比較消費效用、階層收入差異與需求的三維扇面空間結構研究

高政利，梁工謙

（1.西北工業大學 管理學院 ，陜西 西安 710072； 2.湖南商學院，湖南 長沙 410205）＊

一、引言

消費者的商品效用需求具有的品質趨優和趨社會性三維扇面空間結構關系，所具有的邏輯演變關系是：廠商的剩余最大化路徑是滿足消費者的效用最大化目的，而消費者效用最大化是廠商的功能產品品質價值的函數，產品功能品質價值又是產品功能品質成本耗費的函數，產品功能品質成本耗費是異質的品質價值與價格的空間函數，并隨著循環往復、周而復始的產品生命周期規律的價值創造和價值轉移，商品異質的品質價值（價格）分別對應著不同收入階層消費群體品質價值（價格）的效用層次，隨著收入的增加并在社會階層區隔作用下，商品效用需求具有品質趨優性和趨社會性規律。

然而，以往的商品需求曲線總結是一個武斷的經驗性假設［1］，當給定消費者收入不變，并在邊際效用遞減規律作用下，消費者的消費剩余、偏好效用所引起的商品替代關系的需求量，伴隨同質性商品價格下降，形成了滿足收入不變的標準需求曲線、滿足購買力要求不變的斯勒茨基需求曲線和滿足效用要求不變的希克斯需求曲線［2］。這種武斷調整消費者的商品消費組合結構，以滿足需求曲線向下傾斜的數量趨多性，是沒有對高、中、低三元不同收入支付能力差異性階層群體，在商品價格變動后所產生的收入效應進行品質趨優性分析，也沒有對功能商品的物質性和文化精神性效用作不一致性差異分析，更沒有從產業組織的品質持續的改進作他律分析。

消費需求曲線一直存在爭議。在中國，最初源于汪丁丁先生［3，4］針對文憑越貴越買現象，以解釋需求曲線向上傾斜的觀點而引發學術爭論。

張五常對需求曲線的解釋是“武斷的假設”其它因素不變，并以價格上升，需求量減少［1］；價格下降，需求量增加作為公理構建價格需求理論；謝作詩（2004）為此認為，“需求曲線向下”的“武斷假設”高也［5］；薛兆豐則認為，需求曲線必定向下［6，7］；而尹以明認為，必須用四條需求曲線來描述［8］；弗里德曼則認為吉芬商品根本不存在，吉芬商品價格上漲，可以通過收入效應多吃肉［9］。

然而，黃有光則提出質疑：有沒有向上傾斜的需求曲線［10］；劉正山則發問，既然承認“雨傘問題”，又為何否認“吉芬商品”？［11］謝永俠則認為，需求曲線向右下傾斜的假設忽視了靜態與動態、價格的高低、變動及其變化傾向、以及人們消費需要的決定因素對經濟行為的影響［12］；劉明國和李漢文則指出，需求曲線向下傾斜作為定律不應該有例外，否則，就要修正［13］；羅衛東在三人談中總結道：需求曲線向上傾斜引發的學術爭論可以向社會學和行為學兩個方面延伸［4］。

顯然，效用最大化理論與邊際效用遞減概念不能說明不確定性的選擇行為［14］。因此，貼近現實世界以及事物發展規律的假設，可以建立、改變或完善一個理論體系，其需求理論的假設構建應以人的經濟支付動態能力作為主體脈絡，并將人的經濟性與社會性的消費需求相結合，使市場經濟相互間有機部分，和諧構成既有聯系又有區別的有機整體。

二、商品效用需求本質的理論解釋

消費者的商品效用需求具有一個或多個價值目標［15］，其相互關系作用表現在：（1）消費受目標指引，并因消費而被“識別”；（2）一般情況下，消費目標存在不完全的一致性；（3）通過層級化方式將主要和次要目標組織起來并分置層級兩端；（4）消費者通過調節以確保實現主要目標。這一過程存在自發驅動的趨社會性和品質趨優性特征。

（一）商品效用需求的本質——品質趨優性

從消費支付能力角度，商品分為買得起和買不起的奢侈品和必需品（支付層次差異），兩種商品又分為好的和差的優等品、正常品、劣等品等商品（品質層次差異）；這些買得起和買不起的、好的和差的商品又可以進一步根據人的生存與發展需要分為物質和精神商品（功能屬性差異），消費者針對物質和精神商品的效用需求存在數量的趨多性和品質的趨優性（效用層次差異）。然而，不同功能品質差異的商品分類并不存在絕對性，對超出經濟支付能力而消費的商品才具有奢侈品意義，包括優等品而存在相對性，其階層收入的邊際消費效用的和是一個增量（序數效用）；對符合經濟支付能力而消費的商品則具有必需品意義，包括劣等品而存在絕對性，其階層收入的邊際消費效用的和是一個周期性恒值（基數效用）。

因此，不同收入層次差異的群體，消費同一商品的效用存在差異性，中收入階層消費的必需品相對于低收入階層而言是優等品，但相對于高收入階層而言就是劣等品。在消費支付能力約束下，每一個收入階層都會在兩個不同功能、品質層次的商品中作出自我比較消費選擇，收入增加（價格下降），優先增加品質好的商品消費；收入減少（價格上漲），優先減少品質差的商品消費。表現為從絕對意義的必需品向具有相對意義的優等品需求演進，從滿足低層次生理效用需求的物質數量不斷趨向滿足品質效用需求演進，具有先后承續、分階段交替的逐步梯次遞進規律關系，其演進程度與收入成正相關關系，商品消費的邊際效用具有總是遞增的特點。

這種自發驅動的功能品質效用最大化趨優安排，既是每個收入階層個體從無中求有、有中求全、全中求多、多中求好、好中求優；從商品的物質功能效用向精神文化功能效用需求的分階段梯次演進過程；也是經濟社會“以質遂愿”、提高效用的價值交換規律，所具有的商品功能品質價值效用認同，是與廠商的產品功能品質價值創造一脈相承的。

（二）商品效用的終極需求——趨社會性

社會生活中，人的商品消費效用具有馬斯洛需要層次意義，包括物質的生理需要和社會發展的精神需要兩個基本屬性，物質層面消費效用需要滿足后，就有趨向精神效用需求的社會性方向演進。但是，消費需求的趨社會性往往是通過消費商品功能、品質、數量、時點以及文化品味，傳遞社會比較支付能力信號，所包涵的“商品人類價值”的成就、名聲、地位等，不斷引導人們通過商品消費展現自我價值以獲得社會認可與尊重。

因此，以財富支付能力為特征形成的高、中、低等收入階層差異的金字塔消費結構群體，在商品消費組合選擇中，分別對應不同品質、不同功能層次、不同價格水平的消費需求支付結構，一般地，商品功能品質價值層次越高，對應的商品價格和消費群體的收入越高，在發展中國家，這種財富收入結構尤為凸顯。如圖1所示。

圖1 收入階層群體與商品品質、價格消費關系示意圖

當高收入群體的商品消費選擇產生諸消費者剩余的整體測度，將對中收入群體向高收入群體、低收入群體向中收入群體、高收入群體向優質的更新功能商品消費需求趨勢演進，所產生的消費效用需求環比演進效應不僅是商品功能經濟消費效用、消費剩余的自我比較結果，也是與具有可比性收入層次群體的消費效用、消費剩余的社會性比較結果，存在動態的自我比較與社會比較兩個方面。

三、一個事例：五斤牦牛肉的效用和剩余的認同與階層轉換

人類具有社會比較動機和傾向，并通過與自己相似，包括年齡、經驗、成就、特質、財產或情感等具有關聯屬性的人進行比較判斷和定位自己，反映在商品消費選擇，不僅是自身收入的、更是社會比較的消費效用和消費剩余的選擇性認同的結果。

（一）五斤牦牛肉的效用和剩余的認同

某單位在旅游游玩的途中，經過一家地處高原深處從事牦牛肉加工和經營的購物點，導游告知牦牛肉干可以不買，但可以免費品嘗。大多數人認為牦牛肉的肉質和味道十分純正，但感到396元／公斤的牦牛肉價格太高，只有少數人購買半斤八兩的圖個新鮮。一位同事（以下簡稱甲）在品嘗后毫不猶豫地買了5斤，店家鑒于他的購買數量，禮節性地贈送一瓶具有當地意義的青稞酒。

隨后，大巴載著游客進入山腳下的村鎮客棧，只見客棧吧臺上，有標價為6.5元的同品牌的青稞酒。同時，打聽到村鎮里的牦牛肉只要96元／公斤，于是另一些同事（以下簡稱乙）認為可行，購買了5斤牦牛肉。

第二天，大巴前往下個旅游地來到市區超市，只見牦牛肉只要70元／公斤，于是大家紛紛購買，并發現夜市里的青稞酒只需3.5元一瓶。

自從發現牦牛肉購買價格差異之事以后，每當又有旅游購物時，為防止旅游地同質可比性商品離散價格，大家對商品消費價格和數量都異常謹慎，或同進同出或隱蔽消費，以避免類似牦牛肉事件而成為事后同伴愉悅談資。

（二）比較消費者效用和比較消費者剩余及其社會階層的轉換

消費者感知商品價格變化時，個體能夠通過商品價格變動獲得群體中他人的商品消費者剩余產生的差，稱為比較消費者剩余，產生的效用稱為比較消費者效用。因此，價格下降，對已經消費的個體產生了比較消費者剩余損失，消費效用下降，對希望消費而消費不起的群體產生了比較消費者剩余收益，消費效用增加，導致不同收入群體的商品消費效用和剩余的轉換。

毋庸置疑，與山腳下天成合一的村鎮牦牛肉肉質和加工技術的同質性，但生活常識中的396元／公斤的牦牛肉已不是正常價格，而是具有奢侈品意義。甲購買5斤396元／公斤價格剛性的牦牛肉，意味認同了商品功能品質價值，并由此獲得具有優等品經濟意義和奢侈品意義的牦牛肉消費者剩余以及兩部分效用。如圖2所示。

圖2中，p2是共同認知的牦牛肉價值，甲愿意超過這個價值以p1（396）的價格支付牦牛肉的價值經濟①，并獲得牦牛肉兩部分比較消費者剩余和效用：炫耀性消費效用為p2ecp1部分和消費者剩余為p1－p2；經濟性商品消費效用為p3ep2部分和消費者剩余為p2－p3。此時，由于甲的炫耀性消費效用遠大于經濟性商品消費效用，經濟性的商品消費者剩余p2－p3，在實際交換中被損失掉了，或者說由于炫耀性消費效用遠遠大于經濟性消費效用而被合理忽略掉了，因此，總剩余為p1－p2＋p3，總效用為p3ecp1－p3ep2，也就是凈效用僅為優質品的炫耀性消費效用p2ecp1部分。

圖2 牦牛肉比較消費者效用需求示意圖

圖3 牦牛肉比較消費者效用轉換示意圖

由于牦牛肉396元／公斤的價格剛性，使得p2、p3在炫耀性消費下僅僅是一個理論概念而并不具體存在，因而上面的推演并不具有嚴格的價格意義。因此，甲通過支付高價格獲得了乙同事并不存在但卻能體驗到的比較消費者剩余和比較消費者效用，獲得的總剩余為396－p3，總效用為p3ecp1部分并具有模糊的無限想象空間，效用需求曲線為p3ec。

乙對于396元／公斤的牦牛肉的主觀價值評價具有負的消費者剩余，因而交換沒有發生，甲由此獲得隱含著經濟性和炫耀性消費效用，同時，牦牛肉價值被甲以396元／公斤價格具體化后，將被乙作為客觀價值評價標準，只要同質的牦牛肉價格低于396元／公斤，乙就可以通過消費牦牛肉從甲的消費中獲得比較消費者剩余和比較消費效用。如圖3所示。

圖3中，由于p3的實際發生，使得p2具有了現實經濟意義，乙以每公斤96元購買5斤牦牛肉的價格需求曲線為p2g，并獲得總剩余為p1－p3，總效用為p3ecp1的部分，其中，獲得甲的牦牛肉炫耀性比較消費者剩余為p1－p2，比較效用為p2ecp1的部分；獲得經濟性比較消費者剩余為p2－p3，消費效用為p3ep2的部分。

當牦牛肉價格從396元／公斤降到96元／公斤，就在社會不同階層中發生了牦牛肉的比較消費者效用和比較消費者剩余的轉換，乙全部蠶食掉甲曾經獲得的自我比較和社會比較的消費者效用和比較剩余，以及經濟性消費者剩余；因此，甲以396元／公斤高價購買的牦牛肉，不但沒有獲得炫耀性消費效用和剩余以及經濟性消費者剩余，反而由于牦牛肉的價格下降，消費效用和剩余都低于乙的消費效用和剩余。

同時，即使牦牛肉價格下降乙也不消費，也能從p3價格中獲得曾經被甲在炫耀性消費中獲得的比較消費剩余，通俗地說，乙即使不買，心理也會獲得稍許慰藉。甲為了提高消費的比較效用，要么在p3價格以下增加消費數量（次數）以增加總消費效用，要么在p2價格以上通過消費更高品質的牦牛肉增加比較邊際剩余和比較邊際效用以及總的消費效用。顯然，同質性商品價格的變動，使得甲乙雙方的消費者剩余和效用存在相向轉換而產生商品效用的正負放大效應，并在社會階層趨同與異同作用下產生差異的消費需求選擇。

四、消費效用的數量趨多和品質趨優需求——三維扇面空間結構

（一）數量趨多和品質趨優分析——消費者效用最大化原則

商品的每一次降價產生的收入效應，都是不同階層消費者在商品數量和品質上的再組合過程，并總是選擇在上一次收入約束下希望消費而消費不起的商品組合，每一次產生的替代效應，總是淘汰上次希望淘汰而不能淘汰的商品組合。因此，商品價格下降，中、低收入階層的消費效用需求存在商品數量的趨多性，其需求曲線如圖4所示。

但是，廠商的價格變動總是采取略高于該階層消費的同類必需品商品價格的策略，以使得中、低收入群體產生的價格收入效應必須通過調整商品消費組合，滿足商品消費支付需求。因此，商品消費的趨多性，也內含著品質效用需求的趨優本質特征。

圖4 階層平面上的數量趨多基數效用曲線示意圖

更為凸顯的是，從商品消費的社會性角度，廠商為實現剩余最大化目的，在時間序列和商品價格梯次變動中，消費者產生的收入效應，使得低收入消費群體能夠滿足中收入消費群體的商品消費需求。中收入消費群體能夠滿足高收入消費群體的商品消費需求時，不同收入階層的消費群體，由同一商品價格梯次變動產生的梯次比較消費者效用和消費者剩余，使得不同收入群體產生了比較消費者效用和比較消費者剩余的比較轉換。因此，在社會收入階層“區隔”作用下，高、中、低三元不同收入群體，為獲取更高的商品效用，都有消費更高品質或更新功能商品的效用最大化趨勢，以通過商品消費展示自我價值的目的。其需求曲線是一條具有沿著商品功能品質效用向上傾斜的需求趨勢，如圖5所示。

圖5 空間結構上的品質趨優序數效用曲線示意圖

（二）商品效用的數量趨多和品質趨優需求——三維扇面空間結構

廠商分層的階段性梯次價格策略，使得不同收入階層群體的商品效用需求在階層平面上存在數量的趨多性，同時，又在社會空間整體結構中存在品質的趨優性。這種由商品價格變動產生的動態需求變化，也使得圖1中的三元收入階層群體與商品品質、價格消費的對應需求關系，演變成為如圖6所示的商品價格變動與三元收入階層群體的數量、品質效用需求的動態對應趨勢關系，又可以通過圖7表現為三維扇面空間結構。

圖7中，三元收入階層的消費群體在支付能力約束下，根據商品的價格變動，通過調整商品消費的支付組合結構，在每個收入階層都有隨著商品價格下降，存在商品消費效用的數量趨多性，同時又通過商品消費組合調整，存在商品消費效用的品質趨優性，以滿足商品功能品質效用最大化的消費需求。

圖6 收入階層與商品品質、價格消費趨勢關系示意圖

圖7 效用趨多與品質趨優的三維扇面空間結構示意圖

從人的經濟性和社會性兩方面效用需要的相互重疊關系可以看出，廠商的產品功能品質價值創造到消費者的商品功能品質價值認同，再到商品功能品質價值交換，是實現商品功能價值經濟的全部過程，這一過程既是廠商采取分層的階段性梯次價格策略，實現剩余最大化目的的結果，也是不同經濟消費支付能力群體，通過自我比較以及與具有可比性的消費群體的比較效用最大化目的的結果，所具有的數量趨多性（基數效用）和品質趨優性（序數效用）規律，更是與經濟社會好與優的產品功能品質價值創造規律相契合。

五、結 語

（一）品質趨優性和終極需求的趨社會性規律——消費者的效用需求本質

從商品效用需求支付能力角度，商品可以分為買得起和買不起的奢侈品和必需品兩種商品（支付層次差異），兩種商品又分為好的和差的優等品、正常品、劣等品等商品（品質層次差異）；這些買得起和買不起的、好的和差的商品又進一步分為具有馬斯洛層次需要的物質和精神商品（功能層次差異）。

這些不同品質差異的商品并不存在絕對性，對超出自身經濟支付能力而消費的商品才具有奢侈品意義，包括優等品而存在相對性，其階層的邊際消費效用的和是一個增量；對符合自身經濟支付能力而消費的商品則具有必需品意義，包括劣等品而存在絕對性，其階層的邊際消費效用的和是一個周期性恒值。因此，商品效用需求是在收入效應和趨社會性規律作用下，具有不斷從絕對意義的必需品向具有相對意義的優等品消費需求演進，存在自發驅動的品質趨優性和趨社會性，需求曲線具有沿著商品功能品質效用趨優的向上傾斜特征，其商品消費的邊際效用具有總是遞增的特征。

（二）消費者效用及其轉換規律——效用需求的三維扇面空間結構關系

從消費者感知商品價格變化的效用角度看，群體中的個體能夠通過商品價格變動獲得他人的商品消費剩余產生的差，稱為比較消費者剩余，產生的效用稱為比較消費者效用。當廠商根據產業組織特點，采取價格梯次降價策略時，對已經消費的群體產生了比較消費者剩余損失使得消費效用下降，對希望消費而消費不起的群體產生了比較消費者剩余收益和消費效用的增加，階層之間梯次比較消費者效用和消費者剩余，將產生商品消費效用和剩余的轉換。

因此，在收入效應和社會階層“區隔”作用下，高、中、低不同收入群體，都有為獲取更高的商品比較消費者效用和比較消費者剩余，尋求更高品質或更新功能商品的消費趨勢，其商品效用的品質價值（功能產品價值創造的勞動耗費）、價值經濟（商品功能品質價值的實現）以及數量關系，具有階層平面上的數量趨多和空間上的品質趨優的三維扇面結構關系。

注釋：

① 從廠商角度看，產品價值是投入功能品質產品生產耗費的可計量結果，從消費者角度看是主觀上對客觀產品價值認知的結果。因此，從產品到商品的過程是價值實現經濟的過程，其商品價值的經濟計量是價格，并通過價格計量反映商品的價值經濟。

［1］張五常.經濟解釋［M］.香港：花千樹出版社，2002.

［2］哈爾·R.范里安.微觀經濟學：現代觀點（第八版）［M］.格致出版社，2011：110－127.

［3］汪丁丁.社會博弈與中國教育的兩極化［J／OL］.http：／／www.cenet.org.cn／article.asp？articleid＝5542.

［4］需求曲線向上傾斜的經濟學和社會學解釋——汪丁丁、羅衛東、葉航三人對談錄［J］.浙江社會科學，2003，（4）：33－41.

［5］謝作詩.需求曲線：武斷的假設［J］.當代財經，2004，（4）：9－13.

［6］薛兆豐.需求曲線必定向下［J／OL］.2001.http：／／blog.sina.com.cn／s／blog＿49d53fbc010003vl.html.

［7］薛兆豐.走火入魔的汪丁丁［J／OL］.2000.http：／／blog.sina.com.cn／s／blog＿49d53fbc010003vk.html.

［8］尹以民.也論“向上傾斜的需求曲線”——經濟學和經濟學之外的問題［N］.環球市場信息導報，2011－01－12.

［9］戴維·弗里德曼.弗里德曼的生活經濟學［M］.北京：中信出版社，2006：58.

［10］黃有光.有沒有向上傾斜的需求曲線［A］；經濟學家茶座（第6輯）［C］.濟南：山東人民出版社，2000.

［11］劉正山.天下有沒有“吉芬商品”？——評張五常、汪丁丁需求定律之爭［N］.國際金融報，2002－08－16.

［12］謝永俠.需求曲線向右下傾斜規律為什么會遭到質疑［J／OL］.2008.http：／／blog.sina.com.cn／s／blog＿491abdc401008swt.html.

［13］劉明國，李漢文.需求曲線的形狀及其內在邏輯——破解吉芬之謎、構建中國經濟學的消費者行為模型［J］.改革與戰略，2010，（5）：66－69，136.

［14］米爾頓·弗里德曼（Milton Friedman）.價格理論［M］.北京：華夏出版社，2011.

［15］Bagozzi，Richard P.and Utpal Dholakia.Goal Setting and Goal Striving in Consumer Behavior［J］.Journal of Marketing，1999，63（special issue）：19－32.