，商業(yè)銀行出于控制風險等原因不愿借貸給中小企業(yè)。而通過上市或者發(fā)行債券等直接融資在短時間內并不現(xiàn)實。這就造成了一個近似悖論的矛盾：一方面經濟的轉型升級需要推動中小企業(yè)特別是科技型中小企業(yè)的發(fā)展，另一方面出于控制風險的原因，金融市場上的融資主力商業(yè)銀行并不愿意向中小企業(yè)發(fā)放貸款。

（二）科研成果轉化效率不高。在科技成果創(chuàng)造出來之后，必須將其投放市場，形成真正的產品，這樣企業(yè)才能持續(xù)經營、發(fā)展下去。2003年全國技術市場成交額10，846，728萬元，2012年增長到64，370，683萬元，年均增長率22%；2003年河北省技術市場成交額67，969萬元，2012年增長到378，178萬元，年均增長率為22%，增長速度與全國增速持平。2003～2012年河北省GDP占全國GDP的比重是比較穩(wěn)定的，基本在5.2%左右，技術市場成交額只占全國總成交額的0.63%左右，與GDP比重相比太低，這也說明河北省科技成果轉化率低，轉化效果差。（表1）

表1 2003～2012技術市場成交額（單位：萬元）

科技成果轉化效率低的原因主要有兩個：一是不少科技型中小企業(yè)在進行科技創(chuàng)新和產品開發(fā)時只注重產品在技術上的先進性，而忽視了市場需求。實際上對于企業(yè)進行產品研發(fā)的市場與技術之爭早有結論，那就是市場起決定性作用，開發(fā)的產品、應用的技術都必須符合市場的規(guī)律，滿足市場需求。只注重技術上的先進性而忽視市場需求的產品和技術是注定要失敗的；二是目前河北省還沒有建立一個有效的科研成果轉化體系，這就使得不少有市場需求的新技術、新產品由于信息溝通不暢等原因未能及時推向市場。由于現(xiàn)階段很多產品和技術更新?lián)Q代的速度很快，一些先進的技術如果不能及時推向市場很快就過時落后了。

（三）科研人才匱乏。作為人口大省的河北省在科研人才特別是高端科研人才方面非常缺乏。R&D人員數(shù)量與總人口占比來看，2008～2012年河北省人口占全國總人口的比重穩(wěn)定在5.3%，R&D人員數(shù)量占全國R&D人員總量穩(wěn)定在2.7%，這也充分說明河北省科研人數(shù)太少，尚不及全國平均水平。（表2）

表2 2008～2012年R&D人員數(shù)量（單位：人）

隨著我國高等教育的普及，高校畢業(yè)生數(shù)量也在逐年增加。但是高水平的科研成果需要在一批高端科研人才的帶領下才能創(chuàng)造出來。由于歷史等原因，華北區(qū)域高水平高校（特別是理工院校）基本集中于北京和天津兩大直轄市。河北省具有較高潛力的高中畢業(yè)生大量進入北京、天津等高等教育發(fā)達地區(qū)。與之前實行的精英教育不同，現(xiàn)階段高等教育可以說是一種大眾教育，這就使得除一些頂尖高校的畢業(yè)生外，大量高校畢業(yè)生的就業(yè)都具有明顯的區(qū)域特征，即就業(yè)區(qū)域與接收高等教育區(qū)域基本為同一區(qū)域。這種情況的結果就是河北省高素質人才的大量外流，造成了科研人才的匱乏。當然，造成科研人才匱乏除了高校因素外，對人才重視程度不夠，資源投入不夠都是造成這一結果的原因。

（四）知識產權保護力度不夠。只有對科技成果從各方面予以有效保護，才能切實保護企業(yè)合法權益，解除企業(yè)創(chuàng)新的后顧之憂，激勵企業(yè)不斷創(chuàng)造出高水平的科技成果。現(xiàn)階段我國對知識產權保護力度不夠是不爭的事實，一項技術成果形成之后，市場上會立即出現(xiàn)大量盜版仿制的“山寨”產品。由于這些山寨產品并不需要投入大量的前期研究費用，因此其價格往往比正品更加便宜，其最終結果就是“劣幣驅逐良幣”。出于對這種狀況的擔憂，廣大企業(yè)特別是財力有限的中小企業(yè)就不愿投入大量人力物力來進行科技創(chuàng)新了。由于盜版仿制的企業(yè)沒有受到應有懲罰，而原創(chuàng)企業(yè)的合法權益沒有得到應有保護，致使我國企業(yè)特別是科技型中小企業(yè)的創(chuàng)新積極性受到極大挫傷。

二、對策建議

對于河北省科技金融在發(fā)展中遇到的主要問題，可以通過如下對策來加以針對性的解決：

（一）創(chuàng)新融資體系。雖然中小企業(yè)特別是科技型中小企業(yè)融資難是一個普遍性的難題，但并不意味著這一難題就無解。從長遠來看，創(chuàng)新金融服務，增加融資途徑，特別是增加直接融資途徑，降低上市門檻是解決科技型中小企業(yè)融資問題的重要途徑。短期內，還是需要依靠商業(yè)銀行創(chuàng)新金融服務方式，設計出既能滿足科技型中小企業(yè)融資需求又能有效降低銀行風險的金融產品。目前，我國商業(yè)銀行數(shù)量出現(xiàn)爆發(fā)式增長，但銀行產品和服務同質化問題依然嚴重。基于自身利益的考量，商業(yè)銀行也應加大產品和業(yè)務創(chuàng)新力度。如果能夠在一定程度上解決科技型中小企業(yè)融資問題，考慮到我國科技型中小企業(yè)的龐大數(shù)量，商業(yè)銀行可以在這一領域獲得在其他領域無法企及的收益。現(xiàn)階段，商業(yè)銀行在開發(fā)設計此類產品時，可以加強與信息技術企業(yè)的合作，利用大數(shù)據(jù)平臺作為向科技型中小企業(yè)方法貸款的重要依據(jù)，既可以大大降低風險，還能有效地提高效率和降低成本，是一個很好的選擇。

（二）提高科研成果轉化率。如果科技成果創(chuàng)造出來之后沒有及時轉化成產品投向市場，那么這種創(chuàng)新是沒有經濟價值的，也是不能持續(xù)的。只有研發(fā)出符合市場需求的技術和產品，這種創(chuàng)新才是有價值的，企業(yè)才能持續(xù)經營下去。在這一方面，河北省科研成果轉化率是較低的。一方面科技型中小企業(yè)應跳出唯技術先進性為研發(fā)方向的陷阱，在進行技術和產品研發(fā)之前，應做好充分的市場調研，以市場需求作為研發(fā)的唯一方向；另一方面河北省應建立公平、公正、高效、透明的產權交易體系。只有吸引到眾多的交易者，才能形成公平合理的產權交易價格，提高科研成果轉化效率。

（三）加大科研人才特別是高端人才引進力度。從長遠來看，培育河北省高水平高校和科研機構是增加科研人才特別是高端科研人才供給的主要途徑。但高水平科研院所的建設絕非一朝一夕之功，需要長時間的資金投入和積累。因此，短期內加大科研人才特別是高端人才的引進力度是一個切實可行的方法。在吸引高端科研人才方面，與北京、天津等周邊發(fā)達地區(qū)相比，河北省并不具備獨特優(yōu)勢，這就要求在人才引進方面要有新思路。鑒于近年來北京等發(fā)達區(qū)域人口趨于飽和的狀況，河北省政府機關和企事業(yè)單位應把握機會，從引進重點領域重點行業(yè)高端人才為契機，特別是吸引原籍河北的人才，以點帶線，以線帶面，推動河北省科技領域人才引進工作的全面發(fā)展。

（四）加大知識產權保護力度。只有建立有效的知識產權保護體系，才能保障企業(yè)合法權益，有效激勵科技型中小企業(yè)的創(chuàng)新積極性。現(xiàn)階段，我國知識產權保護體系還不完善，從國家層面來看立法工作和執(zhí)法工作并沒有跟上我國知識產權保護的形勢，從市場層面來來看人們并沒有建立起知識產權的意識，特別是對于一些專利、技術等無形資產的產權意識就更加淡薄了。因此，知識產權保護是一項長期工作。在這種情況下，就需要地方政府因地制宜，先行先試，在一些本區(qū)域重點行業(yè)和重點領域進行突破，從激勵和懲罰兩方面入手，做好知識產權保護的頂層設計。

［1］趙昌文等.科技金融［M］.北京：科學出版社，2009.

［2］楊勇.廣東科技金融發(fā)展模式初探［J］.科技管理研究，2011.10.

［3］白敏.北京市科技金融創(chuàng)新發(fā)展研究［D］.北京：首都經貿大學，2013.