券商創新 IT跟進

2012年5月份，被俗稱為“券商創新大會”的證券公司創新發展研討會在北京召開。在這次大會上，監管層擬定了《關于推進證券公司改革開放、創新發展的思路與措施（征求意見稿）》，其中包含了推進證券行業改革創新的11條舉措。

目前國內券商大部分都在根據這11條舉措進行新業務的規劃和試點，這些前期投入將會在2013年開花結果。

未來證券行業創新發展的速度比過去20年都要快，特別是圍繞交易、托管、清算支付、融資以及投資這五大基礎職能方面。

券商的創新同IT有什么關系？證券行業對IT有著很高的依賴度，這也就意味著，券商在IT技術架構方面的要求比較高，尤其是在技術對業務的支撐以及金融管理方面。

券商創新發力之年

未來，券商將會不斷推出新的創新業務。這種新業務的推廣，不會將所有創新業務整體一次性發布，而是會循序漸進般、一個一個業務慢慢推出。這種“碎片式”的創新，使得券商的業務結構發生了變化，進而全面影響到IT架構。

高擴展性 證券行業對于信息響應速度一直以來就有著很高的要求。在這種業務推動碎片化的背景下，很多公司都開始考慮，利用高擴展性的架構來提升信息系統的速度，支撐行業發展。甚至于，還有企業希望利用ESB、SOA進行IT架構的整體重構，利用組件化的特性實現高擴展性。

虛擬化 虛擬化是大家都在實施的一種技術方案。2013年，行業里將會有更多公司開始部署涉及虛擬化的各類業務，另外，也會有不少公司在私有云方面進行嘗試。這類技術能夠在資源分配、調度以及管理等方面節省IT人員很多精力，IT人員也可以把重心從基礎設施環境轉向到應用中去。換言之，虛擬化快速部署、快速創建的特性，使得IT人員能夠有精力關注實際業務。

大數據應用 2013年，會有更多公司在這一方面進行嘗試，發展新的應用模式。隨著創新業務的發展，證券企業對數據的應用將會越來越多，與其他企業的協作也會持續加強。原來，證券公司只需要對自有客戶提供數據支持，現在也許還要支撐合作伙伴的用戶，數據倉庫會變得更加復雜。

另一方面，由于業務的創新發展，券商會在數據挖掘與分析方面進行更多探索。現在，包括證券公司在內的金融機構對數據進行分析，主要用于挖掘已有數據的潛在價值。而未來，大家會通過相關技術尋找對未來發展的預測，包括對客戶需求走向的分析。同時，傳統上，對用戶的數據分析并沒有角色劃分，普通用戶與VIP用戶都是用一種模型。未來，在量化交易應用深度和廣度方面，通過區分用戶角色，還會有提高的空間。

總而言之，信息數據與外部交互的機會多了，相關的對數據支撐的應用就會產生新的模式。

社交媒體 隨著facebook的上市，社交網絡的發展將會進入一個新的時期。由于社交網絡的特性，以后消費者的角色將會成為prosumer（產銷合一者）。這樣，企業的結構、組織形式及商業模式都將發生很大的變化，這當然也會對金融企業的金融特質構成更大的影響。例如，在社交網絡中形成的各個圈子中，由于信賴關系具有傳遞性而且在一定的范圍內這種關系的可信度是相當高的，因此可以將資本中介或資金中介植入這個體系。那么一個效率更高、成本更低的銀行、證券的王國是不是可以再生出來呢？

電子商務平臺 證券行業正在呈現電子商務化的趨勢。同2000年網絡泡沫時期相比，如今我們的網絡基礎環境已經比較豐富，網絡接入資費也已經下降，這已經培育出了證券行業電子商務化發展的土壤。

2012年12月27日，中國證監會公布了《證券投資基金銷售機構通過第三方電子商務平臺開展證券投資基金銷售業務指引（試行）》的征求意見稿。如果這一意見稿獲得通過，意味著第三方電商公司從此就可以對基金進行買賣。而在過去，這都屬于特許經營的范疇。未來，一個電子商務平臺很有可能就是一個證券公司。

阿里巴巴、蘇寧等電子商務平臺，今后很有可能發展成全業務的金融服務供應商。這一點我在后面會詳細講述。

移動應用 隨著移動互聯網的發展，移動應用將會產生更多應用場景，比如利用平板電腦、手機為用戶進行非現場開戶，用戶利用移動終端享受相關服務等。在這方面，監管政策的放開為移動應用解除了障礙。

自動化與標準化 IT基礎運維涉及到很多業務和服務。在這方面，IT運維本身也要提升，以自動化運維為方向，從而解放人力。舉例來說，如今系統開發的實現周期越來越短，不可能全部都靠人力進行測試。這就需要自動化工具的幫助。2013年會有更多公司就此進行投入。

此外，盡管市場上已經有很多IT管理工具，但是還沒有達到完全的標準化。相信在2013年，相關的標準化工作會進一步推進。

數據安全 在等級保護的要求下，證券行業非現場交易會進一步加強客戶的身份認證環節。同銀行一樣，證券行業未來也會對客戶交易進行等級劃分，利用數字證書、動態令牌等技術，讓不同的安全等級享受不同的服務。

小心CTO被邊緣化

在“大金融”市場的發展過程中，技術人員同時會面臨著轉型的挑戰和機遇。IT技術發展起來之后，數據集中的趨勢會更加明顯，分支機構的IT系統會越來越簡單。那么，原來分支機構的IT從業人員將何去何從？

隨著IT基礎架構在擴展性、自動化等方面的發展，IT會逐漸轉向應用，這就需要技術人員對應用有著更深的理解。

當技術和業務發展到一定階段后，整個IT業界的業態會轉型為敏捷性服務。這是一種必然趨勢。如果不這么做，IT的效率不僅不會提高，而且還會拖業務的后腿。

從前，大家都會說“技術是服務于業務的”，而未來，這一觀點會被提高到“技術是引領業務的”。CTO這一角色對于企業來說已經越來越不重要了，大家的視野都在向著CIO甚至CMO的方向轉變。如此一來，CTO正在逐漸被邊緣化。

IT公司“反水”搶業務

從某個角度來講，信息化在整個金融企業中的地位已經到了改變金融企業生態的地步。換言之，金融企業需要IT屬性，而企業的IT屬性到達一定程度，企業可能就擁有了金融的特質。

例如互聯網企業阿里巴巴集團，由于利用互聯網的技術，先知先覺地打造了BtoB和CtoC平臺，利用支付寶的優勢，成為了該領域游戲規則的締造者。在擁有了眾多的企業級客戶和個人客戶之后，勝人一籌的IT屬性使其金融特質讓人垂涎欲滴——阿里巴巴開始了金融微貸之旅。

另一個典型案例是蘇寧。傳統的家電零售企業蘇寧電器有著約1500家的終端實體銷售店、全國90多個倉儲基地和物流中心，通過先進的物流系統控制著這個龐大的體系。本來零售行業的資金流動率較高，很多情況是通過應收賬款的賬期占用供應商的資金。而蘇寧電器的債務融資以短期債權為主，占用供應商資金融資的“類金融”模式是其取得資金的重要途徑。可以預期，蘇寧電器通過蘇寧易購的運作，其IT屬性的提升，也將促使其“金融特質”在同領域中更勝一籌。這從一個側面反映了IT技術在金融行業中的重要性。

以上所提到的這些“不務正業”的公司正在經營的業務，原本都應該是“大金融”范疇里企業做的事。對于電商來說，其在IT方面有著天然的優勢。當然，想要把這種優勢轉化為真正的驅動力，電商還需要做很多工作。

IT在金融行業里的作用正日趨凸顯。反過來，金融行業也對IT發展產生著潛移默化的作用。這種相互依存、相互促進的關系，正在推動著“大金融”這個圈子進行著持續創新。

2013年，證券行業的創新力度將會超乎從業人員的想象，這對于IT將會產生很大影響。

作者簡介

顏陽，民生證券股份有限公司信息技術總監。

顏陽博士畢業于天津大學，獲得管理學博士學位，從事證券IT行業20年，具有豐富的金融信息化系統建設、服務管理的工作經驗，擔任國家發改委信息安全行業示范工程和部級科技獎項目負責人。顏陽博士曾擔任光大集團高級職稱評委，并參加了中國證券業協會《證券公司網上證券信息系統技術指引》編寫工作。顏陽博士具有高級工程師證書，具有證券從業、期貨從業資質。2012年，顏陽博士獲得2012年度CIO稱號。