關(guān)于縣域反洗錢聯(lián)動(dòng)機(jī)制的幾點(diǎn)思考

隨著改革開放和經(jīng)濟(jì)全球化進(jìn)程的不斷加快，縣域經(jīng)濟(jì)不斷增強(qiáng)，資金流動(dòng)日趨自由，洗錢活動(dòng)也悄然活躍。在當(dāng)前的縣域反洗錢工作中，雖然有相關(guān)的法律、規(guī)章加以規(guī)范，但在實(shí)際開展時(shí)，普遍存在著部分相關(guān)職能部門對(duì)自身承擔(dān)反洗錢職責(zé)認(rèn)識(shí)不到位現(xiàn)象，形成了各自為政、各行其是的狀態(tài)，致使未能建立良好的反洗錢聯(lián)動(dòng)機(jī)制，導(dǎo)致基層反洗錢工作缺乏主動(dòng)性和開拓性。本文針對(duì)縣域反洗錢聯(lián)動(dòng)機(jī)制中所存在的幾點(diǎn)問題加以剖析，并提出幾點(diǎn)建議。

一、“三缺”制約反洗錢聯(lián)動(dòng)機(jī)制發(fā)力

（一）思想認(rèn)識(shí)的缺位。一方面在目前縣域反洗錢工作中，普遍存在著缺乏專業(yè)的反洗錢工作人員現(xiàn)象。各個(gè)相關(guān)單位人員配置均不足，導(dǎo)致無法實(shí)現(xiàn)反洗錢工作專人專崗，只能由其他崗位工作人員兼任。“一心多用”現(xiàn)象致使反洗錢工作人員無法深入學(xué)習(xí)反洗錢工作相關(guān)知識(shí)，對(duì)其認(rèn)識(shí)不夠深刻，在日常工作中，以應(yīng)付考核為目的進(jìn)行突擊性學(xué)習(xí)，履職積極性沒有充分調(diào)動(dòng)。另一方面部分金融機(jī)構(gòu)從自身逐利性角度考慮，擔(dān)心對(duì)大額可疑資金實(shí)施監(jiān)管和報(bào)告后，會(huì)流失部分客戶，影響業(yè)務(wù)發(fā)展，因此在日常監(jiān)管中，存在履行大額和異常支付交易報(bào)告的職責(zé)不到位現(xiàn)象，使得洗錢犯罪活動(dòng)的第一道防火墻無法實(shí)現(xiàn)其屏障作用，金融機(jī)構(gòu)的反洗錢能動(dòng)性沒有得到充分發(fā)揮。

（二）反洗錢履職的缺失。目前，《反洗錢法》詳細(xì)規(guī)定了各有關(guān)部門的職責(zé)，但部分縣域有關(guān)部門對(duì)自身反洗錢的職責(zé)卻認(rèn)識(shí)不到位，片面認(rèn)為反洗錢屬于金融范疇，應(yīng)由人民銀行和其他金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)，對(duì)反洗錢工作也不夠重視，缺乏橫向聯(lián)動(dòng)性同步，導(dǎo)致在開展反洗錢工作時(shí)，往往是基層人民銀行“單打獨(dú)斗”，各相關(guān)部門參與積極性不高，并一定程度上存在推諉扯皮、推卸責(zé)任的現(xiàn)象，不能及時(shí)有效地開展反洗錢工作，致使資源得不到有效整合，工作質(zhì)量和效率難以提高。

（三）法律法規(guī)的缺席。盡管當(dāng)前我國(guó)已出臺(tái)《反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等法律法規(guī)，并對(duì)反洗錢工作做出了多方面的規(guī)定，但是對(duì)承擔(dān)反洗錢職責(zé)的單位、部門如何聯(lián)動(dòng)配合方面卻未做任何規(guī)定。反洗錢聯(lián)動(dòng)機(jī)制建設(shè)缺乏法律法規(guī)依據(jù)及指導(dǎo)，各縣域機(jī)制建設(shè)各有不同，未能形成規(guī)范性建設(shè)，工作效率參差不齊。對(duì)于反洗錢工作積極性不高的單位、部門，強(qiáng)制性規(guī)定的缺席，使其聯(lián)動(dòng)配合缺乏約束性，無法實(shí)現(xiàn)聯(lián)動(dòng)機(jī)制的完全執(zhí)行。

二、提高聯(lián)動(dòng)機(jī)制效率的幾點(diǎn)建議

（一）提高認(rèn)識(shí)，著力完善基層反洗錢聯(lián)動(dòng)機(jī)制。一是必須明確思路、突出工作重點(diǎn)，從自覺維護(hù)國(guó)家利益、經(jīng)濟(jì)安全和金融穩(wěn)定的大局出發(fā)，促進(jìn)反洗錢各組成單位建立健全行之有效的反洗錢制度，加快縣級(jí)相關(guān)部門反洗錢調(diào)查技術(shù)升級(jí)。二是建立定期業(yè)務(wù)培訓(xùn)和人才交流機(jī)制，加大人才培養(yǎng)與科技創(chuàng)新，通過人民銀行集中培訓(xùn)、金融機(jī)構(gòu)行業(yè)培訓(xùn)等多種方式和渠道做好反洗錢人員培訓(xùn)工作，以基層人民銀行反洗錢人員、金融機(jī)構(gòu)反洗錢崗位人員和網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)主管的培訓(xùn)工作為重點(diǎn)。逐步建立一支穩(wěn)定的、高素質(zhì)的反洗錢隊(duì)伍，不斷提高基層反洗錢工作水平。

（二）健全相關(guān)協(xié)調(diào)機(jī)制，強(qiáng)化反洗錢調(diào)查工作的跨部門和跨區(qū)域合作。一是完善由地方政府領(lǐng)導(dǎo)、人民銀行牽頭、相關(guān)部門密切配合的反洗錢調(diào)查合作機(jī)制。制定針對(duì)洗錢嫌疑線索移送、線索核查等前期工作中各部門的工作職責(zé)和相應(yīng)責(zé)任，避免工作中的相互推諉扯皮；二是建立跨區(qū)域的反洗錢調(diào)查工作協(xié)調(diào)機(jī)制，將跨區(qū)域的反洗錢調(diào)查工作協(xié)調(diào)制度細(xì)化到縣級(jí)層面，明確縣級(jí)區(qū)域在反洗錢調(diào)查跨區(qū)域合作中發(fā)起地區(qū)和牽頭部門、協(xié)同地區(qū)和相關(guān)部門的工作職責(zé)和協(xié)調(diào)機(jī)制。

（三）完善法律法規(guī)，提高基層反洗錢聯(lián)動(dòng)機(jī)制效率。一是建立和完善反洗錢法律體系，明確反洗錢責(zé)任主體的義務(wù)，以《反洗錢法》立法為核心，完善與之配套的反洗錢行政法規(guī)制度。二是明確基層人民銀行作為縣域反洗錢工作的具體實(shí)施者，具有組織協(xié)調(diào)權(quán)，使其真正成為縣域金融領(lǐng)域反洗錢的行政管理部門。三是要明確規(guī)定各相關(guān)職能部門在反洗錢工作中具有服從調(diào)度、相互協(xié)調(diào)配合的義務(wù)，以促進(jìn)聯(lián)動(dòng)機(jī)制的建立。