論票據無因性原理及其運用

摘要：票據的無因性作為現代票據的基礎原則，它對信用經濟的發展起到一定的作用。我國改革開放不斷深入發展，票據的適用越來越廣泛。而現今制定滿足飛速發展的票據市場需要的票據法，在此過程中我們應當根據我國國情，借鑒其他國家的經驗，提出適用我國的票據法基本原則，理順票據關系與票據基礎關系之間的關系，促進票據流通，對于促進經濟貿易交往有重大意義。

關鍵詞：票據；無因性；原則；運用

隨著社會經濟的快速發展，貿易的日益頻繁票據制度應運而生，它的重要作用是避免了跨地區交易或者大額交易中現金交付的麻煩。提高交易安全，同時簡化了交易程序，交易變得更加的靈活快捷。因其票據同時滿足商人追求效率和減少風險的需求，所以票據制度在當今商業交易中扮演越來越重要的角色。

票據之所以受到廣泛的歡迎取決于它獨有的特點，例如票據的無因性、要式性、文義性提示性及其豐富的功能。在這當中票據行為的無因性理論是最能引起學界關注的。

一、關于票據無因性概說

（一）票據無因性

票據的無因性是對票據行為外在無因性和票據行為內在無因性的統稱。[1]所謂票據行為的外在無因性是指票據行為的效力獨立存在，持票人不負給付原因之舉證責任，其只要能夠證明票據債權債務的真實成立與存續，而無須證明自己及前手取得票據的原因，即可對票據債務人行使票據權利；所謂票據行為的內在無因性是指產生票據關系、引起票據行為的實質原因從票據行為中抽離，其不構成票據行為的自身內容，當形成票據債權債務關系時，原則上，票據債務人不得以基礎關系所生之抗辯事由對抗票據債權的行使。

（二）票據無因性原則

票據基礎關系與票據法律關系的分離是票據無因性原則的實質內容。只有票據法律關系與票據基礎關系互相獨立，作為基礎關系的交易關系和債權債務關系才能不影響獨立存在的票據關系的效力。筆者認為，通過確立票據無因性原則，人們更樂于接受票據；人們一旦接受票據，就會利用票據的種種功效，加速物資有序流動，降低交易的成本，促進貿易發展，也就助長了票據的流通；從而發揮票據的效用，最終達到實現經濟高度發達的社會目標。

二、票據行為的相對無因性

哲學上講，人們看待任何事物都必須全面，而不能只單單看事物的一面。票據的無因性理論雖說是已經得到普遍的認可，而有許多學者根據現實的需要也提出了票據行為的相對無因性理論。所謂票據行為的相對無因性是指在某些特殊場合，票據的原因關系仍然會對票據行為造成影響。一般情況下，這種特殊場合，被稱為無因性原則的例外情況，主要有下面幾個點：

第一點是票據的持有人和票據債務人就是原因關系的當事人時，票據債務人可基于原因關系所產生的抗辯來對抗持票人。我國《票據法》第 13 條第 2 款有相關的規定：票據債務人可以對不履行約定義務的與自己有直接債權債務關系的持票人，進行抗辯。

第二點是《票據法》第 12 條規定，以欺詐、偷盜或者脅迫等手段取得票據的，或者明知有前列情形，出于惡意取得票據的，不得享有票據權利。也就是說，當持票人是惡意取得票據時，票據債務人可以以此為由進行抗辯，拒絕對其履行票據義務。學界稱此情況為惡意抗辯。

第三點為了清償原因債務而交付票據時，原則上票據債務（新債務）如不履行，原因債務（舊債務）就不消滅，雙方當事人另有約的除外。票據法理論通說認為此即票據的授受對票據原因關系的影響，也是票據關系與票據原因關系相互有所牽連之處。[6]

第四點是當持票人的票據權利因票據時效的喪失而消滅時，該持票人對于出票人或承兌人在其所受的利益限度內有請求返還的權利，也就是票據法賦予持票人的一種特殊的非票據權利—利益償還請求權。[7]此項權利不屬于票據權利，對于此項權利的行使是持票人依票據原因關系適用民法中有關民事權利義務的規定進行的。此項權利實際上是票據法給持票人一個最后的補救機會。

目前我國正處在社會主義市場經濟初期，票據制度建立起來的時間還不長，制度方面還不太完善，所以，為了保障從出票到最后付款整個票據運作過程的安全性，現行立法在某些情況對票據行為的無因性作出突破，強調原因關系真實性的同時，賦予票據債務人相關的抗辯，不但有利于保護票據債務人的利益，也有利于規范票據的運作過程，最終實現公平。

三、我國法律關于票據無因性原則的適用

構建完善我國的票據法的過程中，應該充分考察我國目前所處的市場環境、人文環境，以及在分析把握我國不同時期社會市場環境的特征和基礎之上，確定是否適用票據無因性原則。筆者認為，鑒于票據無因性的相對性的客觀存在，以及我國的現階段的特殊國情。我國《票據法》適用無因性原則時，應該分為兩個不同的階段分別考慮。

1、以有因性為主兼顧無因性原則的第一階段。票據是商品經濟發展到一定階段，伴隨著信用經濟高度發達和充分發展而發展的。票據無因性原則的適用，有效地促進了票據流通、方便了商品交易、繁榮了市場經濟；

另外，票據法是以有因性為主兼顧無因性，還是以無因性為主兼有因性，這取決于一個國家、一個地區、一定時期內的實際情況、經濟發展的階段、金融機構的信譽狀況、其他票據當事人的信用程度、整個社會的人文環境等。

就我國而言，目前處于社會主義初級階段，經濟發展水平較低，票據制度歷史尚短。國家金融機構以及一般企業信譽狀況有待改善。使用票據的人員素質有待提高。所以，為了保障從出票到最后付款整個票據運作過程的安全性，防止利用票據騙取資金、破壞交易秩序犯罪行為的發生，同時兼顧無因性促進票據流通。

2、以無因性為主兼顧有因性的第二階段。票據行為的無因性，并非票據行為的發生過程中不存在任何原因關系，而是基于保障票據的流通性和快捷性需要強制性地將票據關系和原因關系分離開來，促成票據無因性原則的實現，現代票據法的生命就在于流通，因為流通不但能使票據傳統的支付結算功能得到全面、充分的發揮更是票據信用功能的根本基礎。而票據的信用功能在現代票據法中應該占有更重要的地位，當社會經濟水平發展到一定程度時，票據的這一優點即會逐漸被社會廣泛需求。

四、總結

綜上所述，票據行為的無因性原則是得到學界認可的。如果票據不具有無因性，票據關系就會因受票人以前的一系列前手之間的任何一個原因關系的瑕疵而無效，票據頃刻之間就會變成一紙空文，那么受票人將會不愿意接受票據，票據也就不能發揮其應有的功能。

效率和公平都是法律的價值追求，法律正是在平衡二者利益的過程中尋求一種相對的正義。即要維護票據流通之目的，要求票據關系盡可能少地沾染原因關系的因素，由此阻卻原因關系中的權利瑕疵對票據質量的影響。但同時，又要兼顧法律最起碼的公正，使之不違背誠實信用原則。[8]我們必須在肯定票據的無因性是票據的本質特征的同時，明確此無因性是相對的。所以在該制度當中，票據的無因性既是絕對的客觀存在，又有體現相對的一面。（作者單位：四川大學）

參考文獻：

[1]陳自強：《無因債權契約論》，中國政法大學出版社2002年l月版，第139一140頁

[2]于瑩：論票據的無因性原則及其相對性———票據無因性原則“射程距離”之思考.吉林大學社會科學學報，2003- 7，（4）

[3]夏林：對票據無因性原則法律適用的思考法律適用，2004- 1

[4]張澄：試論票據行為的無因性及其相對性———兼評我國票據法第十條.政治與法律，2006- 1

[5]梁宇賢：票據法實例解說[M]·臺灣：臺灣瑞興圖書股份有限公司， 1995.

[6]王小能：中國票據法律制度研究[M].北京： 北京大學出版社， 1999

[7]趙新華：票據法[M].長春： 吉林出版社， 1996.

[8]段衛華、胡海濤：票據無因性原則之理論探討及其立法完善，河北法學，2005- 9.