淺談電子對賬系統(tǒng)在電費資金到賬確認(rèn)中的應(yīng)用

摘 要：本文對電費到賬確認(rèn)的現(xiàn)狀進(jìn)行了分析，指出電費到賬確認(rèn)存在問題及相關(guān)原因，并提出了縮短電費到賬確認(rèn)時間的相關(guān)措施。

關(guān)鍵詞：到賬確認(rèn)；現(xiàn)狀；措施；效果

中圖分類號：F406.72 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A 文章編號：1674-7712 （2014） 04-0000-01

國網(wǎng)青海西寧供電公司承擔(dān)著西寧地區(qū)46萬余戶電力客戶電費賬務(wù)的重任。銷賬工作作為電費回收的末端，在營銷工作中占有舉足輕重的位置。目前，銷賬工作主要依靠人工逐筆操作，工作量大，任務(wù)重，在工作過程中人工干預(yù)成分較多，極易造成錯銷、壓單等情況，銷賬的工作效率處在較低水平，制約了電費賬務(wù)工作的發(fā)展，不能適應(yīng)當(dāng)前公司快速發(fā)展的要求。筆者根據(jù)工作實踐，談一點粗淺的認(rèn)識，僅供和同行們商榷。

電費資金到賬確認(rèn)是收費員將當(dāng)日電費款項解款后交至銀行，銀行方再將該筆款項入賬。當(dāng)電費賬務(wù)員收到銀行該筆款項的回單時，立即在營銷信息系統(tǒng)的銀行對賬單中一一對應(yīng)后，進(jìn)行手工操作以確認(rèn)到賬。實際上就是一項確認(rèn)收費款項到賬的操作，應(yīng)用系統(tǒng)及時監(jiān)督銀行及臺收員入賬的電費款項。

一.電費到賬確認(rèn)的現(xiàn)狀分析

目前，到賬確認(rèn)需要實收員逐筆手工核對系統(tǒng)解款記錄和銀行進(jìn)賬單信息。據(jù)統(tǒng)計，平均每日實收員操作到賬確認(rèn)達(dá)到120筆，每筆查詢勾對的時間為3分鐘，每日僅到賬確認(rèn)就需要360分鐘，工作量大、效率低。在相同金額操作到賬確認(rèn)時，常會發(fā)生錯誤，月平均出現(xiàn)差錯10筆，而整改錯誤則需要花費590分鐘。由于人為干預(yù)的成份較多，致使資金流轉(zhuǎn)全過程得不到及時監(jiān)控，存在資金管理風(fēng)險。電子對賬系統(tǒng)正是最大程度的提高實收工作效率，使到賬確認(rèn)環(huán)節(jié)實現(xiàn)從人工作業(yè)走向自動化。

二、電費到賬確認(rèn)存在問題的原因分析

對各環(huán)節(jié)進(jìn)行調(diào)查統(tǒng)計后發(fā)現(xiàn)，“勾對”環(huán)節(jié)是影響到賬確認(rèn)時間最主要的因素。

三、縮短電費到賬確認(rèn)時間采取的措施

利用現(xiàn)有信息化建設(shè)成果，通過建設(shè)電費資金電子對賬系統(tǒng)。電費資金電子對賬系統(tǒng)是結(jié)合營銷業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢，嚴(yán)格按照國家電網(wǎng)公司SG186標(biāo)準(zhǔn)化設(shè)計成果，引入會計原則，加強營銷信息化深入建設(shè)，建立一套完整的對應(yīng)關(guān)系。以更為科學(xué)、專業(yè)的方法管理營銷電費資金，最終實現(xiàn)客戶轉(zhuǎn)賬支票快速銷賬。由于國網(wǎng)青海西寧供電公司與青海省各大銀行已實現(xiàn)聯(lián)網(wǎng)，各大銀行與中電財也已成功實現(xiàn)兩大系統(tǒng)之間的數(shù)據(jù)交互，為實現(xiàn)電費資金電子對賬提供了基礎(chǔ)。

首先，引入“資金打包編號”的概念。將每筆解款的記錄自動產(chǎn)生一個唯一的解款編號也就是資金打包編號。資金打包編號則是以銀行一次進(jìn)賬為單位，銀行以一次進(jìn)賬用唯一“資金打包編號”標(biāo)識。建立銀行進(jìn)賬單和營銷系統(tǒng)解款記錄之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系。然后，使用唯一“資金打包編號”標(biāo)識。將客戶進(jìn)賬時提供的客戶編號，編制成“資金打包編號”導(dǎo)入營銷系統(tǒng)中。資金打包編號則是以銀行一次進(jìn)賬為單位，銀行以一次進(jìn)賬用唯一“資金打包編號”標(biāo)記。建立銀行轉(zhuǎn)賬支票回單和營銷系統(tǒng)銀行對賬單之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系。將含有客戶編號的銀行對賬單以文本方式放到ftp服務(wù)器，營銷系統(tǒng)從ftp獲取對賬單信息文本，即在營銷系統(tǒng)中獲得客戶編號。顯示的“檢索編號”就是“資金打包編號”，也就是所需的客戶編號。ftp服務(wù)器在導(dǎo)入營銷系統(tǒng)時就可以做銷賬操作，并自動完成解款動作，隨后一鍵完成勾對。

最后，增加解款信息的監(jiān)控功能。借助中國電力財務(wù)有限公司（簡稱“中電財”）的電財通系統(tǒng)，改造現(xiàn)有的銀電聯(lián)網(wǎng)接口，暢通銀行方數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成電力方數(shù)據(jù)之間的渠道，使銀行對賬單信息自動地、順利地傳遞到營銷信息系統(tǒng)中，最終實現(xiàn)電費資金監(jiān)控率100%。

四、應(yīng)用電子對賬系統(tǒng)帶來的效果

（一）提高工作效率工作質(zhì)量

電子對賬系統(tǒng)應(yīng)用后，平均每筆轉(zhuǎn)賬支票銷賬時間從5.3分鐘降低到1分鐘，提高了電費轉(zhuǎn)賬支票銷賬電子化程度，簡化工作，降低工作強度，真正提高工作效率，工作量降低了50%-80%，減少人為差錯，避免重復(fù)工作。

（二）提高資金安全防范能力

增加資金信息監(jiān)控功能，提高資金安全防范能力，降低銷賬時間的同時每月的壓單筆數(shù)也隨之從18筆降低為0筆。實現(xiàn)對每筆電費狀態(tài)跟蹤，監(jiān)控營銷系統(tǒng)在途資金現(xiàn)狀，減少資金在途的響應(yīng)時間，高效快捷反應(yīng)銀行資金使用情況和電費回收情況，從而提高資金安全防范能力。

（三）規(guī)范銀電聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)流程

優(yōu)化銀電聯(lián)網(wǎng)平臺功能，規(guī)范銀電聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)流程，加強電力營銷與銀行的協(xié)同工作，提高了資金安全保障，電費資金監(jiān)控率達(dá)到了100%。各柜臺收費員將當(dāng)日電費款項解款后交至銀行，銀行方再將該筆款項入賬。電費賬務(wù)員在次日選定時間后方可進(jìn)行系統(tǒng)中銀行對賬單與解款記錄所有款項到賬的一鍵確認(rèn)。

（四）經(jīng)濟效益

電費電子對賬系統(tǒng)，是以原有的營銷信息系統(tǒng)為基礎(chǔ)，以中電財資金管理平臺為支撐的。經(jīng)計算，應(yīng)用電費現(xiàn)金賬務(wù)自動對賬查詢系統(tǒng)后，每年節(jié)省電費賬務(wù)員到每年節(jié)省銷賬員銷賬時間3496.8小時，每年減少壓單220筆。綜上所述，應(yīng)用電費電子對賬系統(tǒng)勢在必行。

電子對賬系統(tǒng)已應(yīng)用于國網(wǎng)青海西寧供電公司電費賬務(wù)工作中，此項成果是在實踐與活動中總結(jié)出的一套創(chuàng)新工作思路，提高全公司電費銷賬效率，提升公司整體的電費賬務(wù)處理水平，并在實踐應(yīng)用中發(fā)揮了很大的作用。

參考文獻(xiàn)：

[1]楊玲.銀企電子對賬在電費賬務(wù)管理中的應(yīng)用[J].科技信息，2010（15）.