高職保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)課程教學(xué)的實(shí)踐與探索

王靜 張春輝 彭爽 邊海寧

摘 要：保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)課程是我校高職金融保險(xiǎn)專業(yè)的必修課程，也是一門實(shí)踐性很強(qiáng)的綜合性課程。總結(jié)了我校為適應(yīng)保險(xiǎn)市場(chǎng)對(duì)高職人才需求的變化，基于保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)崗位需求開(kāi)發(fā)的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)課程的實(shí)踐與探索。該課程教學(xué)基本要求以保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人才培養(yǎng)目標(biāo)為依據(jù)，突出實(shí)際保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)應(yīng)用能力的培養(yǎng)。

關(guān)鍵詞：保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù);實(shí)踐;探索

在中國(guó)的保險(xiǎn)市場(chǎng)迅速發(fā)展，保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)監(jiān)管日漸完善的同時(shí)，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人——一個(gè)嶄新的黃金職業(yè)，已經(jīng)在中國(guó)的保險(xiǎn)市場(chǎng)和社會(huì)經(jīng)濟(jì)中扮演越來(lái)越重要的角色。我校為更好地適應(yīng)保險(xiǎn)市場(chǎng)對(duì)高職人才需求的變化，通過(guò)幾年的時(shí)間，在廣泛調(diào)研的基礎(chǔ)上，校企合作共同探索開(kāi)發(fā)了保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)課程。

一、教學(xué)內(nèi)容的探索

（一）課程設(shè)置

首先以典型崗位分析為基礎(chǔ)，確定人才培養(yǎng)規(guī)格。經(jīng)過(guò)深入企業(yè)進(jìn)行大量調(diào)研，詳細(xì)搜集、分析、整理保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的典型崗位，其主要從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)營(yíng)銷員、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)客服專員等崗位工作。通過(guò)典型崗位分析，提煉典型工作任務(wù)和職業(yè)能力要求，確定培養(yǎng)目標(biāo)，明確人才培養(yǎng)規(guī)格。培養(yǎng)具有良好的職業(yè)道德和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，以及必備的保險(xiǎn)理論知識(shí)與較強(qiáng)職業(yè)能力的高素質(zhì)技能型人才。

（二）教學(xué)內(nèi)容

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)容選取以典型工作任務(wù)為依據(jù)，以職業(yè)素質(zhì)和職業(yè)能力要求為標(biāo)準(zhǔn)，進(jìn)行課程構(gòu)造和內(nèi)容整合。形成保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人行業(yè)認(rèn)識(shí)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立與監(jiān)管、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人服務(wù)內(nèi)容、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人業(yè)務(wù)流程、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人風(fēng)險(xiǎn)管理五大學(xué)習(xí)情境和下屬學(xué)習(xí)單元，進(jìn)行教學(xué)設(shè)計(jì)。每個(gè)學(xué)習(xí)單元根據(jù)學(xué)習(xí)內(nèi)容、學(xué)習(xí)標(biāo)準(zhǔn)、學(xué)習(xí)建議、對(duì)學(xué)生的評(píng)價(jià)建議、教學(xué)建議進(jìn)行整體課程設(shè)計(jì)和單元課程設(shè)計(jì)，充分發(fā)揮學(xué)生的主體性，有效培養(yǎng)學(xué)生的專業(yè)能力、方法能力和社會(huì)能力。

二、教學(xué)方法與手段的探索

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)課程將學(xué)生作為課程學(xué)習(xí)的主體、教師作為組織者、引導(dǎo)者、促進(jìn)者與檢查者。由教師與企業(yè)專家共同實(shí)施互動(dòng)式教學(xué)活動(dòng)，通過(guò)校內(nèi)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司運(yùn)營(yíng)環(huán)境仿真情境訓(xùn)練，學(xué)生邊學(xué)邊做，培養(yǎng)學(xué)生具備保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)營(yíng)銷員、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)客服專員的職業(yè)素質(zhì)和職業(yè)能力。

（一）教學(xué)方法

1.任務(wù)驅(qū)動(dòng)式行動(dòng)導(dǎo)向教學(xué)法

本課程以保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)為導(dǎo)向，每一個(gè)學(xué)習(xí)情境都設(shè)計(jì)工作任務(wù)，通過(guò)“閱讀案例—理解概念—設(shè)計(jì)方案—模擬實(shí)施—小組互評(píng)—總結(jié)評(píng)價(jià)”完成保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的教學(xué)活動(dòng);以快速準(zhǔn)確完成任務(wù)為目標(biāo)，培養(yǎng)學(xué)生的職業(yè)能力、專業(yè)素質(zhì)。

2.講授教學(xué)法

本課程采用的講授法不同于傳統(tǒng)的教師講授，是教師精講，啟發(fā)學(xué)生獨(dú)立思考。教師向?qū)W生解釋概念、描繪情境、敘述案例和闡明規(guī)律。有三種具體方式：（1）講述，側(cè)重于生動(dòng)形象地描繪某些事物現(xiàn)象，如敘述保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)案例發(fā)生、發(fā)展的過(guò)程，使學(xué)生形成鮮明的表象，并從情緒上得到感染。（2）講解，主要是對(duì)一些較復(fù)雜的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)的概念、條款和原理等，進(jìn)行較系統(tǒng)而嚴(yán)密的解釋和論證。（3）講演，教師就課程中的某一問(wèn)題進(jìn)行有理有據(jù)、首尾連貫的論說(shuō)，這種方法主要用于保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)職業(yè)道德等問(wèn)題的講解。

3.啟發(fā)式教學(xué)法

本課程根據(jù)教學(xué)目標(biāo)、教學(xué)內(nèi)容、學(xué)生的水平，運(yùn)用各種教學(xué)手段，采用啟發(fā)誘導(dǎo)辦法傳授知識(shí)、培養(yǎng)能力，使學(xué)生積極主動(dòng)地學(xué)習(xí)。運(yùn)用啟發(fā)式教學(xué)方法，可以培養(yǎng)學(xué)生分析問(wèn)題、解決問(wèn)題的能力，通過(guò)經(jīng)歷問(wèn)題的解決過(guò)程，激發(fā)學(xué)生的自主學(xué)習(xí)熱情，激發(fā)學(xué)生的創(chuàng)造熱情，培養(yǎng)創(chuàng)新能力。

4.案例分析教學(xué)法

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是一門應(yīng)用性與操作性很強(qiáng)的課程。要學(xué)好這門課程，必須在掌握理論的基礎(chǔ)上融會(huì)貫通，靈活運(yùn)用。這就要求在教學(xué)過(guò)程中，為學(xué)生提供接觸實(shí)際的機(jī)會(huì)。案例教學(xué)正是通過(guò)對(duì)實(shí)際保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)的再現(xiàn)，讓學(xué)生應(yīng)用所學(xué)理論分析與解決實(shí)際問(wèn)題，從而將相關(guān)理論變成解決問(wèn)題的有用工具。

5.小組互動(dòng)教學(xué)法

在課程學(xué)習(xí)過(guò)程中，每個(gè)學(xué)習(xí)單元均以小組工作為形式，以真實(shí)的工作任務(wù)為載體，每項(xiàng)任務(wù)設(shè)計(jì)組長(zhǎng)、組員。針對(duì)教師提出的任務(wù)，組長(zhǎng)接受任務(wù)、布置任務(wù)給每一位組員。組長(zhǎng)組織組員開(kāi)展一系列的合作性學(xué)習(xí)，共享資源，共同討論修改，之后共同完成任務(wù)。最后，采用組員自我評(píng)價(jià)、組長(zhǎng)評(píng)價(jià)組員、組員評(píng)價(jià)組長(zhǎng)、組間互相評(píng)價(jià)等方法，評(píng)價(jià)每一個(gè)學(xué)生對(duì)自己負(fù)責(zé)工作的完成情況;每一個(gè)組長(zhǎng)在整個(gè)活動(dòng)中表現(xiàn)出的組織能力、授權(quán)能力、沖突處理能力、激勵(lì)組員能力;以及每一個(gè)小組表現(xiàn)出的團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力。通過(guò)這樣的實(shí)踐活動(dòng)鍛煉學(xué)生的溝通表達(dá)能力，也培養(yǎng)學(xué)生的組織協(xié)調(diào)能力，增強(qiáng)學(xué)生的責(zé)任心和耐心。

6.情景模擬、角色扮演教學(xué)法

學(xué)生以小組形式，針對(duì)教師提出的任務(wù)，以角色扮演、情景對(duì)話的形式進(jìn)行情景模擬。通過(guò)精心創(chuàng)設(shè)模擬情境，調(diào)動(dòng)學(xué)生的學(xué)習(xí)熱情，使學(xué)生跨越時(shí)空、如同身臨其境，從而對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)實(shí)際業(yè)務(wù)產(chǎn)生真切的體驗(yàn)和感悟。通過(guò)角色扮演可消除學(xué)生對(duì)理論與實(shí)際的陌生感、距離感，使學(xué)生融入課堂，積極主動(dòng)參與教學(xué)，自主學(xué)習(xí)。

7.企業(yè)觀摩教學(xué)法

在本課程學(xué)習(xí)之前，組織學(xué)生到保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司校外實(shí)訓(xùn)基地參觀。觀摩企業(yè)真實(shí)的工作環(huán)境，讓學(xué)生了解保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司真實(shí)的工作內(nèi)容，切身感受保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的職場(chǎng)氛圍。通過(guò)與客服崗位上往屆畢業(yè)生的交流，了解客服工作對(duì)客戶的重要意義，以及保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)企業(yè)對(duì)專業(yè)人才的核心素質(zhì)、核心能力的要求，從而對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)工作產(chǎn)生真切的體驗(yàn)和感悟，為學(xué)生今后的課堂學(xué)習(xí)及頂崗實(shí)習(xí)打下基礎(chǔ)。

8.企業(yè)專家輔導(dǎo)

聘請(qǐng)來(lái)自保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)企業(yè)一線具有實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的專家，為學(xué)生進(jìn)行專項(xiàng)訓(xùn)練輔導(dǎo)。企業(yè)一線的業(yè)務(wù)骨干、技術(shù)能手，精通保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)企業(yè)實(shí)務(wù)，聘請(qǐng)他們對(duì)學(xué)生的學(xué)習(xí)訓(xùn)練進(jìn)行輔導(dǎo)，能夠使學(xué)生在校所學(xué)更加符合保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)企業(yè)真實(shí)的業(yè)務(wù)，有效培養(yǎng)學(xué)生的職業(yè)素質(zhì)能力。

（二）教學(xué)手段

本課程采用包括工學(xué)結(jié)合的自編教材、學(xué)習(xí)指南、企業(yè)案例、學(xué)習(xí)資料、保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn)室模擬、多媒體課件、學(xué)院網(wǎng)絡(luò)課程、互聯(lián)網(wǎng)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)軟件等多種教學(xué)手段，給學(xué)生創(chuàng)造豐富的學(xué)習(xí)資源和良好的學(xué)習(xí)環(huán)境。

1.工學(xué)結(jié)合的自編教材

自編教材包括《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)（學(xué)生用書(shū)）》和《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)（教師用書(shū)）》，王靜主編，即將由中國(guó)財(cái)經(jīng)出版社出版發(fā)行。本教材是校企合作共同開(kāi)發(fā)，以工作過(guò)程為導(dǎo)向，體現(xiàn)工學(xué)結(jié)合、高職特色。與紙質(zhì)教材配套的還有包括PPT、案例、習(xí)題的電子教材。

2.多媒體教學(xué)設(shè)備

充分利用計(jì)算機(jī)、多媒體課件、電子白板等現(xiàn)代化教學(xué)手段，增加學(xué)生學(xué)習(xí)的興趣，提高學(xué)生學(xué)習(xí)的主動(dòng)性和積極性。

3.網(wǎng)絡(luò)教學(xué)平臺(tái)

網(wǎng)絡(luò)教學(xué)平臺(tái)包括學(xué)院網(wǎng)絡(luò)課程、互聯(lián)網(wǎng)可供學(xué)生自主學(xué)習(xí)和在線測(cè)試，能夠有效激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)熱情，培養(yǎng)學(xué)生自主學(xué)習(xí)的能力。

4.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)軟件

通過(guò)操作保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)軟件進(jìn)行技能訓(xùn)練，學(xué)生通過(guò)模擬操作，感受真實(shí)的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)。有效訓(xùn)練學(xué)生保險(xiǎn)銷售能力、客戶服務(wù)能力等。

三、教學(xué)實(shí)踐取得的成果

（一）本課程突出職教特色

堅(jiān)持“實(shí)用為主”的原則，以培養(yǎng)學(xué)生實(shí)際保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)應(yīng)用能力為目標(biāo)，突出教學(xué)內(nèi)容的實(shí)用性和針對(duì)性，將掌握基礎(chǔ)保險(xiǎn)理論能力和實(shí)際操作能力的培養(yǎng)有機(jī)結(jié)合起來(lái)。為適應(yīng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)對(duì)從業(yè)人員保險(xiǎn)業(yè)務(wù)操作能力的需求，加強(qiáng)面對(duì)客戶開(kāi)展和處理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的能力培養(yǎng)已成為當(dāng)務(wù)之急。為此，加強(qiáng)“實(shí)際操作”的培養(yǎng)和訓(xùn)練，即加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)知識(shí)的實(shí)際應(yīng)用和仿真模擬訓(xùn)練，使“學(xué)”與“用”更緊密地結(jié)合，具體體現(xiàn)“培養(yǎng)實(shí)際保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)應(yīng)用能力”的方向和目標(biāo)，以滿足21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展對(duì)高職人才的需求。

（二）本課程自編教材特色

教材是實(shí)現(xiàn)教學(xué)目標(biāo)的主要手段，也是實(shí)施教學(xué)思想和教學(xué)模式的載體。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)作為一個(gè)相對(duì)較新的行業(yè)，市場(chǎng)上相關(guān)教材為數(shù)很少，無(wú)法滿足我們突出實(shí)務(wù)能力的特色需求。我們?cè)诖罅科髽I(yè)調(diào)研的基礎(chǔ)上，通過(guò)校企合作共同開(kāi)發(fā)，以工作過(guò)程為導(dǎo)向，自編了體現(xiàn)工學(xué)結(jié)合、高職特色的配套教材：《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)（學(xué)生用書(shū)）》和《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)（教師用書(shū)）》，該教材由我校王靜老師主編，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)企業(yè)專家任副主編，即將由中國(guó)財(cái)經(jīng)出版社出版發(fā)行。

1.教材模式特色

該教材努力體現(xiàn)以工作過(guò)程為導(dǎo)向的職業(yè)教育特色，在借鑒以往各類教材的基礎(chǔ)上，通過(guò)企業(yè)人員的參與，更新觀念、更新內(nèi)容、更新要求，充分體現(xiàn)了國(guó)家對(duì)職業(yè)教育加強(qiáng)實(shí)用性教學(xué)的要求，是高職高專保險(xiǎn)教材的新突破。

2.教材內(nèi)容特色

一是主體性。以學(xué)生為主體。該教材以講授法和任務(wù)驅(qū)動(dòng)教學(xué)法為其編寫(xiě)思想，每個(gè)學(xué)習(xí)情境圍繞一個(gè)主題，為學(xué)生提供了真實(shí)的實(shí)訓(xùn)任務(wù)。根據(jù)各種任務(wù)把教學(xué)內(nèi)容設(shè)計(jì)為知識(shí)理解、分組討論、收集素材、設(shè)計(jì)方案、模擬表演及學(xué)生教師評(píng)價(jià)等環(huán)節(jié)。使學(xué)生在完成各項(xiàng)任務(wù)過(guò)程中，學(xué)習(xí)掌握知識(shí)，鍛煉實(shí)際工作能力。

二是實(shí)用性。該教材把培養(yǎng)學(xué)生一定的實(shí)際操作能力作為重要任務(wù)，明顯加強(qiáng)與保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)實(shí)際工作聯(lián)系密切的實(shí)用場(chǎng)景的演練，特別是保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)能力的訓(xùn)練。

參考文獻(xiàn)：

[1]王光偉，孫杰芳.我國(guó)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)的發(fā)展方向[J].特區(qū)經(jīng)濟(jì)，2014（2）：119-122.

[2]趙強(qiáng).分析國(guó)際保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司狀況探究我國(guó)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)發(fā)展對(duì)策[J].上海保險(xiǎn)，2014（2）：50-55.

[3]劉文反.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀及經(jīng)營(yíng)模式分析[J].現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)信息，2013（15）：423，451.

[4]蘇慶社，王穩(wěn).保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司價(jià)值的理論分析[J].保險(xiǎn)研究，2013（7）：12-21.

[5]郝蕓婕.論保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)的策略[J].中國(guó)保險(xiǎn)，2012（12）：36-37.

作者簡(jiǎn)介：王靜，女，北京電子科技職業(yè)學(xué)院講師，心理學(xué)碩士。研究方向：金融保險(xiǎn)、高等職業(yè)教育理論與實(shí)踐。

張春輝，女，北京電子科技職業(yè)學(xué)院講師，管理學(xué)碩士。研究方向：金融保險(xiǎn)、高等職業(yè)教育理論與實(shí)踐。

彭爽，女，北京電子科技職業(yè)學(xué)院講師，管理學(xué)碩士。研究方向：金融保險(xiǎn)、高等職業(yè)教育理論與實(shí)踐。

邊海寧，女，北京電子科技職業(yè)學(xué)院講師，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。研究方向：金融保險(xiǎn)、高等職業(yè)教育理論與實(shí)踐。

編輯 孫玲娟