關于縣域反洗錢聯動機制的幾點思考

隨著改革開放和經濟全球化進程的不斷加快，縣域經濟不斷增強，資金流動日趨自由，洗錢活動也悄然活躍。在當前的縣域反洗錢工作中，雖然有相關的法律、規章加以規范，但在實際開展時，普遍存在著部分相關職能部門對自身承擔反洗錢職責認識不到位現象，形成了各自為政、各行其是的狀態，致使未能建立良好的反洗錢聯動機制，導致基層反洗錢工作缺乏主動性和開拓性。本文針對縣域反洗錢聯動機制中所存在的幾點問題加以剖析，并提出幾點建議。

一、“三缺”制約反洗錢聯動機制發力

（一）思想認識的缺位。一方面在目前縣域反洗錢工作中，普遍存在著缺乏專業的反洗錢工作人員現象。各個相關單位人員配置均不足，導致無法實現反洗錢工作專人專崗，只能由其他崗位工作人員兼任?！耙恍亩嘤谩爆F象致使反洗錢工作人員無法深入學習反洗錢工作相關知識，對其認識不夠深刻，在日常工作中，以應付考核為目的進行突擊性學習，履職積極性沒有充分調動。另一方面部分金融機構從自身逐利性角度考慮，擔心對大額可疑資金實施監管和報告后，會流失部分客戶，影響業務發展，因此在日常監管中，存在履行大額和異常支付交易報告的職責不到位現象，使得洗錢犯罪活動的第一道防火墻無法實現其屏障作用，金融機構的反洗錢能動性沒有得到充分發揮。

（二）反洗錢履職的缺失。目前，《反洗錢法》詳細規定了各有……